【正文】 映出客戶信用資產賬戶信息,股份信息。業(yè)務專員接受客戶申請，審核該客戶的融資、融券是否已經償還。對于審核確認不合格的，不得為其辦理開戶，并將有關文件資料退還申請人。（三）信用證券賬戶注冊資料變更信用賬戶注冊資料的名稱、有效證件號碼及公司要求的其他情況 發(fā)生變化時，客戶需及時到公司代理開戶的營業(yè)部辦理注冊資料變更 手續(xù)。（四）信用證券賬戶掛失補辦客戶的信用證券賬戶卡毀壞或遺失的，可向公司代理開戶的營業(yè) 部申請補辦證券賬戶卡，補辦的信用證券賬戶卡必須是原號。個人客戶申請注銷信用證券賬戶必須填寫《信用證券賬戶注銷申請表》，提交本人有效身份證明文件及復印件、信用證券賬戶卡原件及復印件。業(yè)務經辦崗應提醒客戶先到存管銀行辦理變更 銀行結算賬戶信息手續(xù)，再到開戶所屬證券營業(yè)部辦理證券資金臺賬 信息變更手續(xù)，確?？蛻翥y行結算賬戶和證券資金賬戶間的信息一致 性。客戶必須本人臨柜辦理密碼重臵業(yè)務（含清交易密碼、清資金密碼），親自填寫《密碼重臵申請表》，個人客戶不得委托他人代辦。（三）信用資金賬戶凍結解凍功能菜單＞客戶管理＞客戶狀態(tài)維護客戶遺失身份證及其他特殊情況，可辦理凍結相關賬戶手續(xù)。個人客戶提供本人有效身份證明文件及復印件、信用證券賬戶卡原件及復印件；機構客戶提供加蓋公章的法人有效身份證明文件復印件、法人授權委托書、信用證券賬戶卡原件及復印件、代理人有效身份證件及復印件。九、擔保證券轉出流程當信用賬戶維持擔保比例超過300％時，超出的證券部分，客戶可以到營業(yè)部柜臺填寫《融資融券擔保物提交、提取、撤單申請表》申請轉出。（四）客戶要求銷戶的，營業(yè)部收回客戶信用證券賬戶卡，做“銷 戶”標識后存檔。柜員進入統(tǒng)一賬戶系統(tǒng)，功能 菜單＞客戶管理＞客戶號管理＞客戶銷戶，確認后打印憑單交 客戶簽字確認。（二）業(yè)務專員審核客戶身份及合同狀態(tài)，確認信用客戶不存在 未了結合約的，將簽署了意見的《合同提前終止申請表》交業(yè)務復核 崗及總經理審核，審核簽字后，業(yè)務專員將《合同提前終止申請表》 傳真和掃描至融資融券部，融資融券部審批后，業(yè)務專員登錄系統(tǒng)進 行操作：功能菜單＞融資融券＞融資融券合同＞融資融券合同 終止，輸入客戶代碼或F3 輸入資產賬號，點擊打印憑單交客戶簽字確認。八、客戶資金轉出流程（維持擔保比例超過300%客戶可以將超出部分轉出信用賬戶，可以是資金也可以是證券）當信用賬戶維持擔保比例超過300％時，超出的資金部分，客戶通過銀行端或券商端委托方式自助完成從信用資金賬戶向客戶三方存管簽約銀行結算賬戶劃轉。如遇公檢法機關要求或其他特殊情況，要求凍結或解凍投資者賬戶，需提供正式的司法協(xié)助辦案證明，驗證辦案人員身份證、工作證等，并報公司融資融券部、合規(guī)管理部審核，審核合格后，方可辦理。對于重臵資金密碼的，建議在5 個交易日內凍結銀證轉賬權限，僅保留通過密碼進行委托交易的權限?！顿Y料變更申請表》應及時歸檔放入《信用資金賬戶開戶申請表》?？蛻艮k理重要資料變更業(yè)務的，應持相關資料和有效證明文件到 開戶所屬證券營業(yè)部辦理變更手續(xù)。（五）信用證券賬戶注銷公司在與客戶中止融資融券合同后，客戶應申請注銷其信用證券賬戶。信用證券賬戶注冊資料變更申請表及留存的客戶資料應定期整理 并掃描，營業(yè)部對投資者變更前后的原始注冊資料妥善保存，以備查 驗。機構客戶申請查詢時必須填寫《信用證券賬戶查詢申請表》，并提交法人有效證明文件及復印件或加蓋法人公章（或發(fā)證機關確認章）的復印件、法定代表人證明書、法人簽字的授權委托書和法定代表人有效身份證明文件及復印件、機構信用證券賬戶卡原件及復印件，以及經辦人有效身份證明文件及復印件。