【正文】 委托專業(yè)押運(yùn)公司代理押運(yùn)業(yè)務(wù)，并與其簽定《武裝押運(yùn)服務(wù)協(xié)議》，協(xié)議中應(yīng)明確雙方當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任界定。 （二）柜員現(xiàn)金尾箱的新增、頒發(fā)與收回 柜員憑尾箱在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)按柜員的現(xiàn)金尾箱設(shè)立賬戶，分幣種進(jìn)行現(xiàn)金業(yè)務(wù)的核算，柜員辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)并進(jìn)行交易處理時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)登記現(xiàn)金收付日記簿。 款項(xiàng)清點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持手工或機(jī)器正反兩面各點(diǎn)一遍（外幣現(xiàn)鈔必須手工清點(diǎn)并換人復(fù)點(diǎn)）。 （二）現(xiàn)金兌換業(yè)務(wù)操作規(guī)定 大小票幣兌換 柜員辦理大小票幣兌換業(yè)務(wù)，應(yīng)憑客戶填寫的兌換單（個(gè)人客戶由柜員代填）進(jìn)行，將兌換單與兌入款項(xiàng)一并收下，軋打兌換單填列的兌入票幣金額與兌出票幣金額一致，清點(diǎn)兌入現(xiàn)金無誤后，按兌出券別明細(xì)配款，自復(fù)平衡后向客戶交清款項(xiàng)，兌換單加蓋柜員名章，專夾保管一個(gè)月備查。 殘缺、污損外幣紙幣兌換 可用《客戶票幣臨時(shí)收據(jù)》，將客戶殘缺、污損外幣紙幣作暫收處理，并向當(dāng)?shù)赝赓Y銀行（或其他受理外幣兌換的銀行機(jī)構(gòu)）申請(qǐng)兌換。 柜員認(rèn)清客戶身份，問清取款幣種和金額，聽清客戶報(bào)數(shù)，將款項(xiàng)向客戶當(dāng)面交代清楚，提示客戶當(dāng)面復(fù)點(diǎn)，然后在現(xiàn)金付款憑證上加蓋現(xiàn)金清訖章、名章，將現(xiàn)金付款憑證回單聯(lián)交付客戶，記賬聯(lián)歸檔。整點(diǎn)過程中，成捆（把）款項(xiàng)未點(diǎn)清前，應(yīng)保留原封簽、腰條，一筆款項(xiàng)未點(diǎn)清前不得清點(diǎn)另外款項(xiàng)，不得與內(nèi)部鈔券進(jìn)行調(diào)換 （筆筆清、內(nèi)外清） 。對(duì)假人民幣紙幣， 當(dāng)面 加蓋 “ 假幣 ” 印章；對(duì)假外幣紙幣和人民幣假硬幣，當(dāng)面以專用袋加封并在封口處加蓋 “ 假幣 ” 騎縫章，專用袋上要標(biāo)明幣種、券別、面額、數(shù)量、冠字號(hào)碼等細(xì)項(xiàng)，并加蓋收繳經(jīng)辦、復(fù)核人員名章。 假幣鑒定業(yè)務(wù)規(guī)定 各行應(yīng)當(dāng)自收到人民銀行或其授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)受理假幣鑒定的通知之日起 2個(gè)工作日內(nèi)，將需要鑒定的貨幣送達(dá)鑒定機(jī)構(gòu)。 每日營業(yè)終了，柜員清點(diǎn)庫箱款項(xiàng)、有價(jià)單證后進(jìn)行尾箱配庫，在系統(tǒng)中據(jù)實(shí)輸入款項(xiàng)、有價(jià)單證余額，將實(shí)際庫存數(shù)與系統(tǒng)記載的賬面庫存數(shù)進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)相符后打印《銀行柜員余額表和特殊交易處理核對(duì)單》，并據(jù)之進(jìn)行雙人會(huì)同裝箱操作。