【正文】 5%的漲跌幅限制；同時，與A股一樣實行T+1交割、交收，即達成交易后，相應的基金交割與資金交收在交易日的下一個營業(yè)日（T+1）完成C、滬深證券交易所對封閉是基金交易實行與對A股交易同樣的10%的漲跌幅限制；同時，與A股一樣實行T+2交割、交收，即達成交易后，相應的基金交割與資金交收在交易日的下一個營業(yè)日（T+1）完成D、滬深證券交易所對封閉是基金交易實行與對A股交易同樣的10%的漲跌幅限制；同時，與A股一樣實行T+1交割、交收，即達成交易后，相應的基金交割與資金交收在交易日的下一個營業(yè)日（T+1）完成3下列有關(guān)封閉式基金的說法正確的是（ ）A、封閉式基金的報價單位為每份基金價格。如有些基金盡管在某一時期收益居前，但其間業(yè)績波動非常小，穩(wěn)健的投資者對此就須重視并適當進行回避為進一步規(guī)范基金分析和評價，避免以短期、頻繁的基金分析評價結(jié)果誤導投資人，中國證監(jiān)會于（ ）日發(fā)布了《證券投資基金評價業(yè)務管理暫行辦法》。模擬題（二）一、 單項選擇題 總體而言，對基金的分析和評價的長期性原則是指（ ）A、對基金分析和評價時應盡可能考察基金短期的業(yè)績表現(xiàn)B、對基金分析和評價時應盡可能考察基金中長期的業(yè)績表現(xiàn)，如3年或以上的。如有些基金盡管在某一時期收益居前，但其間業(yè)績波動非常大，穩(wěn)健的投資者對此就須重視并適當進行回避D、對基金分析和評價時應全面考察基金的收益和風險，避免以單一指標來簡單地評價基金，在看到收益的同時也許認真評估其潛在的風險，考察其收益和風險是否對稱。目前，封閉式基金交易不收印花稅D、%（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定），起點10元，有證券公司向投資者收取。這些群體主要包括營銷人員的親戚朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關(guān)系性D、潛在的客戶4以潛在客戶與營銷人員關(guān)系為例，針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型、陌生關(guān)系型三種不同關(guān)系類型的客戶，常用的尋找潛在客戶的方法不包括（ ）A、緣故法 B、介紹法 C、陌生拜訪法 D、推銷法4差異性目標市場策略是指（ ）A、銷售機構(gòu)在市場細分的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身條件和營銷環(huán)境，選擇一個細分市場作為目標市場，并對應每一個目標市場分別設(shè)計出滿足不同客戶需求的產(chǎn)品和服務的一種策略B、銷售機構(gòu)在市場細分的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身條件和營銷環(huán)境，選擇兩個或者更多的細分市場作為目標市場，并對應每一個目標市場分別設(shè)計出滿足不同客戶需求的產(chǎn)品和服務的一種策略C、銷售機構(gòu)在市場細分的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身條件和營銷環(huán)境，選擇一個細分市場作為目標市場，并對應該目標市場分別設(shè)計出滿足不同客戶需求的產(chǎn)品和服務的一種策略D、基金經(jīng)理在市場細分的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身條件和營銷環(huán)境，選擇兩個或者更多的細分市場作為目標市場，并對應每一個目標市場分別設(shè)計出滿足不同客戶需求的產(chǎn)品和服務的一種策略50、售后服務是指（ ）A、銷售服務B、開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。投資者贖回基金份額成功后，注冊登記機構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)B、投資者申購基金成功后，注冊登記機構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在T+2日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。通過對投資者進行分析，可以揭示投資者的真實需求，包括（ ）等因素。（ ）基金與股票和債券也有許多不同之處，同直接的股票投資相比，基金作為一種間接投資工具，不僅其風險相對分散，而且由于投資理念、管理風格以及投資策略各有千秋，因此對基金的分析和評價往往更為復雜。（ ）1很多投資人對理財缺乏認識，簡單的認為理財就是炒股掙錢。通常人們也把有形市場稱為“場內(nèi)市場”，是指有固定場所的證券交易市場。我國有關(guān)政策規(guī)定，各種社會公益基金都可以用于證券投資，以求保值增值。（ ）2基金的自律組織主要有證券交易所和基金行業(yè)自律組織。具體辦理方法參照基金管理公司的有關(guān)業(yè)務規(guī)則以及基金代銷機構(gòu)的業(yè)務規(guī)則。（ ）3ETF的基金管理人每日開始前會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標的指數(shù)的成分股情況，公布證券申購與贖回清單。