【正文】 貸款“三査”制度，收集客戶(hù)資料做到合法、完整、有效。按信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)要求，認(rèn)真做好貸款分類(lèi)工作和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。放款臺(tái)帳、征信查詢(xún)臺(tái)帳、逾期催收臺(tái)帳登記不完善，信貸檔案未及時(shí)整理、刻錄成光盤(pán)，沒(méi)有建立資產(chǎn)保全檔案，使用的是信貸業(yè)務(wù)原始檔案,還款記錄表、訴訟相關(guān)資料、催收記錄、核銷(xiāo)審批表、清收影像沒(méi)有歸檔；導(dǎo)致信貸檔案資料不齊，給今后合規(guī)、有效的收回貸款帶來(lái)隱患。同時(shí)在違規(guī)操作方面也存在“簡(jiǎn)化流程操作”和“逆流程操作的現(xiàn)象”，在需求緊工作時(shí)限緊的時(shí)候，偶爾會(huì)存在這些情況，發(fā)生了簡(jiǎn)化流程操作或者后期再補(bǔ)流程的情況。通過(guò)此次大討論活動(dòng)，使我深深認(rèn)識(shí)到，違規(guī)操作的巨大危害，在以后的工作中，我將堅(jiān)持制度為先、按章辦事的原則，違規(guī)的事情堅(jiān)決不做，逆流程的事情堅(jiān)決不做、簡(jiǎn)化流程的事情不做，做到合規(guī)辦事。此次合規(guī)大討論行動(dòng)，加強(qiáng)了對(duì)自己在合規(guī)方面的教育，提升了自己對(duì)合規(guī)工作的認(rèn)識(shí)，使自身樹(shù)立了合規(guī)辦公、合規(guī)做事、流程辦事的意識(shí)，養(yǎng)成了合規(guī)的習(xí)慣，使合規(guī)融入到自身的工作中，讓自己更有信心把事情做好，把工作做得更好。符會(huì)濤：自身存在的問(wèn)題：工作中存在逆流成操作，偶爾因?yàn)闃I(yè)務(wù)需求急，手續(xù)不完備，先進(jìn)性操作，之后補(bǔ)手續(xù)。第五篇：合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案XXX用社案件防控 合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案為引導(dǎo)XXX信用社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)案件防控合規(guī)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展，XXX信用社決定在全轄范圍內(nèi)開(kāi)展“案件防控合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)。三、活動(dòng)內(nèi)容（一）加強(qiáng)內(nèi)控制度和案件防控制度的學(xué)習(xí)。落實(shí)整改，強(qiáng)化內(nèi)控。（二）自查自糾階段：（2011年7至8月）排查風(fēng)險(xiǎn)，數(shù)理分析。（三）堅(jiān)持發(fā)現(xiàn)問(wèn)題與整改相結(jié)合原則。我們應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)操作流程、規(guī)章制度，提高規(guī)章制度執(zhí)行意識(shí)，加強(qiáng)執(zhí)行力度，嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)，杜絕逆流程、簡(jiǎn)化流程現(xiàn)象的發(fā)生。個(gè)人在合規(guī)方面還具體存在的問(wèn)題：出現(xiàn)過(guò)由于本人調(diào)休，不在工作場(chǎng)地，企圖告知科技部其他同事密碼登陸網(wǎng)絡(luò)設(shè)備幫忙看下地州網(wǎng)絡(luò)通斷的情況，來(lái)解決地州上報(bào)的網(wǎng)絡(luò)問(wèn)題，經(jīng)同事指正此類(lèi)操作存在信息安全風(fēng)險(xiǎn)后，立即進(jìn)行了改正。通過(guò)此次大行動(dòng)活動(dòng)，使我深深認(rèn)識(shí)到，違規(guī)操作的巨大危害，千里之堤潰于蟻穴，就是這些想法，導(dǎo)致了很多事件的發(fā)生，導(dǎo)致了企業(yè)受到損失。李輝：通過(guò)此次“合規(guī)大討論”活動(dòng)，對(duì)照自身工作，在日常的工作中，本人偶爾存在“簡(jiǎn)化流程操作”等不合規(guī)的問(wèn)題。通過(guò)近期合規(guī)大行動(dòng)活動(dòng)的有序開(kāi)展，對(duì)照2013年合規(guī)大討論查找出的問(wèn)題的思考，結(jié)合自己的工作，首先談?wù)勎易约涸诮荒甑墓ぷ髦写嬖诘牟蛔愫蛯?duì)合規(guī)大行動(dòng)的深刻認(rèn)識(shí)。1不存在關(guān)系人貸款、不存在借新還舊行為、不存在為客戶(hù)墊資還款行為或與客戶(hù)存在資金往來(lái)、未參與經(jīng)商或投資入股企業(yè)。嚴(yán)格堅(jiān)持貸款第一責(zé)任人制度,做到包放、包收、包管理、包效益,不辦理關(guān)系、人情、超權(quán)限、逆程序、違規(guī)貸款。