【正文】 ）P228 頁(yè)A．關(guān)注貸款C．可疑貸款 B．次級(jí)貸款 D．損失貸款16．投資銀行最為傳統(tǒng)與基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)是（A）P252 頁(yè)A．證券承銷業(yè)務(wù)C．資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) B．并購(gòu)業(yè)務(wù) D．風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)務(wù)17．商業(yè)銀行的存款派生能力（B）P282 頁(yè)A．與現(xiàn)金漏損率、法定存款準(zhǔn)備金率呈正方向變動(dòng)B．與現(xiàn)金漏損率、法定存款準(zhǔn)備金率呈反方向變動(dòng)C．與現(xiàn)金漏損率呈反方向變動(dòng)，與法定存款準(zhǔn)備金率呈正方向變動(dòng)D．與現(xiàn)金漏損率呈正方向變動(dòng)，與法定存款準(zhǔn)備金率呈反方向變動(dòng)18．凱恩斯認(rèn)為投機(jī)性貨幣需求最主要的影響因素是（C）P272 頁(yè)A．收入C．利率 B．商品的價(jià)格水平D．貨幣流通速度19．下列可引起貨幣供給量增加的貨幣政策操作是（D）P321 頁(yè)A．提高法定存款準(zhǔn)備金率C．發(fā)行央行票據(jù)20．奧肯定律反映的是（B）P317 頁(yè)A．失業(yè)率與物價(jià)上漲率之間的反向變動(dòng)關(guān)系B．失業(yè)率與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率之間的反向變動(dòng)關(guān)系C．物價(jià)穩(wěn)定與國(guó)際收支平衡之間的反向變動(dòng)關(guān)系D．經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡之間的反向變動(dòng)關(guān)系二、多項(xiàng)選擇題(本大題共5小題，每小題2分，共10分)在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中至少有兩個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。27．收益資本化。P324頁(yè)答案：窗口指導(dǎo)是指中央銀行根據(jù)產(chǎn)業(yè)行情、物價(jià)趨勢(shì)和金融市場(chǎng)的動(dòng)向，規(guī)定商業(yè)銀行每季度貸款的增減額，并要求其執(zhí)行，如果商業(yè)銀行不按規(guī)定的增減額對(duì)產(chǎn)業(yè)部門貸款，中央銀行可削減向該銀行貸款的額度，甚至采取停止提供信用等制裁措施。持有年數(shù)+票面年利息］247。(3分)(計(jì)算結(jié)果保留小數(shù)點(diǎn)后兩位)答案：（1）1000000247。P123 頁(yè)答案：按投資主體的性質(zhì)不同，我國(guó)上市公司的股票還被劃分為國(guó)家股、法人股和公眾股。第二，它是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行流動(dòng)性管理的市場(chǎng)。包括員工的道德觀和勝任能力、人員的培訓(xùn)、管理者的經(jīng)營(yíng)模式、分配權(quán)限和職責(zé)的方式等。所謂保險(xiǎn)利益,是指投保人對(duì)投保標(biāo)的具有法律上承認(rèn)的利益，它體現(xiàn)了投保人或被保險(xiǎn)人與投保標(biāo)的之間的利害關(guān)系。近因原則規(guī)定，只有當(dāng)承保風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的近因時(shí)，保險(xiǎn)人才會(huì)承擔(dān)賠償責(zé)任。多選、少選、錯(cuò)選均無(wú)分。五、論述題(本大題14分)“三性”原則。(4)功能效應(yīng)不同：實(shí)施擴(kuò)張性政策時(shí)，財(cái)政政策的功能見(jiàn)效快，貨幣政策功能受制約較多；而當(dāng)實(shí)施緊縮性政策時(shí)，貨幣政策的功能可以被靈活運(yùn)用，財(cái)政政策的功能發(fā)揮則阻力較大。④聯(lián)系實(shí)際。(3)盈利性。不能答在試題卷上。如商業(yè)銀行不按規(guī)定的增減額對(duì)產(chǎn)業(yè)部門貸款，中央銀行可削減對(duì)該銀行的貸款額度，甚至采取停止提供信用等制裁措施。為防止美元匯率下跌蒙受損失，該公司于當(dāng)年6月3日買入1份9月1日到期、合約金額為200萬(wàn)美元的美元看跌期權(quán)（歐式期權(quán)），協(xié)定匯率為1美元=，期權(quán)費(fèi)為6萬(wàn)元人民幣。套利行為產(chǎn)生于市場(chǎng)的非均衡，但隨著套利交易的持續(xù)進(jìn)行以及市場(chǎng)供求機(jī)制的作用，匯率與利率的均衡關(guān)系或者說(shuō)利率平價(jià)關(guān)系會(huì)得以重新恢復(fù)?；刭?gòu)協(xié)議市場(chǎng)的參與者十分廣泛，中央銀行、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)都是這個(gè)市場(chǎng)的重要參與者，在美國(guó)等一些國(guó)家，甚至地方政府也參與這個(gè)市場(chǎng)的交易活動(dòng)。用符號(hào)可表示為： M↑＝＞i↓＝＞Ps↑＝＞q↑＝＞I↑＝＞Y↑六、論述題（本題13分）。美國(guó)的次貸危機(jī)正是消費(fèi)信用不可過(guò)度擴(kuò)張，這也警示我們提醒我們，一定要建立整套的監(jiān)管和預(yù)警機(jī)制，控制信用消費(fèi)的風(fēng)險(xiǎn)。中央銀行的貨幣政策通過(guò)影響股票價(jià)格（PS）對(duì)q產(chǎn)生影響，q的變化進(jìn)一步引起投資、產(chǎn)出規(guī)模改變，這便是托賓的q理論。