【正文】 細則，存在一定的經(jīng)營管理風險。 （二）去庫存方面 問題 11： 2021 年以來，由于 XX 庫存量巨大 ,加上 XX 理想城項目所在渾南區(qū)域為 XX 供應量最大的區(qū)域 ,全年銷售量價齊跌，區(qū)域內(nèi)房企普遍采取低于成本價銷售，試圖用以價跑量的方式防止資金流斷裂，導致公司 XX 理想城三期產(chǎn)品庫存量較高，去化速度較慢。 目前整改進度： 2021 年初，公司積極貫徹總部去庫存有關文件要就，開展“攻堅六十天、再上新征程”營銷大會戰(zhàn)活動，目前二期二組團剩余房源以特價房方式對剩余尾盤進行銷售，確保加快資金回籠速度；三期產(chǎn)品將以小步快跑、低開平走的節(jié)奏將未開始樓棟推出 1個月 — 2 個月銷售周期，多條產(chǎn)品線并走，形成價格階梯，以擠壓客戶，去化主力產(chǎn)品 。 目前整改進度：結合公司經(jīng)營發(fā)展資金需求，財務部在年初制定2021 年融資計劃，并積極與交通銀行等金融機構進行業(yè)務洽談，力爭在 2021年上半年取得相關融資。實用文檔現(xiàn)場出庫導致控制不嚴，出現(xiàn)手續(xù)日期延后情況 。 目前整改進度：對已對 XX 理想城庫存材料進行全面清理盤點，并建立出入庫單和出入庫臺賬，雙向管理公司工程材料入庫； XX 泉天下在建工程中的門窗、電梯保護事宜，由相關分包施工單位派人現(xiàn)場負責看護中，甲方工程人員每天派人巡檢，并定 期進行維護。同時考慮到 XX 泉天下項目現(xiàn)已處于緩建狀態(tài)，由于目前公司資金周轉(zhuǎn)較困難，在該項目重新啟動前，及時與各付款單位進行溝通、協(xié)調(diào)。借鑒學習 word 可編輯現(xiàn)將 自查結果匯報如下： 一、工作組織 為加強公司風險管理，及時查找、發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題，防范并遏制庫存風險和業(yè)務風險， XX 公司專門成了以公司總經(jīng)理為組長的專項檢查小組，并于 1 月 7 日至 1 月 16 日圍繞公司 2021 年房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營情況，對各部門的業(yè)務管理、制度執(zhí)行、風控防范等方面進行了深入自查，檢查小組由公司班子成員、相關部門負責人組成，具體成員如下： 小組組長： XX 副組長： XXX、 XXX、 XXX 成員： XXX、 XXX、 XXX、 XXX、 XXX、 XXX 二、自查基本情 況 本次排查對象包括公司本部、 XXX 房產(chǎn)、 XX 物業(yè)管理有限公司。具體檢查結果報告如下： （一） 經(jīng)營管理方面 問題 1：自 2021 年受公司總部委托收購 XXXX 置業(yè)以及將 XX 項目房產(chǎn)納入我公司進行異地項目管理以來， XX公司現(xiàn)有 XXXX置業(yè)、 XXXX、XX 項目房產(chǎn)以及兩家下屬物業(yè)公司，客觀上在經(jīng)營管理能力方面提出了更高的要求。 預計整改完成時間： 2021 年 4 月底前完成。 預計整改完成時間：對二期二組團剩余尾盤進行清盤，三期在 2021年 12 月底前銷售額力爭既定目標。 預計整改完成時間： 2021 年 7 月底前完成新融資。項目公司經(jīng)與施工單位協(xié)商，由施工單位派人現(xiàn)場負責看護，確保復工前的門窗、電梯后續(xù)使用。 整改措施：目前項目公司處于股權退出階段，由于 XX 泉天下項目地處三四線城市，當?shù)亟?jīng)濟及房地產(chǎn)市場形勢更為嚴峻，目前尚無法準確判斷完成處置的具體時間。 三、整改結果 針對自查中發(fā)現(xiàn)的上述問題， XX 公司將在后續(xù)的工作中進一步鞏固自查整改成果，不斷完善和規(guī)范工作程序，防范規(guī)避風險。專項檢查小組成員根據(jù)業(yè)務職能，按照《通知》要求，重點排查 XX 理想城商品房庫存風險和公司流動性風險，并結合前期“壓庫存、防風險”專項治理中相關整改問題，重新梳理整改時間節(jié)點，對去化措施、時間節(jié)點做出了調(diào)整。由于目前尚沒有形成明確的管理細則，存在一定的經(jīng)營管理風險。 （二）去庫存方面 問題 1： 2021 年以來，由于 XX 庫存量巨大 ,加上 XX 理想城項目所在渾南區(qū)域為 XX 供應量最大的區(qū)域 ,全年銷售量價齊跌，區(qū)域內(nèi)房企普遍采取低于成本價銷售，試圖用以價跑量的方式防止資金流斷裂，導致公司 XX 理想城三期產(chǎn)品庫存量較高，去化速度較慢。 （三）流動性 方面 問題 1：公司于 2021 年 7 月取得浦發(fā)銀行貸款 億元開發(fā)貸款，根據(jù)目前的財務狀況及 2021 年資金計劃，公司經(jīng)營現(xiàn)金流入不能償還即將到期的貸款本金，存在一定的流動性風險。 （四）其他風險因素 問題 1:XX 理想城三期材料出入庫手續(xù)存在個別批次材料因直接現(xiàn)場出庫導致控制不嚴，出現(xiàn)手續(xù)日期延后情況 。 