【正文】 后，必須在2個工作日內(nèi)將保險費(fèi)交回所屬營銷服務(wù)部出納臺。C. 業(yè)務(wù)員每使用完一本收據(jù)簿后，應(yīng)及時將作廢發(fā)票的一式四聯(lián)歸還公司，以換領(lǐng)新的臨時收款收據(jù)簿。唯有憑該報案證明，才可免除該業(yè)務(wù)員因臨時收款收據(jù)被盜而被罰款的責(zé)任。2) 正式發(fā)票丟失的處理當(dāng)正式發(fā)票在郵寄途中丟失時，業(yè)務(wù)員可按以下步驟為客戶辦理重出發(fā)票之手續(xù)：A. 業(yè)務(wù)員填寫《保費(fèi)發(fā)票重出申請書》，并交客戶簽名確認(rèn)后，再將資料遞交回公司財務(wù)部。臨時收款收據(jù)及保險投保單中：保單號碼、保費(fèi)金額、發(fā)票號碼、業(yè)務(wù)員代碼等須一致；在臨時收款收據(jù)上須勾選“初算保險費(fèi)”欄。373第四章 營運(yùn)部對業(yè)務(wù)員的管理規(guī)定 業(yè)務(wù)運(yùn)作流程營運(yùn)部通過拒保/延期ADWEKADWADAADWE AAADWEASWESQW期照會業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)員每日上午十點(diǎn)將收集的照會交至ADAADA初審?fù)侗ＹY料并收繳保費(fèi)將保單進(jìn)行核保發(fā)放保單至將保單分發(fā)至將保單送至客戶后簽回執(zhí)，并于保單發(fā)出日起七天內(nèi)將回執(zhí)交至營運(yùn)部每日上午十點(diǎn)將收集的回執(zhí)交至退款處理并發(fā)放退款及領(lǐng)款通知書將照會發(fā)至處理照會并交回至出納處業(yè)務(wù)員簽單后兩天內(nèi)將投保資料、首期保費(fèi)交至客戶業(yè)務(wù)員憑領(lǐng)款通知書、身份證原件及復(fù)印件到出納處領(lǐng)款將照會發(fā)放至或憑領(lǐng)款通知書、本人身份證原件及代理人識別證到出納處領(lǐng)款出 納 處結(jié)束給付款項由營運(yùn)部每天兩次到出納處收取投保資料（上午十點(diǎn)、下午二點(diǎn)半）開始通過不通過將資料退回給ADAADA411核保：是一項審核程序，根據(jù)客戶的資料來評估被保險人的風(fēng)險，而決定是否承保、承保的條件及計算所需的保費(fèi)核保不能通過的五大常見原因1) 資料不全一般投保資料應(yīng)包括：A. 投保單B. 業(yè)務(wù)員機(jī)密報告書C. 收款收據(jù)D. 身份證復(fù)印件（被保人）E. 其它核保的有關(guān)資料，（如需要）2) 信息漏選 常見信息漏選包括：A. 投/被保人的年收入B. 被保人的職業(yè)代碼C. 被保人身高、體重D. 投/被保人簽名E. 投保單簽署日F. 險種名稱3) 信息不詳及錯誤常見信息錯誤包括：412A. 被保人工作性質(zhì)內(nèi)容及營業(yè)類別不詳B. 被/投人身份證號碼與出生日期不符C. 投保人與被保人關(guān)系不符核保規(guī)則4) 信息有涂改而欠被保人簽名確認(rèn)5) 保費(fèi)計算錯誤 營運(yùn)部對業(yè)務(wù)員的管理細(xì)則1) 新單保險合同回執(zhí)簽返控制規(guī)定A 公司將在保險合同生效后向代理人發(fā)放該保險合同項下的50％第一保險單年度傭金，另外50％第一保險單年度傭金將暫保留在公司。2) 已經(jīng)生效的保單不可轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)員，特殊情況，須客戶提出申請并由公司批準(zhǔn)。