如何有效盤活客戶存量基金資產(chǎn)-文庫吧在線文庫
【正文】 關(guān)的匯總分析： 合計(jì)調(diào)整基金資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)總額： 111,269,， 調(diào)出基金資產(chǎn)：46,012,， 調(diào)入基金資產(chǎn)： 53,659,； 其中調(diào)出基金資產(chǎn)占到參與活動(dòng)基金總資產(chǎn)的 41％以上 ，調(diào)入基金資產(chǎn)占到參與活動(dòng)基金總資產(chǎn)的 48％以上 ，調(diào)整中累積基金交易量接近參與活動(dòng)基金總資產(chǎn)的 90％ 。 輕松掌握基金賣點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)盤活 24 輕松掌握基金賣點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)盤活 ? 德圣基金投資評(píng)價(jià)在組合調(diào)整中的運(yùn)用 ? 買入：調(diào)入組合 ? 增持：調(diào)入組合 ? 優(yōu)先持有：根據(jù)客戶情況，在沒有明確看好替代品種時(shí)暫時(shí)保留 ? 謹(jǐn)慎持有：一般情況下建議調(diào)出，客戶不能接受時(shí)可暫持有 ? 減持：堅(jiān)決調(diào)出 25 輕松掌握基金賣點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)盤活 ? 通過了解基金的特點(diǎn)，不是要找到最好的基金，而是要選出平均水平更優(yōu)的基金，并給出說服客戶買入或賣出的理由； ? 通過了解基金的特點(diǎn)，在較大的概率上降低選擇的風(fēng)險(xiǎn)； ? 通過了解基金的特點(diǎn)，找出客戶基金組合中的“不良資產(chǎn)”，激發(fā)客戶調(diào)出“不良資產(chǎn)”，調(diào)入“優(yōu)良資產(chǎn)”的欲望； ? 通過了解基金的特點(diǎn)，更不是要把最好的基金都推薦給客戶，而是要學(xué)會(huì)合理搭配，以優(yōu)秀老基金“搭售新基金”或“任務(wù)基金”，在優(yōu)化客戶資產(chǎn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)成功銷售，實(shí)現(xiàn)客戶與客戶經(jīng)理的雙贏！ 26 “ 激活休眠魚” －－為客戶出具針對(duì)性的組合調(diào)整方案 ? 了解客戶投資需求 ? 投資目標(biāo)匹配原則：了解客戶的投資目標(biāo)（長(zhǎng)期目標(biāo)與目標(biāo)的“短期化”）、投資期限 ? 風(fēng)格配置原則：了解客戶的投資偏好 ? 分散風(fēng)險(xiǎn)原則：了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力 ? 將基金的歷史投資業(yè)績(jī)、投資特長(zhǎng)、投資風(fēng)格，與當(dāng)前的市場(chǎng)環(huán)境相結(jié)合，做為選擇基金的基本依據(jù)； ? 根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境、基金公司、基金經(jīng)理的變化，適度調(diào)整基金組合 27 27 “ 激活休眠魚” －－為客戶出具針對(duì)性的組合調(diào)整方案 ? 避免集中少數(shù)基金：對(duì)選基金要求高，選擇到好基金的概率較小 ? 避免撒網(wǎng)式分散組合：基金質(zhì)量參差不齊，投資效率低下 ? 個(gè)人投資者根據(jù)資金量的大小， 48只基金較合適 ? 適度積極的投資理念（對(duì)客戶基金組合保持季度審視，動(dòng)態(tài)調(diào)整）； ? 判斷當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境，確定基金投資策略 基金投資最重要的是把握大方向，而不是短期波動(dòng) 28 “ 激活休眠魚”的效果 案例分析：如果德圣基金研究中心是銀行的一個(gè)客戶 ? 案例：德圣基金研究中心精選基金組合 ? 適度積極的投資理念： 根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境變化，適當(dāng)調(diào)整基金品種，在特殊情況下（如市場(chǎng)突變或基金團(tuán)隊(duì)發(fā)生重大變化），不定期調(diào)整基金組合。 預(yù)期長(zhǎng)期業(yè)績(jī)表現(xiàn)平庸 ， 對(duì)投資者基金組合無正向貢獻(xiàn)或有部分負(fù)向貢獻(xiàn) 。 優(yōu)先持有 ? 預(yù)期未來半年內(nèi) ， 該基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)有較大可能與同類型基金平均相當(dāng)或略為超過同類型平均 。 基金投資能力很強(qiáng) ， 或基金風(fēng)格特別適合于未來市場(chǎng)環(huán)境 。如何有效盤活客戶存量基金資產(chǎn) 1 如何有效盤活客戶存量基金資產(chǎn) ? 如何快速診斷客戶基金組合，激發(fā)客戶調(diào)整動(dòng)機(jī) ? 輕松掌握基金“賣點(diǎn)”，實(shí)現(xiàn)成功銷售 ? 激活“休眠魚”－－有效盤活客戶存量基金資產(chǎn) ? 激活“休眠魚”－－盤活客戶存量基金資產(chǎn)的效果 ? 盤活客戶存量資產(chǎn)的有益嘗試－－來自德圣基金研究中心的案例分享 2 德圣基金研究中心簡(jiǎn)介 －－中國(guó)基金組合投資領(lǐng)導(dǎo)者 ? 德圣基金研究中心是國(guó)內(nèi)第一家專業(yè)的獨(dú)立基金研究機(jī)構(gòu)； ? 長(zhǎng)期致力于國(guó)內(nèi)基金行業(yè)的投資分析，是中國(guó)基金組合投資的倡導(dǎo)者和領(lǐng)導(dǎo)者； ? 以服務(wù)于銀行和投資者為使命，倡導(dǎo)完全面向投資者的基金投資研究服務(wù)； ? 堅(jiān)持獨(dú)立、專業(yè)、深入、有價(jià)值的基金研究； ? 提供面向機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者的基金組合服務(wù) 3 “休眠魚”是如何形成的？ 0200400600800100012000100020223000400050006000700020030220030420030620030820031020031220040220040420040620040820041020041220050220050420050620050820051020051220060220060420060620060820061020061220070220070420070620070820071020071220080220080420080620080820081020081220090220090420090620090820091020091220100220100420100620100820101020101220110
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