【正文】 條 在年度股東大會(huì)上，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)就其上年度的工作向股東大會(huì)作出報(bào)告。第六節(jié) 股東大會(huì)的表決和決議第七十一條 股東大會(huì)決議分為普通決議和特別決議。除因不可抗力等特殊原因?qū)е鹿蓶|大會(huì)中止或不能作出決議外，股東大會(huì)將不會(huì)對(duì)提案進(jìn)行擱置或不予表決。第八十一條 會(huì)議主持人根據(jù)表決結(jié)果決定股東大會(huì)提案是否通過(guò)，并應(yīng)當(dāng)在會(huì)議上宣布表決結(jié)果，決議的表決結(jié)果載入會(huì)議記錄。第八十七條 本行股東大會(huì)會(huì)議記錄、股東大會(huì)決議報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。董事可以由行長(zhǎng)或者其他高級(jí)管理人員兼任。違反第九十二條、第九十三條規(guī)定選舉、委派董事的，該選舉、委派或者聘任無(wú)效。第九十六條 董事應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行政規(guī)章及本章程，對(duì)本行負(fù)有下列勤勉義務(wù)，以保證：（一）本行的經(jīng)營(yíng)行為符合國(guó)家的法律、行政法規(guī)以及國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策的要求；（二）公平對(duì)待所有股東；（三）認(rèn)真閱讀本行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)了解本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理狀況；（四）接受監(jiān)事會(huì)對(duì)其履行職責(zé)的合法監(jiān)督和合理建議；（五）法律法規(guī)、行政規(guī)章及本章程規(guī)定的其他勤勉義務(wù)。董事連續(xù)次未能親自出席也不委托其他董事出席董事會(huì)會(huì)議，或者年內(nèi)親自出席董事會(huì)會(huì)議的次數(shù)少于董事會(huì)會(huì)議總數(shù)的，視為不能履行職責(zé)。第一百零四條 董事執(zhí)行本行職務(wù)時(shí)違反法律法規(guī)、行政規(guī)章及本章程的規(guī)定，給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第一百零八條 獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)具備較高的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和良好信譽(yù)，且同時(shí)應(yīng)當(dāng)滿足以下條件：（一）具有本科以上學(xué)歷或相關(guān)專(zhuān)業(yè)中級(jí)以上職稱(chēng)；（二）具有年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或其他有利于履行獨(dú)立董事職責(zé)的工作經(jīng)歷；（三）熟悉商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)的法律法規(guī)；（四）能夠閱讀、理解和分析商業(yè)銀行的信貸統(tǒng)計(jì)報(bào)表和財(cái)務(wù)報(bào)表。第一百一十三條 董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)名，由主發(fā)起人提名，經(jīng)全體董事過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生。第一百一十八條 董事會(huì)和高級(jí)管理層的權(quán)利和責(zé)任應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式清晰界定，并作為董事會(huì)和高級(jí)管理層有效履行職責(zé)的依據(jù)。第一百二十五條 董事會(huì)在履行職責(zé)時(shí)可以聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)I(yè)人員提出意見(jiàn)。第一百三十條 董事會(huì)會(huì)議通知包括以下內(nèi)容：（一）會(huì)議日期和地點(diǎn)；（二）會(huì)議會(huì)期；（三）事由及議題；（四）發(fā)出通知的日期；（五）董事會(huì)表決所需的會(huì)議材料；（六）聯(lián)系人和聯(lián)系方式。每名董事有一票表決權(quán)。第一百三十六條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)有會(huì)議記錄，出席會(huì)議的董事和記錄人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。