20xx年最新家庭理財(cái)規(guī)劃課件-文庫吧在線文庫
【正文】 稅后可投資資金 11 家庭財(cái)務(wù)分析 ? 資產(chǎn)凈值＞ 0 收入凈額＞ 0 —— 可做攻擊性投資 ? 資產(chǎn)凈值＜ 0 收入凈額＞ 0 —— 賺錢還債 ? 資產(chǎn)凈值＞ 0 收入凈額＜ 0 —— 開源節(jié)流，減少開支 ? 資產(chǎn)凈值＜ 0 收入凈額＜ 0 —— 不做投資 12 家庭理財(cái)目標(biāo) ?長期目標(biāo)： 3年以上的投資目標(biāo)。適合投資基金、股票等。 費(fèi)德文說： 誰需要時(shí)間，誰就需要買保險(xiǎn)。 ?中期目標(biāo)： 3年以下的投資目標(biāo)。適合投資成長型基金、股票、房地產(chǎn)等。 18 決定投資項(xiàng)目 類型 陣型 對應(yīng)投資工具攻擊型 433 股票、期貨為主穩(wěn)定型 442 債券、基金為主保守型 532 保險(xiǎn)、存款為主應(yīng)根據(jù)情況及人生階段做調(diào)整！ 19 攻擊型投資 (433陣型 ) ?股票、期貨占 30% ?債券、基金占 30% ?保險(xiǎn)、存款占 40% 企業(yè) 企業(yè)企業(yè)企業(yè) 21 穩(wěn)定型投資 (442陣型 ) ?股票、期貨占 20% ?債券、基金占 40% ?保險(xiǎn)、存款占 40% 22 保守型投資 (532陣型 )
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