【正文】 題的研討會 調(diào)查零售基金管理市場的潛力 制定住房抵押貸款戰(zhàn)略 修訂現(xiàn)有的電子業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和模式 分析股票和商品市場并篩選潛在的合作伙伴 9 4509600Beijing City Commercial Bank Seminar Cost Copyright 169。 by The Boston Consulting Group 管理報告流程通常忽略了成本控制問題 報告 常見問題 最佳經(jīng)驗 最佳經(jīng)驗的收益 ?過度注重于業(yè)務(wù)和財務(wù)管理 ?不適時的管理報告系統(tǒng) ?投資不夠均衡 ?資源重復(fù)浪費 ?整合程度不夠 ?對關(guān)鍵價值動因不夠注重 ?平衡公司管理與成本控制 ?降低報告的成本 限制過分冗長 的報告 取消價值不大的報告 避免重復(fù) 網(wǎng)上備份 適當?shù)膱蟾骖l率 ?改善決策制定 實行及時的關(guān)鍵價值動因報告 簡明的總結(jié) ?更好的成本控制和管理 ?更快和有效的決策系統(tǒng) ?減少消耗人力和重復(fù)的流程 ?數(shù)據(jù)完整性和標準化 17 4509600Beijing City Commercial Bank Seminar Cost Copyright 169。 by The Boston Consulting Group 控制權(quán)的委派決定于風(fēng)險偏好和員工的技能 100萬 500萬 10萬 50萬 資深且經(jīng)驗豐富 有一定經(jīng)驗的經(jīng)理 新上任者 支行經(jīng)理的經(jīng)驗 低風(fēng)險容忍度 高風(fēng)險容忍度 銀行的風(fēng)險偏好 職權(quán)隨著技巧和經(jīng)驗的 升高而提高 批準權(quán)隨著對風(fēng)險的容忍程度升高而提高 實例：開支批準權(quán)的授權(quán)矩陣 實例 25 4509600Beijing City Commercial Bank Seminar Cost Copyright 169。 by The Boston Consulting Group 成本控制和管理系統(tǒng)的主要設(shè)計和實施流程 成本控制和管理系統(tǒng)的設(shè)計和實施 要求和規(guī)格 數(shù)據(jù)收集 實施，審查和批準工程完章 系統(tǒng)決策 系統(tǒng)選擇 實施者的選擇 培訓(xùn) 設(shè)計 執(zhí)行 ?目標和原則 ?用戶界面，報告和系統(tǒng)要求 ?流程和業(yè)務(wù)規(guī)則 時間表 （示意） ?數(shù)據(jù)需求 ?與目前其它系統(tǒng)的接口 ?數(shù)據(jù)所有者和數(shù)據(jù)收集流程 ?選擇系統(tǒng) ?決定內(nèi)部或外報的實施方案 ?如需要的話選擇系統(tǒng)集成商 33 4509600Beijing City Commercial Bank Seminar Cost Copyright 169。 by The Boston Consulting Group 按揭貸款的運作明確表明了 服務(wù)成本內(nèi)的規(guī)模效應(yīng) (1) 數(shù)值由推斷估計得出 資料來源： BCG 分析；全國范圍； Washington Mutual。 by The Boston Consulting Group BCG的工作方式是注重參與、有重點和有針對性 BCG的工作方式 業(yè)務(wù)部門投入 以利潤為導(dǎo)向 從假想出發(fā) 解決根本問題 減少對增長性業(yè)務(wù)的影響 對客戶組織有很高的針對性 向客戶傳授技能 不是 … 全部由總部領(lǐng)導(dǎo)，沒有業(yè)務(wù)部門的投入 只關(guān)注成本 沒有重點的分析 精力分散在日常營運活動中 不加區(qū)分地削減各種業(yè)務(wù)的成本增長 沒有選擇地使用比照 短期行為 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 47 4509600Beijing City Commercial Bank Seminar Cost Copyright 169。 by The Boston Consulting Group 議 程 簡介 BCG是全球領(lǐng)先的戰(zhàn)略咨詢公司 什么是成本控制和管理系統(tǒng)？ 為什么各銀行的成本控制和管理系統(tǒng)各不相同？ 為什么改變決策的方法會如此困難？ 實施成本控制和管理系統(tǒng)面臨什么其它挑戰(zhàn)？ 怎樣設(shè)計并實施成本控制和管理系統(tǒng)？ 如果成本在結(jié)構(gòu)上失調(diào)將會怎樣？ BCG怎樣在成本控制和管理問題上與客戶合作？ 43 4509600Beijing City Commercial Bank Seminar Cost Copyright 169。 by The Boston Consulting Group 銀行的平均值 公司的平均值 頂尖的 25%的銀行 雇員數(shù)量超過 25000人的公司 47648511213002040608010012014010 25 50 75 90百分比F T E s / H R F T E s7389104 107 104951200204060801001201401 500500 10001000 200 02000 500 05000 100 010000 25 00025000 +F T E s / H R F T E sF T E s 數(shù) 量根據(jù)目前 517 HR FTEs 的水平和 30,693 的總 FTEs ? 目前的人力資源雇傭成本 : 1350萬美元 88 97 112 120 比率 (FTEs/ HR FTEs) 年節(jié)省 (百萬美元 ) 參照對象 資料來源： Saratoga Institute。 by The Boston Consulting Group 實施成本控制和管理系統(tǒng)的其它挑戰(zhàn) 成本分配原則不清 得不到必要的數(shù)據(jù)信息，例如共享服務(wù)的支出等 獲得、收集和處理數(shù)據(jù)所需的人力物力 選擇合適的 IT解決方案 設(shè)定年度目標 缺少參照 缺少歷史數(shù)據(jù) 培訓(xùn)和激勵預(yù)算控制人 財務(wù)報告統(tǒng)一整合 需要投入大量資金和管理力度 29 4509600Beijing City Commercial Bank Seminar Cost Copyright 169。 by The Boston Consulting Group 成本控制和管理體系需要根據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)量身定制 低信任度 與 高信任度 成本控制 和管理 規(guī)模 /范圍 低技能 /經(jīng)驗 與 高技能 /經(jīng)驗 小規(guī)模 與 中等規(guī)模 與 大規(guī)模 戰(zhàn)略控制 與 財務(wù)持股 與 運營管理 公司總部的作用模式 低承受力 與 高承受力 風(fēng)險的承受力 產(chǎn)品線 與 細分的客戶群 與 銷售渠道 與 地域 低成本與差異化 整體的市場 與 細分的市場 業(yè)務(wù)重點 競爭的基礎(chǔ) 管理層的信任 管理技能 組織區(qū)分 21 4509600Beijing City Commercial Bank Seminar Cost Copyright 169。 by The Boston Consulting Group 年度預(yù)算是銀行的計劃和預(yù)算流程的主要模塊 時間 (年 ) 1 2 3 1 戰(zhàn)略計劃 ?戰(zhàn)略方向 ? 36年循流計劃 36年戰(zhàn)略循流計劃 展望 .... “計劃” 1 年度 業(yè)務(wù) 計劃 年度業(yè)務(wù)計劃 ?操作戰(zhàn)略計劃 2 年度 預(yù)算 運營和資本預(yù)算 ?收入、成本和資本支出 ?一般狀況和重疊 3 回顧 ... “報告” 月度管理報告 管理層報告 ?績效 ?進一步評估的需要 ?與薪酬掛鉤 4 計劃 13 4509600Beijing