職工監(jiān)事由職工代表大會(huì)民主選舉產(chǎn)生；非職工監(jiān)事由股東大會(huì)選舉產(chǎn)生。第一百四十四條 監(jiān)事的任期每屆為年。監(jiān)事會(huì)成員名，其中職工監(jiān)事名和非職工監(jiān)事名。監(jiān)事長(zhǎng)每屆任期年，可連選連任。第一百六十一條 監(jiān)事會(huì)會(huì)議通知應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）會(huì)議日期、地點(diǎn)；（二）會(huì)議會(huì)期；（三）事由及議題；（四）發(fā)出通知的日期；（五）監(jiān)事會(huì)表決所需的會(huì)議材料；（六）聯(lián)系人和聯(lián)系方式。第一百六十五條 監(jiān)事連續(xù)次不能親自出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議也不委托其他監(jiān)事出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議，視為不能履行職責(zé)，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)提請(qǐng)股東大會(huì)或建議職工代表大會(huì)予以罷免。第一百六十九條 監(jiān)事會(huì)會(huì)議記錄包括以下內(nèi)容：（一）開(kāi)會(huì)的日期、地點(diǎn)和召集人姓名；（二）出席監(jiān)事的姓名以及受他人委托出席監(jiān)事會(huì)的監(jiān)事姓名；（三）會(huì)議議程、記錄人姓名；（四）監(jiān)事發(fā)言要點(diǎn)；（五）每一決議事項(xiàng)的表決方式和結(jié)果（表決結(jié)果應(yīng)載明贊成、反對(duì)或棄權(quán)的票數(shù)）。第一百七十四條 行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)每屆任期年，期滿后可連聘連任，行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)離任時(shí)，須接受離任審計(jì)。第一百七十九條 行長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)根據(jù)董事會(huì)或者監(jiān)事會(huì)的要求，向董事會(huì)或者監(jiān)事會(huì)報(bào)告本行重大合同的簽訂、執(zhí)行情況、資金運(yùn)用情況和盈虧情況。第八章 經(jīng)營(yíng)管理第一百八十三條 本行根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定，按照核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。第一百八十八條 本行向關(guān)系人發(fā)放貸款適用《商業(yè)銀行法》及其它有關(guān)規(guī)定。第一百九十四條 本行交納所得稅后的利潤(rùn)，按下列順序分配：（一）彌補(bǔ)本行以前年度的虧損；（二）提取法定公積金。第一百九十六條 本行實(shí)行持續(xù)、穩(wěn)定的利潤(rùn)分配政策，可以采取現(xiàn)金或者股份方式分配紅利，以股份分配股利應(yīng)由股東大會(huì)作出決議并報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第二百零四條 本行解聘或者不再續(xù)聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所時(shí)，提前天事先通知會(huì)計(jì)師事務(wù)所，董事會(huì)就解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行表決時(shí)，允許會(huì)計(jì)師事務(wù)所陳述意見(jiàn)。第二節(jié) 公 告第二百一十條 本行指定《德州晚報(bào)》為刊登本行公告和其他需要披露的信息的媒體。債權(quán)人自接到通知書(shū)之日起日內(nèi)，未接到通知書(shū)的自公告之日起日內(nèi)，可以要求本行清償債務(wù)或者提供相應(yīng)的擔(dān)保。第二百一十九條 本行需要減少注冊(cè)資本時(shí)，必須編制資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單。第二百二十二條 本行因本節(jié)前條第（一）項(xiàng)規(guī)定而解散的，應(yīng)當(dāng)在解散事由出現(xiàn)之日起日內(nèi)成立清算組。第二百二十五條 清算組應(yīng)當(dāng)自成立之日起日內(nèi)通知債權(quán)人，并于日內(nèi)在符合要求的報(bào)紙上公告。本行財(cái)產(chǎn)不足清償同一順序的清償要求的，按照比例分配。第十二章 修改章程第二百三十二條 有下列情形之一的，本行應(yīng)當(dāng)修改章程：（一）《公司法》、《商業(yè)銀行法》或有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章修改后，章程規(guī)定的事項(xiàng)與修改后的法律法規(guī)、行政規(guī)章的規(guī)定相抵觸；（二）本行的情況發(fā)生變化，與章程記載的事項(xiàng)不一致；（三）股東大會(huì)決定修改章程。