【正文】 某涉嫌非法經營一案，案中3名犯罪嫌疑人均系d鎮(zhèn)、g鎮(zhèn)單身離異女性，在2011年4月至2011年11月間，誘以3040日按票面金額全額貼現的方式，向周邊企業(yè)、個體業(yè)主大量收購銀行承兌匯票再轉手放給一些擔保公司、急需資金周轉的企業(yè)使用，后因資金鏈斷裂，導致近百名債主、承兌匯票提供人不斷上訪、集訪，至今仍有近1000萬元債務無力償還，給地區(qū)帶來了不穩(wěn)定的因素。一般獲得資金只需數天，普遍以現金方式進行。犯罪時間短則幾個月，長則幾年。受害者中，有普通的生意人、社會閑雜人員、行政事業(yè)單位工作人員以及打工人員等等。、特別是民營企業(yè)融資困難。在非法集資案件中，最關鍵的證據是相關賬目，因為只有賬據才能完整地反映其經營狀況、涉案金額和贓款去向。其次是追贓挽損難。為此，必須堅持“嚴打”方針，嚴厲打擊非法集資型經濟犯罪，完善立法，強化司法，給民間正常融資提供適當、合理渠道，給犯罪活動以沉重打擊。非法集資活動涉及刑事、民事范疇，涉及稅務、銀行、工商等領域，依靠單個部門處置無法解決根本問題。公安機關要從維護社會穩(wěn)定的大局出發(fā)，以高度的政治責任感，切實履行法定職責，采取扎實有效措施，嚴厲打擊此類犯罪。當下非法集資案件多，其中有很多因素，文中立論立足于公安工作分析其原因并且提出打防措施。今年我縣發(fā)生的6起婚姻詐騙案件只有1起未遂，其它全部成功。物色好目標后，讓同伙送來“鴿子”，“媒人”帶“鴿子”上門相親，大多以父母有病缺錢、家庭遭受災害，想通過找個對象，要點彩禮給家庭經濟支持，或者以路途較遠回家不易，讓男方多拿錢給娘家做彩禮、給父母的贍養(yǎng)費等為借口，使受害者信以為真，送上大量現金給“親屬團”，“親屬團”得手后立即“回家”。另有一部分人容易被本地作案成員“媒人”的承諾所迷惑，認為即使出問題也可以找到對方要回所花的錢款，最終造成受害人人財兩空。一是公安機關尤其是轄區(qū)派出所在加強對外來人口的管理。1997年新修改的刑法典與將“金融詐騙罪”做專節(jié)規(guī)定。3．標的為有形標的和無形標的，即金融資金和金融信用。在這種并非單一的分配方式條件下，個人收入的不平衡是難以避免的。從業(yè)人員素質低，有章不循，甚至與犯罪分了內外勾結，共同作案。因而，商品市場上所展示的是激烈的競爭。所以，通過詐騙獲取財富上的成功，比沒有獲得成功更道德、更有價值。刑法典是打擊犯罪的總規(guī)。傳統(tǒng)的立法指導思想是，成熟一個制定一個，以保證法律的現實性、穩(wěn)定性和權威性。第四、完善金融立法。2．社會預防。(2)內部監(jiān)管。運用高科技手段進行金融詐騙是全球性趨勢。即刑罰應符合威懾犯罪分子的要求。這是由金融詐騙犯罪主體由單一化向集團化發(fā)展的特點決定的。我國刑法規(guī)定的資格刑是剝奪政治權利，這與金融詐騙無緣。但行政處罰效力畢竟不能等同于刑罰效力，如果將禁止事有關特定職業(yè)列入刑罰資格刑內容中，相信有恃無恐的金融犯罪，特別是證劵期貨證券犯罪會大大減少?？梢?，德國貸款詐騙是虛假陳述金融詐騙，而我國貸款詐騙則是非法占有金融詐騙。以湖南省通道縣為例，近年來檢察院查辦的涉農職務犯罪案件絕大多數都與扶貧開發(fā)、民政救濟有一定關聯(lián)，這不但侵害了人民群眾的切身利益，也影響到了新農村建設步伐和農村社會的和諧穩(wěn)定。在基層工作中，政府存在大量工作需要村委會及村干部予以協(xié)助，在協(xié)助扶貧工作過程中村干部就具備了相應的職權，就具備了貪污和挪用公款的條件。（二）政策宣傳不到位。村鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）與相關部門扶貧工作人員在審查過程中不深入基層、責任心不強，存在“拍胸脯”申報、坐辦公室“拍腦門”審批的情況。（二）完善監(jiān)督機制，提升制約效力。相關部門要加強配套資金落實，針對在扶貧開發(fā)管理工作中確實需要的配套資金，如在發(fā)動、組織實施、項目推進、核查落實、數據上報、工作協(xié)調工作中村干部所產生的交通費、誤工費，由政府配套資金落實，并給予一定的經費支持。（三）堅持“標本兼治、懲防結合”的方針，加大打擊預防力度。三、預防扶貧開發(fā)領域職務犯罪案件對策建議針對當前扶貧開發(fā)領域職務犯罪案件的高發(fā)態(tài)勢，要想從根本上預防扶貧開發(fā)領域職務犯罪的發(fā)生，筆者認為應當從以下幾個方面入手：（一）加強對村干部的思想政治教育和法治宣傳教育力度，構筑思想道德防線。依照申報扶貧開發(fā)項目文件的要求，申報項目人選需要首先經村民主評議、評審，但是由于目前村級民主監(jiān)督制度的不完善，在實際工作中存在大量的不經民主評議、評審，村干部就私下做決定的情況。由于村干部直接與人民群眾打交道，往往損害的是村民的切身利益，村民知曉村干部發(fā)生貪污腐敗后會引起強烈反感，甚至會發(fā)生集體上訪或群體性事件，致黨群、干群關系緊張，影響到農村社會的和諧穩(wěn)定。他們利用自身職務的便利，要么獨斷專橫、獨吞財物，要么相互勾結、合伙作案，致使村支部書記、村主任和會計單獨或共同貪污，辦一案、挖一窩、帶一串的群腐現象屢見不鮮。3．加強國際協(xié)作，引渡罪犯，打擊金融詐騙犯罪分子。我同刑法典規(guī)定的金融詐騙均屬于非法占有金融詐騙。法國1991年12月30日第91一B82號法律(支票法的修改法)規(guī)定，對信用詐騙，法院還可判處在不超過5年的期限內禁止行使刑法典第136—28條規(guī)定的公民權、民事權及家庭權。2．借鑒國外反金融詐騙的經驗金融業(yè)越發(fā)達的國家，金融詐騙越厲害。我國以往的刑事立法對財產刑一般采用“可以并處”的方法，這不足以制止經濟犯罪分子的貪利成性。1997年新修改的《中華人民共和國刑法》吸納了1995年的《關于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》有關刑事責任之規(guī)定，為打擊金融詐騙犯罪提供了強有力的武器。(4)健全主要經營業(yè)務管理審批制度。許多金融詐騙得逞源于金融系統(tǒng)自身建設薄弱和防偽技術落后。制定《證券法》、《典當條例》、《金融租賃條例》等法律法規(guī)勢在必行。最高人民法院審判委員會第853次會議討論通過《審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》是對《關于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》抽象性所做的解釋。我國新《刑法》的出臺，彌補了舊《刑法》與金融法規(guī)不協(xié)調的缺陷。圍繞以上成因，現提出如下預防措施。例如，中國銀行所經歷的八年盧森堡案即源于外商偽造單據騙取國內單位貨款案。當商業(yè)一方與詐騙方簽訂合約，跟單信用證只作為商業(yè)交易辦法付款，它無法充當”警察”來阻止詐騙發(fā)生。目前，我國金融市場的交易工具和規(guī)模發(fā)展迅速，但是，金融法制不完備，預防乏力，打擊不力。5．行為呈專業(yè)化、智能化、隱蔽性強的特點。簡言之，即是發(fā)生在資金融通過程中觸犯刑律、應受刑罰的詐騙行為。會融詐騙數額巨大，波及面廣，嚴重擾亂我國金融市場及金融秩序?