【正文】 房地產(chǎn)市場形勢更為嚴(yán)峻，目前尚無法準(zhǔn)確判斷完成處置的具體時間。借鑒學(xué)習(xí) word 可編輯實用文檔公司自身項目及意向客戶特點靈活制定銷售策略，加速去化在售產(chǎn)品的存量。具體檢查結(jié)果報告如下： （一） 經(jīng)營管理方面 問題 11：自 2021 年受公司總部委托收購 XXXX 置業(yè)以及將 XX 項目房產(chǎn)納入我公司進行異地項目管理以來， XX公司現(xiàn)有 XXXX置業(yè)、 XXXX、XX 項目房產(chǎn)以及兩家下屬物業(yè)公司，客觀上在經(jīng)營管理能力方面提出了更高的要求。借鑒學(xué)習(xí) word 可編輯同時考慮到 XX 泉天下項目現(xiàn)已處于緩建狀態(tài)，由于目前公司資金周轉(zhuǎn)較困難，在該項目重新啟動前，及時與各付款單位進行溝通、協(xié)調(diào)。實用文檔現(xiàn)場出庫導(dǎo)致控制不嚴(yán)，出現(xiàn)手續(xù)日期延后情況 。 目前整改進度： 2021 年初，公司積極貫徹總部去庫存有關(guān)文件要就，開展“攻堅六十天 、再上新征程”營銷大會戰(zhàn)活動，目前二期二組團剩余房源以特價房方式對剩余尾盤進行銷售，確保加快資金回籠速度；三期產(chǎn)品將以小步快跑、低開平走的節(jié)奏將未開始樓棟推出 1個月 — 2 個月銷售周期，多條產(chǎn)品線并走，形成價格階梯，以擠壓客戶，去化主力產(chǎn)品。由于目前尚沒有形成明確的管理細則，存在一定的經(jīng)營管理風(fēng)險。實用文檔 XXX 公司 52021 年風(fēng)險排查自查報告 XXXX有限公司： 為全面貫徹落實 XXX2021 年風(fēng)險排查工作要求，根據(jù)公司總部印發(fā)《關(guān)于開展公司系統(tǒng) 2021 年度風(fēng)險排查工作的通知》要求，我公司繼續(xù)鞏固和落實前期“壓庫存，防風(fēng)險”專項檢查治理工作成果，防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，并積極促進公司業(yè)務(wù)在經(jīng)濟新常態(tài)下健康穩(wěn)定發(fā)展。同時 認(rèn)真查找、糾正公司可能存在的資金回流速度隱患和潛在風(fēng)險。 預(yù)計整改完成時間： 2021 年 4 月底前完成。 整改措施：根據(jù)公司經(jīng)營計劃安排，積極與交通銀行等金融機構(gòu)進行溝通，申請文萃路項目開發(fā)貸款約 2 億元；同時加強與信托等融資機構(gòu)進行溝通協(xié)商、籌措資金，積極探索構(gòu)建“金融地產(chǎn)”合作開發(fā)模式。項目公司經(jīng)與施工單位協(xié)商，由施工單位派人現(xiàn)場負(fù)責(zé)看護，確保復(fù)工前的門窗、電梯后續(xù)使用。 三、整改結(jié)果 針對自查中發(fā)現(xiàn)的上述問題， XX 公司將在后續(xù)的工作中進一步 報告文檔專項檢查小組成員根據(jù)業(yè)務(wù)職能，按照《通知》要求，重點排查 XX 理想城商品房庫存風(fēng)險和公司流動性風(fēng)險，并結(jié)合前期“壓庫存、防風(fēng)險”專項治理中相關(guān)整改問題，重新梳理整改時間節(jié)點，對去化措施、時間節(jié)點做出了調(diào)整。 目前整改進度：重新梳理所屬公司、物業(yè)公司權(quán)限審批流程，并根據(jù)公司經(jīng)營管理發(fā)展制定《 XXXX 理想置業(yè)有限公司項目公司管理細則》。 （三） 流動性方面 問題 11：公司于 2021 年 7 月取得浦發(fā)銀行貸款 億元開發(fā)貸款，根據(jù)目前的財務(wù)狀況及 2021 年資金計劃，公司經(jīng)營現(xiàn)金流入不能償還即將到期的貸款本金，存在一定的流動性風(fēng)險。 整改措施：針對 XX 理想城三期出入 庫管理不規(guī)范的現(xiàn)象，工程部制定統(tǒng)一文件格式管理，規(guī)范對出入庫文案的保存和管理；目前 XX 泉天下項目處于緩建狀態(tài)，施工（分包）單位門窗、電梯工程尚未竣工驗收，截止 12 月底安裝進度分別為 70%、 90%。 預(yù)計整改完成時間：根據(jù)項目項目處置進展情況，合理統(tǒng)籌工程款支付工作。同時認(rèn)真查找、糾正公司可能存在的資金回流速度隱患和潛在風(fēng)險。 整改措施：公司對 XX理想城商品房庫存情況進 行梳理，并根據(jù) 公司自身項目及意向客戶特點靈活制定銷售策略，加速去化在售產(chǎn)品的存量。 XX 泉天下項目施工現(xiàn)場門窗、電梯等成品保護存在安全風(fēng)險。 目前整改進度：根據(jù)公司總部處置工作相關(guān)要求，梳理項目公司2021 年合同臺賬及現(xiàn)場簽證單等審批程序，對未付款項目進行分類，并在合理控制項目開發(fā)節(jié)奏的基礎(chǔ)上，暫緩工程款支付。經(jīng)自查，公司決策的重大業(yè)務(wù)和管理事項總體較規(guī)范，不存在重大風(fēng)險，但在自查過程中也發(fā)現(xiàn)一些風(fēng)險隱患，公司已采取針對措施進行整改，將定期開展風(fēng)險測評，最大限度的防范公司經(jīng)營風(fēng)險。 目前整改進度： 2021 年初，公司積極貫徹總部去庫存有關(guān)文件要就，開展“攻堅六十天、再上新征程”營銷大會戰(zhàn)活動，目前二期二組團剩余房源以特價房方式對剩余尾盤進行銷售，確保加快資金回籠速度；三期產(chǎn)品將以小步快跑、低開平走的節(jié)奏將未開始樓棟推出 1個月 — 2 個月銷售周期，多條產(chǎn)品線并走，形成價格階梯，以擠壓客戶，去化主力產(chǎn)品。 整改措施：針對 XX 理想城三期出入庫管理不規(guī)范的現(xiàn)象，工程部制定統(tǒng)一文件格式管理，規(guī)范對出入庫文案的保存和管理；目前 XX 泉天下項目處于緩建狀態(tài)，施工（分包）單位門窗、電梯工程尚未竣工驗收，截止 12 月底安裝進度分別為 70%、 90%。 預(yù)計整改完成時間：根據(jù)項目項目處臵進展情況，合理統(tǒng)籌工程款支付工作?