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中央銀行學(xué)考試資料-文庫吧在線文庫

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【正文】 商業(yè)票據(jù)、短期國(guó)庫券、政府公債做準(zhǔn)備。n 優(yōu)點(diǎn):兼具彈性和控制性。三、判斷及改錯(cuò)題1.大多數(shù)國(guó)家的再貼現(xiàn)利率是一種基準(zhǔn)的官定利率。A.1000 B.928 C.940 D.8205.中央銀行也可以通過(BC)增加商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的籌資成本,達(dá)到減少貨幣供應(yīng)量的目的。5.試述主要國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)的特點(diǎn)。2.清算清算,是終結(jié)現(xiàn)存的法律關(guān)系,處理其剩余財(cái)產(chǎn),使之歸于消滅的程序。2.清算機(jī)構(gòu)是為金融機(jī)構(gòu)提供資金清算服務(wù)的中介組織,在支付清算體系中占有重要位置,—(票據(jù)交易所)—是最傳統(tǒng)和最典型的清算機(jī)構(gòu)。 三、判斷題1.中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)(CNAPS)采用大額實(shí)時(shí)、大批量的處理模式,主要用于解決各家商業(yè)銀行間的跨行資金支付清算及結(jié)算問題。()9.RTGs系統(tǒng)一個(gè)重要特征是:系統(tǒng)處理過的所有支付清算都是不可變更和無條件的終局性清算。A.具有全局性與世界性的特點(diǎn) B.涉及不同國(guó)家貨幣和不同的支付清算安排C.需要借助跨國(guó)支付系統(tǒng)及銀行往來賬戶實(shí)現(xiàn)跨國(guó)銀行闖清算D.中央銀行在跨國(guó)支付清算活動(dòng)中具有重要地位7.(D)是美聯(lián)儲(chǔ)在CHIPS系統(tǒng)運(yùn)行中的主要作用。8.我國(guó)中央國(guó)庫實(shí)行了業(yè)務(wù)上—(垂直領(lǐng)導(dǎo))—的管理體制,地方金庫實(shí)行中國(guó)人民銀行與地方政府—(雙重領(lǐng)導(dǎo))—的體制。()四、選擇題1.中央銀行經(jīng)理國(guó)庫的重要意義表現(xiàn)為(ABCD)。2.最終目標(biāo)最終目標(biāo),一般亦稱貨幣政策目標(biāo),是指中央銀行通過貨幣政策的操作在一段較長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)所要達(dá)到的最終宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。這里所說的充分就業(yè),并不是社會(huì)勞動(dòng)力100N的就業(yè),而是把通常存在的—(摩擦性失業(yè))—和—(自愿失業(yè))—排斥在外。三、判斷題1.貨幣政策是實(shí)現(xiàn)中央銀行金融宏觀調(diào)控目標(biāo)的核心所在。()8.影響經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要因素在短期內(nèi)是比較穩(wěn)定的。()16.摩擦性失業(yè)主要是由有效需求不足造成的。A.古典學(xué)派 B.凱恩斯主義 C.貨幣主義 D.理性預(yù)期學(xué)派4.貨幣政策目標(biāo)中所講的充分就業(yè)指的是(BC)。A.它是以總量調(diào)節(jié)為主的政策 B.它是以結(jié)構(gòu)調(diào)節(jié)為主的政策C.它是調(diào)節(jié)總需求的政策 D.它是通過調(diào)節(jié)總供給而間接影響總需求11.按照中央銀行對(duì)貨幣政策目標(biāo)的影響程度、速度及施加影響的方式,貨幣政策目標(biāo)可以劃分(ABC)。古典學(xué)派認(rèn)為,假如貨幣當(dāng)局增加名義貨幣供給量,則會(huì)使利率降低,從而使價(jià)格上升,但價(jià)格上升后,貨幣供給的實(shí)際價(jià)值會(huì)減少,直至利率回升到初始水平,投資不會(huì)受到刺激,從而總需求也不會(huì)發(fā)生變化。第二階段(1984—1994) 發(fā)展經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定幣值的貨幣政策目標(biāo)第三階段(1995年至今) 穩(wěn)定貨幣作為貨幣政策目標(biāo)(金融穩(wěn)定)評(píng)價(jià):我國(guó)貨幣政策目標(biāo)的演變我國(guó)貨幣政策目標(biāo)經(jīng)歷了一個(gè)逐步演變的過程,在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不同時(shí)期,貨幣政策的最終目標(biāo)都有所調(diào)整?,F(xiàn)階段則應(yīng)把穩(wěn)定幣值作為我國(guó)貨幣政策唯一目標(biāo),這一方面符合了現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論和經(jīng)濟(jì)規(guī)律,另一方面也迎合西方各國(guó)的具體實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。