【正文】 戶投訴和舉報(bào)，緩解或化解矛盾，防止矛盾升級(jí)。一直以來，聯(lián)社營(yíng)業(yè)部始終堅(jiān)持合規(guī)操作，將“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我從起”的理念貫輸?shù)絾T工的業(yè)務(wù)辦理過程中，全社年年均未發(fā)生安全責(zé)任事故、刑事案件事故。2．對(duì)主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，重點(diǎn)是各項(xiàng)制制度執(zhí)行是否走樣，各個(gè)環(huán)節(jié)是否操作到位，監(jiān)督到位，會(huì)計(jì)對(duì)帳制度落實(shí)情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理，個(gè)人結(jié)算賬戶管理，銀行卡管理，大額現(xiàn)金（轉(zhuǎn)賬）交易管理，授權(quán)審批管理，票據(jù)業(yè)務(wù)及重要空白憑證管理，ATM機(jī)管理和SC6000操作流程等進(jìn)行了全面檢查。三．存在的問題通過自查，依然找出了各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員日常工作中存在的不足之處：（一）個(gè)別員工在部分重要業(yè)務(wù)辦理時(shí)只顧先減少客戶的等候時(shí)間、而對(duì)身份核查不及時(shí)；（二）崗位設(shè)置上的不足：由于營(yíng)業(yè)部的對(duì)公客戶集中了全區(qū)90%以上客戶，事情多，人員少，大量業(yè)務(wù)需要復(fù)核授權(quán)，在辦理對(duì)公業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，占用了較多的時(shí)間，超成了客戶等候時(shí)間較長(zhǎng)。（三）積極組織全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。進(jìn)一步加強(qiáng)員工行為規(guī)范管理，把制度約束、技術(shù)控制、員工職業(yè)道德教育有機(jī)結(jié)合起來，構(gòu)建健康良好的合規(guī)文化；進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控隊(duì)伍建設(shè)，提升內(nèi)控隊(duì)伍的專業(yè)知識(shí)和技能；改進(jìn)工作作風(fēng)，主動(dòng)將內(nèi)控管理融入業(yè)務(wù)過程，踏實(shí)履行內(nèi)控合規(guī)職能。建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制。配合公司業(yè)務(wù)測(cè)試方面全年?duì)I業(yè)部業(yè)務(wù)柜臺(tái)配合公司業(yè)務(wù)測(cè)試X次，營(yíng)業(yè)部按要求、按質(zhì)量完成測(cè)試工作的具體要求。，相關(guān)資料完備無誤。通過投資者教育專項(xiàng)活動(dòng)，使投資者豐富證券知識(shí)，了解相關(guān)證券的投資風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)更重要的是引導(dǎo)投資者多學(xué)習(xí)、多研究、多比較，不盲目、不投機(jī)、不炒作，以獲取長(zhǎng)期合理回報(bào)為目標(biāo)，養(yǎng)成理性投資、長(zhǎng)期投資的習(xí)慣，進(jìn)而在全市場(chǎng)形成健康的投資文化。七、營(yíng)業(yè)部檔案管理情況檔案獨(dú)立保管，檔案室防火、防盜、防蛀、技防設(shè)施運(yùn)轉(zhuǎn)正常，檔案分類明確，借閱采取嚴(yán)格的登記制度。十二、合規(guī)宣傳、培訓(xùn)情況XX年?duì)I業(yè)部共組織全體員工反洗錢及合規(guī)方面的相關(guān)培訓(xùn)XX次，使員工在學(xué)習(xí)的過程中更直觀地了解洗錢犯罪的情形和危害。十六、違法違規(guī)行為、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)現(xiàn)、處理及整改情況XX年，營(yíng)業(yè)部未發(fā)現(xiàn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)行違規(guī)行為及各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。十一、信息隔離墻制度執(zhí)行方面通過對(duì)電腦部的檢查，營(yíng)業(yè)部信息系統(tǒng)未發(fā)生重大應(yīng)急事件，機(jī)房日志填寫、保管完善，人員權(quán)限設(shè)置符合規(guī)定。（4）按照上交所發(fā)布的《關(guān)于在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所配合做好上證重點(diǎn)指數(shù)展示宣傳的通知》，營(yíng)業(yè)部在投資者園地開設(shè)專門欄目，每天及時(shí)更新上證重點(diǎn)指數(shù)及樣本表現(xiàn)，主要包括：上證180、上證50、上證380、上證綜指、上證國債、上證基金、上證企債。