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清晰；對于大額資金支付交易的報告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴大或縮小范圍的現(xiàn)象；大 額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報等現(xiàn)象；對開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開戶單位大額支付資金的特點、來源與其經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍等進行分析監(jiān)測?？蛻糍徺I重要空白憑證時，填制“領(lǐng)用憑證”，并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒；預(yù)留印鑒核對一致；柜員及時選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號、憑證種類和憑證號碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號、開戶銀行名稱戳記。財政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。 （三）重要空白憑證的管理方面重要空白憑證是否指定專人保管，貫徹“印、押、證分管”的原則。 二、認(rèn)真開展自查。 （三）大額存款進出 情況。進一步加強對風(fēng)險防控的組織領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)調(diào)各個工作環(huán)節(jié)，做好反洗錢工作，嚴(yán)格落實大額和可疑交易登記、報告制度，對大額現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進行聯(lián)網(wǎng)核查，嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》有關(guān)規(guī)定審核、開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料。 附件：案件排查情況統(tǒng)計表 xxx 年 xx月 xx 日篇三：案件風(fēng)險隱患排查自查報告 xx 分理處 2021 年 4 季度 案件風(fēng)險排查自查報告 合行總部： 按照合行安排要求以網(wǎng)點為單位每季度開展一次案件 風(fēng)險自查。 二、印章、重要空白憑證管理方面： 業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理 規(guī)定進行操作。 未在業(yè)務(wù)用機上安裝與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件系統(tǒng)。 通過此次自查，我社找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責(zé)任人。 按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。 不存在白條、費用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、 股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。 確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進行業(yè)務(wù)授權(quán)， 未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。落實系統(tǒng)管理制度，切實加強公民身份核查系統(tǒng)、電子驗印系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的管理。按照上級行關(guān)于加強現(xiàn)金管理的有關(guān)要求，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿、現(xiàn)金出入庫登記簿、現(xiàn)金收付登記簿、庫存現(xiàn)金登記簿、長 短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現(xiàn)金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登記簿。按照人民銀行和上級行的要求，安裝了公民身份核查系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、會計遠程監(jiān)控等防控系統(tǒng)，加強 了客戶身份核查工作，加大了對大額和可疑交易進行登記、監(jiān)測、分析的力度，進一步提高了我行案件風(fēng)險排查的工作質(zhì)量。通過此次活動，增強了公司業(yè)務(wù)部人員的法規(guī)意識和責(zé) 任感，有力地促進了全員按制度辦事、依規(guī)程操作的自覺性，積極主動地參與這次排查活動，在排查中發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)經(jīng)驗，為以后的工作打下了堅實的基礎(chǔ)。五是存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，是否與開戶銀行核對銀行結(jié)算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，銀行是否核對無誤后才可辦理銷戶手續(xù)。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。 （三）重要空白憑證管理情況排查 重要空白憑證入庫管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財務(wù)專用章加其法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章