（二）上門收款、付款隊(duì)伍建設(shè) 各分行應(yīng)建立統(tǒng)一的上門收款、付款服務(wù)隊(duì)伍，并由分行統(tǒng)一組織、管理上門收、付款業(yè)務(wù)操作。若拆封核對(duì)發(fā)現(xiàn)不符，運(yùn)營主管或業(yè)務(wù)主辦必須到場(chǎng)復(fù)核，確定為封簽差錯(cuò)的，立即以錄音電話方式通知客戶，并將封包置于錄像監(jiān)控范圍內(nèi)不得進(jìn)行任何操作，直至原因查明后方可進(jìn)行。（六）上門收款、付款業(yè)務(wù)信息的核對(duì) 營業(yè)機(jī)構(gòu)上門付款，必須依據(jù)真實(shí)、有效的付款業(yè)務(wù)憑證，經(jīng)驗(yàn)印、記賬無誤后方可進(jìn)行。 （ 2）自助設(shè)備裝鈔前，兩名現(xiàn)場(chǎng)運(yùn)行維護(hù)人員向柜員領(lǐng)取現(xiàn)金，辦理領(lǐng)用交接手續(xù)，并由運(yùn)營主管或業(yè)務(wù)主辦監(jiān)交，所領(lǐng)現(xiàn)金當(dāng)日必須全額投入。（二） 自助設(shè)備假鈔處理規(guī)定 自助設(shè)備發(fā)現(xiàn)假鈔，應(yīng)按人民銀行《假幣收繳鑒定管理辦法》要求進(jìn)行收繳。 各級(jí)行現(xiàn)場(chǎng)運(yùn)行維護(hù)人員應(yīng)打印自助設(shè)備軋賬單，電話聯(lián)系賬務(wù)處理人員與核心系統(tǒng)進(jìn)行現(xiàn)金尾箱余額的實(shí)時(shí)核對(duì)，當(dāng)軋賬單現(xiàn)金余額與核心系統(tǒng)現(xiàn)金尾箱余額核對(duì)不一致時(shí)，確定實(shí)際差額并視情況進(jìn)行后續(xù)處理。交運(yùn)現(xiàn)金前，各級(jí)行必須核驗(yàn)押運(yùn)人員身份無誤。 （ 1）調(diào)出時(shí)，押運(yùn)人員應(yīng)根據(jù)現(xiàn)金運(yùn)送憑證核對(duì)庫箱封簽金額，清點(diǎn)物品件數(shù)無誤，確認(rèn)運(yùn)送包裝安全、牢固后與調(diào)出行辦妥交接手續(xù)，并在裝車出發(fā)前再次核對(duì)。 ③ 回籠散把鈔券、零包，松散可疑的鈔券箱（袋），必須當(dāng)面清點(diǎn)細(xì)數(shù)。 （ 2）現(xiàn)金庫房管庫員資格實(shí)行審批制度。工作時(shí)間內(nèi)，正鑰匙（磁卡）必須隨身攜帶或放入專用保險(xiǎn)箱內(nèi)保管，不得隨意放置或帶出行外；工作結(jié)束后，正鑰匙（磁卡）必須放入 專用保險(xiǎn)箱內(nèi)保管 ，專用保險(xiǎn)箱的兩路鑰匙（密碼或磁卡）也應(yīng)由兩名管庫員分別掌管。 貴金屬、有價(jià)單證、代管物品的擺布 （ 1）貴金屬、有價(jià)單證、代管物品要分別裝箱并加封加鎖保管。 代保管品的存取由現(xiàn)金庫房憑委托部門開具的代保管品憑證并指定專人辦理，代保管品存入時(shí)，現(xiàn)金庫房管庫員應(yīng)當(dāng)面查看委托部門加在代保管品上的封簽是否完好，代保管品提取時(shí)，委托部門經(jīng)辦人員必須當(dāng)面核點(diǎn)清楚并簽收。 非當(dāng)班管庫員出入現(xiàn)金庫房必須提交 本級(jí)或上級(jí)行出具的介紹信 ，出示有效身份證件，嚴(yán)格履行登記手續(xù)并經(jīng)現(xiàn)金庫房主任批準(zhǔn)，由兩名現(xiàn)金庫房管庫員陪同方可進(jìn)入。 