【正文】 貸款“三査”制度，收集客戶資料做到合法、完整、有效。按信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類要求，認(rèn)真做好貸款分類工作和風(fēng)險預(yù)警。放款臺帳、征信查詢臺帳、逾期催收臺帳登記不完善，信貸檔案未及時整理、刻錄成光盤，沒有建立資產(chǎn)保全檔案，使用的是信貸業(yè)務(wù)原始檔案,還款記錄表、訴訟相關(guān)資料、催收記錄、核銷審批表、清收影像沒有歸檔；導(dǎo)致信貸檔案資料不齊，給今后合規(guī)、有效的收回貸款帶來隱患。同時在違規(guī)操作方面也存在“簡化流程操作”和“逆流程操作的現(xiàn)象”，在需求緊工作時限緊的時候，偶爾會存在這些情況，發(fā)生了簡化流程操作或者后期再補(bǔ)流程的情況。通過此次大討論活動，使我深深認(rèn)識到，違規(guī)操作的巨大危害，在以后的工作中，我將堅持制度為先、按章辦事的原則，違規(guī)的事情堅決不做，逆流程的事情堅決不做、簡化流程的事情不做，做到合規(guī)辦事。此次合規(guī)大討論行動，加強(qiáng)了對自己在合規(guī)方面的教育，提升了自己對合規(guī)工作的認(rèn)識，使自身樹立了合規(guī)辦公、合規(guī)做事、流程辦事的意識，養(yǎng)成了合規(guī)的習(xí)慣，使合規(guī)融入到自身的工作中，讓自己更有信心把事情做好，把工作做得更好。符會濤：自身存在的問題：工作中存在逆流成操作，偶爾因為業(yè)務(wù)需求急，手續(xù)不完備，先進(jìn)性操作，之后補(bǔ)手續(xù)。第五篇：合規(guī)建設(shè)年活動實施方案XXX用社案件防控 合規(guī)建設(shè)年活動實施方案為引導(dǎo)XXX信用社穩(wěn)健經(jīng)營，促進(jìn)案件防控合規(guī)建設(shè)，實現(xiàn)又好又快發(fā)展，XXX信用社決定在全轄范圍內(nèi)開展“案件防控合規(guī)建設(shè)年”活動。三、活動內(nèi)容（一）加強(qiáng)內(nèi)控制度和案件防控制度的學(xué)習(xí)。落實整改，強(qiáng)化內(nèi)控。（二）自查自糾階段：（2011年7至8月）排查風(fēng)險，數(shù)理分析。（三）堅持發(fā)現(xiàn)問題與整改相結(jié)合原則。我們應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)操作流程、規(guī)章制度，提高規(guī)章制度執(zhí)行意識，加強(qiáng)執(zhí)行力度，嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)，杜絕逆流程、簡化流程現(xiàn)象的發(fā)生。個人在合規(guī)方面還具體存在的問題：出現(xiàn)過由于本人調(diào)休，不在工作場地，企圖告知科技部其他同事密碼登陸網(wǎng)絡(luò)設(shè)備幫忙看下地州網(wǎng)絡(luò)通斷的情況，來解決地州上報的網(wǎng)絡(luò)問題，經(jīng)同事指正此類操作存在信息安全風(fēng)險后，立即進(jìn)行了改正。通過此次大行動活動，使我深深認(rèn)識到，違規(guī)操作的巨大危害，千里之堤潰于蟻穴，就是這些想法，導(dǎo)致了很多事件的發(fā)生，導(dǎo)致了企業(yè)受到損失。李輝：通過此次“合規(guī)大討論”活動，對照自身工作，在日常的工作中，本人偶爾存在“簡化流程操作”等不合規(guī)的問題。通過近期合規(guī)大行動活動的有序開展，對照2013年合規(guī)大討論查找出的問題的思考，結(jié)合自己的工作，首先談?wù)勎易约涸诮荒甑墓ぷ髦写嬖诘牟蛔愫蛯弦?guī)大行動的深刻認(rèn)識。1不存在關(guān)系人貸款、不存在借新還舊行為、不存在為客戶墊資還款行為或與客戶存在資金往來、未參與經(jīng)商或投資入股企業(yè)。嚴(yán)格堅持貸款第一責(zé)任人制度,做到包放、包收、包管理、包效益,不辦理關(guān)系、人情、超權(quán)限、逆程序、違規(guī)貸款。