【正文】 按照上級文件精神，成立了由理事長任組長，主任和監(jiān)事長任副組長活動領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，監(jiān)事長兼任辦公室主任，具體負責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工作的開展、指導(dǎo)、督促檢查。一是培育良好的企業(yè)文化氛圍，做好員工的思想，同時加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉(zhuǎn)變，從“不敢違”向“自覺抵御違規(guī)形為”轉(zhuǎn)變；二是提倡人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作思考，進一步調(diào)動員工的工作積極性；三是針對業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的新問題、新情況，及時組織人員研究，科學(xué)合理制訂相關(guān)的規(guī)章制度，適應(yīng)發(fā)展的需要。二，強化事中風(fēng)險控制，及時發(fā)現(xiàn)和堵塞漏洞。四，切實加強員工行為動態(tài)管理，管好人、看好門。首先，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。三是強化自覺意識。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責(zé)并追問到底。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。:各項經(jīng)營管理活動合規(guī)，審慎經(jīng)營指標真實，無虛假存款，虛增利潤和帳外經(jīng)營等行為，無以權(quán)謀私違規(guī)違紀發(fā)放貸款等行為，無違規(guī)授權(quán)、授信行為。分工明確，工作規(guī)則完善，無存在缺位缺位錯位等現(xiàn)象。堅持邊查邊改。，查找問題，不漏一 筆業(yè)務(wù)，不漏一名員工，不漏一個崗位。要求內(nèi)部員工貸款經(jīng)商辦企業(yè)的在要求時間內(nèi)完成收回任務(wù)。：各種規(guī)章制度完善，制度執(zhí)行到位，崗位監(jiān)督相互制約，風(fēng)險控制流程覆蓋所有部門崗位和業(yè)務(wù)領(lǐng)域?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是強化奉獻意識。再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。珍惜新建網(wǎng)點的有利時機，以創(chuàng)建“零違章、零差錯”為切入點，在員工中營造濃厚的制度執(zhí)行氛圍和環(huán)境，以遵章守紀為榮，提高整體規(guī)范管理水平，切實打牢創(chuàng)建“雙零”網(wǎng)點、“雙零”柜員的基礎(chǔ)。除了進行案例分析和差錯分析，促使員工引以為戒之外，還重點對員工開展高風(fēng)險業(yè)務(wù)的專題培訓(xùn)，進一步提高對規(guī)范執(zhí)行制度的再認識，增強抵制和防范違規(guī)行為的自覺性。通過自查，對于各社財務(wù)開支手續(xù)不齊、支付利息無客戶簽名、貸款手續(xù)不齊備、個別社主任檢查現(xiàn)金和重要空白憑證流于形式、未及時清理破鈔、各類登記簿記錄不全、未按規(guī)定進行反洗錢流程操作等問題，均屬于有章不循，主要是員工思想認識上的存在僥幸心理，缺乏責(zé)任心，執(zhí)行力不強；個別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規(guī)定，在實際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，如《員工輪崗及強制休假制度》；實際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處罰標準，使執(zhí)行力打了折扣；近年來，我社吸收了大量的股金，但對于股東要求的用其股金質(zhì)押貸款卻處于無章可循的局面，對業(yè)務(wù)發(fā)展產(chǎn)生了一定的影響。對重要崗位和信貸員在崗時間超過規(guī)定任職時間的要實施異地或異片崗位輪換。切實加強稽核建設(shè)。今年我行不定期組織了審計稽核、信貸、風(fēng)險部門，經(jīng)常性地開展對轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)的自查檢查工作。此次主要排查是否存在以下違規(guī)行為：排查責(zé)任此次排查我社嚴格按照以下要求，認真落實排查責(zé)任：一是誰經(jīng)手，誰負責(zé)。防范員工道德風(fēng)險，做到發(fā)展業(yè)務(wù)，防范風(fēng)險兩不誤。通過座談，自查報告等方式了解員工的日常生活情況，加強了對員工行為失范的監(jiān)察，以防員工參與到民間借貸挪用資金參與企業(yè)間高息借貸融資等案件中來。經(jīng)查，該企業(yè)賬戶于今年8月4日曾網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬100萬元至趙元軍個人名下，經(jīng)了解為趙元軍個人借款。整改情況：2011年11月2日被代理人陳宏等6人到柜臺在傳票上簽字確認，并打印交易流水對賬單核對帳務(wù)無誤。同時分行結(jié)算督導(dǎo)員通過抽看授權(quán)監(jiān)控錄像，翻閱柜臺經(jīng)理日志，口頭詢問，查閱影像傳票的方式對柜臺經(jīng)理履職情況進行檢查，各柜臺經(jīng)理能認真履職，規(guī)范授權(quán)業(yè)務(wù)流程。（五）賬戶管理情況各機構(gòu)新開立賬戶均未發(fā)生3個工作日付款現(xiàn)象，賬戶資料能專人專柜加鎖保管。分行安排結(jié)算督導(dǎo)員根據(jù)各機構(gòu)自查情況于2011年9月1日至10月31日通過系統(tǒng)查詢、翻閱傳票、調(diào)閱監(jiān)控錄像、調(diào)閱柜臺經(jīng)理日志及相關(guān)登記簿、訪談相關(guān)人員等方式對各機構(gòu)結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)控管理情況進行檢查。重要空白憑證管理方面8月八一路支行活期一本通庫存量過多已調(diào)整，軟件園支行本票印模丟失，經(jīng)運營部全體人員通過調(diào)閱監(jiān)控錄像、實地追蹤等方式已確保消除了風(fēng)險隱患，并已對相關(guān)人員嚴肅問責(zé)?，F(xiàn)