現(xiàn)金庫房檢查內(nèi)容 （ 1）現(xiàn)金庫房人民幣鈔幣、有價(jià)單證要在核對(duì)賬實(shí)相符的基礎(chǔ)上，對(duì)原箱人民幣鈔券、有價(jià)單證檢查封簽完好并按一定比例開箱卡準(zhǔn)大數(shù)；對(duì)已拆箱的人民幣成捆鈔券、有價(jià)單證應(yīng)認(rèn)真卡把并按一定比例抽復(fù)；對(duì)不成捆的人民幣鈔券、有價(jià)單證必須全部清點(diǎn)；一元（含）以下成卷硬幣應(yīng)認(rèn)真卡數(shù)。 （ 3）查庫人員應(yīng)將檢查情況與發(fā)現(xiàn)問題如實(shí)記入《查庫報(bào)告表》，經(jīng)查庫人員和現(xiàn)金庫房管庫員雙方簽字確認(rèn)。 每日營業(yè)終了，兩名現(xiàn)金庫房管庫員會(huì)同核對(duì)實(shí)際庫存數(shù)和賬面庫存數(shù)，確保賬款、賬實(shí)相符。然后，管庫員雙人會(huì)同清庫，點(diǎn)數(shù)、勾對(duì)《現(xiàn)金庫存明細(xì)登記簿》，相符后雙人蓋章確認(rèn)。 （ 2）營業(yè)日間庫庫門必須設(shè)置兩路不同鑰匙的門鎖系統(tǒng)，并配置正副鑰匙各一套，由不同人員掌管，共同控制庫門的關(guān)啟。 （ 9）因營業(yè)需要備付的硬幣可以臨時(shí)存放營業(yè)日間庫，但連續(xù)存放時(shí)間不得超過八天。 辦理發(fā)行基金的出庫、入庫業(yè)務(wù)。 管庫員要選用政治素質(zhì)好，責(zé)任心強(qiáng)，忠于職守，從事貨幣發(fā)行工作兩年以上，具備相應(yīng)文化程度和業(yè)務(wù)水平的專職人員擔(dān)任；管庫員資格實(shí)行審批制度，具體由分行運(yùn)營管理部門提名，填制《要害人員審批表》，經(jīng)分行人事、安全保衛(wèi)部門審核、代理庫主任批準(zhǔn)，報(bào)送人民銀行備案。副鑰匙（密碼或磁卡）的使用、保管必須建立登記簽收制度，一般情況下不得動(dòng)用，如果發(fā)生特殊情況必須動(dòng)用時(shí)，必須經(jīng)代理庫主任批準(zhǔn)，由代理庫主任、副主任會(huì)同管庫員共同啟封，并登記啟封原因和動(dòng)用的具體日期和時(shí)間。 非當(dāng)班管庫員因公確需入庫的，由其所在單位向代理庫提出申請(qǐng)并提供人員政審證明、人民銀行（查庫）介紹信、出示有效身份證件，嚴(yán)格履行登記手續(xù)并經(jīng)代理庫主任批準(zhǔn)后方可入庫。查庫完畢，查庫人員應(yīng)在庫內(nèi)等候，待管庫員核對(duì)庫款確認(rèn)無誤后方可離開，同時(shí)登記出庫時(shí)間。 代理貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)賬務(wù)處理按照《中國人民銀行貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算規(guī)定》執(zhí)行。 個(gè)人身份數(shù)字證書盤的申領(lǐng)、發(fā)放、啟用、凍結(jié)、撤退，應(yīng)遵守有關(guān)規(guī)定。管庫員憑發(fā)行庫專用入庫票第一聯(lián)登記發(fā)行基金庫存登記簿并將其粘貼在發(fā)庫實(shí)物抄數(shù)表后面，同時(shí)將發(fā)行庫專用入庫票第二聯(lián)交會(huì)計(jì)員，會(huì)計(jì)員據(jù)此編制發(fā)行基金入庫憑證、表外收入憑證進(jìn)行賬務(wù)處理。 