【正文】 ）P228 頁A．關(guān)注貸款C．可疑貸款 B．次級貸款 D．損失貸款16．投資銀行最為傳統(tǒng)與基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)是（A）P252 頁A．證券承銷業(yè)務(wù)C．資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) B．并購業(yè)務(wù) D．風(fēng)險投資業(yè)務(wù)17．商業(yè)銀行的存款派生能力（B）P282 頁A．與現(xiàn)金漏損率、法定存款準(zhǔn)備金率呈正方向變動B．與現(xiàn)金漏損率、法定存款準(zhǔn)備金率呈反方向變動C．與現(xiàn)金漏損率呈反方向變動，與法定存款準(zhǔn)備金率呈正方向變動D．與現(xiàn)金漏損率呈正方向變動，與法定存款準(zhǔn)備金率呈反方向變動18．凱恩斯認(rèn)為投機性貨幣需求最主要的影響因素是（C）P272 頁A．收入C．利率 B．商品的價格水平D．貨幣流通速度19．下列可引起貨幣供給量增加的貨幣政策操作是（D）P321 頁A．提高法定存款準(zhǔn)備金率C．發(fā)行央行票據(jù)20．奧肯定律反映的是（B）P317 頁A．失業(yè)率與物價上漲率之間的反向變動關(guān)系B．失業(yè)率與經(jīng)濟增長率之間的反向變動關(guān)系C．物價穩(wěn)定與國際收支平衡之間的反向變動關(guān)系D．經(jīng)濟增長與國際收支平衡之間的反向變動關(guān)系二、多項選擇題(本大題共5小題，每小題2分，共10分)在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。27．收益資本化。P324頁答案：窗口指導(dǎo)是指中央銀行根據(jù)產(chǎn)業(yè)行情、物價趨勢和金融市場的動向，規(guī)定商業(yè)銀行每季度貸款的增減額，并要求其執(zhí)行，如果商業(yè)銀行不按規(guī)定的增減額對產(chǎn)業(yè)部門貸款，中央銀行可削減向該銀行貸款的額度，甚至采取停止提供信用等制裁措施。持有年數(shù)+票面年利息］247。(3分)(計算結(jié)果保留小數(shù)點后兩位)答案：（1）1000000247。P123 頁答案：按投資主體的性質(zhì)不同，我國上市公司的股票還被劃分為國家股、法人股和公眾股。第二，它是商業(yè)銀行等金融機構(gòu)進行流動性管理的市場。包括員工的道德觀和勝任能力、人員的培訓(xùn)、管理者的經(jīng)營模式、分配權(quán)限和職責(zé)的方式等。所謂保險利益,是指投保人對投保標(biāo)的具有法律上承認(rèn)的利益，它體現(xiàn)了投保人或被保險人與投保標(biāo)的之間的利害關(guān)系。近因原則規(guī)定，只有當(dāng)承保風(fēng)險是損失發(fā)生的近因時，保險人才會承擔(dān)賠償責(zé)任。多選、少選、錯選均無分。五、論述題(本大題14分)“三性”原則。(4)功能效應(yīng)不同：實施擴張性政策時，財政政策的功能見效快，貨幣政策功能受制約較多；而當(dāng)實施緊縮性政策時，貨幣政策的功能可以被靈活運用，財政政策的功能發(fā)揮則阻力較大。④聯(lián)系實際。(3)盈利性。不能答在試題卷上。如商業(yè)銀行不按規(guī)定的增減額對產(chǎn)業(yè)部門貸款，中央銀行可削減對該銀行的貸款額度，甚至采取停止提供信用等制裁措施。為防止美元匯率下跌蒙受損失，該公司于當(dāng)年6月3日買入1份9月1日到期、合約金額為200萬美元的美元看跌期權(quán)（歐式期權(quán)），協(xié)定匯率為1美元=，期權(quán)費為6萬元人民幣。套利行為產(chǎn)生于市場的非均衡，但隨著套利交易的持續(xù)進行以及市場供求機制的作用，匯率與利率的均衡關(guān)系或者說利率平價關(guān)系會得以重新恢復(fù)?；刭弲f(xié)議市場的參與者十分廣泛，中央銀行、商業(yè)銀行等金融機構(gòu)、非金融機構(gòu)企業(yè)都是這個市場的重要參與者，在美國等一些國家，甚至地方政府也參與這個市場的交易活動。用符號可表示為： M↑＝＞i↓＝＞Ps↑＝＞q↑＝＞I↑＝＞Y↑六、論述題（本題13分）。美國的次貸危機正是消費信用不可過度擴張，這也警示我們提醒我們，一定要建立整套的監(jiān)管和預(yù)警機制，控制信用消費的風(fēng)險。中央銀行的貨幣政策通過影響股票價格（PS）對q產(chǎn)生影響，q的變化進一步引起投資、產(chǎn)出規(guī)模改變，這便是托賓的q理論。