【正文】 客戶財(cái)務(wù)狀況、理財(cái)目標(biāo)和理財(cái)環(huán)境、相關(guān)政策等情況的變化，定期對(duì)客戶的評(píng)估報(bào)告、投資顧問建議、推介的產(chǎn)品等進(jìn)行重新評(píng)估和信息披露，并建立相應(yīng)后續(xù)跟蹤服務(wù)記錄，注意保持資料和數(shù)據(jù)記錄的保密性、完整性和可靠性。第三十四條 服務(wù)過程中的禁止事項(xiàng)：（一）嚴(yán)禁通過虛假陳述、欺騙性宣傳誤導(dǎo)客戶簽署理財(cái)顧問服務(wù)協(xié)議。檢查內(nèi)容包括《個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)/審批表》、《個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)協(xié)議書》、《理財(cái)規(guī)劃建議書》、出具的評(píng)估報(bào)告、服務(wù)的相關(guān)記錄及其他材料等，重點(diǎn)檢查理財(cái)顧問服務(wù)人員的勝任能力及是否存在誤導(dǎo)客戶的情況。（五）為提升營銷業(yè)績，將投資理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)作一般性儲(chǔ)蓄產(chǎn)品進(jìn)行大眾化推介銷售的。附件 （模板）表第四篇：理財(cái)顧問工作總結(jié)理財(cái)顧問工作總結(jié)各個(gè)投資理財(cái)公司，或銀行都會(huì)有理財(cái)顧問工作人員，從事此崗位的工作人員一段時(shí)間以來有哪些工作的成績需要總結(jié)呢?下面是由出國留學(xué)網(wǎng)小編為大家整理的“理財(cái)顧問工作總結(jié)”，歡迎大家閱讀，僅供大家參考，希望對(duì)您有所幫助。趕緊把之間浪費(fèi)的時(shí)間補(bǔ)回去。做銀行渠道維護(hù)時(shí)，首先先要認(rèn)清銀行的需求，同時(shí)注重技巧。這是第一次正式與社會(huì)接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。做不出成績時(shí)，會(huì)有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷?？瓷先ナ呛鯖]用上自己所學(xué)的專業(yè)知識(shí)。象我就是每天就是坐著對(duì)著電腦看k線圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，顯得枯燥乏味，中午休息的時(shí)候可以上qq和其他同學(xué)聊聊天之類的。做理財(cái)顧問將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。工作上： 1)、積極營銷新客戶有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接?？偨Y(jié)你想好怎么寫了嗎?下面是東星資源網(wǎng)小編精心整理的理財(cái)顧問工作總結(jié)，僅供參考，希望能夠幫助到大家。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。三、工作打算：業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠度。在這巨大的轉(zhuǎn)變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應(yīng)新的環(huán)境?！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌羁腆w會(huì)這句話的含義。我們必須在工作中勤于動(dòng)手慢慢琢磨，不斷學(xué)習(xí)不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設(shè)法解決，實(shí)在不行可以虛心請(qǐng)教他人，而沒有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會(huì)所淘汰。也許工作以后，我們才能體會(huì)父母掙錢的來之不易，而且要開始有意識(shí)地培養(yǎng)自己的理財(cái)能力，我們剛畢業(yè)，工資水平普遍不高，除掉房租餐費(fèi)和日常的開支，我們常常所剩無幾，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時(shí)我們?cè)僖膊缓靡馑忌焓窒蚋改敢?，因此很多時(shí)候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。充分利用現(xiàn)有的資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)客戶的積累和維護(hù)。在這兩個(gè)月的時(shí)間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題，經(jīng)過自我反思，究其原因主要是時(shí)間分配方面的問題。而事實(shí)上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅(jiān)忍不拔的個(gè)性，遭遇挫折時(shí)絕不能就此放棄，犯錯(cuò)遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)罵時(shí)不能賭氣就辭職。我們這一批新的員工都是經(jīng)過高等教育的，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強(qiáng)的適應(yīng)能力和自學(xué)能力。兩個(gè)月的實(shí)習(xí)時(shí)間雖然不長，但是我從中到了很多知識(shí)，關(guān)于做人，做事，做學(xué)問?！