【正文】 映出客戶信用資產(chǎn)賬戶信息,股份信息。業(yè)務(wù)專員接受客戶申請(qǐng)，審核該客戶的融資、融券是否已經(jīng)償還。對(duì)于審核確認(rèn)不合格的，不得為其辦理開戶，并將有關(guān)文件資料退還申請(qǐng)人。（三）信用證券賬戶注冊(cè)資料變更信用賬戶注冊(cè)資料的名稱、有效證件號(hào)碼及公司要求的其他情況 發(fā)生變化時(shí)，客戶需及時(shí)到公司代理開戶的營(yíng)業(yè)部辦理注冊(cè)資料變更 手續(xù)。（四）信用證券賬戶掛失補(bǔ)辦客戶的信用證券賬戶卡毀壞或遺失的，可向公司代理開戶的營(yíng)業(yè) 部申請(qǐng)補(bǔ)辦證券賬戶卡，補(bǔ)辦的信用證券賬戶卡必須是原號(hào)。個(gè)人客戶申請(qǐng)注銷信用證券賬戶必須填寫《信用證券賬戶注銷申請(qǐng)表》，提交本人有效身份證明文件及復(fù)印件、信用證券賬戶卡原件及復(fù)印件。業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗應(yīng)提醒客戶先到存管銀行辦理變更 銀行結(jié)算賬戶信息手續(xù)，再到開戶所屬證券營(yíng)業(yè)部辦理證券資金臺(tái)賬 信息變更手續(xù)，確保客戶銀行結(jié)算賬戶和證券資金賬戶間的信息一致 性?？蛻舯仨毐救伺R柜辦理密碼重臵業(yè)務(wù)（含清交易密碼、清資金密碼），親自填寫《密碼重臵申請(qǐng)表》，個(gè)人客戶不得委托他人代辦。（三）信用資金賬戶凍結(jié)解凍功能菜單＞客戶管理＞客戶狀態(tài)維護(hù)客戶遺失身份證及其他特殊情況，可辦理凍結(jié)相關(guān)賬戶手續(xù)。個(gè)人客戶提供本人有效身份證明文件及復(fù)印件、信用證券賬戶卡原件及復(fù)印件；機(jī)構(gòu)客戶提供加蓋公章的法人有效身份證明文件復(fù)印件、法人授權(quán)委托書、信用證券賬戶卡原件及復(fù)印件、代理人有效身份證件及復(fù)印件。九、擔(dān)保證券轉(zhuǎn)出流程當(dāng)信用賬戶維持擔(dān)保比例超過(guò)300％時(shí)，超出的證券部分，客戶可以到營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)填寫《融資融券擔(dān)保物提交、提取、撤單申請(qǐng)表》申請(qǐng)轉(zhuǎn)出。（四）客戶要求銷戶的，營(yíng)業(yè)部收回客戶信用證券賬戶卡，做“銷 戶”標(biāo)識(shí)后存檔。柜員進(jìn)入統(tǒng)一賬戶系統(tǒng)，功能 菜單＞客戶管理＞客戶號(hào)管理＞客戶銷戶，確認(rèn)后打印憑單交 客戶簽字確認(rèn)。（二）業(yè)務(wù)專員審核客戶身份及合同狀態(tài)，確認(rèn)信用客戶不存在 未了結(jié)合約的，將簽署了意見的《合同提前終止申請(qǐng)表》交業(yè)務(wù)復(fù)核 崗及總經(jīng)理審核，審核簽字后，業(yè)務(wù)專員將《合同提前終止申請(qǐng)表》 傳真和掃描至融資融券部，融資融券部審批后，業(yè)務(wù)專員登錄系統(tǒng)進(jìn) 行操作：功能菜單＞融資融券＞融資融券合同＞融資融券合同 終止，輸入客戶代碼或F3 輸入資產(chǎn)賬號(hào)，點(diǎn)擊打印憑單交客戶簽字確認(rèn)。八、客戶資金轉(zhuǎn)出流程（維持擔(dān)保比例超過(guò)300%客戶可以將超出部分轉(zhuǎn)出信用賬戶，可以是資金也可以是證券）當(dāng)信用賬戶維持擔(dān)保比例超過(guò)300％時(shí)，超出的資金部分，客戶通過(guò)銀行端或券商端委托方式自助完成從信用資金賬戶向客戶三方存管簽約銀行結(jié)算賬戶劃轉(zhuǎn)。如遇公檢法機(jī)關(guān)要求或其他特殊情況，要求凍結(jié)或解凍投資者賬戶，需提供正式的司法協(xié)助辦案證明，驗(yàn)證辦案人員身份證、工作證等，并報(bào)公司融資融券部、合規(guī)管理部審核，審核合格后，方可辦理。對(duì)于重臵資金密碼的，建議在5 個(gè)交易日內(nèi)凍結(jié)銀證轉(zhuǎn)賬權(quán)限，僅保留通過(guò)密碼進(jìn)行委托交易的權(quán)限?！顿Y料變更申請(qǐng)表》應(yīng)及時(shí)歸檔放入《信用資金賬戶開戶申請(qǐng)表》。客戶辦理重要資料變更業(yè)務(wù)的，應(yīng)持相關(guān)資料和有效證明文件到 開戶所屬證券營(yíng)業(yè)部辦理變更手續(xù)。（五）信用證券賬戶注銷公司在與客戶中止融資融券合同后，客戶應(yīng)申請(qǐng)注銷其信用證券賬戶。