【正文】 階段，由于 XX 泉天下項目地處三四線城市，當?shù)亟洕胺康禺a市場形勢更為嚴峻，目前尚無法準確判斷完成處臵的具體時間。 三、整 改結果 針對自查中發(fā)現(xiàn)的上述問題， XX 公司將在后續(xù)的工作中進一步鞏固自查整改成果，不斷完善和規(guī)范工作程序，防范規(guī)避風險。不存在同一營業(yè)機構為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經有權人審查并簽署意見 而開戶的問題。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務的問題。存款人撤銷銀行結算賬戶申請經會計主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應收利息、結算費用等應收款項結清。對已轉入“久懸未取專戶”的款項，存款人要求支取原賬戶款項時，提供了合法擁有賬戶支配權的證明文件，并經過有關負責人審核后列支。單位結算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。 大額現(xiàn)金支取管理。重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時入賬，重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證；柜員領用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。 二、公司業(yè)務排查活動的收效 （一）帳戶管理方面。三是專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付。四是臨時存款賬戶用于辦理臨時機構以及存款人臨時經營 活動發(fā)生的資金收付。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結算憑證的，是否出具相關證明，是否按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)；是否做到賬務核對換人復 核，對發(fā)生額明細和余額是否進行逐項核對。是否按重要空白憑證的種類設立登記簿。篇二：案件風險排查工作的自查報告 關于案件風險排查工作自查報告 xx 銀監(jiān)分局： 按照 xx 銀監(jiān)局《關于進一步做好案件風險排查工作的通知》要求，我行對全轄內控制度執(zhí)行情況、賬戶管理情況、大額存款進出情況、現(xiàn)金管理情況等業(yè)務開展情況進行了全面的風險排查。本次共有 xx 人參加了案件風險排查，共核查開戶企業(yè) xx 戶，查閱各類憑證、賬簿 xx 本；查閱大額現(xiàn)金登記簿 xx本，查閱賬戶資料 xx 份。 （二）賬戶管理情況。此次案件風險排查共核查 xx 年 x 月 x日至 x 月 x 日發(fā)生的金額在 xx 萬元（含）以上的大額存款匯劃業(yè)務 xx筆、金額 xx 萬元，其中：匯入 xx 筆、金額 xx 萬元，匯出業(yè)務 xx 筆、金額 xx 萬元。通過自查，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問題。 （二）強化各項規(guī)章制度的學習。嚴格人員配臵、職責履行、操作管理和密碼使用 ,規(guī)范系統(tǒng)操作行為 ,切實提高系統(tǒng)運行管理水平 ,防范操作風險 ,保證系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效的運行。東川分理處成立了以主任 xxx 為組長，以主會計： xxx，信貸主管： xxx 為成員的案件風險自查領導小組。 每日日終主管柜員對重要空白憑證進行核對，對發(fā) 生業(yè)務進行事后監(jiān)督。 重要空白憑證的保管、領用、銷號符合規(guī)定，并建 立登記簿進行逐份登記。 四、信貸業(yè)務方面： 我社嚴格按照國家相關法律和“三法一指引”進行發(fā) 放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。 六、銀行卡業(yè)務方面： 空白銀行卡的保管、使用 、發(fā)放按重要空白憑證管理。 七、安全保衛(wèi)方面： 按規(guī)定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。在今后的工作中一定要認真學習，強化監(jiān)督，提高認識 ，進一步增強全員的制度執(zhí)行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我社各項業(yè)務健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。 存在守庫人員代簽名現(xiàn)象。 嚴格執(zhí)行賬戶實名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等 現(xiàn)象。 未虛設操作柜員。 三、查庫制度方面： 按規(guī)定對信用社進行查庫、碰庫。 嚴格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，存在交接代簽名 現(xiàn)象，不存在柜員尾箱不交接現(xiàn)象?，F(xiàn)將 2021 年 4 季度自查情況匯報如下： 一、柜員管理方面： 建立健全柜員崗位責任制，按規(guī)定分設等級權限。