業(yè)務經辦崗要求客戶認真閱讀開戶業(yè)務申請表上的“鄭重聲明”和“說明書”等內容,并提醒客戶不得委托他人代辦與信用證券賬戶有關業(yè)務。個人客戶填寫《融資融券利息費用結算申請表》并提交有效身份證明文件及復印件、信用證券賬戶卡原件及復印件。注：委托價格不超過漲跌幅限制。輸入委托價格和委托股數(shù)，點擊按鈕確認 后完成融券賣出委托。注：委托價格不得超過漲跌幅限制，撤銷委托使用功能菜單證券交易委托撤單，選擇交易市場，輸入證券代碼、資產賬號，點擊查詢后雙擊選定需要撤單的未成交委托點擊即可。輸入委托價格和委托股數(shù)，點擊按鈕確認 后完成融資買入委托。（十八）業(yè)務專員收到通知后即時以合同約定的通知送達方式告 知客戶額度已可以正常使用，可以進行融資融券交易。功能菜單：融資融券融資融券交易：擔保證券提交與返回（客戶提交擔保品和擔保品返回劃撥【非交易過戶】）業(yè)務經辦崗選擇R1擔保證券劃入：股份流向 普通股東賬戶 信用股東賬戶。業(yè)務專員及時與公司融資融券部業(yè)務受理崗聯(lián)系，融資融券部業(yè)務受理崗對營業(yè)部信用額度申請及時審批。提示客戶妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼。（六）業(yè)務專員使用客戶代碼在功能菜單融資融券征信評級評級管理客戶征信，對已完成同步資料客戶辦理征信資料輸入。（?。。ǘI(yè)務專員對客戶填寫的《融資融券業(yè)務申請表》與提交的 征信材料進行審查，并與客戶普通賬戶信息資料進行核對，主要內容 包括：檢查客戶提供資料的信息是否準確、完整；檢查客戶在公司的開戶時間是否符合公司開立信用賬戶的要 求；確認客戶普通賬戶是否是規(guī)范賬戶、是否已開通客戶交易結算 資金第三方存管；審查并填報客戶的資產以及負債情況，客戶提供不動產證明的可根據(jù)需要核查客戶的不動產價值；核實交易柜臺系統(tǒng)中客戶賬戶內的資產規(guī)模，是否符合公司的 門檻要求，是否與申請表填寫內容一致；核實交易柜臺系統(tǒng)中記載的客戶資料是否完整、真實，是否與 申請表填寫內容一致；核實客戶申請融資融券交易種類、融資融券額度和期限是否符 合公司規(guī)定；審查客戶是否未開立信用證券賬戶；檢查客戶普通交易柜臺中的普通證券賬戶持倉情況，是否持有 “000728”國元證券股票超過流通股的5%，持有超過5%則不予受理；對申請人提交的資料中其他內容的真實性、有效性、完整性 進行檢查。（六）測試合格的客戶, 業(yè)務專員指導投資者在《融資融券業(yè)務 規(guī)則》簽署頁簽字確認。按照規(guī)定自行組織針對“客戶池”的適當性服務和 投資者教育工作。一、融資融券客戶適當性管理基礎工作流程公司選擇融資融券客戶以客戶風險測評為切入點，以客戶投資能 力等資信狀況為最重要征信因子，嚴把客戶篩選關。受理機構應嚴格按照貸后管理的要求，落實責任人制度，認真進行后續(xù)檢查與管理；建立貿易融資業(yè)務預警機制，對出現(xiàn)風險預警信號的貿易融資業(yè)務及時進行預警操作，遇重大問題及時按程序上報。第五章 國際貿易融資業(yè)務的發(fā)放和收回第十一條 表內貿易融資業(yè)務的發(fā)放，受理機構需取得總行綜合資金計劃部下達的《信貸規(guī)模通知單》方可進行發(fā)放操作。審查貿易對方所在國家和地區(qū)的政治經濟形勢，是否發(fā)生戰(zhàn)爭或即將發(fā)生戰(zhàn)爭，是否存在經濟衰退、貿易壁壘、涉及貿易的專項政策等潛在風險。第三章 國際貿易融資業(yè)務的前期調查第六條 受理機構負責貿易融資業(yè)務的前期調查。第二條 本操作流程適用的國際貿易融資業(yè)務主要包括：打包貸款、進口信用證、保函（即備用信用證）、進口押匯（進口信用證或進口代收項下）、出口押匯（出口信用證或出口托收項下）、提貨擔保、福費廷等。