若業(yè)務(wù)員故意延誤遞交保險合同及濫用十天冷靜期退保，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，公司將給予發(fā)警告信，并由其承擔(dān)所有因此導(dǎo)致的公司損失。9) 有關(guān)客戶領(lǐng)款A(yù). 營運(yùn)部批準(zhǔn)付給客戶款項（理賠款、保單退費(fèi)、溢繳保費(fèi)退款）并發(fā)出領(lǐng)款通知書后，業(yè)務(wù)員必須在領(lǐng)款通知書發(fā)出后5個工作日內(nèi)到出納處簽名領(lǐng)取給客戶的款項；如果因特殊情況業(yè)務(wù)員遺失領(lǐng)款回執(zhí)，可向營運(yùn)部書面申請補(bǔ)發(fā)。）424l 因欠繳保險費(fèi)導(dǎo)致保單失效，三個月內(nèi)其他業(yè)務(wù)員不得為此單辦理復(fù)效手續(xù)；三個月后，原業(yè)務(wù)員或其他業(yè)務(wù)員均可為該保單辦理復(fù)效，并享有該保單復(fù)效后的傭金及相關(guān)獎金。紀(jì)律檢查委員會(1) 成立宗旨為維護(hù)公司及業(yè)務(wù)員的專業(yè)形象，杜絕保險代理中的不當(dāng)行為。（三） 保險專用收款收據(jù)的管理規(guī)定u 遺失保險專用收款收據(jù)（不含被盜竊情況），參照會計部備忘錄相關(guān)規(guī)定處理，同時實(shí)行A級處罰；若多次無故遺失，公司將加重對業(yè)務(wù)員的處罰。(2) 針對業(yè)務(wù)員的不當(dāng)行為，公司分級處罰，處罰措施如下：A 級 書面警告B 級 記過及相關(guān)處罰(如停止個人年度獎項一年、停止免體檢額、給予降級處分等)C級 終止代理人合同書3A = 1B2B = 1C例： 業(yè)務(wù)員之間的不正當(dāng)競爭行為，公司給予以下處分：u 對該業(yè)務(wù)員給予B級或C級處分： B 級 記過及相關(guān)處罰（如停止個人年度獎項一年、停止免體檢額、給予降級處分等） C 級 終止代理人合同書u 對該業(yè)務(wù)員之主管給予A級處分521 A 級 —— 書面警告(3) 客戶投保后，繳付保險費(fèi)但尚未核保通過，或利用十天冷靜期撤銷保險合同；如半年內(nèi)同一客戶重新向公司投保，無論是否轉(zhuǎn)換險種，則該保單之新業(yè)務(wù)員的業(yè)務(wù)傭金不予發(fā)放。C 業(yè)務(wù)員領(lǐng)取付給客戶的款項（理賠款、保單退費(fèi)、溢繳保費(fèi)退款）后，應(yīng)該盡快將款項交給客戶，并請客戶親自在回執(zhí)上簽名，不能由其他人代為簽名；并在5個工作日內(nèi)將客戶簽名的回執(zhí)交回公司（交出納處）；如果業(yè)務(wù)員逾期未將客戶簽名的回執(zhí)交回公司，公司將給此業(yè)務(wù)員發(fā)一封警告信。l 業(yè)務(wù)員收到客戶交與的首期或續(xù)期保費(fèi)后，應(yīng)在兩個工作日內(nèi)交到公司。逾期者，業(yè)務(wù)員須提供合理解釋，否則公司將給此業(yè)務(wù)員發(fā)警告信。B. 司以標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率承保體檢件后，投保人撤回保單或減低保額至非體檢件的，或在十天冷靜期內(nèi)，投保人解除保險合同，公司將扣除業(yè)務(wù)員等于體檢費(fèi)用的傭金。同時，該代理人及其主管的津貼、獎金也將根據(jù)扣除的傭金做相應(yīng)的調(diào)整。 G. 