(3)損失補(bǔ)償原則。發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)有著緊密的依存關(guān)系。該理論關(guān)注了金融市場(chǎng)參與者出于避險(xiǎn)或盈利目的而進(jìn)行的套利交易活動(dòng)?；鹂偡輸?shù)=160247。 152 215 275 ．．． 非選擇題部分注意事項(xiàng)：用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。，用2B鉛筆把答題紙上對(duì)應(yīng)題目的答案標(biāo)號(hào)涂黑。③保持資產(chǎn)的流動(dòng)性，必須分層次搭配資產(chǎn)，形成多層次的流動(dòng)性儲(chǔ)備，以滿足資產(chǎn)流動(dòng)性的要求。②商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)條件的特殊性，特別需要強(qiáng)調(diào)安全性。37.(1)通貨膨脹使流通領(lǐng)域原來(lái)的平衡被打破，使正常的流通受阻；通貨膨脹引起的物價(jià)上漲是不均衡的，商品會(huì)向價(jià)格上漲更快的地方流動(dòng)，打破企業(yè)之間原有的購(gòu)銷渠道，破壞了商品的正常流向；(2)通貨膨脹在流通領(lǐng)域制造或加劇供給與需求之間的矛盾，加深通貨膨脹的程度。第四篇：全國(guó)2009年4月高等教育自學(xué)考試(含答案)金融理論與實(shí)務(wù)金融理論與實(shí)務(wù)試題課程代碼：00150第一部分選擇題一、單項(xiàng)選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)在每小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)選項(xiàng)是符合題目要求的，請(qǐng)將正確選項(xiàng)前的字母填在題后的括號(hào)內(nèi)。（4）近因原則。37．簡(jiǎn)述保險(xiǎn)的基本原則。36．簡(jiǎn)述商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架。P131頁(yè)答案：第一，它是政府、企業(yè)調(diào)劑資金余缺、滿足短期融資需要的市場(chǎng)。P106頁(yè)答案：總體來(lái)說(shuō)，一國(guó)短期的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)往往會(huì)引起進(jìn)口的增加，外匯需求增加，外匯匯率有升值的趨勢(shì)；如果一國(guó)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率長(zhǎng)期超過(guò)其他國(guó)家，則會(huì)由于上述各種作用的綜合發(fā)揮，該國(guó)的貨幣則通常會(huì)有對(duì)外長(zhǎng)期升值的趨勢(shì)。問(wèn)：(1)如果該期權(quán)合約到期時(shí)，請(qǐng)計(jì)算該投資者這筆期權(quán)合約交易的盈虧。當(dāng)期市場(chǎng)價(jià)格100% ==7247。P5272頁(yè)答案：所謂流動(dòng)性陷阱，是指這樣一種現(xiàn)象：當(dāng)一定時(shí)期的利率水平降低到不能再低時(shí)，人們就會(huì)產(chǎn)生利率上升從而債券價(jià)格下跌的預(yù)期，貨幣需求彈性變得無(wú)限大，即無(wú)論增加多少貨幣供給，都會(huì)被人們以貨幣形式儲(chǔ)存起來(lái)。其理論依據(jù)是20世紀(jì)60年代經(jīng)濟(jì)學(xué)家蒙代爾提出的“最適度貨幣區(qū)”理論。選擇題部分一、單項(xiàng)選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。（3分）（2）外匯儲(chǔ)備是近5年中國(guó)人民銀行投放基礎(chǔ)貨幣的主要渠道。（2分）（3）投資需求不足加上消費(fèi)需求不足，會(huì)使經(jīng)濟(jì)運(yùn)行進(jìn)一步陷入衰退，陷入惡性循環(huán)。答案：（1）監(jiān)管資本是監(jiān)管當(dāng)局要求商業(yè)銀行必須保有的最低資本量，是商業(yè)銀行的法律責(zé)任。金融期貨合約交易雙方的權(quán)利和義務(wù)是平等的；金融期權(quán)合約交易雙方的權(quán)利和義務(wù)是不平等的。1 =197000（份）（2）贖回金額=（贖回份數(shù)贖回日基金單位凈值）（1?贖回費(fèi)率）=（197000）（1?%）=295500=（元）五、簡(jiǎn)答題（本大題共5小題，每小題6分，共30分）。四、計(jì)算題（本大題共2小題，每小題6分，共12分）31．某企業(yè)擬向銀行申請(qǐng)期限為2年的貸款3000萬(wàn)元。六、論述題（本題13分）。為防止美元匯率下跌蒙受損失，該公司于當(dāng)年6月3日買入1份9月1日到期、合約金額為200萬(wàn)美元的美元看跌期權(quán)（歐式期權(quán)），協(xié)定匯率為1美元=，期權(quán)費(fèi)為6萬(wàn)元人民幣。按單利計(jì)算，到期后借款人應(yīng)向銀行支付的利息為 A1600元 “一價(jià)定律”為基礎(chǔ)闡述匯率決定問(wèn)題的理論是 ．．═══════════════════════════════════════════════════════════════════════════════本套試題共分4頁(yè)， 、單一的、有管理的固定匯率制、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制 ．．10.“交易所交易基金”的英文縮寫是+收益賬戶差額+收益賬戶差額+經(jīng)常轉(zhuǎn)移賬戶差額═══════════════════════════════════════════════════