【正文】 一人多卡或一卡多人的；（二）柜員離崗時，安全認證卡未及時上繳或做相關(guān)處理的；（三）柜員工作崗位變動時，未將安全認證卡上繳制卡行，進行“作廢”處理的；（四）未按柜員業(yè)務(wù)分工設(shè)置應(yīng)用掩碼和交易掩碼的；（五）未按規(guī)定為安全認證卡建立卡關(guān)聯(lián)的；（六）未按勞動組合要求建立崗位之間監(jiān)督制約機制的。第六十七條 現(xiàn)金庫（箱）管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員開除處分：（一）挪用庫款、金銀占款、有價單證、備付金的；（二）未執(zhí)行現(xiàn)金箱專人復(fù)點核查制度，導(dǎo)致監(jiān)守自盜的；（三）換人核對現(xiàn)金箱后未當面辦理箱（包）交接手續(xù)，利用核對完畢、款箱未解送的時間差盜取庫款的。第七十五條 辦理票據(jù)掛失、同城清算業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有 關(guān)責任人員警告至記大過處分：（一）未按規(guī)定處理超過掛失止付時效的票據(jù)的；（二）未按規(guī)定辦理掛失手續(xù)的；（三）代理人未提供存款人和本人身份證件辦理代理掛失手續(xù)的；（四）受理密碼掛失未到規(guī)定期限，進行相關(guān)業(yè)務(wù)處理的；（五）提出代付交換進賬單提前入賬的；（六）提出提入交換票據(jù)清單登記不完整，收發(fā)人員未在登記簿上簽名的；（七）提出交換的差額清算憑證未堅持雙人簽章的；（八）同城清算憑證未與有關(guān)憑證核對，交換提入清單與匯總表不符的；（九）外匯資金清算業(yè)務(wù)發(fā)生差錯時，不及時解決或相互推諉的；（十）未審查持票人有效身份證件即辦理付款業(yè)務(wù)的；（十一）故意壓票、退票、拖延支付、無理拒付的。第八十二條 辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記過至撤職處分：（一）未按受理要求辦理現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的；（二）未對銀行卡真?zhèn)芜M行審核的；（三）違規(guī)辦理單位卡現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的；（四）辦理未提前預(yù)約的銀行卡客戶大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)的；（五）作廢銀行卡，未破壞磁條、專夾保管、定期上交銷毀的；（六）為單位卡持卡人套取現(xiàn)金的。第九十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：（一）未開具水單，為客戶私自兌換外幣的；（二）違規(guī)簽發(fā)《攜帶外匯出境許可證》的；（三）未經(jīng)本行授權(quán)在境外開立賬戶，或未按規(guī)定使用境外賬戶的；（四）違反國家外匯管理局對外幣賬戶管理規(guī)定，為客戶辦理外匯資金收付的；（五）外匯交易業(yè)務(wù)未建立業(yè)務(wù)臺賬（含電子臺賬），前、后臺未實行崗位分離的；（六）未按規(guī)定填報上級行要求的各類外匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表，漏報、虛報業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，出現(xiàn)重大數(shù)據(jù)錯誤的；（七）未按本行和SWIFT組織有關(guān)規(guī)定使用、維護SWIFT系統(tǒng)，導(dǎo)致通訊中斷、報文延誤等系統(tǒng)異常，造成經(jīng)濟損失的；（八）未按規(guī)定處理國際結(jié)算糾紛造成重大損失的。第九十八條 卡片管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：（一）空白卡、制成卡的保管與制卡未實行崗位分離制度的；（二）授權(quán)與記賬，系統(tǒng)管理崗與業(yè)務(wù)處理崗，信用審查崗和審批崗混崗操作的；（三）對于客戶營銷、資信調(diào)查、額度擬定、發(fā)卡審批等關(guān)鍵崗位未實行有效制約或一人兼任的。第一百零六條 在集中采購過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記過至開除處分：（一）超權(quán)限的；（二）暗箱操作、徇私舞弊的；（三）逆程序、不按程序或變相采購方式進行集中采購的；（四）故意提高采購產(chǎn)品價格標準的；（五）違反集中采購保密紀律，泄漏標底等保密信息的；（六）召開集中采購委員會或集中采購小組會議的人數(shù)未達到規(guī)定人數(shù)的；（七）未經(jīng)集中采購委員會或集中采購委員會授權(quán)的有權(quán)審批人批準，擅自發(fā)布中標（或成交）結(jié)果的；（八）拒絕監(jiān)督或被監(jiān)督中弄虛作假的；（九）同一產(chǎn)品對不同供應(yīng)商價格區(qū)別對待的；（十）未能妥善保管投標書和投標保證金的；（十一）違反其他集中采購規(guī)定的。