疤煜掠⑿劢晕逸?，一入江湖立馬催。二、工作中存在的不足：部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。2）細(xì)心維護(hù)老客戶定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。理財(cái)客戶新增戶，完成111%。營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。3)耐心解答客戶問題經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。理財(cái)顧問工作總結(jié)每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。工作很輕松在xx和幾個(gè)同學(xué)一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很很遠(yuǎn)，有6個(gè)公車站，但是每天早上7點(diǎn)3就得起床去擠公交車，因?yàn)閤x的公車確實(shí)太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數(shù)，6個(gè)站，在x的x話不會(huì)超過2分鐘，這里有時(shí)一站就得花這么久的時(shí)間，一般去上班平均的時(shí)間是4分鐘，我們是9點(diǎn)上班，還有3分鐘的預(yù)留時(shí)間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個(gè)好處就是周末從來不加班，因?yàn)橹苣┑耐鈪R是不開盤的，還有就是一些國外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴(yán)格，男士一定要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學(xué)?？梢运瘧杏X，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課，自由許多。除了英語、計(jì)算機(jī)和國際金融操作外，課本上學(xué)的其他理論知識(shí)用到的相對(duì)比較很少，當(dāng)然這只是針對(duì)的現(xiàn)在所從事的工作。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。第四、做好銀行渠道的維護(hù)。第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我目前欠缺的。第四十二條 本辦法由總行負(fù)責(zé)修改、完善、解釋。（三）多次出現(xiàn)誤導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力不相適應(yīng)的投資產(chǎn)品的。（七）嚴(yán)禁擅自減免或提高顧問服務(wù)費(fèi)，嚴(yán)禁擅自降低服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)或額外向客戶收取其他費(fèi)用。第三十三條 對(duì)于投資金額在500萬元以上的客戶，理財(cái)規(guī)劃建議書除應(yīng)經(jīng)所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)外，還應(yīng)經(jīng)其他相關(guān)部門或者主管個(gè)人業(yè)務(wù)的行長審核。各一級(jí)分行應(yīng)當(dāng)對(duì)個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)人員在服務(wù)期間出現(xiàn)的違規(guī)行為進(jìn)行問責(zé)處理，將其納入本行人力資源評(píng)價(jià)考核系統(tǒng)，持續(xù)跟蹤考核。檔案保存期限為服務(wù)期滿之日起5年。理財(cái)顧問服務(wù)人員應(yīng)及時(shí)做好客戶信息更新工作，并保證恰當(dāng)?shù)厥褂眠@些資料。（六）提供顧問服務(wù)。（二）風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)。（三）財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃。第十八條 開辦個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的二級(jí)分行以上機(jī)構(gòu)應(yīng)成立包括熟悉外匯、房地產(chǎn)、保險(xiǎn)、基金、信托等業(yè)務(wù)的人員組 成的理財(cái)顧問服務(wù)團(tuán)隊(duì)，以支持轄內(nèi)機(jī)構(gòu)開展個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)。（四）具備一定的市場拓展、溝通協(xié)調(diào)、客戶關(guān)系管理和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。（五）其他個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)營銷管理相關(guān)工作。（三）負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門保持溝通，確保業(yè)務(wù)合規(guī)發(fā)展。（五）其他個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)營銷管理相關(guān)工作。第六條 個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)實(shí)行授權(quán)管理。