【正文】 到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。從沒受到過一次外面顧客的投訴。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。 一、道德方面。 三、業(yè)務(wù)方面。擔(dān)任職務(wù)為理財(cái)顧問。公司嚴(yán)格遵循公開、公 __、公正和誠實(shí)信用的原則組織黃金、白銀等貴金屬交易。 我最開始并沒有想從事這個(gè)行業(yè)的想法，我只是想找一份冬暖夏涼，不用去室外工作的工作。我深刻地知道只有對自己的產(chǎn)品非常了解，才能夠說服客戶，促成交易，所以在打電話過程中，我記錄下客戶問的我回答不了的問題，然后找像資深的理財(cái)顧問和業(yè)務(wù)經(jīng)理解惑，慢慢的我已經(jīng)對專業(yè)問題了解得很清楚了，可是我發(fā)現(xiàn)客戶總是很容易掛電話，我發(fā)現(xiàn)我說話很不專業(yè)，而我別的資深的理財(cái)顧問通常會(huì)說出一些很專業(yè)的術(shù)語，于是我上網(wǎng)了解了關(guān)于這一行的術(shù)語，之后我發(fā)現(xiàn)果然客戶可以多聽我說幾句了。對于一個(gè)新人來講，這是一個(gè)很好的機(jī)會(huì)，可是這也是很大的挑戰(zhàn)，我一個(gè)新人，難免會(huì)有很多做的不足的地方。對于電話銷售來說，嗓子很重要，所以大家也很高興得到這個(gè)獎(jiǎng)品。我們每天都會(huì)打 200 到 300 個(gè)電話，遭遇 90%的拒絕，這就要求我們具有很強(qiáng)大的內(nèi)心，能夠快速的調(diào)節(jié)自己的情緒。 “ 細(xì)節(jié)決定 成敗 ” 、 “ 準(zhǔn)時(shí)就是遲到 ” 、 “ 從零開始 ” 、 “ 團(tuán)隊(duì)給予我們的永遠(yuǎn)勝過我們給予團(tuán)隊(duì)的 ” 等等這一切，感受從未如此深刻過。 還有一點(diǎn)感想，就是要做好準(zhǔn)備抓住機(jī)會(huì)。還有始終如一堅(jiān)持滿懷激情的我們 ?? 培訓(xùn)帶給我們很多啟示，很多東西值得我們?nèi)?jiān)持：一份好心態(tài)，一顆上進(jìn)的心、積極的態(tài)度 。 理財(cái)個(gè)人心得篇 7 一、客戶經(jīng)理必須具備應(yīng)有的素質(zhì) 客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表，不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機(jī)構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)，這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。同時(shí)堅(jiān)持 以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標(biāo)客戶，建立起良好的合作關(guān)系。第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。 四、客戶經(jīng)理應(yīng)不斷地注重金融創(chuàng)新，加大優(yōu)質(zhì)服務(wù)，力爭實(shí)現(xiàn) “ 雙贏 ” 思維決定行動(dòng)，行動(dòng)決定結(jié)果。如果客戶煩惱時(shí)收到我們發(fā)來的短信趣言，也一定會(huì)把不快暫時(shí)拋到腦后，而抱以一絲謝 意 。老阿姨問我到時(shí)候是買 5 萬還是 10 萬，我認(rèn)為她是第一次買理財(cái)產(chǎn)品，還是先買 2 萬感受一下。 在上次營銷成功之后，在我的推薦下，老阿姨在 2024 年 5 月又購買了我們銀行的理財(cái)產(chǎn)品 10 萬元，帶動(dòng)她女兒也購買了我行一年期理財(cái)產(chǎn)品 5 萬元 ?？蛻舾嬷闶裁礃拥呢?cái)務(wù)狀況，你就根據(jù)該 狀況提出一個(gè)合理的投資計(jì)劃，使客戶感受到你確實(shí)是處處為她著想，而不是出于營銷的目的。 四、理財(cái)是一個(gè)持續(xù)服務(wù)的過程，是產(chǎn)品和服務(wù)的有機(jī)組合，并隨著市場 的變化而變化。所以理財(cái)工作不可好高騖遠(yuǎn)，要符合當(dāng)前客戶的意識，從最基本的營 銷工作做起，使客戶認(rèn)同、了解我們的各類金融產(chǎn)品，從而進(jìn)一步接受我們的各類產(chǎn)品，進(jìn)而進(jìn)行一個(gè)資產(chǎn)的配置，家庭理財(cái)?shù)囊?guī)劃。所以商業(yè)銀行調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競爭力，必將具有十分重要的意義。 通過此次培訓(xùn)，我將切實(shí)把學(xué)到的知識運(yùn) 用到工作中，把個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)做大做好，發(fā)揮自身的主觀能動(dòng)性，全力推動(dòng)我行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。 以農(nóng)商通、惠農(nóng)卡和小額貸款作為支撐 點(diǎn)繼續(xù)推動(dòng)三農(nóng)工作。到 9 月底，共營銷理財(cái)產(chǎn)品 39416 萬元。 __年 5 月三農(nóng)行中月新分期額 230 萬元，月新增汽車臺數(shù) 12 臺，位居第二名 。二是要有好的金融產(chǎn)品，針對不同性格 和不同需要的人對各種金融產(chǎn)品進(jìn)行較完備的融通組合營銷。感謝行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)心支持，以及同事們的鼎力相助，我將在新的工作崗位上繼續(xù)努 力，無私奉獻(xiàn)。