業(yè)務(wù)員交來的支票符合以上要求后，出納員會出示“支票登記表”要求業(yè)務(wù)員填寫繳費(fèi)日期、投保單位或個人、金額、收據(jù)號碼、業(yè)務(wù)員代碼、 姓名等內(nèi)容。6. 保單號及保單分發(fā)的相關(guān)規(guī)定1) 每位業(yè)務(wù)員入職后均可在出納處領(lǐng)取一定數(shù)量的保單號，保單號分C字打頭、A字打頭； C字打頭的用在壽險單上，A字打頭的用在意外險單上。在此情況下，可免除該業(yè)務(wù)員因發(fā)票遺失而被罰款的責(zé)任。3) 業(yè)務(wù)員遺失臨時收款收據(jù)的處理規(guī)定332A. 業(yè)務(wù)員不慎遺失（不屬被盜、被搶范圍）尚未報帳的整份臨時收款收據(jù)（一式四聯(lián)），應(yīng)填寫《臨時收款收據(jù)遺失確認(rèn)書》，并由營業(yè)發(fā)展助理（ADA）及營業(yè)發(fā)展經(jīng)理（ADM）簽字后向公司報失，每月公司將集中代為在市級或市級以上報紙上申明作廢，屆時公司會在業(yè)務(wù)員的傭金津貼收入中扣除其應(yīng)攤的登報費(fèi)用；對于每份遺失的臨時收款收據(jù)，公司將對業(yè)務(wù)員有關(guān)處以200元的罰款。其中，換票聯(lián)由業(yè)務(wù)員在收取款項的同時交給客戶作為收款憑據(jù)，記帳聯(lián)、核保聯(lián)、營業(yè)聯(lián)連同所收款項、保單及相關(guān)資料交到出納處，出納處在營業(yè)聯(lián)上蓋章后返還業(yè)務(wù)員，另兩聯(lián)公司留存；31 32 331C. 臨時收款收據(jù)的使用有效期為三個月，每季度更換一次， 業(yè)務(wù)員所領(lǐng)之收據(jù)最遲于有效期滿后1個星期內(nèi)歸還，若因特殊原因不能全部歸還，經(jīng)財務(wù)部批準(zhǔn)后歸還一本領(lǐng)一本。 特別設(shè)計之獎懷。 個人彩照登上營管處之十大杰出英雄榜。 個人人壽險首年保費(fèi)前十名。 協(xié)會證書。 全體業(yè)務(wù)員及業(yè)務(wù)主管3) 獲獎資格 如業(yè)務(wù)員加入公司服務(wù)期少于12個月，按以下資格獲獎：服務(wù)月份首年保費(fèi)保單宗數(shù)人壽保單宗數(shù)K1/K2續(xù)保率≥12￥280,000361875%10,11￥280,000361875%7,8,9￥210,000271475%≤6￥140,00018975%4) 獎勵 友邦之財政年度（由每年12月至下年11月）2) 參加資格21542 明星堂 – 金星協(xié)會1) 時間界定 K1及K2續(xù)保率不少于75%（以十一月底報告為準(zhǔn)）。 獲獎?wù)弑谎鱿灸甓阮C獎典禮并接受嘉獎。 其中個人人壽宗數(shù)不少于3宗。 保單宗數(shù)現(xiàn)金獎：第1名－300元；第2名－200元；第3名－100元（壽險單及意外險單均計算在內(nèi)）E. 促銷禮品訂購日為每月1日和16日（假日，則順延到之后第一個2141工作日）。3．皮鞋：傳統(tǒng)款式，以黑色為佳 4. 不可留長指甲5. 如有體味請適當(dāng)處理女士：1．頭發(fā)：整齊清潔21122．服飾：傳統(tǒng)西服為主，行政套裝為佳（領(lǐng)口不許過低，衣料不可太?。?．皮鞋：密頭鞋（前包后包），與衣服顏色相配4．化妝：淡妝及涂口紅5. 如有體味請適當(dāng)處理如不符合要求者，培訓(xùn)導(dǎo)師可要求學(xué)員回家換上行政服飾后，方可上課。