正因?yàn)槠洫?dú)特的服務(wù)理念及自身不可抗拒的魅力，越來越多的飯店引入了金鑰匙服務(wù)。（8）訂車服務(wù)：汽車租賃代理。在中國的一些大城市里，金鑰匙委托代辦服務(wù)被設(shè)置在飯店大堂，他們除了照常管理和協(xié)調(diào)好行李員和門童的工作外，還負(fù)責(zé)許多其他的禮賓職責(zé)。例如從訂房到安排車去機(jī)場、車站、碼頭接客人；根據(jù)客人的要求介紹特色餐廳，并為其預(yù)訂座位；聯(lián)系旅行社為客人安排好導(dǎo)游；當(dāng)客人需要購買禮品時(shí)，幫助客人在地圖上標(biāo)明各購物點(diǎn)等等?！敖痂€匙”提倡“個(gè)性化”的服務(wù)。能幫助客人郵寄信件、包裹、快件、懂郵寄事項(xiàng)的要求和手續(xù)。⑤ 身體健康，精神充沛，能適應(yīng)長時(shí)間站立工作和戶外工作。⑤ 一封申請(qǐng)人所在飯店總經(jīng)理的推薦信。③ 為前臺(tái)各部門提供準(zhǔn)確、詳實(shí)的賓客情報(bào)和社會(huì)信息在信息化時(shí)代，誰擁有豐富的信息誰就掌握了勝利的武器，金鑰匙的豐富信息引導(dǎo)著服務(wù)更趨個(gè)性化，飯店管理更趨科學(xué)化，引導(dǎo)飯店的服務(wù)群體愈來愈注重賓客的切身感受，為提升服務(wù)質(zhì)量，強(qiáng)化管理功能提供了第一手資料。在收集賓客信息方面，由于金鑰匙是面對(duì)面接觸客人的服務(wù)群體，金鑰匙的客史檔案往往是最精確、最優(yōu)秀的客檔，客人的喜好、生活習(xí)慣、性格、脾氣都是客檔記錄的主要內(nèi)容，如美國一名金鑰匙能記住1000多輛車號(hào)，3000多名賓客姓名，保證了及時(shí)主動(dòng)為客人服務(wù)。金鑰匙給客人提供超值服務(wù)，讓賓客感到物有所值或物超所值，無疑是加強(qiáng)賓客與飯店溝通的有效途徑。金鑰匙服務(wù)在廣州率先引入飯店業(yè)后，于1995年11月召開了中國飯店金鑰匙第一屆服務(wù)研討會(huì)，這標(biāo)志著金鑰匙在中國飯店業(yè)的正式開展。2． 金鑰匙的作用自1992年中國產(chǎn)生了第一名國際飯店金鑰匙會(huì)員開始，金鑰匙以其自身網(wǎng)絡(luò)化、個(gè)性化的優(yōu)勢在中國旅游飯店業(yè)獨(dú)領(lǐng)風(fēng)騷。每一個(gè)金鑰匙都為實(shí)踐金鑰匙服務(wù)理念和精神而不斷地努力工作，創(chuàng)造了一個(gè)又一個(gè)美好的服務(wù)傳奇，兩把交叉的金鑰匙正在發(fā)出更加燦爛的光芒，廣大追求服務(wù)創(chuàng)新的飯店員工為之而奮斗著。同時(shí)國家旅游局和中國旅游飯店業(yè)協(xié)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)發(fā)展中國飯店金鑰匙服務(wù)投入了大量的精力，給予了大量的扶持和指導(dǎo)。（2）中國飯店金鑰匙的發(fā)展1929年，一群法國人創(chuàng)造了一種新的理念：飯店金鑰匙服務(wù)。1929年10月，來自法國巴黎Grand Hotel飯店的11個(gè)委托代辦建立了金鑰匙協(xié)會(huì)，協(xié)會(huì)章程允許金鑰匙們通過提供服務(wù)而得到相應(yīng)的小費(fèi)，他們發(fā)現(xiàn)那樣可以提高對(duì)客服務(wù)效率，隨之還建立了城市內(nèi)的聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)。一個(gè)飯店有無“金鑰匙”是評(píng)定該飯店服務(wù)水準(zhǔn)的一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)也將是飯店評(píng)報(bào)星級(jí)的考核內(nèi)容。換言之，大飯店的禮賓人員若獲得“金鑰匙”資格，他也會(huì)倍感自豪。金鑰匙服務(wù)，最早是法國在1929年率先提出的，他們將“客人委托、飯店代辦”式的個(gè)性化服務(wù)上升為一種理念。第六章 責(zé)任與處罰第三十五條 有以下重大違規(guī)和造成重大損失或負(fù)面影響的分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)責(zé)令其限期改正。第三十條各行審計(jì)部門對(duì)理財(cái)顧問服務(wù)的業(yè)務(wù)審計(jì)，要按照相關(guān)審計(jì)原則制定相應(yīng)規(guī)范，并保證審計(jì)活動(dòng)的獨(dú)立性。第二十六條對(duì)于投資金額在500萬元以上的客戶，評(píng)估報(bào)告除應(yīng)經(jīng)個(gè)人業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)外，還應(yīng)經(jīng)其他相關(guān)部門或者主管個(gè)人業(yè)務(wù)的行長審核。第二十一條在開展理財(cái)顧問服務(wù)時(shí)，理財(cái)顧問不得以任何形式為客戶提供財(cái)務(wù)擔(dān)保。第十五條從事理財(cái)咨詢服務(wù)，須遵循以下流程：（一）明確客戶需求；（二）測試客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；（三）提供客戶評(píng)估意見，要求客戶簽字；（四）提供投資建議，推介投資產(chǎn)品；（五）按規(guī)定向客戶收取費(fèi)用。要根據(jù)客戶財(cái)務(wù)分析結(jié)果與客戶的理財(cái)產(chǎn)品選擇偏好與風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資意向，向客戶提出合適的投資產(chǎn)品，由客戶自主選擇，并向客戶解釋相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場及方式，揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。