代理庫向分庫、其他代理庫間領(lǐng)解、橫調(diào)發(fā)行基金及有價(jià)憑證必須實(shí)行專人辦理。 九、現(xiàn)金差錯(cuò)、事故、突發(fā)事件處理 （一）現(xiàn)金差錯(cuò)、事故、突發(fā)事件的定義 現(xiàn)金差錯(cuò)是指現(xiàn)金收付、整點(diǎn)過程中發(fā)生的現(xiàn)金多余或短缺，并按差錯(cuò)形成原因分成技術(shù)性差錯(cuò)和責(zé)任性差錯(cuò)。 “ 有疑必復(fù) ” 的防差錯(cuò)措施。 對(duì)調(diào)撥差錯(cuò)處理有爭(zhēng)議的，凡上海浦東發(fā)展銀行系統(tǒng)分行、直屬支行轄內(nèi)調(diào)撥差錯(cuò)由分行、直屬支行業(yè)務(wù)主管部門裁定，分行、直屬支行之間調(diào)撥差錯(cuò)由總行運(yùn)營業(yè)務(wù)主管部門裁定，跨系統(tǒng)商業(yè)銀行之間調(diào)撥差錯(cuò)由人民銀行裁定。 十、現(xiàn)金 業(yè)務(wù)區(qū)域管理 （一）現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)域門禁管理 營業(yè)廳現(xiàn)金區(qū)域一律使用聯(lián)動(dòng)門，兩道門應(yīng)配置不同的開啟密碼或采取雙鎖配置。 現(xiàn)金區(qū)域的錄像監(jiān)控時(shí)間為款項(xiàng)在現(xiàn)金區(qū)域的全部工作過程，不得有時(shí)間盲點(diǎn)。 （五）現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)域工具管理 現(xiàn)金業(yè)務(wù)機(jī)具 （ 1）現(xiàn)金業(yè)務(wù)機(jī)具應(yīng)由管轄分行根據(jù)人民銀行批準(zhǔn)推薦的器具，統(tǒng)一進(jìn)行招標(biāo)以及驗(yàn)證后進(jìn)行配置?，F(xiàn)金庫袋應(yīng)當(dāng)采用牢固材質(zhì)，捆緊袋口，捆緊不留縫隙，雙人加封簽章。 營業(yè)期間，聯(lián)動(dòng)門應(yīng)當(dāng)鎖定，嚴(yán)禁非工作人員入內(nèi)，遇上級(jí)對(duì)下級(jí)行檢查時(shí)，必須由受檢行領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人陪同，檢查人員必須持有三證（即介紹信、工作證、身份證 )，否則被查單位有權(quán)拒絕檢查。現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)域全面禁止棋牌活動(dòng)。對(duì)印刷廠發(fā)運(yùn)的重要空白憑證，應(yīng)認(rèn)真核對(duì)樣本，抽驗(yàn)質(zhì)量后入庫。重要空白憑證入庫即核心系統(tǒng)生成重要空白憑證入賬記錄，重要空白憑證出庫是入庫的反交易，在重要空白憑證入庫操作中出現(xiàn)錯(cuò)誤或因某種特殊情況需將重要空白憑證退回廠商使用。衛(wèi)生間附設(shè)于現(xiàn)金區(qū)域的應(yīng)與外界封閉隔絕，確保安全。 庫箱鑰匙（包括備用鑰匙）必須保密，發(fā)生損壞、丟失應(yīng)由指定鎖具修配人員進(jìn)行修配，嚴(yán)禁隨意尋找外人修理或私配鑰匙，鑰匙損壞、丟失必須換鎖，換鎖必須辦理以舊換新和交接登記手續(xù)。 ② 根據(jù)反假的需要以及鈔幣防偽點(diǎn)的變更等對(duì)反假點(diǎn)鈔機(jī)與廠家及時(shí)聯(lián)系進(jìn)行升級(jí)，確保反假點(diǎn)鈔機(jī)的防偽效果。 