案件防控心得大全(存儲版)
【正文】 相結(jié)合的方法，按照銀監(jiān)局落實“八條”措施、開展“五大”系列活動的要求，在基層信用社、聯(lián)社職能部門、個人自查的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮稽核隊伍的作用，對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、重點崗位、重點人員及風(fēng)險隱患較大的重點基層社要派遣專職稽核人員進行深入排查。銀行要廣泛接納員工的各種意見建議，大膽革新以往呆滯、落后的制度、章程，讓員工以主人翁的姿態(tài)參與到合規(guī)文化建設(shè)中來，讓每一位員工都真正了解合規(guī)的意義、內(nèi)容、方法和步驟。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸?！?0”款箱被搶發(fā)生案的原因，一是沒有嚴(yán)格執(zhí)行值班制度和款箱交接規(guī)定。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。另一方面,，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個方面著手：首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。因此宣揚合規(guī)理念，提高員工合規(guī)意識是合規(guī)文化建設(shè)的重中之重。一線員工在明確自己的崗位職責(zé)的同時，嚴(yán)格按照操作流程進行操作，從而實現(xiàn)自控風(fēng)險、自查隱患。此外，還有一些支行已出臺的內(nèi)控制度急于求成，存在脫離實際、與相關(guān)崗位操作流程沖突等問題，嚴(yán)重制約了我行依法合規(guī)經(jīng)營。同年10月，銀監(jiān)會劉明康主席在上海銀行同業(yè)公會舉辦的首屆合規(guī)年會議上指出：“合規(guī)管理文化是以風(fēng)險控制為指導(dǎo)思想，依靠先進的管理手段和有效的組織形式，確保各項活動合乎內(nèi)外部規(guī)則，以最大限度地控制經(jīng)營風(fēng)險，提高綜合競爭實力，促進銀行與外部環(huán)境的協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。榜樣的力量是無窮的，領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。完善績效考核，建立監(jiān)督機制?！昂弦?guī)操作，從我做起”。執(zhí)行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭，以防患于未燃。由分行行領(lǐng)導(dǎo)牽頭，在全行范圍內(nèi)組織開展了學(xué)習(xí)銀監(jiān)局頒布的“七不準(zhǔn)”“八不得”的條例以及“興業(yè)銀行員工合規(guī)管理手冊”的培訓(xùn)，并于培訓(xùn)結(jié)束后現(xiàn)場進行了測試。第一篇：案件防控心得大全全面落實合規(guī)經(jīng)營理念，多舉措鑄造案防工作體系近年來，隨著中國經(jīng)濟增長速度的放緩，產(chǎn)生于銀行業(yè)的案件頻發(fā)，今年6月份一則“興業(yè)銀行北海分行高管卷款30億元潛逃”的新聞在中國銀行業(yè)間造成了不小的轟動，報道稱興業(yè)銀行北海分行小企業(yè)貸款部總經(jīng)理的蘇瑜，利用自己掌握的客戶信息，利用幫辦銀行過橋業(yè)務(wù)賺取高額利息（俗稱“過橋貸”）為由，誘使興業(yè)銀行2000多客戶上當(dāng)受騙。興業(yè)銀行宜春分行作為一家年輕的分行，分行年輕員工占比較多，員工案件防控經(jīng)驗不足的特點，因此案防工作對我們來說顯得尤為重要和緊迫，行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案防工作，分行綜合管理部、風(fēng)險部組織了較多形式的學(xué)習(xí)和活動，增強我行員工的案件防控責(zé)任意識和合規(guī)守法意識。銀行機構(gòu)網(wǎng)點若是人員少，流動性較差，就容易出現(xiàn)一人多崗、互相替崗的現(xiàn)象，容易在工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據(jù)、印章、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放，最后，重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監(jiān)督。加強自我管束，規(guī)范合規(guī)
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