【正文】 工作第一責(zé)任主體。（第12條）建立制度后評(píng)價(jià)體系，對(duì)各項(xiàng)制度合規(guī)性和有效性進(jìn)行審查。多選題：下列哪些應(yīng)納入對(duì)員工行為約束的案防管理范疇：（ABCD） ※工作質(zhì)量控制：應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)監(jiān)督檢查工作質(zhì)量控制，業(yè)務(wù)條線(xiàn)管理、合規(guī)管理、內(nèi)審稽核等負(fù)有檢查職責(zé)的部門(mén)對(duì)具體發(fā)案業(yè)務(wù)已做過(guò)專(zhuān)項(xiàng)檢查或?qū)徲?jì)，應(yīng)發(fā)現(xiàn)未能發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后未及時(shí)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)人員責(zé)任。（第6條）※問(wèn)責(zé)方式：案件問(wèn)責(zé)主要包括但不限于以下方式：：包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看、開(kāi)除等。（第14條）※從輕或減輕處理：；，被迫執(zhí)行上級(jí)錯(cuò)誤決定或命令而實(shí)施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級(jí)明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；、主動(dòng)揭露案件的；；，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的；，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的；、減輕處理的情形。（第17條）單選題：某銀行財(cái)務(wù)科科長(zhǎng)因涉及案件被撤職，一年后調(diào)任本行業(yè)務(wù)科科長(zhǎng)，該調(diào)動(dòng)是否符合規(guī)定：（B） ※離職人員責(zé)任：離職人員對(duì)離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)，案件責(zé)任人仍在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)任職的，應(yīng)當(dāng)將認(rèn)定結(jié)果及擬處理意見(jiàn)移送離職人員現(xiàn)任職單位。（第27條）具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。（第40條）※建立統(tǒng)一的授信操作規(guī)范：明確貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查各個(gè)環(huán)節(jié)的工作標(biāo)準(zhǔn)和盡職要求：（一）貸前調(diào)查應(yīng)當(dāng)做到實(shí)地查看，如實(shí)報(bào)告授信調(diào)查掌握的情況，不回避風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，不因任何人的主觀意志而改變調(diào)查結(jié)論。（三）貸后管理人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)檢查失誤、清收不力的責(zé)任。（第57條）※風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制：（一）前臺(tái)資金交易員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)越權(quán)交易和虛假交易的責(zé)任，并對(duì)未執(zhí)行止損規(guī)定形成的損失負(fù)責(zé)。人員離崗，“印、押、證”應(yīng)當(dāng)落鎖入柜，妥善保管。商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法※關(guān)聯(lián)方范圍：包括關(guān)聯(lián)自然人、法人或其他組織。%股份的自然人股東。%股份的林某共同控制的丁公司。，對(duì)商業(yè)銀行有影響，獲得授信并獲利的甲公司。（第22條）重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)逐筆披露，一般關(guān)聯(lián)交易可以合并披露。（第31條）對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額的10%?！?審計(jì)要求：不得聘用關(guān)聯(lián)方控制的會(huì)計(jì)師事務(wù)所為其審計(jì)。能夠自覺(jué)加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作。希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們能夠加強(qiáng)對(duì)我的監(jiān)督，幫助我進(jìn)步，使我在工作學(xué)習(xí)中不斷提高各方面的素質(zhì)；不斷增強(qiáng)抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。給自己的親人和朋友帶來(lái)痛苦。通過(guò)這次活動(dòng)，我們每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)嗚，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行為遏制，案件數(shù)量不斷下降。或許你們?cè)羞^(guò)短暫的“成就感”或者提心吊膽地?fù)]霍金錢(qián)的“幸福感”，但你們想過(guò)沒(méi)有，你的這種所謂“成就”和“幸?！笔墙⒃跓o(wú)數(shù)領(lǐng)導(dǎo)、同事、前輩，甚至無(wú)數(shù)后輩們辛勤勞動(dòng)的果實(shí)之上？不用問(wèn)你們是否對(duì)得起天，對(duì)得起地，對(duì)得起國(guó)家，對(duì)得起人民，因?yàn)檫@些太抽象了，捫心自問(wèn)，你們對(duì)得起自己的良心嗎？對(duì)得起自己的父母、親人嗎？你們拿什么來(lái)留給下一代？你們肆意踐踏領(lǐng)導(dǎo)、同事對(duì)你們的信任，辜負(fù)父母對(duì)你的殷切希望，又與自己的目標(biāo)幸福、快樂(lè)背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。其實(shí)在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見(jiàn)得痛苦。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實(shí)和監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行的同時(shí)，也要注重各種人才的合理配置。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對(duì)我們的工作也提出了更高的要求。