第十四節(jié) 違反托管業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第一百一十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分：（一）擅自泄露托管的基金投資信息給他人買賣股票的；（二）損毀、丟失托管業(yè)務(wù)有關(guān)文件、憑證、加密卡等資料的。第一百二十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：（一）違反規(guī)定列支經(jīng)濟糾紛案件費用或?qū)?jīng)濟糾紛案件損失隨意掛賬、墊支的；（二）泄漏案件處理方案、證據(jù)材料等秘密的；（三）違反本行內(nèi)部經(jīng)濟糾紛裁決制度規(guī)定，未經(jīng)協(xié)商、調(diào)解和裁決,直接通過訴訟解決的；（四）內(nèi)部經(jīng)濟糾紛的當事行，提供虛假證據(jù)、隱匿證據(jù)、拒不提供有關(guān)證據(jù)或有其他嚴重影響內(nèi)部經(jīng)濟糾紛裁決行為的；（五）拒不履行內(nèi)部經(jīng)濟糾紛調(diào)解書、裁決書所確定義務(wù)的；（六）未按規(guī)定指定專人擔任經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)管理員，或未指定有關(guān)部門和人員承擔經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護，或?qū)Πl(fā)生問題不及時解決，造成案件數(shù)據(jù)信息無人維護、信息遺漏、信息遲延、數(shù)據(jù)嚴重失真的；（七）未適時錄入經(jīng)濟糾紛案件數(shù)據(jù)等信息和維護經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)，造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息不及時、不準確、不完整，情形嚴重的；（八）經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)管理員，未按要求維護經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)應(yīng)用機構(gòu)、部門、人員信息，情形嚴重的；（九）經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)維護員，未按要求維護經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)，情形嚴重的；（十）經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)使用人員應(yīng)用非法軟件或非法操作，對系統(tǒng)造成嚴重損害的；（十一）盜用他人代碼（ID號）制造虛假信息的；（十二）泄露經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)技術(shù)參數(shù)和案件信息，情節(jié)嚴重的；（十三）其他嚴重影響經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)正常運行行為的。第一百二十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分：（一）以辦公會、少數(shù)人研究或者圈閱等形式,任免高級管理人員和主管人員的；（二）臨時動議決定高級管理人員和主管人員任免的；（三）個人決定高級管理人員和主管人員任免的,或個人改變集體作出的任免決定的；（四）要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女及其他親屬的；（五）指令或指使提拔本人身邊工作人員的；（六）在工作調(diào)動、機構(gòu)變動時突擊提拔高級管理人員或主管人員的,或在調(diào)離后干預(yù)原單位員工選拔任用的；（七）超職數(shù)配備各級行高級管理人員，或擅自提高各級行高級管理人員或部門主管人員級別待遇的；（八）拒不執(zhí)行上級行調(diào)動、交流決定的；（九）任命（聘任）高級管理人員或主管人員未報上級行批復(fù)、備案或資格審查的。第十六節(jié) 違反經(jīng)濟糾紛管理規(guī)章制度行為及處理第一百二十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分：（一）故意給對方當事人泄漏案件處理方案、證據(jù)材料等信息資料的；（二）違反經(jīng)濟糾紛案件報告規(guī)定，有案不報、越權(quán)處理，或者隱瞞、虛構(gòu)案件事實的。第一百一十二條 辦理保函業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分：（一）超范圍、超權(quán)限為客戶開具保函的；（二）為不符合條件的客戶開具保函的。