信用證券賬戶注冊(cè)資料變更申請(qǐng)表及留存的客戶資料應(yīng)定期整理 并掃描，營(yíng)業(yè)部對(duì)投資者變更前后的原始注冊(cè)資料妥善保存，以備查 驗(yàn)。機(jī)構(gòu)客戶申請(qǐng)查詢時(shí)必須填寫《信用證券賬戶查詢申請(qǐng)表》，并提交法人有效證明文件及復(fù)印件或加蓋法人公章（或發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章）的復(fù)印件、法定代表人證明書、法人簽字的授權(quán)委托書和法定代表人有效身份證明文件及復(fù)印件、機(jī)構(gòu)信用證券賬戶卡原件及復(fù)印件，以及經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗要求客戶認(rèn)真閱讀開戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表上的“鄭重聲明”和“說(shuō)明書”等內(nèi)容,并提醒客戶不得委托他人代辦與信用證券賬戶有關(guān)業(yè)務(wù)。個(gè)人客戶填寫《融資融券利息費(fèi)用結(jié)算申請(qǐng)表》并提交有效身份證明文件及復(fù)印件、信用證券賬戶卡原件及復(fù)印件。注：委托價(jià)格不超過(guò)漲跌幅限制。輸入委托價(jià)格和委托股數(shù)，點(diǎn)擊按鈕確認(rèn) 后完成融券賣出委托。注：委托價(jià)格不得超過(guò)漲跌幅限制，撤銷委托使用功能菜單證券交易委托撤單，選擇交易市場(chǎng)，輸入證券代碼、資產(chǎn)賬號(hào)，點(diǎn)擊查詢后雙擊選定需要撤單的未成交委托點(diǎn)擊即可。輸入委托價(jià)格和委托股數(shù)，點(diǎn)擊按鈕確認(rèn) 后完成融資買入委托。（十八）業(yè)務(wù)專員收到通知后即時(shí)以合同約定的通知送達(dá)方式告 知客戶額度已可以正常使用，可以進(jìn)行融資融券交易。功能菜單：融資融券融資融券交易：擔(dān)保證券提交與返回（客戶提交擔(dān)保品和擔(dān)保品返回劃撥【非交易過(guò)戶】）業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗選擇R1擔(dān)保證券劃入：股份流向 普通股東賬戶 信用股東賬戶。業(yè)務(wù)專員及時(shí)與公司融資融券部業(yè)務(wù)受理崗聯(lián)系，融資融券部業(yè)務(wù)受理崗對(duì)營(yíng)業(yè)部信用額度申請(qǐng)及時(shí)審批。提示客戶妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼。（六）業(yè)務(wù)專員使用客戶代碼在功能菜單融資融券征信評(píng)級(jí)評(píng)級(jí)管理客戶征信，對(duì)已完成同步資料客戶辦理征信資料輸入。（?。。ǘI(yè)務(wù)專員對(duì)客戶填寫的《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》與提交的 征信材料進(jìn)行審查，并與客戶普通賬戶信息資料進(jìn)行核對(duì)，主要內(nèi)容 包括：檢查客戶提供資料的信息是否準(zhǔn)確、完整；檢查客戶在公司的開戶時(shí)間是否符合公司開立信用賬戶的要 求；確認(rèn)客戶普通賬戶是否是規(guī)范賬戶、是否已開通客戶交易結(jié)算 資金第三方存管；審查并填報(bào)客戶的資產(chǎn)以及負(fù)債情況，客戶提供不動(dòng)產(chǎn)證明的可根據(jù)需要核查客戶的不動(dòng)產(chǎn)價(jià)值；核實(shí)交易柜臺(tái)系統(tǒng)中客戶賬戶內(nèi)的資產(chǎn)規(guī)模，是否符合公司的 門檻要求，是否與申請(qǐng)表填寫內(nèi)容一致；核實(shí)交易柜臺(tái)系統(tǒng)中記載的客戶資料是否完整、真實(shí)，是否與 申請(qǐng)表填寫內(nèi)容一致；核實(shí)客戶申請(qǐng)融資融券交易種類、融資融券額度和期限是否符 合公司規(guī)定；審查客戶是否未開立信用證券賬戶；檢查客戶普通交易柜臺(tái)中的普通證券賬戶持倉(cāng)情況，是否持有 “000728”國(guó)元證券股票超過(guò)流通股的5%，持有超過(guò)5%則不予受理；對(duì)申請(qǐng)人提交的資料中其他內(nèi)容的真實(shí)性、有效性、完整性 進(jìn)行檢查。（六）測(cè)試合格的客戶, 業(yè)務(wù)專員指導(dǎo)投資者在《融資融券業(yè)務(wù) 規(guī)則》簽署頁(yè)簽字確認(rèn)。按照規(guī)定自行組織針對(duì)“客戶池”的適當(dāng)性服務(wù)和 投資者教育工作。