【正文】 舞廳等營業(yè)性娛樂場所或參與賭博活動；與客戶關系異常親近或與客戶有私人經濟往來；違反帳戶管理和反洗錢有關規(guī)定，違規(guī)開戶或出租帳戶，幫助客戶或他人洗錢；工作中經常發(fā)生違規(guī)操作或業(yè)務差錯問題，或經常要求同事為其辦理業(yè)務提供特殊“照顧” ；個人財富無故突增，或聲稱“中彩票、獲大獎”，故意掩蓋不明收入來源；1經常吹噓個人能力或社會資源，言過其實，追求虛榮；1包養(yǎng)情婦或與他人發(fā)生、保持不正當男女關系；1從事要害崗位工作，突然無特殊原因要求調整崗位或辭職；1組織紀律渙散，不服從管理，自由散漫，經常發(fā)牢騷，講怪話；1因違規(guī)違紀受過處分或自認懷才不遇，心存不滿，不能正確對待，工作態(tài)度消極，情緒低落；1性格孤僻，離群索居，不愿與同事交流，接聽電話、接待客人經常神神秘秘、躲躲閃閃；1工作狀態(tài)萎靡不振，注意力不集中，精神恍惚、困鈍；1心胸狹窄，思想偏激，家庭不和，人際關系緊張，情緒低落；1上班時間經常上網聊天或玩電腦游戲；其他異常行為。規(guī)范外聘人員管理；抓好支付密 碼器推廣。做好案件督導檢查，提高監(jiān)管督導的有效性。農村信用聯社點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不**尚的人生觀和價值觀。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還 給其親友帶來了深深的痛苦。這樣做，不是對同事 的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。在銀行業(yè) 競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快 捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會 形象。堅持至始至終地按規(guī)章 辦事。通過此次的案件防控學習活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找 準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務 上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對商業(yè)銀行改 革的信心，增強維護商業(yè)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到 了極大的幫助。真是一葉障目，不見泰山，說 直白點就是沖動的懲罰。何況我們只要 踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。（三）我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最 基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。作為門市臨柜會 3 計的我將會認真執(zhí)行聯社制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序 辦理業(yè)務每次一筆業(yè)務，一方面，讓自己的工作更加完善； 另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。知足常樂，不屬于自己的東西，就一定不要碰！關于交友，每個人都有自己的朋友，這個很正常，但是有一些朋友是不能交往的，因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有資源，可以貸款，是個財神爺。想想看，這個是一個什么樣的結局？太恐怖了！另外，我們也可以算算帳，記得看過一個教育片叫《七筆帳》，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算“政治帳”，自毀前程；二算“經濟帳”，傾家蕩產；三算“名譽帳”，身敗名裂；四算“家庭帳”，夫離女散；五算“親情帳”，眾叛親離；六算“自由帳”，身陷牢籠；七算“健康帳”，身心憔悴！最后主人公總結說：“現在我深深地體會到，什么最重要？生命最重要！自由最重要！什么是幸福？有一個健康的身體，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福！算算自己的七筆帳，我是帳帳劃不來。那我們能干什么呢?回老家，輿論壓力讓人受不了，只能到一個陌生的城市做個小本買賣，但是這樣的結果就是僅僅能夠維持自己的生存，想發(fā)展壯大，真的很難！很簡單的一點，當自己的事業(yè)發(fā)展需要資金的時候，融資就會很難，就因為那個污點，那個永遠伴隨一生的污點，那個永遠都洗不掉的污點。這里還有個前題，就是我們是信用社員工，如果我們是個商人，那么逐利就是我們的目標，只要不違法，我賺一百個億都沒有問題，但是我們不是，我們只是一個小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對微薄的工資和獎金，這個是我們的工作性質決定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費和欣賞的。為有效防范案件專項，聯社 加大了對內控制度執(zhí)行的管理力度，對手工填制存單、轉帳 業(yè)務、大額現金存取、操作員密碼設置更換、沖帳抹帳、數 據恢復、重空領用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打 印等都作了新的規(guī)定。對 于我們這種特殊的金融單位來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女斎?最好，如果二者只居其一，那么用人時 “德” 絕對應大于 “才”。而守住誠實、正直、忠貞、善良和 表里如一的品質最終才會獲得幸福。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入 痛苦的深淵。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的 特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心 人”。最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職 業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。近年來，大部分信用聯社注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。加強合規(guī)管理和綜合考核，全流程評價案件防控成效。15 分）、強化重點領域風險防范，嚴防大要案件。要建立專門的信貸檔案庫，并安排專人管理，妥善保管各類信貸檔案資料，嚴防缺失、毀損。借款人自助支付的，貸款資金轉入借款人在承貸機構開立的結算賬戶。定期進行印鑒卡的“三相符”勾對核查。開戶業(yè)務流程要合規(guī)。（5 分）答：銀行案件風險屬于操作風險范疇，是銀行發(fā)生工作人員違法違規(guī)違紀或內外勾結及外部侵害案件造成 銀行資金財產損失和聲譽損失的風險。3現金柜臺營業(yè)終了，必須由主管人員對柜員經辦的業(yè)務逐筆勾對 無誤后方可結束當日業(yè)務。（T）2客戶銷戶、換發(fā)后的存折，柜員在加蓋“銷戶”等戳記后隨傳票 裝訂。（F）1單位提交開戶申請資料，銀行審核相關證件無誤后即可為其開立 賬戶并啟用。（T）1中小金融機構并不缺少制度，真正缺少的是對制度的執(zhí)行。（T）操作風險是銀行“開門即來”的最古老的風險，其所具有的不對 稱性特點表明其是一種不會帶來收益的純粹風險。B、加強任職履職管理，對高管人員實行動態(tài)監(jiān)管。1員工行為管理的主要內容包括（ABC）A、堅持從嚴治行，對違規(guī)違紀行為果斷進行處理，堅決鏟除違規(guī)土 壤。銀行內部控制的目標是（ABCD）A、確保國家法律規(guī)定和銀行內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B、確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標的全面實施和充分實現。對查出的問題高度重視，舉一反三，認真整改，確保整改落到實處。一是嚴格落實輪崗制度。三是開展“一個加強、兩個遏制”專項排查。（三）加強監(jiān)督檢查，做好案防整治一是開展金融網點風險等級評價。第一篇：案件防控發(fā)言材料***案件防控匯報材料各位領導、同仁：下午好！今天，銀監(jiān)局對金融機構案防工作做了全面地部署，***分公司定當認真領會、抓好落實。（二）完善案防機制，強化內部管控持續(xù)開展內控管理評優(yōu)評先工作，考評結果納入績效考核；全面網點營業(yè)主管工作；定期對各網點進行檢查，對違規(guī)行為嚴格按制度辦法進行考核，累計經濟處罰元，處罰責任人人次。二是開展非法集資風險及“五十個嚴禁”整治專項排查活動—“綠盾行動”。（二）加強人員管理，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度。（四）認真落實問題整改工作。選少、選多、不選均不得分）屬于風險的基本構成要素的有（A B D）A、風險因素