2101培訓(xùn)守則1) 報讀培訓(xùn)課程流程由業(yè)務(wù)培訓(xùn)部公布當(dāng)月《培訓(xùn)課程時間表》已有代理證未有代理證經(jīng)營業(yè)行政部職員審核符合報讀課程要求者 學(xué)員填寫《培訓(xùn)課程報名表》*前臺收集報考者的有關(guān)資料：填好的《培訓(xùn)課程報名表》(見附件2111)；一寸照片3張（黑白）；學(xué)歷證及身份證復(fù)印 件各兩張。業(yè)務(wù)資料部與出納查核業(yè)務(wù)員是否交回退費(fèi)回執(zhí)和領(lǐng)款回執(zhí)；在AIACONNECT查核是否交回保單回執(zhí)、理賠回執(zhí)及處理完照會等事宜。名單給ADA及主管。2）業(yè)務(wù)查詢：業(yè)務(wù)員就有關(guān)晉升、考核、傭金及各類競賽的結(jié)果等，若有異議或追溯者，請?zhí)顚憽叭粘Ｊ聞?wù)處理報告書”，并交所屬ADA簽署后，交相關(guān)部門處理。11) 不得偷竊及損壞公司的公共財物：公司的重要文件、電腦、復(fù)印機(jī)和傳真機(jī)、臺子、凳子、電話、公告欄、廁所設(shè)施、照明設(shè)施、冷氣設(shè)施、門鎖等。3) 業(yè)務(wù)員必須佩戴胸卡，沒有胸卡者一律要等主管或ADA到前臺登記后才能進(jìn)入。如果病假、產(chǎn)假15天以上，被批準(zhǔn)的請假條及醫(yī)院證明原件須交到業(yè)務(wù)資料部，ADA、業(yè)務(wù)員留復(fù)印件。2) 錄用人員（含原來考試通過但未在當(dāng)期簽約人員）簽約結(jié)束之后進(jìn)入NATC課程培訓(xùn)，NATC培訓(xùn)結(jié)束再進(jìn)入90天課程跟進(jìn)。任何不服從組別分配安排者當(dāng)次不予錄用，若要再次申請，須等候六個月重新填表遞交面試資料。B. 業(yè)務(wù)員欲續(xù)印名片，請直接到出納處填寫名片印制申請表并交款。二 新進(jìn)業(yè)務(wù)員將填寫好的名片定購表遞交出納處,同時繳付以下費(fèi)用:1 押金 2 首盒名片費(fèi) 3 辦理資格證工本費(fèi) 4 辦理展業(yè)證工本費(fèi) 5 工作證工本費(fèi) 6 展業(yè)工具。業(yè)務(wù)員手冊Agent’s Handbook2002年11月初版版權(quán)所有 不得翻印(最新內(nèi)容以AIA ICONNECT為準(zhǔn))注意: 有證并被錄用的業(yè)務(wù)員須將資格證及原保險公司的離職證明原件上交業(yè)務(wù)資料部之后方可簽約.簽約(地點(diǎn):Trainiang room):一 業(yè)務(wù)資料部下發(fā)《代理人合同書》(一式兩份), 及《自動繳費(fèi)授權(quán)書》(見附件216)、《保險代理人保證書》(見附件217)、《保險代理人個人資料》(見附件218), 待業(yè)務(wù)員填妥后收回。213C. 業(yè)務(wù)員在入職的頭六個月內(nèi)，可依照代理人合同書規(guī)定享有六個月的訓(xùn)練津貼，曾經(jīng)加入過AIA的歸雁人員及其他保險公司之業(yè)務(wù)員不享有訓(xùn)練津貼。221C. 業(yè)務(wù)員簽約分組之后，不能再更換組別和直屬業(yè)務(wù)主管，如需更換組別或直屬業(yè)務(wù)主管，則必須辦理離職手續(xù)，并于六個月之后重新申請入職。該類人員的考勤考核自入職月份的1日（即合同生效日）開始，每月根據(jù)出勤記錄及請假情況進(jìn)行實(shí)際出勤表整理，整理的出勤表由ADA簽字確認(rèn)送交業(yè)務(wù)資料部。如果請假一個月以上并想暫?？己苏?，須提交書面申請由所屬ADA簽字之后，并經(jīng)營業(yè)行政部主管審批，