第十一節(jié) 違反固定資產(chǎn)管理及集中采購規(guī)章制度行為及處理 第一百零四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分：（一）未經(jīng)批準擅自開工、復(fù)工或購置建設(shè)項目的；（二）固定資產(chǎn)購建中，亂用會計科目或資金來源不當形成賬外固定資產(chǎn)的；（三）建筑面積超過批準面積20％以上的；（四）因失職瀆職，造成工程質(zhì)量差，未能達到使用要求或未能通過有關(guān)質(zhì)量驗收的；（五）將工程發(fā)包給不具有相應(yīng)資質(zhì)條件的承包單位或?qū)⒔ㄖこ讨獍l(fā)包的；（六）購置的車輛以私人或其他單位名義上戶的；（七）在處置固定資產(chǎn)過程中，濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊，給本行利益造成重大損失的；（八）截留、坐支處置收入，形成賬外固定資產(chǎn)的；（九）向利害關(guān)系人泄露處置底價，給本行利益造成損失的；（十）未按規(guī)定進行拍賣或公開競價處置固定資產(chǎn)，給本行利益造成損失的；（十一）超權(quán)限處置固定資產(chǎn)的。第九十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記過處分：（一）辦理網(wǎng)上銀行的相關(guān)操作未執(zhí)行雙人復(fù)核的；（二）證書的制作和發(fā)放未執(zhí)行雙人管理制度，證書制作和保管混崗，客戶證書介質(zhì)與證書密碼信封混崗管理的；（三）未及時維護本端電腦或其他相關(guān)設(shè)備，影響網(wǎng)上銀行客戶端的操作和數(shù)據(jù)傳輸?shù)摹５诎耸藯l 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分：（一）未按規(guī)定核對國家外匯管理局的核準件，為客戶辦理資本項目外匯支付的；（二）未按規(guī)定審核有效商業(yè)單據(jù)和憑證，或未按規(guī)定核對國家外匯管理局的核準件，為客戶辦理經(jīng)常項目外匯支付的；（三）未按規(guī)定核對進口單位提供的進口付匯備案表，辦理進口付匯的；（四）向客戶售匯金額大于客戶提供的有效憑證記載金額的；（五）客戶提供的進口合同、提單、報關(guān)單或者其他單證明顯造假，不認真審核向其售匯的；（六）售匯后未按規(guī)定在有效憑證上加注售匯日期、金額和加蓋公章或業(yè)務(wù)章的；（七）對大額購匯、頻繁購匯、存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況，不及時向上級行和有關(guān)部門報告的；（八）未按規(guī)定辦理國際收支申報，造成收支申報數(shù)據(jù)出現(xiàn)嚴重錯誤的；（九）未經(jīng)國家外匯管理局批準，向保稅區(qū)內(nèi)企業(yè)售匯的；（十）未經(jīng)國家外匯管理局批準，為沒有代理權(quán)的外商投資企業(yè)或沒有進出口代理權(quán)的生產(chǎn)型企業(yè)辦理代理進口項下售匯的。第八十條 辦理聯(lián)行業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記過至撤職處分：（一）未堅持崗位制約和復(fù)核制度，辦理聯(lián)行業(yè)務(wù)“一手清”的；（二）未及時核銷聯(lián)行來賬報單，對差錯、異常來賬報單，未經(jīng)查詢直接入賬的；（三）聯(lián)行記賬憑證與原始憑證錄入不一致，未根據(jù)原始憑證確認往賬信息的；（四）發(fā)出查詢3日后無查復(fù)，未做繼續(xù)查詢；查詢、查復(fù)書未配對保管；查詢、查復(fù)未于當日處理完畢；未按查復(fù)書要求退匯，直接劃入客戶賬戶的；（五）未按規(guī)定處理聯(lián)行往賬、來賬的。第七十三條 辦理匯（支）票業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分：（一）簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票或辦理空頭匯款的；（二）未按規(guī)定辦理票據(jù)查詢、查復(fù)，未鑒別票據(jù)真?zhèn)蔚?；（三）未按?guī)定辦理票據(jù)的出票、付款的；（四）偽造、變造匯（支）票的。第六十五條 預(yù)留印鑒管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分：（一）未按規(guī)定辦理客戶預(yù)留印鑒掛失和更換印鑒業(yè)務(wù)的；（二）違規(guī)向他人提供預(yù)留印鑒的；（三）營業(yè)中間，未按規(guī)定保管客戶預(yù)留印鑒和銀行內(nèi)部預(yù)留印鑒，致使被調(diào)換的；（四）營業(yè)終了，未按規(guī)定入箱加鎖保管客戶預(yù)留印鑒和銀行內(nèi)部預(yù)留印鑒的；（五）為無印鑒或印鑒不符的客戶辦理取款業(yè)務(wù)的。第五十七條 安全認證卡、密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員開除處分：（一）盜用他人安全認證卡、密碼，貪污、挪用客戶資金的；（二）安全認證卡、密碼被他人盜用后作案的。