一般說來,經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與充分就業(yè)是相互促進(jìn)的,就業(yè)人數(shù)越多,經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度就越快,而經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度越快,相應(yīng)為勞動(dòng)者提供的勞動(dòng)機(jī)會(huì)也就越多。然而現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展史證明,經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的同時(shí)往往伴隨著物價(jià)上漲,過多強(qiáng)調(diào)幣值的穩(wěn)定則又會(huì)抑制經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。因此,在一國(guó)央行穩(wěn)定幣值和充分就業(yè)之間發(fā)生矛盾的情況下,常常要根據(jù)不同需要對(duì)不同目標(biāo)進(jìn)行權(quán)衡,有側(cè)重地進(jìn)行選擇。(3)中央銀行對(duì)貨幣供給量的控制力較強(qiáng)。 缺點(diǎn):(1)以利率作為貨幣政策的中間指標(biāo),往往使人們難以在貨幣政策變動(dòng)時(shí)準(zhǔn)確地區(qū)分貨幣政策效果和偶發(fā)性的外生效果。2.提高法定準(zhǔn)備金率會(huì)導(dǎo)致貨幣乘數(shù)—(減?。诨A(chǔ)貨幣不變的條件下貨幣供應(yīng)量會(huì)—(越?。?。()4.目前,我國(guó)公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)主要以基礎(chǔ)貨幣和商業(yè)銀行的超額儲(chǔ)備作為操作的目標(biāo)。1. 法定存款準(zhǔn)備金政策。 功能:再貼現(xiàn)政策是中央銀行通過改變?cè)儋N現(xiàn)率的辦法,影響商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)從中央銀行獲得的再貼現(xiàn)貸款和持有超額準(zhǔn)備的成本,達(dá)到增加或減少貨幣供應(yīng)量、實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)的一種政策措施,包括對(duì)再貼現(xiàn)率和申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)資格的調(diào)整。優(yōu)點(diǎn):公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的操作的時(shí)機(jī)、規(guī)模和方向以及如何實(shí)施的步驟都比較靈活,可以比較準(zhǔn)確地達(dá)到政策目標(biāo); 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的主動(dòng)權(quán)完全在中央銀行,操作規(guī)模的大小完全受中央銀行控制; 中央銀行可以通過公開市場(chǎng)業(yè)務(wù),對(duì)貨幣供應(yīng)量進(jìn)行微調(diào); 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)“宣示效應(yīng)”較弱,不會(huì)造成經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的紊亂,即使中央銀行出現(xiàn)政策失誤,也可以及時(shí)進(jìn)行修正; 中央銀行可以運(yùn)用公開市場(chǎng)業(yè)務(wù),進(jìn)行經(jīng)常性、連續(xù)性的操作,具有較強(qiáng)的伸縮性; 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)具有很強(qiáng)的逆轉(zhuǎn)性缺點(diǎn):政策意圖的宣示效應(yīng)較弱; 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)要產(chǎn)生預(yù)期的效果,對(duì)金融市場(chǎng)的要求較高且中央銀行也必須持有相當(dāng)?shù)膸齑孀C券才能開展業(yè)務(wù); 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的作用容易被抵消; 中央銀行在公開市場(chǎng)買賣債券時(shí),商業(yè)銀行的行動(dòng)并不一定符合中央銀行的意愿; 公開市場(chǎng)操作受貨幣流通速度變化的影響。 調(diào)整再貼現(xiàn)率,通常不能改變利率的結(jié)構(gòu),只能影響利率水平;再貼現(xiàn)率政策受到銀行對(duì)利率的預(yù)期的影響; 再貼現(xiàn)政策缺乏彈性。 調(diào)節(jié)貨幣供給總量 優(yōu)點(diǎn):對(duì)貨幣供應(yīng)量具有極強(qiáng)的影響力,力度大,速度快,效果明顯,是中央銀行收縮和放松銀根的有效工具; 對(duì)所有存款貨幣銀行的影響是均等的;中央銀行對(duì)法定存款準(zhǔn)備金政策具有完全的自主權(quán),它是三大貨幣政策工具中最容易實(shí)施的手段。