在市分行的評比中， __年 5 月、 9 月， __農(nóng)行分別獲得了市分行貴賓團(tuán)隊(duì)管理的第 8名第 6 名以 及 6 萬元的費(fèi)用獎(jiǎng)勵(lì)。 五、貴賓團(tuán)隊(duì)建設(shè)有一定的成效，但任重道遠(yuǎn)，仍需努力。 嚴(yán)格控制信用卡增量的優(yōu)質(zhì)性，避免貨幣學(xué)中劣幣驅(qū)逐良幣的事情發(fā)生到白金信用卡的客戶群體中。 三、狠抓新業(yè)務(wù)發(fā)展，理財(cái)產(chǎn)品和黃金銷售實(shí)現(xiàn)零的突破。 在行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，通過開展春天行動(dòng)和夏日激情等各種勞動(dòng)競賽活動(dòng)，周周督、天天催，推動(dòng)儲(chǔ)蓄存款和個(gè)人貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長，在全 行員工的共同努力之下，到 9 月末儲(chǔ)蓄存款在年初余額的基礎(chǔ)上，凈增 ..萬元，完成分行下達(dá)計(jì)劃的 %，各項(xiàng)貸款比年初凈增 ..萬元，使近年來 __較好的江臨天下和山水江岸兩個(gè)樓盤落戶 __農(nóng)行。這是一個(gè)系統(tǒng)的、環(huán)環(huán)相扣的規(guī)劃過程。 二、高端客戶理財(cái)成為商業(yè)銀行發(fā)展的必 由之路 在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。理財(cái)不僅僅是產(chǎn)品的銷售，還 是服務(wù)的延續(xù)，要通過售后服務(wù)，不斷的了解你的客戶，她的性格是什么樣的 ? 她的抗風(fēng)險(xiǎn)的能力如何 ? 她對未來有那些期望 ? 她的資產(chǎn)狀況如何 ? 她還缺少那些保障 ? 作為理財(cái)師你能給她提供什么樣的幫助和建議 ? 根據(jù)市場的不斷變化，要適時(shí)地向客戶推介新的投資產(chǎn)品和策略，把客戶培育成由被動(dòng)理財(cái)轉(zhuǎn)為主動(dòng)理財(cái)。如國債，具有穩(wěn)定的收益，免利息稅，相對于儲(chǔ)蓄來說，是一個(gè) 不錯(cuò)的選擇 。 一、理財(cái)?shù)淖畛跗瘘c(diǎn)就是發(fā)現(xiàn)潛在的客戶，真誠對待客戶的每一 次詢問。別人都希望客戶多買，你還勸我少買，你能替我著想，我就相信你的推薦，我就買這么多。之后，老阿姨在網(wǎng)點(diǎn)待了一會(huì)，就湊到我跟前，說銀行的人鼓動(dòng)她買理財(cái)產(chǎn)品，她也不知道理財(cái)產(chǎn)品是怎么一回事，買哪個(gè)好，并說自己是退休工人，沒有多少錢。客戶經(jīng)理在接觸客戶的過程中，要牢記 “ 客戶的需求就是客戶經(jīng)理的工作 ” 這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動(dòng)情況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮，及時(shí)采取措施 。根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計(jì)劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。嚴(yán)守銀行與客戶的秘密。 最后，想以講師的一個(gè)寓意深遠(yuǎn)的故事來為本小結(jié)劃上句號。敬心工作、激情洋溢的講師們 。但是通過培訓(xùn)，尤其是親身準(zhǔn)備并參與演練之后，我清楚地知道自己應(yīng)該如何去面對客戶，具體到每一個(gè)環(huán)節(jié)。很多學(xué)員都說我們是進(jìn)了魔鬼訓(xùn)練營，像傻子般接受一群魔鬼講師的。根據(jù)每個(gè)人的特點(diǎn)，給他們寫一些鼓勵(lì)的話，我原本只是想鼓勵(lì)他們，可我發(fā)現(xiàn)大家都把我寫的便利貼貼在了自己的辦公桌前，眼睛隨時(shí)都能看到鼓勵(lì)，我心里很欣慰，而他們也很高興。做好業(yè)務(wù)，帶領(lǐng)好團(tuán)隊(duì)。這是對我的肯定和支持。爭取做到將公司的利益最大化，并且在這個(gè)過程中將自己的能力不斷地加強(qiáng)，來適應(yīng)這個(gè)社會(huì)。當(dāng)時(shí)茫然，根本不知道自己想找個(gè)什么樣的工作，不知道該入那一行，于是就在趕集網(wǎng)上投了份簡歷，想碰碰運(yùn)氣，看能不能找一份比較好的工作。嚴(yán)格遵循 “ 市場導(dǎo)向，專業(yè)經(jīng)營，可持續(xù)發(fā)展 ” 的基本原則，扶持并促進(jìn)企業(yè)良性發(fā)展。既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程 。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。為搞好營銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品 ,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。我查詢了他的存款在 80 萬元左右。 二、工作中存在的不足： 部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了 ___多萬元的貴金屬，為我行增加了 ___萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。 學(xué)習(xí)上： 20__年 8 月通過了 CFP(國際金融理財(cái)師 )考試，目前已經(jīng)具備了 AFP、 CFP、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格