近年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻。針對(duì)以上存在問(wèn)題，經(jīng)過(guò)這期間的學(xué)習(xí)與思考，本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。不僅強(qiáng)調(diào)責(zé)、權(quán)、利相結(jié)合，更要強(qiáng)調(diào)崗位聯(lián)保，責(zé)任連帶，嚴(yán)防出現(xiàn)人情代替制度現(xiàn)象。三是因材而用，合理崗位組合。對(duì)職能部門(mén)負(fù)責(zé)人、支行行長(zhǎng)、重要崗位人員，要通過(guò)實(shí)行輪崗、換崗、任期責(zé)任審計(jì)和離任審計(jì)等方式，強(qiáng)化監(jiān)督約束機(jī)制。二是堅(jiān)持實(shí)事求是原則。四是堅(jiān)持常抓不懈的原則。事后監(jiān)督要做好對(duì)一線(xiàn)臨柜人員的監(jiān)督檢查，支行行長(zhǎng)、內(nèi)勤主任要落實(shí)對(duì)一線(xiàn)臨柜人員和事后監(jiān)督工作的監(jiān)督檢查，聯(lián)社職能部室要對(duì)支行行長(zhǎng)、內(nèi)勤主任、員工落實(shí)內(nèi)控情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，聯(lián)社稽核和監(jiān)察部門(mén)對(duì)聯(lián)社職能部室和支行行長(zhǎng)、內(nèi)勤主任員工履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé)的再監(jiān)督檢查。表現(xiàn)在事中控制，屬預(yù)防型，由支行行長(zhǎng)、內(nèi)勤主任和一線(xiàn)人員執(zhí)行；監(jiān)控防線(xiàn)以查為主，表現(xiàn)在事后的控制，屬糾錯(cuò)型，是由職能部門(mén)來(lái)執(zhí)行。經(jīng)常組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī)，克服在內(nèi)部管理和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)中存在的各種模糊認(rèn)識(shí)，糾正那種“內(nèi)控就是制度匯總”的片面認(rèn)識(shí)，明確內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)思想以及在當(dāng)前形勢(shì)下加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的重要性、必要性和緊迫性。不論前臺(tái)、后臺(tái)，不論一線(xiàn)、二線(xiàn)，不論前勤、后勤，均應(yīng)堅(jiān)持審批、操作、監(jiān)督三權(quán)分離，人員分離、職能分離，避免在控制環(huán)節(jié)中出現(xiàn)漏洞。農(nóng)商行點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。”我將用這句話(huà)指引我一生的道路第五篇：案件防控學(xué)習(xí)心得案件防控學(xué)習(xí)心得柴灣支行:季小光上半年，在支行行長(zhǎng)的帶領(lǐng)下，利用每周的開(kāi)會(huì)時(shí)間，我行多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)省聯(lián)社下發(fā)的《中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)》，并結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào)，積極開(kāi)展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問(wèn)題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。但是，只要學(xué)會(huì)了在寂寞中堅(jiān)守住人間最寶貴的真、善、美，堅(jiān)守住生命的最樸實(shí)自然與純凈，學(xué)會(huì)將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強(qiáng)的人，但屬于那種很會(huì)抓老鼠又要偷主人東西的貓。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾對(duì)父母、對(duì)親友、對(duì)社會(huì)。平時(shí)很穩(wěn)重斯文的我在看此書(shū)的過(guò)程中忍不住多次罵娘，并多次合上書(shū)，不愿也不忍再看下去。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多加注意，在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理，向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。給單位業(yè)務(wù)開(kāi)展帶來(lái)嚴(yán)重后果，試想，假如我們自己是客戶(hù)，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來(lái)為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶(hù)懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平。四、建立健全好各種規(guī)章制度。長(zhǎng)期以來(lái)，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。針對(duì)以上存在問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考，本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。近年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻。能夠不斷增強(qiáng)防范意識(shí)，落實(shí)“三防一?！保徽J(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。（第32條）單選題：甲公司是某銀行關(guān)聯(lián)方，下列正確的是：（C），在一年內(nèi)不得再向其貸款。，關(guān)聯(lián)方以銀行存單提供足額反擔(dān)保。（第19條）多選題：下列屬于授信范圍的是：（ABCD） ※關(guān)聯(lián)交易的分類(lèi)：分為一般關(guān)聯(lián)交易、重大關(guān)聯(lián)交易。（第9條）※關(guān)聯(lián)方范圍的延伸：與商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)方簽署協(xié)議、做出安排，生效后符合前述關(guān)聯(lián)方條件的自然人、法人或其他組織視為商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方