【正文】 通過先禮后兵的法律技術(shù)，向債務(wù)人施壓，補(bǔ)強(qiáng)債權(quán)效力 ? 建立在他人（而非自己的物）的特定物或者權(quán)利之上。 擔(dān)保物權(quán)分類 ? 法定擔(dān)保物權(quán)（留置權(quán)、優(yōu)先權(quán)、法定抵押權(quán)，涉及公共政策，人權(quán)問題、公平原則，或稱費(fèi)用性擔(dān)保物權(quán)）與意定擔(dān)保物權(quán) ? 留置性（留置法定 +質(zhì)押約定，限制了物的用益）、優(yōu)先清償性（抵押權(quán)，物盡其用，各取所需） ? 動(dòng)產(chǎn)物權(quán)與不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)：法律規(guī)則不同 ? 有體物與權(quán)利。 2023年 12月 8日。 物權(quán)的概念與分類 ? 《物權(quán)法》第 2條第 3款：本法所稱物權(quán)，是指權(quán)利人依法對特定的物享有直接支配和排他的權(quán)利。 ? 第一百三十六條 建設(shè)用地使用權(quán)可以在土地的地表、地上或者地下分別設(shè)立。 物權(quán)法 ? 民事法律包括人身關(guān)系法與財(cái)產(chǎn)關(guān)系法（調(diào)整動(dòng)態(tài)財(cái)產(chǎn)流轉(zhuǎn)關(guān)系的債法、調(diào)整靜態(tài)財(cái)產(chǎn)歸屬與動(dòng)態(tài)利用關(guān)系的物權(quán)法） ? 第二條第 1款 因物的歸屬（包括設(shè)立和變動(dòng)）和利用而產(chǎn)生的民事關(guān)系，適用本法。生存權(quán)是首要人權(quán)。 ? 培育正確的財(cái)富觀，構(gòu)建和諧社會：保護(hù)財(cái)富，積累財(cái)富、善待財(cái)富；和諧社會是大家都有幸福感的社會。所謂征收決定的生效是指滿足了物權(quán)法第42條所規(guī)定的三個(gè)要件，尤其是在完成了征收補(bǔ)償之后才能認(rèn)為征收決定已經(jīng)生效。土地承包經(jīng)營權(quán)、建設(shè)用地使用權(quán)等 轉(zhuǎn)讓（流轉(zhuǎn)） 的，地役權(quán)一并轉(zhuǎn)讓，但合同另有約定的除外。 ? 達(dá)娃之爭。 ? （ 4）物業(yè)管理規(guī)約（自治規(guī)章） ? 第八十三條 業(yè)主應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)以及管理規(guī)約。足見登記制度之重要。 ? 登記強(qiáng)制主義態(tài)度。 ? 縣級以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)向土地承包經(jīng)營權(quán)人發(fā)放土地承包經(jīng)營權(quán)證、林權(quán)證、草原使用權(quán)證，并登記造冊，確認(rèn)土地承包經(jīng)營權(quán)。統(tǒng)一登記的范圍、登記機(jī)構(gòu)和登記辦法，由法律、行政法規(guī)規(guī)定。 ? 第十五條 當(dāng)事人之間訂立有關(guān)設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的合同，除法律另有規(guī)定或者合同另有約定外，自合同成立時(shí)生效；未辦理物權(quán)登記的，不影響合同效力。不動(dòng)產(chǎn)登記簿記載的權(quán)利人書面同意更正或者有證據(jù)證明登記確有錯(cuò)誤的，登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以更正。 ? （ 2）登記機(jī)關(guān)的賠償責(zé)任究竟是國家賠償責(zé)任，還是民事賠償責(zé)任？ ? 婚姻登記機(jī)構(gòu)、公司登記機(jī)構(gòu)。 ? 解決的問題：買方交錢買期房，等房子蓋起來后，開發(fā)商到登機(jī)機(jī)關(guān)辦理了初始登記，將大產(chǎn)權(quán)抵押給了銀行，最后由于開發(fā)商無法償還貸款，銀行要求強(qiáng)制執(zhí)行。 ? 第二十六條 動(dòng)產(chǎn)物權(quán)設(shè)立和轉(zhuǎn)讓前，第三人依法占有該動(dòng)產(chǎn)的，負(fù)有交付義務(wù)的人可以通過轉(zhuǎn)讓請求第三人返還原物的權(quán)利代替交付。 ? 第三十八條 本章規(guī)定的物權(quán)保護(hù)方式，可以單獨(dú)適用，也可以根據(jù)權(quán)利被侵害的情形合并適用。當(dāng)事人另有約定的，按照約定。 ? 