（ ）4定期定額是基金申購業(yè)務的一種方式，客戶可以通過銷售機構(gòu)提交申請，約定扣款周期、扣款日期、扣款金額，由銷售機構(gòu)于約定扣款日在客戶指定資金賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購業(yè)務。（ ）4客戶維護的核心主要是對銷售核心業(yè)務的維護，同時附加產(chǎn)品及人際關(guān)系的維護。（ ）5應當通過在線閱讀、文件下載、鏈接或語言提示等方式，為基金投資人披露基金銷售機構(gòu)情況、開戶協(xié)議等相關(guān)范本、投訴處理放、相關(guān)風險和防范措施等信息。（ ）60、基金銷售機構(gòu)選擇的合作服務提供商應符合監(jiān)管部門的資質(zhì)要求，并建立完善的合作服務提供商選擇標準和業(yè)務流程，充分評估相關(guān)風險，明確雙方權(quán)利義務。（ ）5健全性原則，即內(nèi)部控制應包括基金銷售機構(gòu)的基金銷售部門、涉及基金銷售的分支機構(gòu)及網(wǎng)點、人員，并涵蓋到基金銷售的決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，避免管理漏洞的存在。隨著越來越多的金融機構(gòu)進入基金銷售領(lǐng)域，基金產(chǎn)品的種類不斷增加，客戶選擇基金產(chǎn)品和銷售機構(gòu)的空間也越來越大，基金銷售市場的競爭日趨加劇，客戶服務工作受到銷售機構(gòu)的普遍重視。銷售機構(gòu)希望通過價格手段促進客戶轉(zhuǎn)化時，不能簡單考慮降低手續(xù)費，應通過專業(yè)、便利的服務，降低客戶的綜合成本，為客戶創(chuàng)造真正的價值。T+2日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日個代銷機構(gòu)的申購、贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)。投資者可辦理申購、贖回業(yè)務的開放日為證券交易所的交易日，開放時間為9：30—11：30和13：00—15：00。（ ）3在整個基金的運作中，基金托管人起著核心作用。（ ）2通過基金投資咨詢機構(gòu)的服務，投資者可以在基金既往表現(xiàn)業(yè)績評價、基金品種的選擇、投資組合搭配、風險收益匹配等方面獲得更專業(yè)的服務。（ ）1我國證券市場監(jiān)管框架由證券監(jiān)管機構(gòu)、自律管理機構(gòu)和投資者組成。（ ）1資產(chǎn)配置是金融理財最重要的一個內(nèi)容，而基金又是資產(chǎn)配置的重要工具之一，所以是否推薦合適的基金，并進行合適的組合直接關(guān)系到投資人是否能安心的通過長期投資獲得穩(wěn)定的投資回報。（ ）《指導意見》的頒布在一定意義上對基金公司、基金從業(yè)人員和投資者都起到了保護作用，為開展投資者教育工作提供了新的途徑和方向指引。換言之，銷售機構(gòu)的客戶經(jīng)理必須對基金投資者盡忠誠之義務。主要內(nèi)容包括：向客戶介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律規(guī)定；介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點、不同類型基金的風險收益特征；開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法等C、客戶在基金投資操作過程中享受的服務。主要包括：提醒客戶及時核對交易確認；向客戶介紹客戶服務、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑；在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶等5商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格，不必具備下列條件（ ）A、資本充足率符合國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，有專門負責基金代銷業(yè)務的部門B、財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近5年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事責任C、具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行，有與基金代銷業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施D、有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回業(yè)務的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務的技術(shù)系統(tǒng)已經(jīng)與基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)相應的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)機、聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準5證券公司申請基金代銷業(yè)務資格，除具備商業(yè)銀行申請條件中的第2項至第9項規(guī)定的條件外，不必具備以下條件（ ）A、凈資本等財務風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定B、最近5年沒有挪用客戶資產(chǎn)的損害客戶利益的行為C、沒有因為違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間D、沒有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運作的重大便更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項5《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對基金銷售機構(gòu)職責的規(guī)范不包括（ ）A、簽訂代銷協(xié)議、明確委托關(guān)系 B、基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施C、建立相關(guān)制度 D、提前發(fā)行5為了規(guī)范證券投資基金銷售業(yè)務的信息管理，提高對基金投資人的信息服務質(zhì)量，促進證券投資基金銷售業(yè)務的進一步發(fā)展，（ ）中國證監(jiān)會發(fā)布了《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》A、2007年3月 B、2007年5月 C、2008年3月 D、2008年5月5前臺業(yè)務系統(tǒng)是指（ ）A、直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型B、主要實現(xiàn)對前臺業(yè)務系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理C、基金銷售機構(gòu)應當向監(jiān)管機構(gòu)提供基金日常交易情況、異常交易情況、內(nèi)部監(jiān)察稽核報告、調(diào)查和評價基金投資人風險承受能力的方法以及基金投資人人購、申購基金的風險等級與基金投資人風險承受能力匹配的情況匯總等信息D、包括數(shù)據(jù)可、服務器、網(wǎng)絡通信、安全保障等5后臺管理系統(tǒng)是指（ ）A、直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型B、主要實現(xiàn)對前臺業(yè)務系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理C、基金銷售機構(gòu)應當向監(jiān)管機構(gòu)提供基金日常交易情況、異常交易情況、內(nèi)部監(jiān)察稽核報告、調(diào)查和評價基金投資人風險承受能力的方法以及基金投資人人購、申購基金的風險等級與基金投資人風險承受能力匹配的情況匯總等信息D、包括數(shù)據(jù)可、服務器、網(wǎng)絡通信、安全保障等5監(jiān)管系統(tǒng)信息報送是指（ ）A、直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型B、主要實現(xiàn)對前臺業(yè)務系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理C、基金銷售機構(gòu)應當向監(jiān)管機構(gòu)提供基金日常交易情況、異常交易情況、內(nèi)部監(jiān)察稽核報告、調(diào)查和評價基金投資人風險承受能力的方法以及基金投資人人購、申購基金的風險等級與基金投資人風險承受能力匹配的情況匯總等信息D、包括數(shù)據(jù)可、服務器、網(wǎng)絡通信、安全保障等5信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)是指（ ）A、直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型B、主要實現(xiàn)對前臺業(yè)務系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理C、基金銷售機構(gòu)應當向監(jiān)管機構(gòu)提供基金日常交易情況、異常交易情況、內(nèi)部監(jiān)察稽核報告、調(diào)查和評價基金投資人風險承受能力的方法以及基金投資人人購、申購基金的風險等級與基金投資人風險承受能力匹配的情況匯總等信息D、包括數(shù)據(jù)可、服務器、網(wǎng)絡通信、安全保障等5下列說法不正確的是（ ）A、后臺管理系統(tǒng)主要實現(xiàn)對前臺業(yè)務系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理B、應當記錄基金銷售機構(gòu)和基金銷售人員的相關(guān)信息，具有對基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能C、能夠記錄和管理基金風險評價、基金管理人與基金