：投資者持開戶所需資料到證券公司開立信用證券賬戶，到證券公司指定的商業(yè)銀行開立信用資金賬戶。轉讓時可以由承租人支付少額的轉讓價款。委托人在收到清算報告后未取回信托財產的，信托公司對該筆信托進行代保管處理。這兩個過程相互獨立，但又相互關聯(lián)。其次是信托型ABN（資產支持票據(jù)），即在銀行間債券市場發(fā)行由信托公司擔當SPV的ABN，在交易商協(xié)會注冊。在西方，企業(yè)的應收賬款的信托化管理是企業(yè)外包賬務的常見形式，也是實現(xiàn)企業(yè)快速發(fā)展的有效途徑。承租人、擔保方、設備供應商和融資租賃公司共同承擔租賃風險，使風險充分分散在有關各方之間。信托融資方式靈活多樣，既可以負債融資，也可以股權融資，結構性融資，有較寬的資金來源，但不能從事向銀行借款等負債業(yè)務。十，放款擔保措施落實后，可放款。五、對盡職調查進行總體分析，做出判斷六、尋找資金來源關于此項，資金來源方應在平時有積累，臨時找是很困難的。第一篇：信托融資業(yè)務操作流程信托融資業(yè)務操作流程（信托投資業(yè)務也可參照此流程）一、項目受理接受融資方提供的項目資料，一般包括：l 項目概括性介紹；l 項目投資計劃的構成及基本的財務分析；l 融資計劃及本次融資說明；l 項目方的各種資質：法人營業(yè)執(zhí)照、特許行業(yè)準入資格許可證、上年度財務報告等可以提供的相關證明復印件；l 關于此次融資的股東會決議。盡職調查完成后要寫出盡職調查報告。擔保措施為抵押的，最好是到抵押或質押登記機關去辦理登記，以確立該抵押的唯一性。融資租賃業(yè)具有向銀行借款和負債經營的優(yōu)勢，但資金來源有限，除資本金以外，主要依賴于向銀行借款或接受投資人的委托融資租賃資金。在整個環(huán)節(jié)中，第三方為承租人擔保，設備供應商作出設備回購承諾，融資租賃公司以設備所有權作抵押為承租人進行擔保。在此模式下，信托公司利用租賃的平臺實現(xiàn)信托的資產管理功能。這一模式適合金融租賃公司，但目前還未有信托公司參與發(fā)行。另一個是信托公司按照委托人的要求，將信托資金運作到融資租賃業(yè)務上，辦理融資租賃這一過程。信托公司在信托終止后，做出《信托事務清算報告》，向委托人報告信托資金的運作及收益情況，產生的費用和支付的信托報酬，以及信托公司所盡的管理責任情況。租賃期滿，在承租人支付全部租金后，通常情況下，信托公司與承租人辦理租賃物轉讓手續(xù)。：經過資格審查合格的投資者與證券公司簽訂融資融券合同，融資融券風險揭示書，合同對投資者，證券公司的權利義務關心作出詳細而明確的規(guī)定。更多融資融券交易方面的內容可詳見國泰君安官方網(wǎng)站hppt://關鍵詞：融資融券本文摘自 關鍵詞：融資融券第四篇：銀行國際貿易融資業(yè)務操作流程國際貿易融資業(yè)務操作流程第一章 總則第一條 為規(guī)范國際貿易融資業(yè)務操作，提高信貸資產質量，防范國際貿易融資業(yè)務風險，根據(jù)我行相關業(yè)務規(guī)章制度，結合我行現(xiàn)有人民幣貸款業(yè)務操作模式，特制定本操作流程?？傂袊H業(yè)務部和異地分行受理業(yè)務時，履行支行調查應盡的義務，調查階段等同于支行的操作 權限。（2）國家和地區(qū)風險審查。第十條 對等同于人民幣貸款業(yè)務條件的貿易融資業(yè)務，參照人民幣貸款管理的有關規(guī)定，上報風險論證聯(lián)席會、專家評審委員會、總行貸款審查委員會、風險管理委員會審查、審批。第六章 國際貿易融資業(yè)務的后續(xù)管理第十五條 貿易融資后續(xù)管理的工作責任在受理機構。第五篇：證券營業(yè)部融資融券業(yè)務操作流程國元證券股份有限公司 證券營業(yè)部融資融券業(yè)務操作流程根據(jù)證監(jiān)會《融資融券業(yè)務管理辦法》、《融資融券業(yè)務內部控制指