尊重契約自由；債務(wù)人自物擔(dān)保優(yōu)先；他物擔(dān)保、第三人保證的，由債權(quán)人自由選擇；追償權(quán)是道德底線。 引進(jìn)《美國商法典》第九章的 浮動(dòng)財(cái)產(chǎn)抵押制度 ? 第一百八十一條 ? 經(jīng)當(dāng)事人書面協(xié)議，企業(yè)、個(gè)體工商戶、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營者可以將現(xiàn)有的以及將有的生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品抵押，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形，債權(quán)人有權(quán)就 實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)時(shí)的動(dòng)產(chǎn) （具體化時(shí)間）優(yōu)先受償。設(shè)定浮動(dòng)抵押時(shí)，當(dāng)事人只需制定浮動(dòng)抵押的書面文件并進(jìn)行登記，不需制作公司財(cái)產(chǎn)的目錄表，也不需要對公司財(cái)產(chǎn)分別進(jìn)行公示。以建設(shè)用地使用權(quán)抵押的，該土地上的建筑物一并抵押。 抵押合同條款 ? 第一百八十五條 設(shè)立抵押權(quán)，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)采取書面形式訂立抵押合同。抵押權(quán)自登記時(shí)設(shè)立。 ? 租賃在先時(shí)，抵押不破租賃，買賣不破租賃。 抵押財(cái)產(chǎn)的貶值：自殺式逃債策略 腦子進(jìn)水了嗎？“安定”醫(yī)院！ ? 第一百九十三條 ? 抵押人的行為足以使抵押財(cái)產(chǎn)價(jià)值減少的，抵押權(quán)人有權(quán)要求抵押人停止其行為。 ? 抵押權(quán)人與抵押人未就抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)方式達(dá)成協(xié)議的，抵押權(quán)人可以請求人民法院拍賣、變賣抵押財(cái)產(chǎn)。該建設(shè)用地使用權(quán)實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)時(shí)，應(yīng)當(dāng)將該土地上新增的建筑物與建設(shè)用地使用權(quán)一并處分，但新增建筑物所得的價(jià)款，抵押權(quán)人無權(quán)優(yōu)先受償。 三、質(zhì)權(quán) （一）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán) ? 第十七章 質(zhì)權(quán) 第一節(jié) 動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán) ? 第二百零八條 為擔(dān)保債務(wù)的履行，債務(wù)人或者第三人將其動(dòng)產(chǎn)出質(zhì)給債權(quán)人占有的，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的情形，債權(quán)人有權(quán)就該動(dòng)產(chǎn)優(yōu)先受償。 ? 第二百一十六條 因不能歸責(zé)于質(zhì)權(quán)人的事由可能使質(zhì)押財(cái)產(chǎn)毀損或者價(jià)值明顯減少，足以危害質(zhì)權(quán)人權(quán)利的，質(zhì)權(quán)人有權(quán)要求出質(zhì)人提供相應(yīng)的擔(dān)保；出質(zhì)人不提供的，質(zhì)權(quán)人可以拍賣、變賣質(zhì)押財(cái)產(chǎn)，并與出質(zhì)人通過協(xié)議將拍賣、變賣所得的價(jià)款提前清償債務(wù)或者提存。前一轉(zhuǎn)質(zhì)可稱為承諾轉(zhuǎn)質(zhì)；后一轉(zhuǎn)質(zhì)可稱為責(zé)任轉(zhuǎn)質(zhì)。 （二）權(quán)利質(zhì)押 ? 第二節(jié) 權(quán)利質(zhì)權(quán) ? 第二百二十三條 債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列權(quán)利可以出質(zhì)： ? （一）匯票、支票、本票； ? （二）債券、存款單； ? （三）倉單、提單； ? （四）可以轉(zhuǎn)讓的基金份額、股權(quán)； ? （五）可以轉(zhuǎn)讓的注冊商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)； ? （六）應(yīng)收賬款； ? （七）法律、行政法規(guī)規(guī)定可以出質(zhì)的其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利。 