招商銀行個人貸款合規(guī)考試摸擬題1：總結(jié)計劃匯報設(shè)計純word可編輯-文庫吧在線文庫
【正文】 無法事先確定具體交易對象且金額不超過三十萬元人民幣的； B、 借款人交易對象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結(jié)算方式的； C、 貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營且金額不超過五十萬元人民幣的； D、 法律法規(guī)規(guī)定的其他情形的。 員工違規(guī) 行為處理應(yīng)遵循以下原則： （ ABCD） A、 堅持違規(guī)必究、人人平等的原則； B、 堅持實事求是，處理的輕重與違規(guī)行為情節(jié)和承擔(dān)責(zé)任相適應(yīng)的原則； C、 堅持懲前毖后，重在預(yù)防，實行懲罰與教育相結(jié)合的原則； D、 堅持依法合規(guī)，維護(hù)我行利益，保障當(dāng)事人合法正當(dāng)權(quán)益的原則。 1下列情形屬于“倒貸”行為的（ ABCD） A、客戶經(jīng)理利用本人自有資金代墊，先替客戶結(jié)清貸款款項。 C、代收費(fèi)的入賬、現(xiàn)金管理及科目管 理規(guī)定。 C、 明知客戶存在違法違規(guī)可疑行為，仍照常為其辦理業(yè)務(wù)；嚴(yán)禁協(xié)助客戶參與洗錢、非法集資、逃漏稅、倒貸、外匯黑市交易等違法違規(guī)行為，或配合客戶虛假驗資，或為該類活動牽線撮合、出謀劃策、提供信息和便利。代收費(fèi)收據(jù)應(yīng)納入空白重要憑證管理，并由分行個人信貸業(yè)務(wù)部門統(tǒng)一發(fā)放。 1下列關(guān)于個人信貸業(yè)務(wù)代收費(fèi)說法正確的是：（ ABD） A、 個人信貸業(yè)務(wù)代收費(fèi)項目和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)必須由分行統(tǒng)一發(fā)布，嚴(yán)禁經(jīng)辦人員以任何理由亂收費(fèi)。 B、擅自向任何人、任何機(jī)構(gòu)泄露我行個人信貸業(yè)務(wù)制度規(guī)范、信貸政策及其他商業(yè)秘密。 B、 私自釋放抵質(zhì)押品、單人進(jìn)行授信業(yè)務(wù)調(diào)查或核保等違反信貸制度的行為。 B、明確約定各方當(dāng)事人的誠信承諾和貸款資金的用途、支付對象（范圍）、支付金額、支付條件、支付方式等。 B、劉某在我行的一筆個人按揭貸款，放款后，辦理了預(yù)告登記，后劉某因其他經(jīng)濟(jì)糾紛，其在我行貸款所購房產(chǎn)被法院查封拍賣。 C、 以 “ 商住兩用房 ” 名義申請貸款的，首付款比例不得低于45%，貸款期限和利率水平按照商業(yè)性用房貸款管理規(guī)定執(zhí)行。 D、分行個人貸款管理部門要建立代收費(fèi)管理臺賬，記錄費(fèi)用收取、支用等詳細(xì)情況。 B、 十 四 周歲以上不滿十八周歲的公民，以自己的勞動收入為主要生活來源的，視為完全民事行為能力人。 如員工的異常行為已對我行經(jīng)營活動、銀行資產(chǎn)和員工人身安全構(gòu)成潛在危害時，要立即采取措施，調(diào)整或停止其工作，規(guī)避風(fēng)險 ，同時要迅速向上級報告（情況緊急或直屬上級不在時，應(yīng)越級匯報）。 （ 錯 ） 《個人貸款管理暫行辦法》中貸款人應(yīng)要求借款人以書面或口頭形式提出個人貸款申請。 商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方包括關(guān)聯(lián)自然人、法人或其他組織 （對） 。 《個人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，以下說法錯誤的是哪項 ? 請選擇 （ A） ，個人貸款可以展期 ，貸款人應(yīng)采取措施進(jìn)行清收，或者進(jìn)行協(xié)議重組 。 B、 分行個人信貸業(yè)務(wù)管理部門要會同分行會計部制定個人信貸
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