商業(yè)銀行內(nèi)控職能的有效發(fā)揮是保障依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的必然選擇-文庫(kù)吧在線(xiàn)文庫(kù)
【正文】 難以組成合適的檢查組在一定程度上影響了檢查質(zhì)量對(duì)某些執(zhí)行制度有偏差的業(yè)務(wù)不能及時(shí)予以糾正部分監(jiān)督檢查缺乏力度檢查僅僅是走過(guò)場(chǎng)同時(shí)檢查監(jiān)督手段滯后工作效率不高、規(guī)章制度方面的培訓(xùn)偏少有時(shí)出現(xiàn)培訓(xùn)滯后的現(xiàn)象近幾年來(lái)業(yè)務(wù)操作流程頻繁升級(jí)、新的業(yè)務(wù)品種不斷推出這就要求員工及時(shí)掌握新的制度、流程了解新流程、新產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)從近幾年的檢查情況看系統(tǒng)升級(jí)后的一段時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)問(wèn)題較多一段時(shí)間后出現(xiàn)問(wèn)題較少；傳統(tǒng)業(yè)務(wù)出現(xiàn)的問(wèn)題少而新興業(yè)務(wù)出現(xiàn)的問(wèn)題多這就充分說(shuō)明對(duì)員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)一定程度上存在不及時(shí)、不到位的現(xiàn)象對(duì)策之一明確職責(zé)狠抓落實(shí)全力推進(jìn)內(nèi)控體系建設(shè)一要以精細(xì)化管理為前提以?xún)r(jià)值創(chuàng)造為核心以風(fēng)險(xiǎn)控制為主線(xiàn)以嚴(yán)密的評(píng)價(jià)體系為保障以強(qiáng)大的信息溝通渠道為依托的內(nèi)部控制體系的高效運(yùn)行制定并實(shí)施相應(yīng)的內(nèi)控措施切實(shí)提升商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)防控能力二要增強(qiáng)各級(jí)有決策審批權(quán)限的委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)的履職能力充分發(fā)揮集體決策、權(quán)力制衡、風(fēng)險(xiǎn)防控作用加強(qiáng)每個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)、每名員工積極參與內(nèi)控執(zhí)行力活動(dòng)培育內(nèi)控人人有責(zé)的理念使商業(yè)銀行形成各級(jí)行長(zhǎng)、各級(jí)委員會(huì)、各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人、全體員工分工負(fù)責(zé)、全方位覆蓋、全過(guò)程控制的“大內(nèi)控”工作格局對(duì)策之二培養(yǎng)合規(guī)文化的核心價(jià)值觀(guān)夯實(shí)合規(guī)文化建設(shè)基礎(chǔ)一要弘揚(yáng)“內(nèi)控建設(shè)、人人有責(zé)”、“合規(guī)管理、創(chuàng)造價(jià)值”的內(nèi)控理念倡導(dǎo)“規(guī)范操作制度至上”、“嚴(yán)格業(yè)務(wù)流程杜絕違規(guī)違章”的行為準(zhǔn)則樹(shù)立“珍惜職業(yè)生涯享受美好生活”“違章是風(fēng)險(xiǎn)之源”的觀(guān)念增強(qiáng)“讓被監(jiān)督者樂(lè)于接受監(jiān)督”的意識(shí)形成決策依程序、管理靠制度、業(yè)務(wù)講流程的良好內(nèi)控氛圍二要開(kāi)展合規(guī)政策宣傳工作培育合規(guī)文化倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化明確各級(jí)管理者是本級(jí)合規(guī)文化的倡導(dǎo)者和管理者培育員工樹(shù)立積極向上的理想信念和職業(yè)操守形成人人自覺(jué)合規(guī)工作以合規(guī)為榮的局面達(dá)到一種遵章守紀(jì)的操作理念營(yíng)造一種從嚴(yán)治行的管理氛圍樹(shù)立一種科學(xué)的發(fā)展觀(guān)最終形成一種健康向上的合規(guī)文化對(duì)策之三完善財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度并規(guī)范其操作一要保證各項(xiàng)會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和帳務(wù)處理的準(zhǔn)確
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