知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押 ? 第二百二十七條 以注冊商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同。 權(quán)利質(zhì)押的法律適用 ? 第二百二十九條 權(quán)利質(zhì)權(quán)除適用本節(jié)規(guī)定外，適用本章第一節(jié)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的規(guī)定。例如， A股東對 B銀行負(fù)債若干，遂以其對 C公司的股權(quán)向 B銀行設(shè)定股權(quán)質(zhì)押。例如，公司設(shè)立登記前的股權(quán)不得轉(zhuǎn)讓，因而也不得作為質(zhì)押標(biāo)的。 ? 在法定期限內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓的股權(quán)可否設(shè)定質(zhì)押？筆者采肯定說。之所以禁止未繳付出資部分的股權(quán)設(shè)定質(zhì)權(quán)，是為了確保質(zhì)權(quán)人在其債權(quán)不能獲得及時(shí)足額清償時(shí)，能夠獲得有效的、足以對抗其他股東和債權(quán)人的股權(quán)。 ? 參酌《物權(quán)法》第 174條規(guī)定，作為質(zhì)押標(biāo)的的股權(quán)消滅后，出質(zhì)人獲得的新股權(quán)、債權(quán)或其他財(cái)產(chǎn)利益作為質(zhì)押股權(quán)的代位物，也屬于股權(quán)質(zhì)權(quán)的標(biāo)的范圍。此時(shí)， C債權(quán)人的質(zhì)權(quán)覆蓋 A股東持有的 9萬股。 出質(zhì)人的權(quán)利義務(wù)（一） ? 股東將其所持股權(quán)設(shè)定質(zhì)押時(shí)，取得出質(zhì)人的法律地位，但仍不失其股東資格。出質(zhì)股東行使股權(quán)時(shí)，股東名冊和股權(quán)質(zhì)押之登記均為出質(zhì)股東的資格證明。這是由于，出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓股票所得的價(jià)款（財(cái)產(chǎn)所有權(quán)）乃為股權(quán)財(cái)產(chǎn)價(jià)值的轉(zhuǎn)換形式；雖然出質(zhì)人的財(cái)產(chǎn)可以采取不同的法律表現(xiàn)形式，但其財(cái)產(chǎn)價(jià)值仍為質(zhì)權(quán)人的債權(quán)擔(dān)保手段。當(dāng)出質(zhì)人出質(zhì)非集中保管的實(shí)物券式股票時(shí)，質(zhì)權(quán)人在其主債權(quán)未獲全部清償之前有權(quán)留置質(zhì)押股票，直到債權(quán)獲得滿足為止。質(zhì)押合同另有約定的，按照約定。出質(zhì)人不提供的，質(zhì)權(quán)人可以拍賣或者變賣質(zhì)物，并與出質(zhì)人協(xié)議將拍賣或者變賣所得的價(jià)款用于提前清償所擔(dān)保的債權(quán)或者向與出質(zhì)人約定的第三人提存”。只有當(dāng)質(zhì)押股權(quán)價(jià)值有明顯減少的可能，且足以危害質(zhì)權(quán)人權(quán)利時(shí)，質(zhì)權(quán)人才能行使?！段餀?quán)法》第 214條規(guī)定：“質(zhì)權(quán)人在質(zhì)權(quán)存續(xù)期間，未經(jīng)出質(zhì)人同意，擅自使用、處分質(zhì)押財(cái)產(chǎn)，給出質(zhì)人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任”?！段餀?quán)法》第 219條第 2款規(guī)定了質(zhì)權(quán)人的優(yōu)先受償權(quán)：“債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的情形，質(zhì)權(quán)人可以與出質(zhì)人協(xié)議以質(zhì)押財(cái)產(chǎn)折價(jià)，也可以就拍賣、變賣質(zhì)押財(cái)產(chǎn)所得的價(jià)款優(yōu)先受償。因此，質(zhì)權(quán)人實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)時(shí)，應(yīng)當(dāng)鼓勵(lì)出質(zhì)人向有限責(zé)任公司的其他股東轉(zhuǎn)讓股份；只有在全體股東過半數(shù)同意向質(zhì)權(quán)人或者第三人轉(zhuǎn)讓股份、且放棄行使優(yōu)先購買權(quán)時(shí)，出質(zhì)人的股份才可向質(zhì)權(quán)人折股抵債，或者讓與第三人償債。 ? 問題在于，在質(zhì)押股權(quán)指向的目標(biāo)公司為有限責(zé)任公司的情況下，質(zhì)權(quán)人在與出質(zhì)人協(xié)議一質(zhì)押股權(quán)折價(jià)或者通過變賣、拍賣方式取得股權(quán)時(shí)，其他股東是否依然享有同意權(quán)與優(yōu)先購買權(quán)？《物權(quán)法》與《公司法》皆語焉不詳?！币虼?，債務(wù)人履行債務(wù)或者出質(zhì)人提前清償所擔(dān)保的債權(quán)的，股權(quán)的質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)完璧歸趙，返還股權(quán)，徹底解除對股權(quán)所設(shè)的負(fù)擔(dān)?！段餀?quán)法》第215條規(guī)定：“質(zhì)權(quán)人負(fù)有妥善保管質(zhì)押財(cái)產(chǎn)的義務(wù)；因保管不善致使質(zhì)押財(cái)產(chǎn)毀損、滅失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。倘若被質(zhì)押的股票價(jià)格一落千丈，自然會威脅質(zhì)權(quán)人的利益；即使質(zhì)權(quán)人事后拍賣和變賣股權(quán)，也將所獲無幾。 既然動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)如此，作為權(quán)利質(zhì)權(quán)的股權(quán)質(zhì)權(quán)更不應(yīng)例外。 ? 其次，除雙方當(dāng)事人另有約定外，質(zhì)權(quán)人有權(quán)收取出質(zhì)股東所在公司分配的股利和剩余財(cái)產(chǎn)。 ? 《物權(quán)法》第 226條第 2款又重申了上述立法態(tài)度：股權(quán)出質(zhì)后，不得轉(zhuǎn)讓，但經(jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的除外?！稉?dān)保法》第７８條規(guī)定了質(zhì)權(quán)對股權(quán)流轉(zhuǎn)的限制。可見，股權(quán)質(zhì)權(quán)的標(biāo)的物范圍僅及于股權(quán)中的部分權(quán)能，即自益權(quán)中的股利分取請求權(quán)；至于股權(quán)中的其他權(quán)能（包括共益權(quán)以及自益權(quán)中的其他權(quán)能）則不屬質(zhì)權(quán)的構(gòu)成部分。 ? 同理，由出質(zhì)人提供的、作為質(zhì)押標(biāo)的的債權(quán)（如公司債債權(quán)）轉(zhuǎn)換而來的股權(quán)作為質(zhì)押債權(quán)的代位物，也屬質(zhì)權(quán)的標(biāo)的范圍。 ? 又如，公司為了適度降低股價(jià)，將其發(fā)行在外的股份總數(shù)全部一拆為三。 股權(quán)質(zhì)權(quán)的標(biāo)的范圍 ? 股權(quán)質(zhì)權(quán)的標(biāo)的范圍指出質(zhì)股東根據(jù)質(zhì)押合同提供的、用于設(shè)定質(zhì)押的股權(quán)。例如，對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作部與國家工商行政管理局 1997年 5月 28日聯(lián)合發(fā)布的《外商投資企業(yè)投資者股權(quán)變更的若干規(guī)定》第 6條規(guī)定： 經(jīng)企業(yè)其他投資者同意，繳付出資的投資者可以依據(jù)《擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定，通過簽訂質(zhì)押合同并經(jīng)審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)將其已繳付出資部分形成的股權(quán)質(zhì)押給質(zhì)權(quán)人 。閉鎖性、家族性公司的股權(quán)也可根據(jù)其章程增設(shè)類似限制。某上市銀行的股東向銀行辦理房屋按揭貸款手續(xù)時(shí)，可以將其持有的該銀行的股票質(zhì)押于該銀行。 ? 股權(quán)指向的公司是股權(quán)質(zhì)押關(guān)系中的利害關(guān)系人（第三債務(wù)人）。 應(yīng)收賬款質(zhì)押 ? 第二百二十八條 以應(yīng)收賬款出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同。 