A.中央銀行必須具備強(qiáng)大的資金實(shí)力 B.國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)機(jī)制應(yīng)完善C.金融市場(chǎng)上的證券種類和數(shù)量要適當(dāng)D.商業(yè)銀行要配合中央銀行的行動(dòng)4.下列貨幣政策工具當(dāng)中具有強(qiáng)制性的是(AB)。6.我國(guó)的法定存款準(zhǔn)備金制度由三部分構(gòu)成,即人民幣法定存款準(zhǔn)備金制度、外幣存款準(zhǔn)備金制度和—(人民幣備付金)—制度。7.不動(dòng)產(chǎn)信用控制不動(dòng)產(chǎn)信用控制,是指中央銀行就一般商業(yè)銀行對(duì)客戶的新購買住房或商品用房貸款的限制措施。 貨幣供給=基礎(chǔ)貨幣*貨幣乘數(shù)。同時(shí),金融失衡或不穩(wěn)定的情形在幣值環(huán)境下有時(shí)也會(huì)累積和發(fā)生。反之,若推行緊縮的貨幣政策則會(huì)提高利率,物價(jià)下降,就業(yè)相應(yīng)較少,即以犧牲充分就業(yè)來換取幣值穩(wěn)定的目標(biāo)。如果就業(yè)增加帶來經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng),但社會(huì)平均勞動(dòng)生產(chǎn)率下降了,那就說明經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)是以投入產(chǎn)出的比例下降為代價(jià)取得的,這就沒有達(dá)到我們預(yù)期的目的,只有兩者都相應(yīng)提高才是我們期望得到的結(jié)果。P197貨幣政策目標(biāo)的統(tǒng)一性與矛盾性(一)充分就業(yè)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系(二)穩(wěn)定幣值與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和充分就業(yè)的關(guān)系(三)穩(wěn)定幣值與國(guó)際收支平衡和金融穩(wěn)定的關(guān)系貨幣政策目標(biāo)的統(tǒng)一性與矛盾性五大貨幣政策目標(biāo)與宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定關(guān)系重大,但要同時(shí)實(shí)現(xiàn)這五大目標(biāo)是不可能的。1990年10月,當(dāng)時(shí)的中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)李貴鮮公開宣稱:“銀行,特別是中央銀行必須保衛(wèi)貨幣、保衛(wèi)幣值,這是第一位的職能。在適應(yīng)性預(yù)期、自然率假說和黏性價(jià)格的基礎(chǔ)上,弗里德曼建立附加預(yù)期的菲利普斯曲線,并將其區(qū)分為短期和長(zhǎng)期的菲利普斯曲線。A.金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)和市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)行良好,抵御各種沖擊而不會(huì)降低儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化效率的一種狀態(tài)B.反映的是一種金融運(yùn)行的狀態(tài),體現(xiàn)了資源配置不斷優(yōu)化的要求,服務(wù)于金融發(fā)展的根本目標(biāo)C.緣于建立在穩(wěn)固的基礎(chǔ)上、能有效提供儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化的機(jī)會(huì)而不會(huì)產(chǎn)生大的動(dòng)蕩的金融體系D.包括金融體系中關(guān)鍵性的金融機(jī)構(gòu)保持穩(wěn)定和關(guān)鍵性的市場(chǎng)保持穩(wěn)定15.貨幣政策要兼顧兩個(gè)目標(biāo)存在困難,下列選項(xiàng)中符合這種情況的有(D)。A.相機(jī)抉擇法B.“逆經(jīng)濟(jì)風(fēng)向”抉擇法C.“簡(jiǎn)單規(guī)則”抉擇法D.“臨界點(diǎn)”抉擇法7.下列選項(xiàng)中不作為貨幣政策中介目標(biāo)的是(D)。(√)四、選擇題(含多選、單選)1.中央銀行實(shí)施貨幣政策首先會(huì)影響到(C)。(√)12.按照中央銀行對(duì)貨幣政策目標(biāo)的影響程度及施加影響的方式,貨幣政策目標(biāo)可以劃分為最終目標(biāo)、中間性目標(biāo)和操作目標(biāo)三個(gè)層次。()5.內(nèi)生變量,又稱政策性變量,所以貨幣供給量首先應(yīng)該是一個(gè)內(nèi)生變量。9.依據(jù)菲利普斯曲線所揭示的通貨膨脹率與失業(yè)率之間的—(此消彼長(zhǎng))—關(guān)系。弗里德曼采用—(附加預(yù)期的菲利普斯曲線)—來闡明在適應(yīng)性預(yù)期下,貨幣供給量的變動(dòng)效應(yīng),說明貨幣政策在短期內(nèi)是有效的,但在長(zhǎng)期內(nèi)無效的觀點(diǎn);以一(盧卡斯)—為代表的理性預(yù)期學(xué)派認(rèn)為,—(理性預(yù)期)—使中央銀行不能達(dá)到預(yù)期目標(biāo),擴(kuò)張性政策只會(huì)帶來通貨膨脹而非經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng),貨幣政策在長(zhǎng)期與短期均是無效的。