第二百三十九條 本章程修改權(quán)屬股東大會(huì)，授權(quán)董事會(huì)解釋。第二百三十五條 章程修改事項(xiàng)屬于法律、法規(guī)要求披露的信息，按規(guī)定予以公告。清算組應(yīng)當(dāng)自股東大會(huì)或者有關(guān)主管機(jī)關(guān)對(duì)清算報(bào)告確認(rèn)之日起日內(nèi)，依法向本行登記機(jī)關(guān)辦理注銷(xiāo)登記，公告本行終止。在申報(bào)債權(quán)期間，清算組不得對(duì)債權(quán)人進(jìn)行清償。本行因本節(jié)前條第（四）項(xiàng)規(guī)定而解散的，由人民法院依照有關(guān)法律的規(guī)定，組織股東、有關(guān)機(jī)關(guān)及專(zhuān)業(yè)人員成立清算組，進(jìn)行清算。第二百二十條 本行合并或者分立，登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后依法向公司登記機(jī)關(guān)辦理變更登記；本行解散的，依法經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后辦理注銷(xiāo)登記；設(shè)立新公司的，依法辦理設(shè)立登記。本行應(yīng)當(dāng)自作出分立決議之日起日內(nèi)通知債權(quán)人，并于日內(nèi)在符合要求的報(bào)紙上公告。本行合并可以采取吸收合并和新設(shè)合并兩種形式。第二百零七條 本行召開(kāi)股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的會(huì)議通知，按照本章程有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第二百條 本行內(nèi)部審計(jì)制度和審計(jì)人員的職責(zé)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。股東大會(huì)違反前款規(guī)定，在本行彌補(bǔ)虧損和提取法定公積金之前向股東分配利潤(rùn)的，股東必須將違反規(guī)定分配的利潤(rùn)退還本行。本行應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度終了后依法編制資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、利潤(rùn)分配表和會(huì)計(jì)報(bào)表附注等其他有關(guān)報(bào)表，經(jīng)有資格的中介機(jī)構(gòu)審查驗(yàn)證后嚴(yán)格履行信息披露義務(wù)。第一百八十五條 本行資產(chǎn)負(fù)債比例管理按照《商業(yè)銀行法》規(guī)定執(zhí)行。第一百八十一條 行長(zhǎng)擬定有關(guān)職工工資、福利、安全生產(chǎn)以及勞動(dòng)保護(hù)、勞動(dòng)保險(xiǎn)、解聘（或開(kāi)除）本行職工等涉及職工切身利益的問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)事先聽(tīng)取職代會(huì)的意見(jiàn)。第一百七十七條 行長(zhǎng)工作細(xì)則應(yīng)包括下列內(nèi)容：（1） 主持本行的經(jīng)營(yíng)管理工作，組織實(shí)施董事會(huì)決議，并向董事會(huì)報(bào)告；（2） 組織實(shí)施年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；（3） 擬訂本行管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；（4） 擬定本行的基本管理制度；組織制訂本行具體管理規(guī)章和各部門(mén)崗位責(zé)任制度；（5） 本章程或董事會(huì)認(rèn)為必要的其他事項(xiàng)。行長(zhǎng)由董事長(zhǎng)提名，副行長(zhǎng)由行長(zhǎng)提名，董事會(huì)聘任，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。監(jiān)事會(huì)作出決議，應(yīng)當(dāng)由監(jiān)事會(huì)過(guò)半數(shù)通過(guò)，監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)罷免獨(dú)立董事、非職工監(jiān)事的提案等重大事項(xiàng)須經(jīng)全體監(jiān)事以上通過(guò)。監(jiān)事因故不能親自出席的，可以書(shū)面委托其他監(jiān)事代理出席。監(jiān)事長(zhǎng)不能履行職責(zé)或者不履行職責(zé)的，可指定其他監(jiān)事召集和主持；監(jiān)事長(zhǎng)指定的監(jiān)事不能履行職責(zé)或者不履行職責(zé)的，由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉名監(jiān)事召集和主持。