【正文】 10 10 0 100% 0 20xx0414 北京銀行長沙分行 30 30 0 100% 0 20xx0330 北京銀行長沙分行 30 30 0 100% 0 20xx0330 北京銀行長沙分行 40 40 0 100% 0 20xx0330 北京銀行長沙分行 60 60 0 100% 0 20xx0330 北京銀行長沙分行 130 130 0 100% 0 20xx0330 北京銀行長沙分行 50 50 0 100% 0 20xx0330 華夏銀行長沙分行 1,200 1,200 0 50% 50% 20xx0713 合 計 2,010 2,010 / / / / （ 3）： 楊吉松 個人借款金額為 2200 萬元。 35 償貸及付息資金來源分析 公司目前銀行負(fù)債總額為 17801 萬元，其中銀行貸款 10580 萬元，承兌匯票敞口 1600 萬元，公司 20xx 年度銷售收入為 32669 萬元， 較 20xx 年度增長 2﹪，按此增長率預(yù)計今年可實現(xiàn)銷售為 32669（ 1＋ 2﹪）＝ 億元。 五、贏利模式 該公司以收購價格低廉的廢鋼，作為主要原材料，回爐重新冶練并按客戶的要求，加入各種合金材料，改變原來廢鋼的成分、硬度、密度等，鍛造出毛坯，再通過機加工成產(chǎn)品，銷售給客戶 ，獲取利潤。 高端高附加值大型特種重型軋輥依賴進口 另一方面， “十一五 ”期間新上的大批寬帶、中、厚板材生產(chǎn)線，板材精度 要求高，需求高端高附加值大型特種重型軋輥缺少的矛盾顯得尤為突出。以大型支承輥、半高速鋼軋輥為代表的高端軋輥是楊子公司的拳頭產(chǎn)品。 主要加工 設(shè)備有： 以中國 產(chǎn)、俄 羅斯產(chǎn)、 美國產(chǎn) 等加工 直徑φ20xxmm~φ3200mm長度 8000mm~15000mm為代表的重型高精度數(shù)控車床 100余臺套；以日本產(chǎn)東芝為代表的φ 20xxmm 10000mm高精度數(shù)控磨床 6臺套；以捷克斯柯達(dá)產(chǎn)、日本產(chǎn)鏜桿直徑φ 130mm~φ200mm高精度、高剛度鏜銑床 12臺套；以中國產(chǎn)、俄羅斯產(chǎn)為代表的加工直徑φ 3500mm~φ6300mm， 加工高度 3500mm~4500mm重型立車 3臺套；以 Y3 Y31123E、 Y320 為代表的齒形加工機床，最大加工模數(shù)80mm，最大加工單重 60噸，可以加工齒輪、直齒、錐齒、雙排人字齒、斜齒等滾銑齒機床 16臺套等。技術(shù)中心下設(shè)中心實驗室，專門從事新產(chǎn)品研發(fā)與模擬試驗，并 長期與國家鋼鐵研究總院、湖南大學(xué)、湖南省材料研究所、湖南省冶金規(guī)劃設(shè)計院等進行技術(shù)交流合作。通過加強對軋輥化學(xué)成分、鑄造工藝、造型材料、煉鋼工藝和熱處理工藝的研究，配合電弧爐熔煉、整合爐外精煉；通過 適當(dāng)控制爐內(nèi)溫度及氧化還原的氣氛來達(dá)到冶煉效果，再通過爐外精煉（采取煉鋼雙聯(lián)工藝），最大限度去除鋼水中非金屬夾雜物和有害元素（如 S、P等）。二、要求企業(yè)按月提供會計報表和銀行流水的同時提供水、電、氣等生產(chǎn)資料的付款憑證和發(fā)票，以方便掌握企業(yè)的生產(chǎn)變化情況。楊子公司在成熟經(jīng)驗積累的基礎(chǔ)上，自主研發(fā)，獨立設(shè)計開發(fā)了鑄鋼支承輥整體鑄造技術(shù)，一舉填補了國內(nèi)冶金軋鋼工業(yè) 所需的大型鑄鋼支承輥整體鑄造技術(shù)空白。 ①發(fā)明專利：一種亞半高速鋼軋輥及其熱處理工藝，專利號： ZL 20xx 1 ②實用新型專利：一種鑄造用冒口加熱器，專利號： ZL 20xx 2 ③實用新型專利：一種噴淬機，專利號： ZL 20xx 2 ④實用新型專利：一種鑄造用活動支撐，專利號： ZL 20xx 2 ⑤實用新型專利：一種專用磨輪裝置，專利號： ZL 20xx 2 個性化產(chǎn)品突出 針對進口高速鋼、半高速鋼軋輥的雙金屬復(fù)合的結(jié)合不良，容易崩塊、剝落甚至斷輥問題，公司研發(fā)整體鑄造亞半高速鋼軋輥，解決了使用中存在的問題 。整個生產(chǎn)過程在嚴(yán)密的監(jiān)控下運行。公司另有 10噸中頻爐 2座、 40噸和 80噸精煉爐各 2座，以及配套的各種重型機械加工制造起重機設(shè)備，可冶煉鑄造單重 120噸軋輥以及各種高級合金鋼鑄鍛件，中頻爐可熔煉大型合金鑄鐵件，并配備相應(yīng)的化驗、檢測設(shè)備，現(xiàn)已具備軋輥 10萬噸和 15萬噸特種合金鋼重型材料的年產(chǎn)能。據(jù)統(tǒng)計，全球排名靠前，能生產(chǎn)高附加值高端軋輥的制造廠幾乎全部涉足中國高端軋輥市場， 如德國 GP，法國 CK、 Forcast，英國 Davy、英軋 BRC、瑞典阿克斯、日本日立、新日鐵、關(guān)東、久保田，美國 Union，巴西 Villares，韓國仁川、浦項等紛紛進入中國市場。隨著鋼鐵企業(yè)產(chǎn)出能力的大規(guī)模迅速擴張，新 建投產(chǎn)軋機的不斷增加，受軋輥行業(yè)火爆形勢影響，大量的資金投入軋輥制造行業(yè)，國內(nèi)涌現(xiàn)出大量軋輥企業(yè)，約 300余家。 企業(yè)目前營運資金只能保證正常生產(chǎn)，流動資金依然偏緊，幾乎所有到期貸款需過橋解決，導(dǎo)致融資成本增加，企業(yè)毛利率呈下滑趨勢。 總體負(fù)債規(guī)模 17801 萬元，其中，銀行融資 10580 萬元，占總負(fù)債比率為 59%。 金額單位：萬元 金 額 近三個月資 金流入量 近三個月資金 流出量 現(xiàn) 金 銀行存款 湖南楊子冶金實業(yè)有限公司 建行長沙火星支行 69 497 756 長沙銀行韶山路支行 42 34 26 招行湘府支行 31 20 15 湖南楊子冶金重型裝備制造有限公司 建行長沙火星支行 63 1,059 1,026 北京銀行長沙分行 36 10 8 長沙銀行韶山路支行 33 35 25 保證金為 2,410 0 0 銀票 0 3,713 3,713 合 計 2,684 5,368 5,569 222 應(yīng)收 帳 款 ：總額： 9110 萬元，占總資產(chǎn)的 16 %，占流動資產(chǎn)的 30%。 按比重 金額單位：萬元 債務(wù)人名稱 金額 占比 帳齡 回收風(fēng)險分析 漣鋼鋼鐵采購部 1,050 12% 一年以內(nèi) 貨款，無風(fēng)險 衡陽華菱連軋管有限公司 994 11% 一年以內(nèi) 貨款，無風(fēng)險 日照型鋼有限公司（輥軸） 702 8% 一年以內(nèi) 貨款，無風(fēng)險 河北永洋鋼鐵有限公司 430 5% 一年以內(nèi) 貨款，無風(fēng)險 柳州鋼鐵集團有限公司 473 5% 一年以內(nèi) 貨款，無風(fēng)險 安鋼集團有限公司三軋 354 4% 一年以內(nèi) 貨款，無風(fēng)險 新疆八一鋼鐵股份有限公司 323 4% 一年以內(nèi) 貨款，無風(fēng)險 河北津西鋼鐵股份有限公司 332 4% 一年以內(nèi) 貨款，無風(fēng)險 唐山國豐鋼鐵有限公司 281 3% 一年以內(nèi) 貨款，無風(fēng)險 攀鋼集團江油長城特殊鋼有限公司 293 3% 一年以內(nèi) 貨款，無風(fēng)險 河北縱橫鋼鐵集團有限公司 258 3% 一年以內(nèi) 貨款，無風(fēng)險 河北普陽鋼 鐵有限公司 257 3% 一年以內(nèi) 貨款，無風(fēng)險 凌源鋼鐵集團有限公司 303 3% 一年以內(nèi) 貨款，無風(fēng)險 江西新余鋼鐵有限公司 2