股權(quán)質(zhì)押 ? 第二百二十六條 以基金份額、股權(quán)出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同。 ? 質(zhì)押財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者變賣的，應(yīng)當(dāng)參照市場價(jià)格。 ? 第二百一十五條 質(zhì)權(quán)人負(fù)有 妥善保管 質(zhì)押財(cái)產(chǎn)的義務(wù)；因保管不善致使質(zhì)押財(cái)產(chǎn)毀損、滅失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。 ? 質(zhì)權(quán)合同一般包括下列條款： ? （一）被擔(dān)保債權(quán)的種類和數(shù)額； ? （二）債務(wù)人履行債務(wù)的期限； ? （三）質(zhì)押財(cái)產(chǎn)的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況； ? （四）擔(dān)保的范圍； ? （五）質(zhì)押財(cái)產(chǎn)交付的時(shí)間。 ? 最高額抵押權(quán)設(shè)立前已經(jīng)存在的債權(quán)，經(jīng)當(dāng)事人同意，可以轉(zhuǎn)入最高額抵押擔(dān)保的債權(quán)范圍。 孳息的收取 ? 第一百九十七條 ? 債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形，致使抵押財(cái)產(chǎn)被人民法院依法扣押的，自扣押之日起抵押權(quán)人有權(quán)收取該抵押財(cái)產(chǎn)的天然孳息或者法定孳息（股息紅利），但抵押權(quán)人未通知應(yīng)當(dāng)清償法定孳息的義務(wù)人的除外。抵押權(quán)人與抵押人可以協(xié)議變更抵押權(quán)順位以及被擔(dān)保的債權(quán)數(shù)額等內(nèi)容，但抵押權(quán)的變更，未經(jīng)其他抵押權(quán)人書面同意，不得對其他抵押權(quán)人產(chǎn)生不利影響。 ? 抵押期間，抵押人未經(jīng)抵押權(quán)人同意，不得轉(zhuǎn)讓抵押財(cái)產(chǎn)，但受讓人代為清償債務(wù)消滅抵押權(quán)的除外。 ? 依照本法第一百八十一條規(guī)定抵押的，不得對抗正常經(jīng)營活動(dòng)中已支付合理價(jià)款并取得抵押財(cái)產(chǎn)的買受人。 ? 第四十三條 當(dāng)事人以其他財(cái)產(chǎn)抵押的，可以自愿辦理抵押物登記，抵押合同自簽訂之日起生效。 ? 立法理念：避免權(quán)利沖突，降低抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)成本。 ? 問題：看準(zhǔn)企業(yè)。 浮動(dòng)抵押的三大優(yōu)點(diǎn) ? 有利于促進(jìn)企業(yè)融資，拓寬了中小企業(yè)的融資渠道。 ? 前款規(guī)定的債務(wù)人或者第三人為抵押人，債權(quán)人為抵押權(quán)人，提供擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)為抵押財(cái)產(chǎn)。 債權(quán)人擅自允許債務(wù)人轉(zhuǎn)移債務(wù)的效力 ? 第一百七十五條 第三人提供擔(dān)保，未經(jīng)其書面同意，債權(quán)人允許債務(wù)人轉(zhuǎn)移全部或者部分債務(wù)的，擔(dān)保人不再承擔(dān)相應(yīng)的擔(dān)保責(zé)任。 ? 擔(dān)保合同是主債權(quán)債務(wù)合同的從合同。 ? 第三十四條 無權(quán)占有不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)的，權(quán)利人可以請求返還原物。 ? 筆者主張：徹底廢除期房銷售制度。 商品房預(yù)告登記制度 ? 為預(yù)防現(xiàn)實(shí)中有些開發(fā)商一房兩賣、欺詐消費(fèi)者的現(xiàn)象，《物權(quán)法》建立了商品房預(yù)告登記制度，確保消費(fèi)者在購房之前對于開發(fā)商的銷售房屋的產(chǎn)權(quán)狀況一目了然，避免上當(dāng)受騙。 ? 子女對產(chǎn)權(quán)證有異議的的救濟(jì) 錯(cuò)誤登記的責(zé)任 ? 第二十一條 當(dāng)事人提供虛假材料申請登記，給他人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。 不動(dòng)產(chǎn)權(quán)屬證書的證明力 ? 第十七