營業(yè)機(jī)構(gòu)必須制訂防火工作預(yù)案，落實(shí)責(zé)任，定期組織防火演練，提高應(yīng)急處理能力。 （ 3）備用鑰匙應(yīng)加封后交上級(jí)保衛(wèi)部門進(jìn)行保管。 對(duì)確實(shí)無法清查的錯(cuò)款，按規(guī)定分級(jí)審批后處理。 （三）同業(yè)調(diào)撥差錯(cuò)處理的具體規(guī)定 對(duì)銀行系統(tǒng)調(diào)撥款項(xiàng)發(fā)生的差錯(cuò)，調(diào)入行或調(diào)出行的運(yùn)營主管必須掌握情況、認(rèn)真對(duì)待。 現(xiàn)金突發(fā)事件是指影響現(xiàn)金運(yùn)營正常秩序的各類意外事件。 發(fā)行基金調(diào)撥業(yè)務(wù)處理按照人行的《中國人民銀行人民幣發(fā)行基金調(diào)撥管理規(guī)定》執(zhí)行。 （七）發(fā)行基金調(diào)撥規(guī)定 發(fā)行基金由人民銀行統(tǒng)一調(diào)撥，代理庫須憑人民銀行簽發(fā)的印章齊全的調(diào)撥命令，開具調(diào)撥專用介紹信，注明調(diào)撥命令號(hào)、金額及解款員姓名并加蓋印鑒后辦理發(fā)行基金的調(diào)撥，不得擅自調(diào)用或借故拒調(diào)。 發(fā)行基金存取業(yè)務(wù) 分行向人民銀行領(lǐng)取現(xiàn)金（代理庫出庫），必須嚴(yán)格控制在人民銀行備付金存款賬戶余額內(nèi)，并實(shí)行憑支票先記賬后領(lǐng)取的辦法。 個(gè)人身份數(shù)字證書盤是確認(rèn)貨幣金銀管理信息系統(tǒng)操作人員身份的唯一合法工具。 （ 2）加強(qiáng)對(duì)代理庫管庫、守庫等重要崗位人員的動(dòng)態(tài)管理，對(duì)有不良習(xí)慣、異常行為的管庫、守庫人員，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，必須立即調(diào)離。代理庫查庫應(yīng)由運(yùn)營管理部門、保衛(wèi)部門、人事部門人員參加。 代理庫實(shí)物保管 代理庫是保管發(fā)行基金的專用金庫，各行不得擠占代理庫存放與發(fā)行基金無關(guān)款項(xiàng)和物品，嚴(yán)禁存放封簽、腰條、包裝箱袋、開箱工具等物品。 正鑰匙（密碼或磁卡）應(yīng)由兩名管庫員分別掌管，與定向頂崗人員實(shí)行 平行交接 制度，不得交叉使用或交給他人代開代鎖。 （三）代理貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)庫房管理 代理庫人員配置 代理庫設(shè)正、副主任各一名，主任由代理行行長(zhǎng)兼 任，副主任由主管發(fā)行出納業(yè)務(wù)的副行長(zhǎng)兼任并報(bào)人民銀行備案。發(fā)行基金代理庫（以下簡(jiǎn)稱 “ 代理庫 ” ）是人民銀行根據(jù)貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)需要決定設(shè)置的存放發(fā)行基金的庫房，人民銀行根據(jù)貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)量的擴(kuò)大或縮小而決定代理庫的增加或撤銷。營業(yè)日間庫內(nèi)不得存放或寄存 裸露的現(xiàn)金 。 營業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以申請(qǐng)?jiān)O(shè)立營業(yè)日間庫。