監(jiān)事有權(quán)向本行相關(guān)人員及機(jī)構(gòu)了解情況，相關(guān)人員和機(jī)構(gòu)應(yīng)予積極配合。第一百四十六條 監(jiān)事可以列席董事會(huì)會(huì)議，并對(duì)董事會(huì)決議事項(xiàng)提出質(zhì)詢或者建議。監(jiān)事應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行政規(guī)章及本章程的規(guī)定，對(duì)本行負(fù)有忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)，不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占本行財(cái)產(chǎn)。董事會(huì)的決議違反國(guó)家法律法規(guī)、行政規(guī)章及本章程，致使本行遭受損失的，參與決議的董事對(duì)本行負(fù)賠償責(zé)任。利潤(rùn)分配方案、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、聘任或解聘高級(jí)管理層成員、資本補(bǔ)充方案、重大股權(quán)變動(dòng)及財(cái)務(wù)重組等重大事項(xiàng)不應(yīng)采取通訊表決方式。委托書(shū)應(yīng)當(dāng)載明代理董事的姓名、代理事項(xiàng)、權(quán)限和有效期限，并由委托人簽名。第一百二十七條 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)通知監(jiān)事會(huì)派員列席董事會(huì)會(huì)議。第一百二十一條 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)定期開(kāi)展對(duì)本行財(cái)務(wù)狀況的審計(jì)，持續(xù)關(guān)注本行會(huì)計(jì)及財(cái)務(wù)管理體系的健全性和有效性，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能導(dǎo)致財(cái)務(wù)報(bào)告不準(zhǔn)確的因素，并向高級(jí)管理層提出糾正意見(jiàn)。第一百一十五條 董事會(huì)行使下列職權(quán)：（一）制定本行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略并監(jiān)督戰(zhàn)略實(shí)施；（二）召集股東大會(huì)，并向股東大會(huì)報(bào)告工作；（三）執(zhí)行股東大會(huì)決議；（四）在股東大會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，決定本行的購(gòu)買(mǎi)、出售重大資產(chǎn)等事項(xiàng)；（五）決定本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)的設(shè)置；（六）聘任或者解聘本行行長(zhǎng)；根據(jù)行長(zhǎng)的提名，聘任或者解聘本行副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等其他高級(jí)管理人員，并決定其報(bào)酬和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)；（七）制訂本行的基本管理制度； （八）制訂本章程的修改方案；（九）負(fù)責(zé)本行的信息披露，并對(duì)本行會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性承擔(dān)最終責(zé)任；（十）制訂本行的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；（十一）制訂本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（十二）制訂本行增加或者減少注冊(cè)資本、發(fā)行債券或其他證券及上市方案；（十三）擬定本行公開(kāi)發(fā)行股份或者合并、分立和解散及變更組織形式方案；（十四）聘請(qǐng)或者更換為本行審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所；（十五）監(jiān)督高級(jí)管理層有效履行管理職責(zé)情況；（十六）負(fù)責(zé)定期評(píng)估并完善本行的公司治理狀況；（十七）對(duì)各董事的履職情況作出評(píng)價(jià)，并向股東大會(huì)報(bào)告；（十八）維護(hù)存款人和其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益；（十九）建立本行與股東特別是主要股東之間的利益沖突的識(shí)別、審查和管理機(jī)制等；（二十）法律法規(guī)、行政規(guī)章及本章程規(guī)定，以及股東大會(huì)授予的其他職權(quán)。