；橐鲈p騙犯罪案件具有一定的特殊性，如果抓捕過早，交易尚未進行，案件不宜定性，導致證據不足放人，若抓捕太晚，破案不及時，部分交易完成，大部分犯罪分子已經逃脫，只抓捕假裝嫁人的留守“鴿子”，可能會出現“鴿子”狀告被拐賣，反咬一口的兩難情況，甚至錢物已經轉移，受害人人財兩空，信訪的可能性也很大。（二）男女比例失調。今年我縣發(fā)生的6起案件全部在南部農村山區(qū)，侵害對象多為家庭經濟狀況較差的單身男子。一、當前我縣婚姻詐騙犯罪的特點婚姻詐騙俗稱“放鴿子”，是以假結婚為名，騙取男方彩禮錢后，借機逃跑以騙取錢財的行為。、深層次的宣傳防范工作機制。法院要及時審理相關的民事訴訟案件，對需先行保存財產的要及時采取果斷措施，以減少受害人的損失。因此，必須建立“黨委主導、政府主抓、屬地主責、公安主掌”的整體處置工作格局。2011年1月5日，最高人民法院出臺了關于懲治非法集資犯罪活動的新的司法解釋《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，其中第一條第（二）項之規(guī)定“通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑的形式向社會公開宣傳”，給公安系統(tǒng)偵辦工作帶來新的難點。同時由于被害人眾多，對每一位被害人都要取證到位，工作量巨大。打而無據，無從打擊，在一定程度上助長了民間高利借貸的歪風，而當民間借貸受到損失求助公力時，不能完全適用非法吸收公眾存款、集資詐騙等罪名，使得犯罪分子逃之夭夭。由于涉及到切身利益，受害人在討債過程中往往會不擇手段，極易發(fā)生非法拘禁、故意傷害、打砸搶等惡性案件。大多數犯罪嫌疑人非法集資時，以各種各樣的投資為幌子，以高于銀行同期利率3至5倍，甚至10多倍向身邊的親友、熟人及社會不特定人員集資，約定以月、半年或一年付息一次的方式，欺騙受害人?！皹藭钡男问椒欠ㄎ展姶婵?。興化市南部d鎮(zhèn)、g鎮(zhèn)中小企業(yè)多，資金流量大，企業(yè)和個人以銀行承兌匯票結算業(yè)務盛行，承兌匯票按規(guī)定要到期在銀行兌現。通過查閱興化市非法集資類案件卷宗，較清楚地了解到此類型犯罪的情況。是司法機關在打擊經濟犯罪工作中要嚴格依法辦事，堅決克服以罰代刑，降格處理的傾向。當事人在信訪過程中，應當遵守法律、法規(guī)，不得損害國家、社會、集體和其他公民的合法權利；對以上訪為名組織串聯(lián)、煽動群眾鬧事者要依法嚴肅處理。非法集資手段花樣翻新，種類繁多，但其根本點都是以“高額回報”為誘餌，許諾的“投資回報”越高，兌付的比率就越低，投資風險也越高。加大打擊力度，遏制集資詐騙犯罪的蔓延。公安部門要建立健全情報信息網絡，構建一批高質量、有戰(zhàn)斗力的信息聯(lián)絡員，通過各種渠道及時獲取信息，以便盡快、盡早地掌握犯罪動態(tài)，預防此類犯罪活動。（七）有很大誘惑性無論采取什么形式，犯罪嫌疑人都會把“回報率”定的很高，而且獲取的時間很短，超高額的經濟收益具有很強的誘惑性。（四）泡沫經濟中風險的雙重性從計劃經濟解體到市場經濟建構的過程中，經濟發(fā)展往往都存在泡沫性，它常導致人們風險意識的喪失，經濟的高速發(fā)展往往掩蓋了危機意識。第一篇：集資詐騙犯罪案件的成因、特點及對策集資詐騙犯罪案件的成因、特點及對策二、集資詐騙犯罪案件的成因（一）體制弊端在打破計劃經濟體制時，間接融資市場相對于急劇發(fā)展的經濟規(guī)模而言顯得過于狹窄，而國家為達到抑制財政赤字與通貨膨脹目標，使資金供求之間的矛盾日益突出。非法集資案件中，詐騙者多許諾以高額利息，如“沈太福長城機電公司”非法集資案中，利