六、營(yíng)業(yè)部投資者教育情況。（互聯(lián)網(wǎng)、駐留），應(yīng)急委托電話X部，設(shè)備均能正常使用。中登開戶方面營(yíng)業(yè)部證券賬戶開戶：XX戶。建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制。認(rèn)真做好監(jiān)督檢查管理系統(tǒng)各項(xiàng)工作，更好地為經(jīng)營(yíng)管理提供決策依據(jù)；積極開發(fā)內(nèi)部控制監(jiān)測(cè)軟件，實(shí)現(xiàn)對(duì)所轄分部異地跨區(qū)域管理和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控。確保員工更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保全社員工在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)查我營(yíng)業(yè)部能夠較好地執(zhí)行農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)規(guī)章制度。二． 認(rèn)真自查，堵塞漏洞堅(jiān)持規(guī)章制度執(zhí)行情況自查和對(duì)SC6000操作流程與貸款“三項(xiàng)治理”檢查相結(jié)合，盡可能發(fā)現(xiàn)操作業(yè)務(wù)中存在的問題和漏洞，及時(shí)提出整改意見和措施，將合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)逐步引向深入。（五）公司的合規(guī)口號(hào)：合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、主動(dòng)合規(guī)、違規(guī)必糾。強(qiáng)化營(yíng)業(yè)部合規(guī)風(fēng)控人員作用。樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。各地證監(jiān)局不斷強(qiáng)化違法違規(guī)行為的查處力度，并持續(xù)保持監(jiān)管壓力。究其原因，既存在外在客觀因素，但更重要的是人為主觀因素，營(yíng)業(yè)部管理過程中存在薄弱環(huán)節(jié)。上述營(yíng)業(yè)部違規(guī)行為給證券公司造成了嚴(yán)重后果。風(fēng)險(xiǎn)控制崗崗有權(quán)參加或列席與其履行職責(zé)有關(guān)的會(huì)議，調(diào)閱有關(guān)文件、資料，要求營(yíng)業(yè)部有關(guān)人員對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說明；風(fēng)險(xiǎn)控制崗發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，可隨時(shí)向合規(guī)管理部門報(bào)告。十四、協(xié)助、配合營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人做好與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的聯(lián)系、溝通工作，并及時(shí)處理監(jiān)管機(jī)構(gòu)下發(fā)的各類協(xié)查函件。六、對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全保障措施進(jìn)行常規(guī)性檢查。風(fēng)險(xiǎn)控制崗應(yīng)主動(dòng)學(xué)習(xí)證券公司合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)理論及實(shí)務(wù)，能主動(dòng)深入營(yíng)業(yè)部了解經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和操作環(huán)節(jié)。（二）營(yíng)業(yè)部合規(guī)管理的組織架構(gòu)及各層級(jí)的合規(guī)職責(zé)營(yíng)業(yè)部的合規(guī)管理組織架構(gòu)主要分為三個(gè)層級(jí)：營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)控制崗、營(yíng)業(yè)部全體員工。如果相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)隱患是由于相關(guān)制度和流程不合理或存在漏洞造成的，還應(yīng)當(dāng)完善相關(guān)的制度和流程。合規(guī)管理不是簡(jiǎn)單地制定一套制度，它是要和具體的業(yè)務(wù)、具體的流程結(jié)合在一起才能真正有效。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及公司合規(guī)管理制度的第二十六條規(guī)定，營(yíng)業(yè)部的合規(guī)職責(zé)主要包括以下幾個(gè)方面：執(zhí)行法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，執(zhí)行公司合規(guī)管理制度；這是營(yíng)業(yè)部合規(guī)管理最基礎(chǔ)的合規(guī)管理職責(zé)。