大鵬控股公司-利用it技術(shù)輔助戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,構(gòu)建客戶導(dǎo)向個(gè)人金融服務(wù)一體化平臺(tái)-文庫(kù)吧在線文庫(kù)
【正文】 券產(chǎn)品、期貨產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基金產(chǎn)品、消費(fèi)信貸產(chǎn)品、小額貸款產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、產(chǎn)品組合 租賃公司 產(chǎn)品提供方 產(chǎn)品流 信息流 IT技術(shù) 大鵬已經(jīng)對(duì)原有券商傳統(tǒng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了公司化運(yùn)作，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型是戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵 投資銀行 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 資產(chǎn)管理 企業(yè)融資公司 一體化業(yè)務(wù)平臺(tái) 資產(chǎn)管理公司 ?客戶導(dǎo)向：為重點(diǎn)客戶量身定制融資方案 ?主要定位在副主承銷商 ?為客戶提供全方位的金融產(chǎn)品 ?研發(fā)工作由傳統(tǒng)的研究?jī)?nèi)容轉(zhuǎn)變成金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì) ?非上市公司股權(quán)投資 ?提供金融產(chǎn)品 ?發(fā)展離岸基金等海外業(yè)務(wù) ?營(yíng)業(yè)部由三級(jí)管理變成統(tǒng)一管理 ?經(jīng)紀(jì)人轉(zhuǎn)型成 FC ?研發(fā)流程重組 ?將資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)從原大鵬證券中剝離出來(lái)，放到控股公司層面進(jìn)行公司化運(yùn)作 ?由地域型管理轉(zhuǎn)向行業(yè)型管理 ?IPO/增發(fā) /配股 ?資產(chǎn)重組 /債務(wù)重組 ?為客戶提供交易平臺(tái) ?提供證券投資咨詢 ?代客理財(cái) ?自營(yíng) 原有業(yè)務(wù) 轉(zhuǎn)型后的形式 業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型 組織轉(zhuǎn)型 機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者的需求不同，決定了它們適用不同的渠道，一體化平臺(tái)對(duì)個(gè)人投資者更有價(jià)值 ?具有行業(yè)特性 ?要求服務(wù)提供者有十分專業(yè)的技能 ?與客戶的風(fēng)險(xiǎn)愛好程度、專業(yè)金融知識(shí)等有關(guān)； ?與個(gè)人生命周期的不同階段相關(guān)； ?要求服務(wù)的獲取有良好的便利性和性價(jià)比； ?投資 ?融資 ?中介服務(wù) ?顧問(wèn) ?客戶經(jīng)理 ?以投資顧問(wèn)和融資中介為主 ?人員推銷 ?便利的網(wǎng)點(diǎn) ?以銷售公司為主 機(jī)構(gòu) 投資者 個(gè)人 投資者 金融服務(wù)市場(chǎng) 需求特點(diǎn) 業(yè)務(wù)模式 對(duì)機(jī)構(gòu)投資者的服務(wù)與傳統(tǒng)券商業(yè)務(wù)差別不大； 面對(duì)個(gè)人投資者的業(yè)務(wù)模式、管控模式和 IT技術(shù)需要重新定位和調(diào)整； 一體的銷售平臺(tái)提升了銷售能力，放棄了產(chǎn)品研究方面的深入，所以在競(jìng)爭(zhēng)白熱化的機(jī)構(gòu)投資者市場(chǎng)不能體現(xiàn)其價(jià)值，而在競(jìng)爭(zhēng)相對(duì)較弱的個(gè)人投資市場(chǎng)可以充分體現(xiàn)其價(jià)值，而且渠道優(yōu)勢(shì)也有可能固化下來(lái)成為一個(gè)難以逾越的壁壘 本文件包括三部分內(nèi)容 ? 大鵬的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型在國(guó)內(nèi)券商中具有一定的領(lǐng)先性 ? 日益惡劣的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境迫使大鵬必須轉(zhuǎn)型 ? 大鵬戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型符合金融服務(wù)業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有一定超前性 ? 一體化平臺(tái)定位于提供全面的個(gè)人金融服務(wù) ? 大鵬應(yīng)以現(xiàn)有客戶和業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，逐步建設(shè)一體化業(yè)務(wù)平臺(tái) ? 各類金融服務(wù)機(jī)構(gòu)紛紛從自身能力出發(fā)構(gòu)建一體化業(yè)務(wù)平臺(tái) ? 大鵬應(yīng)當(dāng)根據(jù)券商特點(diǎn)和自身優(yōu)勢(shì)，建設(shè)一體化業(yè)務(wù)平臺(tái) ? 個(gè)人金融服務(wù)的一體化平臺(tái)已經(jīng)在國(guó)際市場(chǎng)上取得了巨大的成功 ? 大鵬戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型可能的關(guān)鍵點(diǎn)及與 IT的關(guān)系 ? 戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型中的關(guān)鍵點(diǎn) ? IT在戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型中的作用 各類金融機(jī)構(gòu)都試圖從自身角度切入構(gòu)建個(gè)人金融服務(wù)的統(tǒng)一平臺(tái)，券商并不具備決勝的優(yōu)勢(shì) 金融機(jī)構(gòu) 切入點(diǎn) 優(yōu)勢(shì) 劣勢(shì) 銀行 證券 保險(xiǎn) 信托 ?個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù) ?個(gè)人信托業(yè)務(wù) ?外匯業(yè)務(wù) ?個(gè)人貸款 ?銀行卡 ?代理售保險(xiǎn)、基金、國(guó)債 ?代繳費(fèi)用 ?營(yíng)銷能力較差 ?各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)各自為政，處于分散狀態(tài) ?沒(méi)有明顯的品牌優(yōu)勢(shì) ?客戶門檻較高 ?客戶數(shù)量多，便于深度挖掘 ?客戶數(shù)據(jù)較詳細(xì) ?營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)多 ?資金信托 ?融資渠道 ?提供的金融產(chǎn)品較少 ?客戶基礎(chǔ)薄弱 ?渠道建設(shè)較差 ?國(guó)家允許的經(jīng)營(yíng)范圍較寬泛 典型案例 ?招商銀行 ?工行 ?匯豐 ?花旗 ?個(gè)人有價(jià)證券投資咨詢 ?推出投資型的保險(xiǎn)品種 ?代理證券產(chǎn)品 ?平安 ?太保 ?泰康 ?有成熟的銷售隊(duì)伍 ?具有較高的銷售技巧 ?公司對(duì)客戶資料掌握不全面，不利于客戶細(xì)分 ?對(duì)客戶的投資偏好判斷缺乏足夠依據(jù) ?為客戶提供的產(chǎn)品較少 ?了解客戶閑置資金狀況 ?了解客戶的投資偏好 ?為客戶提供的產(chǎn)品類型較少 ?網(wǎng)點(diǎn)較少 ?無(wú) ?無(wú) 現(xiàn)有客戶基礎(chǔ)是大鵬擁有的最重要戰(zhàn)略性資源，應(yīng)充分細(xì)分、深度挖掘、明確定義一體化平臺(tái)的目標(biāo)客戶 大鵬現(xiàn)有客戶基礎(chǔ) ?以現(xiàn)有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶為主，按照特定的標(biāo)準(zhǔn)分類，深入分析每類客戶的需求 ?在維護(hù)現(xiàn)有客戶的同時(shí)，初步進(jìn)行市場(chǎng)開拓，關(guān)注價(jià)值較大的個(gè)人客戶 大
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