理財業(yè)務自查報告及擴展資料(存儲版)
【正文】 工作中進行改進完善的，加強理財業(yè)務知識的培訓學習熟練運用到實際工作中，使理財業(yè)務操作合規(guī)有效，減少操作風險。通過自查，發(fā)現(xiàn)三個網(wǎng)點在辦理理財業(yè)務存在一些問題，如柜員漏收集客戶身份證復印件，漏對客戶進行投資風險承受能力評估問卷，該客戶填寫的地方未填寫等，這些都是我們在今后工作中進行改進完善的，加強理財業(yè)務知識的培訓學習熟練運用到實際工作中，使理財業(yè)務操作合規(guī)有效，減少操作風險。通過自查，發(fā)現(xiàn)三個網(wǎng)點在辦理理財業(yè)務存在一些問題，如柜員漏收集客戶身份證復印件，漏對客戶進行投資風險承受能力評估問卷，該客戶填寫的地方未填寫等，這些都是我們在今后工作中進行改進完善的，加強理財業(yè)務知識的培訓學習熟練運用到實際工作中，使理財業(yè)務操作合規(guī)有效，減少操作風險。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。 網(wǎng)點未做到及時張貼產品說明書，宣傳不到位，今 后加強宣傳力度，做好理財銷售工作，使我行理財產品業(yè)務有所突破。（3） 客戶本人親筆簽字確認的風險調查問卷是否隨理財 產品檔案永久保存，客戶購買理財產品情況和問卷調查結果是否相同。房地產開發(fā)貸款，對人民幣經(jīng)營明細指標統(tǒng)計月報表（GE0907表）的房地產開發(fā)貸款指標進行自查，我行未有房地產開發(fā)貸款，只有購房貸款，所以不存在上報有誤的問題。每次報表數(shù)據(jù)一致無誤。（2） 是否對購買理財產品的客戶進行告知風險存在性， 在客戶購買理財產品時簽署相關產品說明書等配套協(xié)議是否親筆簽名確認。沒有描寫風險評估語句，聯(lián)系客戶并要求客戶補寫風險評估語句。支行理財經(jīng)理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。鹽井分理處16月共辦理理財業(yè)務9筆，金額98萬元，其中：無客戶投資風險承受能力評估問卷5筆，于檢查之日通知客戶完
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