理財(cái)顧問開展服務(wù)時(shí)，應(yīng)根據(jù)客戶的申請(qǐng)明確理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的內(nèi)容，告知并確定雙方的權(quán)利與義務(wù)以及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，與客戶簽訂理財(cái)顧問服務(wù)協(xié)議，并根據(jù)業(yè)務(wù)需要簽署必要的客戶委托授權(quán)書和其他法律文件。理財(cái)顧問服務(wù)專業(yè)人員的培訓(xùn)，由總行和一級(jí)（直屬）分行分級(jí)組織實(shí)施。第二章 基本規(guī)定第八條 理財(cái)顧問服務(wù)分為理財(cái)規(guī)劃和理財(cái)咨詢兩類。為銷售儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)，不屬于理財(cái)顧問服務(wù)。第四條 理財(cái)顧問服務(wù)的主要對(duì)象為符合《中國農(nóng)業(yè)銀行“金鑰匙理財(cái)”貴賓客戶管理辦法（試行）》確定的準(zhǔn)入門檻的成長型客戶和貴賓客戶，以及符合農(nóng)業(yè)銀行綜合理財(cái)產(chǎn)品購買門檻的個(gè)人客戶。第九條 分支機(jī)構(gòu)開展理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，必須具備以下條件：（一）全面推廣應(yīng)用個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶管理系統(tǒng)或金鑰匙理財(cái)專家支持系統(tǒng)，具備客戶識(shí)別和分層能力；（二）具有一定數(shù)量的理財(cái)顧問；（三）具有固定的理財(cái)工作室；（四）建立和健全理財(cái)規(guī)劃服務(wù)流程與風(fēng)險(xiǎn)防控管理制度體系。原則上每個(gè)二級(jí)分行至少有一名理財(cái)顧問，成立包括外匯、房地產(chǎn)、保險(xiǎn)、基金、信托等人員組成的理財(cái)顧問團(tuán)隊(duì)，以支持個(gè)人客戶經(jīng)理和轄內(nèi)支行業(yè)務(wù)開展理財(cái)顧問服務(wù)。（四）測試客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。經(jīng) 4 主管簽字后，即可按規(guī)定收費(fèi)，理財(cái)規(guī)劃書一式兩份，客戶一份，銀行保留一份。第四章 風(fēng)險(xiǎn)管理第十七條各級(jí)行開展理財(cái)顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并將理財(cái)顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理納入本行風(fēng)險(xiǎn)管理體系之中，確保理財(cái)顧問服務(wù)的各項(xiàng)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制措施體現(xiàn)了解客戶和符合客戶最大利益的原則。禁止理財(cái)顧問誤導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力不相適應(yīng)的投資產(chǎn)品。風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)當(dāng)充分、清晰、準(zhǔn)確，并應(yīng)用適當(dāng)?shù)呐e例對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行解釋，確?？蛻裟軌蛘_理解風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容。內(nèi)部自律檢查內(nèi)容包括理財(cái)顧問服務(wù)的相關(guān)記錄、簽訂的協(xié)議、規(guī)劃書、出具的評(píng)估報(bào)告和其他材料，重點(diǎn)檢查是否存在誤導(dǎo)客戶的情況及理財(cái)顧問的勝任能力。第七章 附則第三十七條本辦法適用于經(jīng)授權(quán)開展理財(cái)顧問服務(wù)的農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)和從事理財(cái)顧問服務(wù)的業(yè)務(wù)人員。1997年1月，在意大利首都羅馬舉行的第45屆國際飯店金鑰匙年會(huì)上，中國飯店金鑰匙被接納為國際飯店金鑰匙組織第31個(gè)成員國團(tuán)體會(huì)員。它的服務(wù)理念是在不違反當(dāng)?shù)胤珊偷赖掠^的前提下，使客人獲得“滿意加驚喜”的服務(wù)，讓客人從進(jìn)入飯店到離開飯店，自始至終都感受到一種無微不至的關(guān)懷和照料。1800年，隨著鐵路和游輪的增加并初具規(guī)模，旅游業(yè)欣欣向榮，現(xiàn)代飯店的“Concierge”便誕生了。 Union Europeene des Portiers des Grands Hotels）簡稱UEPGH。他（她）們?cè)谂ψ非筮_(dá)到極致——盡善盡美的個(gè)性化服務(wù)。中國金鑰匙組織是國際金鑰匙組織第31個(gè)成員國團(tuán)體會(huì)員。飯店金鑰匙服務(wù)對(duì)城市或地區(qū)旅游業(yè)而言，將對(duì)其服務(wù)體系的形象產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。金鑰匙的含義應(yīng)包含五點(diǎn)內(nèi)容：首先，金鑰匙是一種服務(wù)標(biāo)志，兩把金光閃閃的交叉鑰匙代表著飯店委托代辦的兩種主要職能：