一、融資融券客戶適當(dāng)性管理基礎(chǔ)工作流程公司選擇融資融券客戶以客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)為切入點(diǎn)，以客戶投資能 力等資信狀況為最重要征信因子，嚴(yán)把客戶篩選關(guān)。受理機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照貸后管理的要求，落實(shí)責(zé)任人制度，認(rèn)真進(jìn)行后續(xù)檢查與管理；建立貿(mào)易融資業(yè)務(wù)預(yù)警機(jī)制，對(duì)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)及時(shí)進(jìn)行預(yù)警操作，遇重大問(wèn)題及時(shí)按程序上報(bào)。第五章 國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的發(fā)放和收回第十一條 表內(nèi)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的發(fā)放，受理機(jī)構(gòu)需取得總行綜合資金計(jì)劃部下達(dá)的《信貸規(guī)模通知單》方可進(jìn)行發(fā)放操作。審查貿(mào)易對(duì)方所在國(guó)家和地區(qū)的政治經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，是否發(fā)生戰(zhàn)爭(zhēng)或即將發(fā)生戰(zhàn)爭(zhēng)，是否存在經(jīng)濟(jì)衰退、貿(mào)易壁壘、涉及貿(mào)易的專項(xiàng)政策等潛在風(fēng)險(xiǎn)。第三章 國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的前期調(diào)查第六條 受理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的前期調(diào)查。第二條 本操作流程適用的國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)主要包括：打包貸款、進(jìn)口信用證、保函（即備用信用證）、進(jìn)口押匯（進(jìn)口信用證或進(jìn)口代收項(xiàng)下）、出口押匯（出口信用證或出口托收項(xiàng)下）、提貨擔(dān)保、福費(fèi)廷等。：投資者持開戶所需資料到證券公司開立信用證券賬戶，到證券公司指定的商業(yè)銀行開立信用資金賬戶。轉(zhuǎn)讓時(shí)可以由承租人支付少額的轉(zhuǎn)讓價(jià)款。委托人在收到清算報(bào)告后未取回信托財(cái)產(chǎn)的，信托公司對(duì)該筆信托進(jìn)行代保管處理。這兩個(gè)過(guò)程相互獨(dú)立，但又相互關(guān)聯(lián)。其次是信托型ABN（資產(chǎn)支持票據(jù)），即在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行由信托公司擔(dān)當(dāng)SPV的ABN，在交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)。在西方，企業(yè)的應(yīng)收賬款的信托化管理是企業(yè)外包賬務(wù)的常見形式，也是實(shí)現(xiàn)企業(yè)快速發(fā)展的有效途徑。承租人、擔(dān)保方、設(shè)備供應(yīng)商和融資租賃公司共同承擔(dān)租賃風(fēng)險(xiǎn)，使風(fēng)險(xiǎn)充分分散在有關(guān)各方之間。信托融資方式靈活多樣，既可以負(fù)債融資，也可以股權(quán)融資，結(jié)構(gòu)性融資，有較寬的資金來(lái)源，但不能從事向銀行借款等負(fù)債業(yè)務(wù)。十，放款擔(dān)保措施落實(shí)后，可放款。五、對(duì)盡職調(diào)查進(jìn)行總體分析，做出判斷六、尋找資金來(lái)源關(guān)于此項(xiàng)，資金來(lái)源方應(yīng)在平時(shí)有積累，臨時(shí)找是很困難的。第一篇：信托融資業(yè)務(wù)操作流程信托融資業(yè)務(wù)操作流程（信托投資業(yè)務(wù)也可參照此流程）一、項(xiàng)目受理接受融資方提供的項(xiàng)目資料，一般包括：l 項(xiàng)目概括性介紹；l 項(xiàng)目投資計(jì)劃的構(gòu)成及基本的財(cái)務(wù)分析；l 融資計(jì)劃及本次融資說(shuō)明；l 項(xiàng)目方的各種資質(zhì)：法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、特許行業(yè)準(zhǔn)入資格許可證、上年度財(cái)務(wù)報(bào)告等可以提供的相關(guān)證明復(fù)印件；l 關(guān)于此次融資的股東會(huì)決議。