五、合規(guī)管理主要工作根據(jù)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，結(jié)合公司實(shí)際，公司制定了合規(guī)管理日常工作制度、工作流程，目前公司合規(guī)管理工作可以歸納為主要包括六個(gè)方面。公司章程中設(shè)專章對(duì)合規(guī)總監(jiān)的地位、職責(zé)、任免條件和程序等作出明確的規(guī)定。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部接受合規(guī)總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)，對(duì)合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部協(xié)助合規(guī)總監(jiān)具體履行合規(guī)管理職責(zé)。對(duì)于全體員工而言，合規(guī)是公司所有員工的共同責(zé)任，公司的全體員工都應(yīng)當(dāng)熟知與其執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，主動(dòng)識(shí)別、控制其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任。（四）自律規(guī)則和行業(yè)規(guī)范?！蹲C券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》共二十七條,主要規(guī)定了四方面內(nèi)容（1）合規(guī)管理的基本原則、基本制度和公司有關(guān)各方的合規(guī)責(zé)任。合規(guī)管理的依據(jù)包括的范圍非常廣，只要與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的有關(guān)的法律法規(guī)均應(yīng)包括在內(nèi)。監(jiān)管部門也對(duì)證券公司合規(guī)管理制度的健全性和有效性進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，作為評(píng)價(jià)證券公司專業(yè)管理水平和實(shí)施分類監(jiān)管的重要依據(jù)。凡是依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的證券公司，都能夠在市場(chǎng)低迷的環(huán)境中保持生存的機(jī)會(huì)，在市場(chǎng)好轉(zhuǎn)的情況下抓住機(jī)會(huì)得到發(fā)展；而無視法律法規(guī)、嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營(yíng)的證券公司，可能短期獲得了一定利益，但終究不能持久，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)后或被整改重組，或被風(fēng)險(xiǎn)處置，招致滅頂之災(zāi)。合規(guī)管理制度已成為金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制度的重要方面。為了恢復(fù)投資者的信心，美國最終于2002年7月30日，出臺(tái)了薩班斯法案即《2002年薩班斯奧克斯利法案》。第二部分 為什么需要“合規(guī)”一、微觀層面——合規(guī)的目的和意義對(duì)于股東而言，合規(guī)是為了使股東獲得穩(wěn)定回報(bào)和資產(chǎn)增值，違規(guī)行為可能使企業(yè)獲得短期的收益，但一旦違規(guī)行為被發(fā)現(xiàn)，就可能對(duì)企業(yè)造成致命的影響，甚至使企業(yè)喪失發(fā)展機(jī)會(huì)，只有合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，才能實(shí)現(xiàn)企業(yè)資產(chǎn)逐步增值，股東能夠獲得持續(xù)的穩(wěn)定的回報(bào)，企業(yè)只有合規(guī)才能符合股東的長(zhǎng)遠(yuǎn)利益；對(duì)于員工而言，合規(guī)是為了員工實(shí)現(xiàn)個(gè)人價(jià)值，安居樂業(yè)，企業(yè)違規(guī)經(jīng)營(yíng)可能導(dǎo)致被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰、受到法律制裁，甚至企業(yè)被關(guān)閉，員工也就失去實(shí)現(xiàn)個(gè)人價(jià)值的舞臺(tái)，面臨著重新?lián)駱I(yè)等一系列問題，也就不能安居樂業(yè)；對(duì)于客戶而言，合規(guī)是為了保障客戶利益，為客戶提供更好的服務(wù)，試想一個(gè)經(jīng)常違規(guī)經(jīng)營(yíng)，甚至挪用客戶資產(chǎn)的企業(yè)，客戶怎能安心地將資產(chǎn)托付給該企業(yè)，客戶的利益如何能得到保障？對(duì)于整個(gè)社會(huì)而言，合規(guī)是為了提升行業(yè)聲譽(yù)，維護(hù)社會(huì)利益。