通過學(xué)習(xí)《合規(guī)大行動學(xué)習(xí)手冊》，認(rèn)真對照自己（三農(nóng)金融部）的實際工作情況，查找在合規(guī)經(jīng)營方面存在的問題，對此進(jìn)行認(rèn)真分析和總結(jié)如下：一、合規(guī)經(jīng)營基本情況認(rèn)真學(xué)習(xí)和執(zhí)行我行信貸政策和信貸管理基本制度，做好信貸服務(wù)工作，確保信貸資金的安全性、流動性、效益性。這幾年銀行職業(yè) 犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示 自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾 基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與 德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向。而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無 知。一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高認(rèn)識。有查必糾，有錯就改，既然我做得不好，我就要在以后的工作中花更多的時間和精力去克服不合規(guī)的行為和意識。（五）持續(xù)宣傳，及時上報全行各級機(jī)構(gòu)要利用網(wǎng)上和網(wǎng)下兩個載體，結(jié)合合規(guī)大行動各階段活動安排，全程開展形式多樣、行之有效的宣傳活動，營造良好的活動氛圍。（二）周密組織，全員參與各單位要認(rèn)真研究合規(guī)大行動的活動內(nèi)容和方式，結(jié)合本單位的實際，制定實施方案，明確任務(wù)分工，切實做好組織工作。督導(dǎo)組將在11月10日前對學(xué)習(xí)宣講活動、12月20日前對問題查找及整改落實情況選擇部分單位進(jìn)行現(xiàn)場督導(dǎo)，并根據(jù)各階段督導(dǎo)情況下發(fā)通報，對好的做法進(jìn)行推廣，對活動開展較差的單位進(jìn)行通報批評。利用各網(wǎng)點(diǎn)大額存、取款交易登記簿，篩選排查交易頻繁的客戶，從中發(fā)現(xiàn)員工及其近親屬參與民間借貸和非法集資的行為，努力從源頭上防范非法集資等違法行為的發(fā)生；排查金融機(jī)構(gòu)及員工是否充當(dāng)資金掮客，組織或參與民間借貸及非法集資；利用員工賬戶或客戶賬戶為他人過渡資金；排查金融機(jī)構(gòu)及員工是否私制發(fā)放各類印章及印章交接、使用、封存情況，防范違規(guī)使用；排查是否存在民間合作商戶（POS、商易通、助農(nóng)取款站等）違反制度約束超范圍辦理xxx金融業(yè)務(wù)；是否懸掛不實的xxx金融標(biāo)識；是否私制xxx業(yè)務(wù)印章；是否借助我行名義為非金融機(jī)構(gòu)或不法機(jī)構(gòu)攬收業(yè)務(wù)，是否存在收儲不入賬及其他不利于我行聲譽(yù)、資金安全等風(fēng)險事件。（2）開展合規(guī)巡講活動。（1）學(xué)習(xí)各崗位應(yīng)知應(yīng)會的制度。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由xxx副組長兼任主任；xxx、xxx任副主任。為使活動扎實有效開展，特制定本方案。共同制定活動實施方案，各單位要嚴(yán)格按照方案貫徹落實，并鼓勵各單位、各部門在方案基礎(chǔ)上，開展行之有效的特色學(xué)習(xí)、討論工作。（3）學(xué)習(xí)《中國xxx銀行員工違規(guī)行為處理辦法（試行）》（見xxx號）。省分行將于學(xué)習(xí)宣講階段活動結(jié)束后，以學(xué)習(xí)內(nèi)容為范圍，組織全體干部員工參加總行組織的合規(guī)考試，具體要求另行通知。重點(diǎn)查找各交接環(huán)節(jié)是否合規(guī)特別是開戶協(xié)議的簽訂、繳款、現(xiàn)金付出先記賬后付款制度落實等情