【正文】 會(huì)與其職業(yè)身份聯(lián)系起來(lái)，受到公眾的關(guān)注。因此，合規(guī)不僅僅是合規(guī)部門(mén)或者合規(guī)人員的事情，合規(guī)工作與銀行的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)銀行員工都息息相關(guān)。震驚全國(guó)，損失重大，造成嚴(yán)重的社會(huì)負(fù)面影響。形成一個(gè)人人講合規(guī)，行行抓內(nèi)控的文化氛圍。二是守法合規(guī)。從業(yè)人員不僅要具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)和技能，更要有一個(gè)勤勉謹(jǐn)慎的良好工作態(tài)度．在業(yè)務(wù)操作中，要認(rèn)真履行崗位職責(zé)，勤勉謹(jǐn)慎，仔細(xì)認(rèn)真，避免差錯(cuò)，做一名稱職的銀行業(yè)從業(yè)人員。對(duì)違反職業(yè)操守的行為，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予懲處，對(duì)于因違反操作被開(kāi)除的從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通報(bào)銀行業(yè)協(xié)會(huì)，由銀行業(yè)協(xié)會(huì)通報(bào)同業(yè)，使不具備職業(yè)操守要求的人員喪失在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會(huì)。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，公平競(jìng)爭(zhēng)，禁止商業(yè)賄賂。這是從業(yè)的基本前提．銀行業(yè)務(wù)隨著社會(huì)發(fā)展、市場(chǎng)需求的變化也在不斷發(fā)展變化，從業(yè)人員必須不斷學(xué)習(xí)和提高專業(yè)知識(shí)和技能，才能適應(yīng)崗位工作的需要。從業(yè)人員應(yīng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直，恪守誠(chéng)實(shí)信用。思想是行動(dòng)的指南，針對(duì)當(dāng)前員工以誠(chéng)信、合規(guī)、盡職為核心的職業(yè)價(jià)值理念還沒(méi)有樹(shù)立起來(lái)，職業(yè)操守方面的教育做得不夠，一些員工合規(guī)意識(shí)淡薄的狀況，目前必須下大力氣抓好對(duì)各級(jí)行管理人員和廣大員工的職業(yè)道操守教育，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育，加強(qiáng)對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、關(guān)鍵崗位員工的培訓(xùn)，使全員清楚各自崗位的操作規(guī)范行為，要會(huì)背，能懂，牢記于心，嚴(yán)格執(zhí)行。但從業(yè)人員的素質(zhì)，特別是職業(yè)操守已跟不上改革與發(fā)展的步伐，“重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕員工管理”的思想還沒(méi)有根本轉(zhuǎn)變，其結(jié)果是違規(guī)操作行為時(shí)有發(fā)生商業(yè)賄賂行為屢禁不止，大、要案不能遏制。從銀行員工角度來(lái)說(shuō)，合規(guī)同時(shí)包括與內(nèi)部規(guī)章制度相一致。一、職業(yè)操守與合規(guī)文化的內(nèi)涵與特點(diǎn)(一)職業(yè)操守的概念、特點(diǎn)1．職業(yè)操守是職業(yè)行為規(guī)范的總稱。四、知人善任，任人唯賢，關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團(tuán)隊(duì)意識(shí)。第十三條 從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個(gè)人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。第九條 從業(yè)人員應(yīng)熱心公益，奉獻(xiàn)愛(ài)心，公私分明，勤儉節(jié)約。第六條 從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)指令。附件：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引興國(guó)聯(lián)社稽核監(jiān)察部二O一O年四月十四日 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員（以下簡(jiǎn)稱從業(yè)人員）職業(yè)操守，第二條 本指引所稱從業(yè)人員是指按照《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法》規(guī)定，提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，維護(hù)銀行業(yè)信譽(yù)，制定本指引。六、細(xì)化管理，重點(diǎn)監(jiān)控，明確本機(jī)構(gòu)關(guān)鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關(guān)鍵崗位從業(yè)人員遵行。第十三條董（理）事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員除了遵守第五條至第十二條所列內(nèi)容外，還應(yīng)遵守以下職業(yè)操守指引。第九條從業(yè)人員應(yīng)熱心公益，奉獻(xiàn)愛(ài)心，公私分明，勤儉節(jié)約。第六條從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)指令。發(fā)布部門(mén)：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布日期：2010 年 08 月 實(shí)施日期：2010 年 08 月(中央法規(guī))第四篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引（范文模版）【發(fā)布單位】中國(guó)銀監(jiān)會(huì) 【發(fā)布文號(hào)】【發(fā)布日期】 201081 【生效日期】 201081 【失效日期】【所屬類別】規(guī)范性文件【文件來(lái)源】中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引（2010年8月）第一條為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員（以下簡(jiǎn)稱從業(yè)人員）職業(yè)操守，提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，維護(hù)銀行業(yè)信譽(yù)，制定本指引。三、以身作則，自覺(jué)遵行本指引并承擔(dān)組織從業(yè)人員遵行本指引的義務(wù)。在社會(huì)交往 和商業(yè)活動(dòng)中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。第八條 從業(yè)人員應(yīng)做到客戶至上，誠(chéng)實(shí)守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。履行法律義務(wù)，保守國(guó)家機(jī)密和 商業(yè)秘密。第二十條 本指引由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。(八)優(yōu)化流程，精細(xì)管理、重點(diǎn)監(jiān)控，明確本單位關(guān)鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關(guān)鍵崗位從業(yè)人員學(xué)習(xí)、遵守。(一)認(rèn)真執(zhí)行國(guó)家方針政策，恪守職業(yè)道德，服從國(guó)家宏觀調(diào)控，維護(hù)大局。第十條從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本單位有關(guān)進(jìn)行證券投資和其他投資的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息買賣資本市場(chǎng)產(chǎn)品。不得采取隱瞞或誤導(dǎo)等不正當(dāng)手段，損害客戶權(quán)益。第三條本指引適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(含外資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu))從業(yè)人員和境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派到國(guó)(境)外分支機(jī)構(gòu)、控股、參股公司的從業(yè)人員。第十九條 銀行業(yè)協(xié)會(huì)、信托業(yè)協(xié)會(huì)及財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)等行業(yè)自律組織，可依據(jù)本指引對(duì)會(huì)員單位貫徹落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查和評(píng)估。（七）適度參與公共活動(dòng)，防止違法及不良行為，不得利用職務(wù)上的便利謀取或輸送非法利益。第十四條 董（理）事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員和高級(jí)管理人員除了遵守第四條至第十三條所列內(nèi)容外，還應(yīng)當(dāng)遵守以下職業(yè)操守。從業(yè)人員未經(jīng)批準(zhǔn)不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。第六條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)、客戶自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。第二條 本指引所稱從業(yè)人員是指按照《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法》規(guī)定，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員及高級(jí)管理人員；以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)執(zhí)行首問(wèn)負(fù)責(zé)制，誠(chéng)待客戶，語(yǔ)言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。第十一條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。（二）嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家關(guān)于企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人廉潔從業(yè)、“三重一大”決策制度等規(guī)定。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)依照本指引制定或者修訂本單位（行業(yè)）員工具體職