(3)損失補償原則。發(fā)行市場與流通市場有著緊密的依存關(guān)系。該理論關(guān)注了金融市場參與者出于避險或盈利目的而進行的套利交易活動?；鹂偡輸?shù)=160247。 152 215 275 ．．． 非選擇題部分注意事項：用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。，用2B鉛筆把答題紙上對應(yīng)題目的答案標(biāo)號涂黑。③保持資產(chǎn)的流動性，必須分層次搭配資產(chǎn)，形成多層次的流動性儲備，以滿足資產(chǎn)流動性的要求。②商業(yè)銀行經(jīng)營條件的特殊性，特別需要強調(diào)安全性。37.(1)通貨膨脹使流通領(lǐng)域原來的平衡被打破，使正常的流通受阻；通貨膨脹引起的物價上漲是不均衡的，商品會向價格上漲更快的地方流動，打破企業(yè)之間原有的購銷渠道，破壞了商品的正常流向；(2)通貨膨脹在流通領(lǐng)域制造或加劇供給與需求之間的矛盾，加深通貨膨脹的程度。第四篇：全國2009年4月高等教育自學(xué)考試(含答案)金融理論與實務(wù)金融理論與實務(wù)試題課程代碼：00150第一部分選擇題一、單項選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)在每小題列出的四個選項中只有一個選項是符合題目要求的，請將正確選項前的字母填在題后的括號內(nèi)。（4）近因原則。37．簡述保險的基本原則。36．簡述商業(yè)銀行風(fēng)險管理的基本框架。P131頁答案：第一，它是政府、企業(yè)調(diào)劑資金余缺、滿足短期融資需要的市場。P106頁答案：總體來說，一國短期的經(jīng)濟增長往往會引起進口的增加，外匯需求增加，外匯匯率有升值的趨勢；如果一國的經(jīng)濟增長率長期超過其他國家，則會由于上述各種作用的綜合發(fā)揮，該國的貨幣則通常會有對外長期升值的趨勢。問：(1)如果該期權(quán)合約到期時，請計算該投資者這筆期權(quán)合約交易的盈虧。當(dāng)期市場價格100% ==7247。P5272頁答案：所謂流動性陷阱，是指這樣一種現(xiàn)象：當(dāng)一定時期的利率水平降低到不能再低時，人們就會產(chǎn)生利率上升從而債券價格下跌的預(yù)期，貨幣需求彈性變得無限大，即無論增加多少貨幣供給，都會被人們以貨幣形式儲存起來。其理論依據(jù)是20世紀(jì)60年代經(jīng)濟學(xué)家蒙代爾提出的“最適度貨幣區(qū)”理論。選擇題部分一、單項選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。（3分）（2）外匯儲備是近5年中國人民銀行投放基礎(chǔ)貨幣的主要渠道。（2分）（3）投資需求不足加上消費需求不足，會使經(jīng)濟運行進一步陷入衰退，陷入惡性循環(huán)。答案：（1）監(jiān)管資本是監(jiān)管當(dāng)局要求商業(yè)銀行必須保有的最低資本量，是商業(yè)銀行的法律責(zé)任。金融期貨合約交易雙方的權(quán)利和義務(wù)是平等的；金融期權(quán)合約交易雙方的權(quán)利和義務(wù)是不平等的。1 =197000（份）（2）贖回金額=（贖回份數(shù)贖回日基金單位凈值）（1?贖回費率）=（197000）（1?%）=295500=（元）五、簡答題（本大題共5小題，每小題6分，共30分）。四、計算題（本大題共2小題，每小題6分，共12分）31．某企業(yè)擬向銀行申請期限為2年的貸款3000萬元。六、論述題（本題13分）。為防止美元匯率下跌蒙受損失，該公司于當(dāng)年6月3日買入1份9月1日到期、合約金額為200萬美元的美元看跌期權(quán)（歐式期權(quán)），協(xié)定匯率為1美元=，期權(quán)費為6萬元人民幣。按單利計算，到期后借款人應(yīng)向銀行支付的利息為 A1600元 “一價定律”為基礎(chǔ)闡述匯率決定問題的理論是 ．．═══════════════════════════════════════════════════════════════════════════════本套試題共分4頁， 、單一的、有管理的固定匯率制、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制 ．．10.“交易所交易基金”的英文縮寫是+收益賬戶差額+收益賬戶差額+經(jīng)常轉(zhuǎn)移賬戶差額═══════════════════════════════════════════════════