合規(guī)人人有責(zé),勇于從我做起(存儲(chǔ)版)
【正文】 二、科學(xué)工作法：事半功倍的良藥由于我行目前仍處于改革的階段，很多基層一線的員工往往是身兼數(shù)職，工作任務(wù)較為繁重，經(jīng)常處于疲于應(yīng)付的狀態(tài)，有時(shí)雖然也看到了業(yè)務(wù)中存在的問題，但就是一時(shí)拿不出更多的精力去整改。C（檢查）：要經(jīng)常對(duì)自己經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)哪些工作沒有完成，哪些工作存在不足和問題，便于下一步的改正。常言道：“冰凍三尺，非一日之寒”，又言“積習(xí)難改”。從一定意義上說，控制住了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，雖不能完全禁絕其他各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，但絕對(duì)可以大幅度地減少其他各類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和其造成損失的程度。第四，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，能夠避免銀行管理者和其員工最大限度地減少工作失誤或?yàn)^職等違紀(jì)、違規(guī)、違法、違德行為，合規(guī)能夠保護(hù)銀行管理者和廣大員工健康成長，以激發(fā)和成就其奉獻(xiàn)社會(huì)、報(bào)效祖國、服務(wù)單位、提升自我的人生價(jià)值。如果做到了這幾點(diǎn)，相信我們的商業(yè)銀行將不再是案件叢生、令人擔(dān)驚受怕的高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每個(gè)員工的血液中，形成大眾性的合規(guī)文化，要經(jīng)過“被動(dòng)接受－－理解消化－－主動(dòng)合規(guī)”的過程，通過“學(xué)規(guī)章、重規(guī)范、守法紀(jì)”為主線的合規(guī)經(jīng)營教育活動(dòng)，通過金融犯罪案例的剖析，以活生生的事例和對(duì)社會(huì)、家庭造成的極大危害，警示全行員工，使員工在思想道德上筑牢“不能為、不愿為、不敢為”的合規(guī)經(jīng)營意識(shí)。由于對(duì)違規(guī)的行為和后果過去很少有人被問責(zé)或究責(zé)，很多人明知他人有違規(guī)行為也“事不關(guān)己高高掛起”，既不勸阻制止，也不檢舉報(bào)告，使得一些人的違規(guī)行為可以通行無阻，或者逍遙法外，這是造成銀行內(nèi)部始終不能有效遏制內(nèi)部人員作案和減少嚴(yán)重不良貸款損失的一個(gè)重要原因。從某種意義上說，一個(gè)人不可能搞好一個(gè)銀行，但可能搞垮一個(gè)銀行。作為一名銀行工作人員，我平時(shí)加強(qiáng)自身對(duì)金融知識(shí)、法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。三是開展豐富多彩的合規(guī)建設(shè)活動(dòng)，通過簡報(bào)、宣傳欄以及給每位員工通過手機(jī)發(fā)送合規(guī)信息等方式，開展合規(guī)建設(shè)宣傳，定期組織以推進(jìn)合規(guī)建設(shè)為主題的征文和演講比賽等活動(dòng)，在全行內(nèi)營造合規(guī)建設(shè)氛圍，將合規(guī)建設(shè)潛移默化的變?yōu)閱T工的自覺行動(dòng)。二是聘請(qǐng)專業(yè)人員定期針對(duì)重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行專門培訓(xùn)，特別是加強(qiáng)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)防范的教育培訓(xùn)，對(duì)窗口柜員重點(diǎn)進(jìn)行培訓(xùn)，主要是學(xué)習(xí)各種法律法規(guī)、內(nèi)控基本制度以及典型做法等。合規(guī)不能單方面的解讀為約束，更多的是一種保護(hù)，是對(duì)銀行工作人員和廣大銀行客戶的保護(hù)。第四篇：合規(guī)人人有責(zé)合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)從領(lǐng)導(dǎo)做起銀行的經(jīng)營時(shí)刻與風(fēng)險(xiǎn)相伴，更要有自己的規(guī)矩。對(duì)于那種“最不能交流”和“最不愿交流”的人員，一定要及時(shí)進(jìn)行交流輪換，全面改善內(nèi)控管理，提升案件防控水平。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)帶頭做培育良好合規(guī)文化的先行者和領(lǐng)頭羊，要身體力行，做誠信、正直、守法、合規(guī)的表率，做合規(guī)工作的堅(jiān)定組織者和強(qiáng)力推進(jìn)者。目前，大案要案頻發(fā)已到了岌岌可危的地步，不能再有絲毫的麻痹松懈。違規(guī)必然會(huì)損害銀行的價(jià)值和效益，則合規(guī)肯定將減少或避免違規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)或損失，而這種被減少或避免的風(fēng)險(xiǎn)或損失就是合規(guī)創(chuàng)造的價(jià)值。合規(guī)經(jīng)營是銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。所以，一方面是本人沒有很好地自律，另一方面是行內(nèi)員工沒有及時(shí)對(duì)其提醒、幫助本人提高自律意識(shí)，并予以糾正。D（實(shí)施）：計(jì)劃制定好，關(guān)鍵在于落實(shí)。我們應(yīng)自覺把合規(guī)管理與貫標(biāo)工作結(jié)合起來，嚴(yán)格按照體系文件的規(guī)定去操作每一項(xiàng)業(yè)務(wù)，讓體系文件成為衡量業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)的標(biāo)尺。今年，省行提出將每年的二季度作為“合規(guī)季”，
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