淺談農(nóng)信社合規(guī)文化建設(shè)5篇(存儲(chǔ)版)
【正文】 以及今后需要認(rèn)真重視和努力完善的工作。為爭(zhēng)取大客戶，案發(fā)機(jī)構(gòu)在客戶沒(méi)有按規(guī)定要求提供完整資料情況下，唯大客戶馬首是瞻，違規(guī)為其辦理更換印鑒手續(xù)，為犯罪嫌疑人違法犯罪提供了便利條件。沉痛的教訓(xùn)警醒我們：只有倡導(dǎo)合規(guī)、踐行合規(guī)、落實(shí)合規(guī)，才能從根本上防堵經(jīng)營(yíng)漏洞，才能確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)健康可持續(xù)發(fā)展。當(dāng)樅陽(yáng)聯(lián)社陷入困境的時(shí)候，上級(jí)行業(yè)主管部門和監(jiān)管部門給予了極大的關(guān)心、關(guān)懷、支持與幫助，適時(shí)調(diào)整了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子。二是積極構(gòu)建全方位、多層次的監(jiān)督體系。正如余秋雨大師所說(shuō)：“世上所有的追問(wèn)，歸根到底是文化的追問(wèn)。將基層信用社績(jī)效收入一定比例與內(nèi)控管理掛鉤，聯(lián)社組建風(fēng)險(xiǎn)管理考核小組，每季組織對(duì)各信用社內(nèi)控管理狀況進(jìn)行量化考核，考核結(jié)果納入聯(lián)社主任經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核。合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值發(fā)展與合規(guī)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)中的雙刃劍，二者同等重要，缺一不可。樅陽(yáng)聯(lián)社自2010年以來(lái)，把發(fā)展與合規(guī)放在同等重要的位置，堅(jiān)持“兩手抓，兩手都要硬”的策略，按照“化險(xiǎn)—達(dá)標(biāo)—提升”的路徑，始終堅(jiān)持向新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)靠攏的管理思路，狠抓合規(guī)文化建設(shè)，狠抓業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理，各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理活動(dòng)取得了顯著的成效。第三，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，能夠避免銀行管理者和其員工最大限度地減少工作失誤或?yàn)^職等違紀(jì)、違規(guī)、違法、違德行為，合規(guī)能夠保護(hù)銀行管理者和廣大員工健康成長(zhǎng)，以激發(fā)和成就其奉獻(xiàn)社會(huì)、提升自我的人生價(jià)值。從樅陽(yáng)聯(lián)社著力從合規(guī)建設(shè)著手，實(shí)施綜合治理的成功案例可以看出，將企業(yè)文化與監(jiān)管文化有機(jī)地融合，牢固樹(shù)立合規(guī)文化的價(jià)值觀念，不僅能極大地提高了員工的從業(yè)品質(zhì)，也能夠提升業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)品質(zhì)。近年來(lái)，該聯(lián)社不僅重視有效風(fēng)險(xiǎn)管理，同時(shí)還樹(shù)立“管理出效益”的理念，逐步建立和完善內(nèi)控管理激勵(lì)機(jī)制。同時(shí)，通過(guò)加大科技投入，改進(jìn)技防措施，建成并實(shí)施遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)，24小時(shí)不間斷地對(duì)全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備、安防區(qū)域進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并加強(qiáng)對(duì)交易、賬戶、資金流向的異常情況聯(lián)動(dòng)監(jiān)測(cè)。設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，明確每一個(gè)崗位的職責(zé)、權(quán)限、制約和控制措施，使每個(gè)員工、每項(xiàng)業(yè)務(wù)的辦理都處在有效的監(jiān)督和控制之下，防止出現(xiàn)控制真空，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。正當(dāng)全國(guó)、全省兄弟聯(lián)社如火如荼地組建農(nóng)商行、農(nóng)合行之際，樅陽(yáng)聯(lián)社卻因監(jiān)管評(píng)級(jí)停滯于六A級(jí)而險(xiǎn)遭圈定兼并重組對(duì)象。這起金融大案警示我們，作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理工作，是何等重要。這起國(guó)資盜竊案采取內(nèi)外勾結(jié)的方式，盜竊大量的財(cái)政資金，反映出案發(fā)機(jī)構(gòu)存在著嚴(yán)重的內(nèi)部管理不到位、合規(guī)合法意識(shí)淡薄等問(wèn)題。古人云，沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓。然而，應(yīng)該看到，一些分行在基礎(chǔ)管理和合規(guī)建設(shè)方面依然存在不小差距。第四篇：合規(guī)文化建設(shè)合規(guī)文化建設(shè)眾所周知，在銀行經(jīng)營(yíng)中，依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作是銀行一切工作的基本要求，是每一個(gè)銀行員工應(yīng)盡的基本職責(zé)。只有高層做出表率，成為合規(guī)文化的踐行者、倡導(dǎo)者、策劃者、推動(dòng)者，良好的合規(guī)文化才能得到樹(shù)立。落實(shí)合規(guī)責(zé)任制，厘清相關(guān)責(zé)任的同時(shí)，也還要建立起違規(guī)問(wèn)責(zé)制，加大違規(guī)處罰力度，提高違規(guī)成本，對(duì)存在違規(guī)問(wèn)題，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)便要嚴(yán)肅處理，并嚴(yán)格追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，而不能讓其流于形式。（二）加強(qiáng)培訓(xùn)，為構(gòu)建合規(guī)文化提供平臺(tái)合規(guī)文化的建設(shè)離不開(kāi)合規(guī)意識(shí)的培養(yǎng)，更離不開(kāi)廣大干部職工不斷提升自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，而員工業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高是需要多方面因素的，除了干部職工自身的努力之外，農(nóng)信社管理層對(duì)他們的培訓(xùn)也顯得相當(dāng)重要。然而，合規(guī)文化的建設(shè)并不能在朝夕間完成，必須要得到農(nóng)信社管理層的高度重視，采取積極的措施引導(dǎo)廣大干部員工廣泛、持續(xù)的參與這項(xiàng)文化建設(shè)工程。信用社內(nèi)部控制制度建設(shè)是一個(gè)龐大的系統(tǒng)工程，其內(nèi)容涉及組織體系的建設(shè)，規(guī)章制度的建立和執(zhí)行，領(lǐng)導(dǎo)決策，內(nèi)部牽制和考核、獎(jiǎng)懲制度，各部門、各崗位、各環(huán)節(jié)重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的把握與控制，內(nèi)部稽核與審計(jì)，員工培訓(xùn)與教育，整體功能的協(xié)調(diào)與均衡等多個(gè)方面。合規(guī)是金融風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)中的基礎(chǔ)，對(duì)我們信合事業(yè)而言，就是要使我們所有經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合相應(yīng)的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則；合規(guī)是一扇屏障，是那些遵守紀(jì)人員的家，他們利益在合規(guī)的屏障下得到保障；合規(guī)更是一條粗大的鎖鏈，它緊緊地鎖住違規(guī)人員，使他們無(wú)法在這個(gè)社會(huì)中胡作非為。合規(guī)文化就成為農(nóng)信社企業(yè)文化建設(shè)的核心。作為企業(yè)加快發(fā)展最經(jīng)濟(jì)的戰(zhàn)略資源，企業(yè)文化建設(shè)近年來(lái)受到普遍重視和研究。深刻的歷史教訓(xùn)，特別是身邊的金融案件告訴
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