獨(dú)立董事不得在其他商業(yè)銀行兼職。獨(dú)立董事是指不在本行擔(dān)任除董事外的其他職務(wù)，并與本行及主要股東不存在可能妨礙其進(jìn)行獨(dú)立客觀判斷的關(guān)系的董事。除前款所列情形外，董事辭職自辭職報(bào)告送達(dá)董事會(huì)時(shí)生效。除非有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事按照本條前款的要求向董事會(huì)作了披露，并且董事會(huì)在不將其計(jì)入法定人數(shù)，該董事亦未參加表決的會(huì)議上批準(zhǔn)了該事項(xiàng)，否則本行有權(quán)撤銷(xiāo)該合同、交易或者安排，但對(duì)方是善意第三人的情況除外。當(dāng)其自身利益與本行、股東利益相沖突時(shí)，應(yīng)以本行和股東的最大利益為行為準(zhǔn)則，并保證：（一）在其職責(zé)范圍內(nèi)行使權(quán)利，不得越權(quán)；（二）除經(jīng)本章程規(guī)定或者股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得同本行訂立合同或者進(jìn)行交易；（三）不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益；（四）不得自營(yíng)或者為他人經(jīng)營(yíng)與本行同類(lèi)的營(yíng)業(yè)或者從事?lián)p害本行利益的活動(dòng)；（五）不得利用職權(quán)收受、索取賄賂或者其他非法收入，不得侵占本行的財(cái)產(chǎn)；（六）不得挪用本行資金；（七）不得利用職務(wù)便利為自己或他人侵占或者接受應(yīng)屬于本行的商業(yè)機(jī)會(huì)；（八）未經(jīng)股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得接受與本行交易有關(guān)的傭金；（九）不得將本行資產(chǎn)以其個(gè)人名義或者以其他個(gè)人名義開(kāi)立賬戶儲(chǔ)存； （十）不得違反本章程的規(guī)定，未經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)同意，將本行資金借貸給他人或以本行財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保； （十一）未經(jīng)股東大會(huì)在知情的情況下同意，不得泄漏在任職期間所獲得的涉及本行的機(jī)密信息。第九十二條 除《公司法》、《商業(yè)銀行法》和其他行政規(guī)章規(guī)定的不得擔(dān)任董事的人員外，下列人員不得擔(dān)任本行的董事：（一）有故意或重大過(guò)失犯罪記錄的；（二）擔(dān)任或曾任被接管、撤銷(xiāo)、宣告破產(chǎn)或吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事或高級(jí)管理人員的；（三）違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職造成重大損失或者惡劣影響的；（四）指使、參與所任職機(jī)構(gòu)對(duì)抗依法監(jiān)管或案件查處，情節(jié)嚴(yán)重的；（五）受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融監(jiān)管當(dāng)局處罰累計(jì)達(dá)到次的；（六）有法律法規(guī)、行政規(guī)章及本章程規(guī)定的不符合任職資格條件的情形，但采用不正當(dāng)手段企圖獲得任職資格核準(zhǔn)的。董事每屆任期年。第八十四條 股東大會(huì)決議應(yīng)當(dāng)及時(shí)公告。第七十九條 股東大會(huì)采取記名方式投票表決。第七十四條 股東（包括股東代理人）以其所代表的有表決權(quán)的股份數(shù)額行使表決權(quán)，每一股份享有一票表決權(quán)。出席會(huì)議的股東、召集人或其代表、會(huì)議主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。董事長(zhǎng)不能履行職責(zé)或不履行職責(zé)時(shí)，可指定其他董事主持；董事長(zhǎng)指定的董事不能履行職責(zé)或不履行職責(zé)時(shí)，由半數(shù)以上董事共同推舉的一名董事主持。委托人為法人股東的，應(yīng)加蓋法人單位印章。第六十條 發(fā)出股東大會(huì)通知后，無(wú)正當(dāng)理由，股東大會(huì)不應(yīng)延期或取消，股東大會(huì)通知中列明的提案不得取消。第五十五條 董事會(huì)應(yīng)按規(guī)定對(duì)提案進(jìn)行審議，對(duì)不能列入股東大會(huì)會(huì)議議程的提案，董事會(huì)應(yīng)在該次股東大會(huì)上進(jìn)行解釋和說(shuō)明，并將提案內(nèi)容和董事會(huì)的說(shuō)明與股東大會(huì)決議一并存檔。第五十一條 監(jiān)事會(huì)或連續(xù)日以上單獨(dú)或者合計(jì)持有本行以上股份的股