第四十九條 信貸經(jīng)營管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分：（一）幫助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，幫助客戶通過假破產(chǎn)、改制等方式逃廢銀行債務(wù)的；（二）擅自對借款人實行貸款掛賬停息，豁免利息、減收或緩收利息的；（三）上報材料弄虛作假的；（四）私自銷毀、隱匿、篡改信貸資料、數(shù)據(jù)或憑證，遺失重要信貸檔案，對本行利益造成危害的；（五）故意隱瞞客戶經(jīng)營管理中存在的嚴重影響貸款安全的重大問題，造成風險加大或損失的；（六）未按規(guī)定及時向借款人、擔保人主張權(quán)利，導(dǎo)致借款、擔保合同超過訴訟時效的。第四十一條 信貸審查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大 過至開除處分：（一）對未經(jīng)調(diào)查的信貸業(yè)務(wù)進行審查并轉(zhuǎn)入下一信貸業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的；（二）違反規(guī)定審查，未審查出調(diào)查報告和評估報告中足以影響信貸決策的紕漏，造成損失的；（三）隱瞞審查中發(fā)現(xiàn)重大問題的；（四）按領(lǐng)導(dǎo)或有關(guān)方面授意進行審查的；（五）與客戶串通向有權(quán)審批人提供虛假審查報告的；（六）未對明顯不符合國家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策和貸款條件的信貸業(yè)務(wù)進行風險提示的。第四節(jié) 違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第三十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員開除處分：（一）發(fā)放虛假住房按揭貸款、虛假汽車貸款和虛假質(zhì)押貸款，造成100萬元（含）以上資金風險的；（二）賬外發(fā)放貸款的；（三）泄露貸審會審議內(nèi)容的；（四）轉(zhuǎn)移銀行承兌匯票保證金或其他保證金的；（五）動用質(zhì)押存款或存單的；（六）內(nèi)外勾結(jié)、弄虛作假騙取銀行貸款的。第二十四條 高級管理人員或主管人員有下列行為之一的，給予記大過至開除處分：（一）對金融規(guī)章制度或上級行業(yè)務(wù)規(guī)章制度、規(guī)定、通知、批示、批復(fù)或決定，未按要求傳達、貫徹和組織實施，造成不良后果的；（二）因內(nèi)部管理失控，本級行營業(yè)機構(gòu)發(fā)生重大事故或嚴重違規(guī)違紀違法案件的；（三）因內(nèi)部管理失控，下級行連續(xù)發(fā)生重大事故或嚴重違規(guī)違紀違法案件的；（四）應(yīng)監(jiān)督檢查而未監(jiān)督檢查或監(jiān)督檢查不力，引發(fā)重大事故或嚴重違規(guī)違紀違法案件的；（五）發(fā)現(xiàn)或知悉違規(guī)問題或案件隱患、線索后，未及時報告或未及時采取防范措施致使損害后果擴大的；（六）對員工實施違規(guī)違紀違法行為不制止、不報告或有意包庇的；（七）對已發(fā)現(xiàn)的經(jīng)濟、刑事案件或其他重大違規(guī)事實未按規(guī)定移送或上報的；（八）違反重大事故報告制度，遲報、漏報、瞞報和誤報的；（九）未經(jīng)授權(quán)，向新聞媒體、社會公布本行內(nèi)部信息的。對上述人員待案件查結(jié)后視具體責任再作處理。離崗清收期滿，根據(jù)清收期間的表現(xiàn)以及清收的實際效果，按照本辦法作出相應(yīng)處理。受到降級、撤職、留用察看處分的，解除處分不視為對原崗位職務(wù)和原專業(yè)技術(shù)職務(wù)的恢復(fù)。受到紀律處分的員工，在處分期內(nèi)，不得晉升崗位職務(wù)，不得參加本行高級專業(yè)技術(shù)資格評審，不得聘任專業(yè)技術(shù)職務(wù)，取消評先資格。應(yīng)當給予紀律處分或其他處理的，不得以罰款替代。一般員工是指除高級管理人員、主管人員以外的其他員工。4.《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》自 起施行，《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》（農(nóng)銀發(fā)〔2006〕206號）同時廢止。3．《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，對 案件，可視情況不再追究或減輕追究發(fā)案行有關(guān)人員的責任，并可視情況不再追究或減輕追究上級行有關(guān)人員的責任。主管人員是指各級行內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責人（包括正職和副職）、營業(yè)網(wǎng)點負責人及