目前整改進度：對已對 XX 理想城庫存材料進行全面清理盤點，并建立出入庫單和出入庫臺賬，雙向管理公司工程材料入庫； XX 泉天下在建工程中的門窗、電梯保護事宜，由相關分包施工單位派人現(xiàn)場負責看護中，甲方工程人員每天派人巡檢，并定期進行維護。同時考慮到 XX 泉天下項目現(xiàn)已處于緩建狀態(tài)，由于目前公司資金周轉(zhuǎn)較困難，在該項目重新啟動前，及時與各付款單位進行溝通、協(xié)調(diào)。同時，為了鞏固此次自查自糾工作的成果并建立防治的長效機制，公司將在嚴格落實整改的基礎上，明確內(nèi)部管理權限和職責，深化規(guī)范性經(jīng)營的生產(chǎn)管理理念，盡可能避免同類問題重復發(fā)生，最大限度的降低公司經(jīng)營風險。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。存款人撤銷銀行結算賬戶時繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據(jù)作作廢處理。 銀行結算賬戶重要資料的管理。對印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風險。對開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時存款賬戶，或個人結算賬戶的大額現(xiàn)金支付建立分級審批制度；建立了大額現(xiàn)金支付臺賬制度和月度統(tǒng)計分析制度；針對現(xiàn)金活期存款存入超過 20 萬元及現(xiàn)金活期存款支取超過 5 萬元的用戶，以月報的形式在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案。 重要空白憑證出庫管理。賬戶的管理，對公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實情況、企業(yè)和銀行的對賬，重點是對賬和開戶制度執(zhí)行情況。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。臨時存款賬戶的有效期最長是否未超過 2年。 （二）大額交易支付交易方面。對重要空白憑證的領入、出售、使用時均是否逐筆記載登記簿，同時記錄號碼?，F(xiàn)就有關情況報告如下： 一、加強組織領導。 （一）內(nèi)控制度執(zhí)行情況。我行嚴格按照《中國人民銀行蘭州中心支行關于開展人民幣單位結算賬戶年檢的通知》要求，在組織財會人員認真學習《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行電子驗印系統(tǒng)管理暫行辦法》、《反洗錢法》、《金融機構身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢客戶風險等 級分類管理暫行辦法》等制度辦法的基礎上，循序漸進對所有賬戶進行全面、徹底的清理，對我行綜合業(yè)務系統(tǒng)中客戶信息、反洗錢系統(tǒng)中客戶風險等級功能模塊開戶企業(yè)信息、電子驗印系統(tǒng)中開戶信息及預留印鑒卡信息進行核對、維護更新，與人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)中相關信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對一致，確保了我行開立的賬戶合規(guī)合法，保存的客戶身份資料及交易信息準確、連續(xù)、有效和完整。通過清理核查，未發(fā)現(xiàn)無相關憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達到相當數(shù)額的存款業(yè)務；未發(fā)現(xiàn)賬戶所有者與無業(yè)務往來者劃轉(zhuǎn)大額款項問題，未發(fā)現(xiàn)他行匯入資金用途缺失問題。 三、今后工作打算。繼續(xù)堅持每周 二、四集中學習制度，進 一步增強業(yè)務人員的工作責任心、內(nèi)控制度的執(zhí)行力及風險防范意識，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風險的發(fā)生。 （四）切實構筑風險控制防線。領導小組按季對我分理處對我社各崗位人員進行了認真細致的全面檢查。 柜員辦理 撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等， 都經(jīng)主管柜員授權并及時登記。 印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證 或其他空白憑證上預先加蓋印章現(xiàn)象。 五、計算機業(yè)務方面： 按規(guī)定將內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)分開。 廢卡及時收回、打洞處理，登記、保管并定期上交。 金庫執(zhí)行“雙人管庫、雙人碰庫”制度。 xx 分理處 2021年 12 月 29日