合規(guī)人人有責,勇于從我做起(存儲版)
【正文】 二、科學工作法：事半功倍的良藥由于我行目前仍處于改革的階段，很多基層一線的員工往往是身兼數(shù)職，工作任務(wù)較為繁重，經(jīng)常處于疲于應付的狀態(tài)，有時雖然也看到了業(yè)務(wù)中存在的問題，但就是一時拿不出更多的精力去整改。C（檢查）：要經(jīng)常對自己經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進行自查，以及時發(fā)現(xiàn)哪些工作沒有完成，哪些工作存在不足和問題，便于下一步的改正。常言道：“冰凍三尺，非一日之寒”，又言“積習難改”。從一定意義上說，控制住了合規(guī)風險，雖不能完全禁絕其他各類風險的發(fā)生，但絕對可以大幅度地減少其他各類風險發(fā)生的概率和其造成損失的程度。第四，堅持合規(guī)經(jīng)營，能夠避免銀行管理者和其員工最大限度地減少工作失誤或瀆職等違紀、違規(guī)、違法、違德行為，合規(guī)能夠保護銀行管理者和廣大員工健康成長，以激發(fā)和成就其奉獻社會、報效祖國、服務(wù)單位、提升自我的人生價值。如果做到了這幾點，相信我們的商業(yè)銀行將不再是案件叢生、令人擔驚受怕的高風險領(lǐng)域。讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，形成大眾性的合規(guī)文化，要經(jīng)過“被動接受－－理解消化－－主動合規(guī)”的過程，通過“學規(guī)章、重規(guī)范、守法紀”為主線的合規(guī)經(jīng)營教育活動，通過金融犯罪案例的剖析，以活生生的事例和對社會、家庭造成的極大危害，警示全行員工，使員工在思想道德上筑牢“不能為、不愿為、不敢為”的合規(guī)經(jīng)營意識。由于對違規(guī)的行為和后果過去很少有人被問責或究責，很多人明知他人有違規(guī)行為也“事不關(guān)己高高掛起”，既不勸阻制止，也不檢舉報告，使得一些人的違規(guī)行為可以通行無阻，或者逍遙法外，這是造成銀行內(nèi)部始終不能有效遏制內(nèi)部人員作案和減少嚴重不良貸款損失的一個重要原因。從某種意義上說，一個人不可能搞好一個銀行，但可能搞垮一個銀行。作為一名銀行工作人員，我平時加強自身對金融知識、法律法規(guī)、規(guī)章制度的學習，不斷提高風險防范意識，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。三是開展豐富多彩的合規(guī)建設(shè)活動，通過簡報、宣傳欄以及給每位員工通過手機發(fā)送合規(guī)信息等方式，開展合規(guī)建設(shè)宣傳，定期組織以推進合規(guī)建設(shè)為主題的征文和演講比賽等活動，在全行內(nèi)營造合規(guī)建設(shè)氛圍，將合規(guī)建設(shè)潛移默化的變?yōu)閱T工的自覺行動。二是聘請專業(yè)人員定期針對重要風險點進行專門培訓，特別是加強內(nèi)控風險防范的教育培訓，對窗口柜員重點進行培訓，主要是學習各種法律法規(guī)、內(nèi)控基本制度以及典型做法等。合規(guī)不能單方面的解讀為約束，更多的是一種保護，是對銀行工作人員和廣大銀行客戶的保護。第四篇：合規(guī)人人有責合規(guī)人人有責，合規(guī)從領(lǐng)導做起銀行的經(jīng)營時刻與風險相伴，更要有自己的規(guī)矩。對于那種“最不能交流”和“最不愿交流”的人員，一定要及時進行交流輪換，全面改善內(nèi)控管理，提升案件防控水平。各級領(lǐng)導帶頭做培育良好合規(guī)文化的先行者和領(lǐng)頭羊，要身體力行，做誠信、正直、守法、合規(guī)的表率，做合規(guī)工作的堅定組織者和強力推進者。目前，大案要案頻發(fā)已到了岌岌可危的地步，不能再有絲毫的麻痹松懈。違規(guī)必然會損害銀行的價值和效益，則合規(guī)肯定將減少或避免違規(guī)的風險或損失，而這種被減少或避免的風險或損失就是合規(guī)創(chuàng)造的價值。合規(guī)經(jīng)營是銀行內(nèi)部的一項核心風險管理活動。所以，一方面是本人沒有很好地自律，另一方面是行內(nèi)員工沒有及時對其提醒、幫助本人提高自律意識，并予以糾正。D（實施）：計劃制定好，關(guān)鍵在于落實。我們應自覺把合規(guī)管理與貫標工作結(jié)合起來，嚴格按照體系文件的規(guī)定去操作每一項業(yè)務(wù)，讓體系文件成為衡量業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)的標尺。今年，省行提出將每年的二季度作為“合規(guī)季”，
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