通過(guò)學(xué)習(xí)《合規(guī)大行動(dòng)學(xué)習(xí)手冊(cè)》，認(rèn)真對(duì)照自己（三農(nóng)金融部）的實(shí)際工作情況，查找在合規(guī)經(jīng)營(yíng)方面存在的問(wèn)題，對(duì)此進(jìn)行認(rèn)真分析和總結(jié)如下：一、合規(guī)經(jīng)營(yíng)基本情況認(rèn)真學(xué)習(xí)和執(zhí)行我行信貸政策和信貸管理基本制度，做好信貸服務(wù)工作，確保信貸資金的安全性、流動(dòng)性、效益性。這幾年銀行職業(yè) 犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線(xiàn)，經(jīng)常警示 自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾 基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。銀行號(hào)稱(chēng)“三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與 德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向。而且更突出地體現(xiàn)出我對(duì)合規(guī)意識(shí)的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無(wú) 知。一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高認(rèn)識(shí)。有查必糾，有錯(cuò)就改，既然我做得不好，我就要在以后的工作中花更多的時(shí)間和精力去克服不合規(guī)的行為和意識(shí)。（五）持續(xù)宣傳，及時(shí)上報(bào)全行各級(jí)機(jī)構(gòu)要利用網(wǎng)上和網(wǎng)下兩個(gè)載體，結(jié)合合規(guī)大行動(dòng)各階段活動(dòng)安排，全程開(kāi)展形式多樣、行之有效的宣傳活動(dòng)，營(yíng)造良好的活動(dòng)氛圍。（二）周密組織，全員參與各單位要認(rèn)真研究合規(guī)大行動(dòng)的活動(dòng)內(nèi)容和方式，結(jié)合本單位的實(shí)際，制定實(shí)施方案，明確任務(wù)分工，切實(shí)做好組織工作。督導(dǎo)組將在11月10日前對(duì)學(xué)習(xí)宣講活動(dòng)、12月20日前對(duì)問(wèn)題查找及整改落實(shí)情況選擇部分單位進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)，并根據(jù)各階段督導(dǎo)情況下發(fā)通報(bào)，對(duì)好的做法進(jìn)行推廣，對(duì)活動(dòng)開(kāi)展較差的單位進(jìn)行通報(bào)批評(píng)。利用各網(wǎng)點(diǎn)大額存、取款交易登記簿，篩選排查交易頻繁的客戶(hù)，從中發(fā)現(xiàn)員工及其近親屬參與民間借貸和非法集資的行為，努力從源頭上防范非法集資等違法行為的發(fā)生；排查金融機(jī)構(gòu)及員工是否充當(dāng)資金掮客，組織或參與民間借貸及非法集資；利用員工賬戶(hù)或客戶(hù)賬戶(hù)為他人過(guò)渡資金；排查金融機(jī)構(gòu)及員工是否私制發(fā)放各類(lèi)印章及印章交接、使用、封存情況，防范違規(guī)使用；排查是否存在民間合作商戶(hù)（POS、商易通、助農(nóng)取款站等）違反制度約束超范圍辦理xxx金融業(yè)務(wù)；是否懸掛不實(shí)的xxx金融標(biāo)識(shí)；是否私制xxx業(yè)務(wù)印章；是否借助我行名義為非金融機(jī)構(gòu)或不法機(jī)構(gòu)攬收業(yè)務(wù)，是否存在收儲(chǔ)不入賬及其他不利于我行聲譽(yù)、資金安全等風(fēng)險(xiǎn)事件。（2）開(kāi)展合規(guī)巡講活動(dòng)。（1）學(xué)習(xí)各崗位應(yīng)知應(yīng)會(huì)的制度。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由xxx副組長(zhǎng)兼任主任；xxx、xxx任副主任。為使活動(dòng)扎實(shí)有效開(kāi)展，特制定本方案。共同制定活動(dòng)實(shí)施方案，各單位要嚴(yán)格按照方案貫徹落實(shí)，并鼓勵(lì)各單位、各部門(mén)在方案基礎(chǔ)上，開(kāi)展行之有效的特色學(xué)習(xí)、討論工作。（3）學(xué)習(xí)《中國(guó)xxx銀行員工違規(guī)行為處理辦法（試行）》（見(jiàn)xxx號(hào)）。省分行將于學(xué)習(xí)宣講階段活動(dòng)結(jié)束后，以學(xué)習(xí)內(nèi)容為范圍，組織全體干部員工參加總行組織的合規(guī)考試，具體要求另行通知。重點(diǎn)查找各交接環(huán)節(jié)是否合規(guī)特別是開(kāi)戶(hù)協(xié)議的簽訂、繳款、現(xiàn)金付出先記賬后付款制度落實(shí)等情