盡職調(diào)查完成后要寫出盡職調(diào)查報(bào)告。擔(dān)保措施為抵押的，最好是到抵押或質(zhì)押登記機(jī)關(guān)去辦理登記，以確立該抵押的唯一性。融資租賃業(yè)具有向銀行借款和負(fù)債經(jīng)營(yíng)的優(yōu)勢(shì)，但資金來(lái)源有限，除資本金以外，主要依賴于向銀行借款或接受投資人的委托融資租賃資金。在整個(gè)環(huán)節(jié)中，第三方為承租人擔(dān)保，設(shè)備供應(yīng)商作出設(shè)備回購(gòu)承諾，融資租賃公司以設(shè)備所有權(quán)作抵押為承租人進(jìn)行擔(dān)保。在此模式下，信托公司利用租賃的平臺(tái)實(shí)現(xiàn)信托的資產(chǎn)管理功能。這一模式適合金融租賃公司，但目前還未有信托公司參與發(fā)行。另一個(gè)是信托公司按照委托人的要求，將信托資金運(yùn)作到融資租賃業(yè)務(wù)上，辦理融資租賃這一過(guò)程。信托公司在信托終止后，做出《信托事務(wù)清算報(bào)告》，向委托人報(bào)告信托資金的運(yùn)作及收益情況，產(chǎn)生的費(fèi)用和支付的信托報(bào)酬，以及信托公司所盡的管理責(zé)任情況。租賃期滿，在承租人支付全部租金后，通常情況下，信托公司與承租人辦理租賃物轉(zhuǎn)讓手續(xù)。：經(jīng)過(guò)資格審查合格的投資者與證券公司簽訂融資融券合同，融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示書，合同對(duì)投資者，證券公司的權(quán)利義務(wù)關(guān)心作出詳細(xì)而明確的規(guī)定。更多融資融券交易方面的內(nèi)容可詳見國(guó)泰君安官方網(wǎng)站hppt://關(guān)鍵詞：融資融券本文摘自 關(guān)鍵詞：融資融券第四篇：銀行國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作流程國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作流程第一章 總則第一條 為規(guī)范國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，防范國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)我行相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章制度，結(jié)合我行現(xiàn)有人民幣貸款業(yè)務(wù)操作模式，特制定本操作流程?？傂袊?guó)際業(yè)務(wù)部和異地分行受理業(yè)務(wù)時(shí)，履行支行調(diào)查應(yīng)盡的義務(wù)，調(diào)查階段等同于支行的操作 權(quán)限。（2）國(guó)家和地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)審查。第十條 對(duì)等同于人民幣貸款業(yè)務(wù)條件的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，參照人民幣貸款管理的有關(guān)規(guī)定，上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)論證聯(lián)席會(huì)、專家評(píng)審委員會(huì)、總行貸款審查委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審查、審批。第六章 國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的后續(xù)管理第十五條 貿(mào)易融資后續(xù)管理的工作責(zé)任在受理機(jī)構(gòu)。第五篇：證券營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)操作流程國(guó)元證券股份有限公司 證券營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)操作流程根據(jù)證監(jiān)會(huì)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》、《融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指