A.日計(jì)表B.月計(jì)表C.決算表D.全國(guó)銀行統(tǒng)一報(bào)表5.金融統(tǒng)計(jì)工作必須遵循的原則有(D)。()3.中央銀行會(huì)計(jì)從核算內(nèi)容到會(huì)計(jì)科目、會(huì)計(jì)報(bào)表乃至?xí)?jì)憑證的設(shè)置,均體現(xiàn)著金融宏觀管理的職能特征。5.金融統(tǒng)計(jì)對(duì)象是以貨幣和資金運(yùn)動(dòng)為核心的金融活動(dòng)。A.安全性B.流動(dòng)性C.收益性D.創(chuàng)新性3.付款行首先將完整的支付信息發(fā)送給中央銀行,待中央銀行完成資金匯劃后,再將完整的支付信息發(fā)送給收款行,這屬于(A)。(√)5.凡是在歐盟國(guó)家設(shè)有總部或分支機(jī)構(gòu)的商業(yè)銀行均可申請(qǐng)成為EBA的成員銀行,在符合EBA清算規(guī)則的基礎(chǔ)上,可進(jìn)一步申請(qǐng)成為EBA的清算銀行。5.中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)(cNAPS)是在國(guó)家級(jí)金融通信網(wǎng)(CNFN)上運(yùn)行的我國(guó)國(guó)家級(jí)的現(xiàn)代化的支付系統(tǒng),是集—(金融支付服務(wù)).(支付資金清算)—、金融經(jīng)營(yíng)管理和貨幣政策職能為一體的綜合性金融服務(wù)系統(tǒng)。5.差額清算系統(tǒng)清算系統(tǒng)將在一定時(shí)點(diǎn)上收到的各金融機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)賬金額總數(shù)減去發(fā)出的轉(zhuǎn)賬金額總數(shù),得出凈余額,即經(jīng)結(jié)算頭寸。(2)、外匯儲(chǔ)備的特點(diǎn):外匯資產(chǎn)的流動(dòng)性是毋庸置疑的,而且管理成本低廉,有收益。 (2)、就對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響而言(3)、就其融資效果而言(二)中央銀行的證券買賣業(yè)務(wù)與貸款業(yè)務(wù)的不同之處(1)、資金的流動(dòng)性不同:中央銀行的貸款盡管大都是短期的,但是由于受貸款合同的約束,也必須到期才能收回;而證券業(yè)務(wù)則因證券可以隨時(shí)買賣,不存在到期問題。(√)四、選擇題(含多選、單選)1.中央銀行在外匯儲(chǔ)備經(jīng)營(yíng)中,主要面臨(ABC)三種風(fēng)險(xiǎn)。二、填空題1.中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù),它主要由—(再貼現(xiàn)率).(貸款).(證券買賣).(黃金外匯)—及其他一些資產(chǎn)業(yè)務(wù)構(gòu)成。n 這種發(fā)行制度兼顧了信用保證原則和彈性原則。 (三)要有一定的彈性原則:是指貨幣發(fā)行要具有一定的伸縮性和靈活性。A.庫存現(xiàn)金B(yǎng).流動(dòng)性資產(chǎn)C.國(guó)庫券D.存放在中央銀行的法定準(zhǔn)備金3.中央銀行的貨幣發(fā)行,主要是通過(AC)等方式將貨幣注入流通的,并通過同樣的渠道反向組織貨幣的回籠。三、判斷并改錯(cuò)題139。3.貨幣發(fā)行從貨幣發(fā)行的過程看,貨幣發(fā)行是指貨幣從中央銀行的發(fā)行庫通過各家商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)庫流到社會(huì);從貨幣發(fā)行的結(jié)果來看,是指貨幣從中央銀行流出的數(shù)量大于從流通中回籠的數(shù)量。因此,其業(yè)務(wù)的盈利與否,不是它所考慮的目標(biāo)。有權(quán)經(jīng)理國(guó)庫有權(quán)對(duì)金融業(yè)的活動(dòng)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和調(diào)查有權(quán)保持業(yè)務(wù)活動(dòng)的相對(duì)獨(dú)立性5.簡(jiǎn)要介紹中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)和對(duì)金融機(jī)構(gòu)的負(fù)債關(guān)系。(√)5.當(dāng)中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)總額大于負(fù)債總額時(shí),若其他對(duì)應(yīng)項(xiàng)目不變,其差額部分通常通過減少貨幣發(fā)行量來彌補(bǔ)。2.中央銀行對(duì)貨幣流通的管理可分為兩個(gè)層面,即一(宏觀管理)—和—(微觀管理)—。(1)中央銀行的政策目標(biāo)不能背離國(guó)家總體經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo) (2)貨幣政策是國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的一部
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