案例： 2023年 12月 19日，某行現(xiàn)金處理中心庫房受理清點(diǎn)組現(xiàn)金入庫，管庫員在對(duì)鈔券卡把時(shí)發(fā)現(xiàn)一捆伍元券只有 9把，清點(diǎn)組立即對(duì)該捆鈔券清點(diǎn)員 A的當(dāng)天所有款項(xiàng)進(jìn)行了復(fù)核，并對(duì)清點(diǎn)組款項(xiàng)軋賬，未果，隨后檢查清點(diǎn)組環(huán)境時(shí)在捆鈔機(jī)的夾層內(nèi)發(fā)現(xiàn) 1把伍元券（腰章清點(diǎn)員 A）和 1把伍拾元券（腰章清點(diǎn)員 B）。 出、入庫票每日營業(yè)結(jié)束后歸集成本，按本裝訂，每月扎捆，保管一年。 （ 5）現(xiàn)金庫房所有有價(jià)單證、代管物品與《代保管物品登記簿》、代保管有價(jià)值品備忘科目余額核對(duì)相符。 案例： 2023年 1月 5日（星期天）早晨，某行現(xiàn)金庫房，金庫主管李某、管庫員鐘某（ A崗）、管庫員曾某（ B崗）分別開啟各自管理的密碼鎖，開啟庫門辦理現(xiàn)金款箱出庫。 現(xiàn)金庫房不得擠占存放重要空白憑證、會(huì)計(jì)檔案，嚴(yán)禁存放私人物品、易燃易爆物品、封簽腰條、包裝箱袋、開箱工具等物品。對(duì)不符規(guī)定的寄庫庫箱，現(xiàn)金庫房應(yīng)拒絕接收。 備用門鑰匙管理 現(xiàn)金庫房備用門也應(yīng)設(shè)置兩路不同鑰匙（密碼或磁卡）的門鎖系統(tǒng)共同控制，并由分行行長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)分別掌管。 （ 3）現(xiàn)金庫房管庫員主要職責(zé)：掌管現(xiàn)金庫房庫門；負(fù)責(zé)管理現(xiàn)金庫房，確保庫存實(shí)物安全完好，數(shù)額準(zhǔn)確；辦理現(xiàn)金出、入庫業(yè)務(wù)，監(jiān)督、管理交存現(xiàn)金質(zhì)量；遵守有關(guān)保密規(guī)定；監(jiān)督和執(zhí)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程，確保銀行資金安全。監(jiān)督現(xiàn)金庫房各項(xiàng)管理制度執(zhí)行；對(duì)現(xiàn)金庫房庫存實(shí)物的安全負(fù)有直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，履行查庫職責(zé) 。開箱（袋）前應(yīng)先檢查鉛封和包裝完好，開箱（袋）后清點(diǎn)箱內(nèi)大包，再將大包全部拆封，清捆卡把。調(diào)運(yùn)的鈔券必須復(fù)點(diǎn)并符合人民銀行制定的《人民幣五好錢捆標(biāo)準(zhǔn)》中對(duì)鈔券質(zhì)量的要求，經(jīng)裝箱（袋）、加封加鎖后方可調(diào)出。 六、現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù) （一）現(xiàn)金調(diào)運(yùn)總體要求 現(xiàn)金調(diào)運(yùn)必須使用 專業(yè)運(yùn)鈔車 ，除駕駛?cè)藛T外，必須配備兩名經(jīng)濟(jì)民警武裝押運(yùn)，兩名工作人員嚴(yán)密守護(hù)，堅(jiān)持 雙人會(huì)同 原則。 分行應(yīng)組織對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行全面檢測(cè)，及時(shí)與供應(yīng)商聯(lián)系進(jìn)行升級(jí)或改進(jìn)。測(cè)試情況須在《自助設(shè)備運(yùn)營維護(hù)登記簿》中予以記錄，以備查考。 自助設(shè)備現(xiàn)鈔裝卸、清機(jī)軋賬必須雙人會(huì)