合規(guī)管理就是證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。如何衡量規(guī)是否合格呢？首先應(yīng)當(dāng)做到合法，合法是合規(guī)的基礎(chǔ)。行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則主要是指協(xié)會(huì)、登記公司、交易所發(fā)布的一些規(guī)范。英文Compliance的含義類似，也是遵從、依從、遵守的意思。第一篇：營(yíng)業(yè)部合規(guī)管理營(yíng)業(yè)部合規(guī)管理合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部 吳加榮第一講 什么是合規(guī)第二講 為什么需要“合規(guī)” 第三講 怎么才能“合規(guī)”第一節(jié) 怎么才能“合規(guī)”（上）第二節(jié) 怎么才能“合規(guī)”（中）第三節(jié) 怎么才能“合規(guī)”（下）引言案例：2007年，在杭蕭鋼構(gòu)股價(jià)異動(dòng)過程中，長(zhǎng)江證券杭州建國中路營(yíng)業(yè)部因杭蕭鋼構(gòu)成交金額巨大，涉嫌違法違規(guī)，引起監(jiān)管部門高度關(guān)注，并對(duì)其進(jìn)行調(diào)查。第一部分 什么是合規(guī)一、合規(guī)的字面含義中文“合規(guī)”的“合”字是我們通常理解的指“符合與遵守”。法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件統(tǒng)稱為法律法規(guī)，包括我們熟知的證券法、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例、關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定等等?！昂弦?guī)，先要有一個(gè)合格的規(guī)”。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是證券公司面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一，它與法律風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)既存在區(qū)別，又存在交叉重疊。合規(guī)管理是證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)核心內(nèi)容，也是實(shí)施有效內(nèi)部控制的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。也就是說，如果企業(yè)建立了有效的合規(guī)機(jī)制，法官就可以酌情減輕對(duì)機(jī)構(gòu)的處罰此后，2001年，在美國發(fā)生了安然事件等一系列財(cái)務(wù)丑聞，投資者對(duì)美國資本市場(chǎng)失去了信心，導(dǎo)致美國股市暴跌。目前，國際性的大金融機(jī)構(gòu)基本上都設(shè)置了合規(guī)部門，建立了內(nèi)部合規(guī)管理制度。首先，由于不合規(guī)將遭受監(jiān)管處罰、法律制裁，將遭受重大財(cái)務(wù)或聲譽(yù)損失，血的教訓(xùn)充分說明合規(guī)關(guān)乎證券公司的生死存亡。在常規(guī)監(jiān)管階段，健全有效的合規(guī)管理制度將成為對(duì)證券公司新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品、新設(shè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（包括經(jīng)紀(jì)人制度申報(bào)）進(jìn)行審批的重要前提。一、合規(guī)管理相關(guān)法律法規(guī)合規(guī)管理相關(guān)法律法規(guī)。（三）部門規(guī)章及相關(guān)監(jiān)管文件主要包括：《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》、《證券公司內(nèi)部控制指引》以及今年發(fā)布的《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》等證監(jiān)會(huì)及相關(guān)部門發(fā)布的規(guī)章或監(jiān)管文件。對(duì)照先前的監(jiān)管規(guī)定，在客戶管理和客戶服務(wù)、營(yíng)銷與經(jīng)紀(jì)人管理、營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部管理、分支機(jī)構(gòu)高管的管理等方面提出新的要求。包括分公司和營(yíng)業(yè)部在內(nèi)公司各部門和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)本部門和分支機(jī)構(gòu)工作人員執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性的監(jiān)督管理，對(duì)本部門和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。公