認真履行柜面會計監(jiān)督職責，嚴格貸款資金的支付審批手續(xù)，建立監(jiān)督信息反饋機制；運 用遠程監(jiān)控系統(tǒng)加強對業(yè)務處理關鍵環(huán)節(jié)和重要時段的實時監(jiān)控；將案件風險排查工作納入財會、信貸工作的考評范圍，加大對財會、信貸人員履職盡責的考核力度；加強與武威銀監(jiān)分局、人民銀行和上級行的溝通與聯(lián)系，配合各部門做好與案件風險排查有關的檢查工作，有效控制案件風險，確保資金安全。 （三）強化各應用系統(tǒng)管理。 （一）加強案件風險排查工作。 (四 )現(xiàn)金管理情況。 x 季度我行新增客戶 x 戶，變更賬戶信息 xx 戶，撤銷賬戶 x 戶，在我行開戶的企業(yè)總數(shù)為 xx 戶，開立賬戶總戶數(shù)為 xx 戶，其中：基本戶 xx 戶、一般戶 xx 戶、臨時戶 xx 戶、專用賬戶 xx 戶，在為企業(yè)開立賬戶時均進行了企業(yè)身份認證和法人身份認證，辦理的結算業(yè)務逐筆通過電子驗印系統(tǒng)對客戶預留印鑒的真實性進行了驗證，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理業(yè)務的問題；我行按月與開戶企業(yè)核對賬戶余額、資金往來情況，并由開戶單位在對賬回執(zhí)上蓋章確認， x 季度累計發(fā)出存、貸款對賬單 xx 份，收回 xx 份，收回率達到了 100%。我行制定了 xx 制度、 xx 制度、 xx 制度、 xx 制度、定期審計制度、現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管制度等內控制度。根據(jù) xx 銀監(jiān)分局和總、分行案件風險排查工作要求，我 行結合實際制定了全行案件風險排查工作《自查方案》，明確由財會信息部牽頭，抽調客戶業(yè)務部、信貸與風險管理部業(yè)務主干開展案件風險排查工作。每日營業(yè)終了，經辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白憑證科目余額核對一致；登記簿的號碼應與實物號碼核對是否一致。 大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實行換人換崗復核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內資金是否分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經營范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質、業(yè)務特點是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內是否頻繁發(fā)生資金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內出現(xiàn)大量資金 收付；短期內是否頻繁地收取來自與其經營業(yè)務明顯無關的個人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間是否只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱是否一致。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務。一是基本存 款賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證；存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，是否通過該賬戶辦理。重要空白憑證出庫時，出庫手續(xù)符合制度規(guī)定；出庫的重要空白憑證實物與出庫單數(shù)相符；柜員領用 重要空白憑證，填制記賬憑證經有權人審批后，交憑證管庫員辦理出庫手續(xù)； 重要空白憑證出售管理。由于反洗錢還是一項較為陌生的工 作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。 （二）大額資金支付管理情況排查 大額資金支付管理。建立了銀行結算賬戶管理檔案 ,并按會計檔案進行管理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起 2 個工作日內向人民銀行報告。 銀行結算賬戶的變更與撤銷。 在公司業(yè)務銀行結算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務問題。 第五篇：風險排查自查報告 篇一：銀行風險排查情況的報告 銀行風險排查情況的報告 根據(jù)市行關于開展風險排查活動的通知要求，我行立即組織開展全轄業(yè)務經營風險點排查活動，制定方案、組織力量從 1 月 20 日開始，對公司業(yè)務進行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報告如下。 目前整改進度：根據(jù)公司總部處臵工作相關要求，梳理項目公司2021 年合同臺賬及現(xiàn)場簽證單等審批程序，對未付款項目進行分類，并在合理控制項目開發(fā)節(jié)奏的基礎上，暫緩工程款支付。 預計整改完成時間： 2021 年 12 月底、項目項目