開放式基金與投連保險(xiǎn)講解課件(存儲(chǔ)版)
【正文】 保險(xiǎn)資金的增量入市，尤其是開放式基金的推出將使平安大有用武之地。 投 資 連 結(jié) 保 險(xiǎn) 開 放 式 基 金 保險(xiǎn)公司作為資金的供應(yīng)方，本身就可以成為開放式基金的主要投資者。 保險(xiǎn)公司自身?yè)碛邪l(fā)達(dá)的營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)和數(shù)量龐大的久經(jīng)市場(chǎng)考驗(yàn)的專業(yè)隊(duì)伍。 開放式基金則全部用于投資，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)保障，無(wú)最低金額的給付。 短線進(jìn)出頻繁將使其交易成本上升。 《 試點(diǎn)辦法 》 還規(guī)定開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，即為巨額贖回發(fā)生。 封閉式 基金可以進(jìn)行長(zhǎng)期投資，基金資產(chǎn)的投資組合能夠有效地在預(yù)定計(jì)劃內(nèi)進(jìn)行。 除履行必備的信息披露外，開放式基金一般每日公布資產(chǎn)凈值，隨時(shí)準(zhǔn)確的體現(xiàn)出基金管理人在市場(chǎng)上運(yùn)作、駕馭資金的能力。 13 開放式基 金的優(yōu)點(diǎn) 開放式基 金的類型 什么是開 放式基金？ 開放式基金 與封閉式基 金的區(qū)別 試點(diǎn)期開 放式基 金的特點(diǎn) 14 開放式基金的優(yōu)點(diǎn) 1） 市場(chǎng)選擇性強(qiáng)。 8 開放式基 金的優(yōu)點(diǎn) 開放式基 金的類型 什么是開 放式基金？ 開放式基金 與封閉式基 金的區(qū)別 試點(diǎn)期開 放式基 金的特點(diǎn) 9 開放式基金的類型 根據(jù)投資收益的不同 可分為三種類型 成長(zhǎng)型開放式基金 收益型開放式基金 平衡型開放式基金 10 成長(zhǎng)型開放式基金 ? 主要的投資對(duì)象 —— 具有長(zhǎng)期成長(zhǎng)潛力的上市公司股票，其投資目標(biāo)是 追求資本的長(zhǎng)期增長(zhǎng)，以獲取較高水平的資本利得 。 促進(jìn)證券市場(chǎng)規(guī)范化發(fā)展的功能。當(dāng)開發(fā)出新的金融產(chǎn)品時(shí)，基金便可進(jìn)行投資，促進(jìn)了新金融產(chǎn)品的發(fā)展。因而 成長(zhǎng)型開放式基金需承擔(dān)較高的投資風(fēng)險(xiǎn) 。由于規(guī)模較大的基金與小規(guī)?；鸬倪\(yùn)營(yíng)成本相同，這就使得大規(guī)模的基金業(yè)績(jī)更好，愿買客觀存在的人更多，規(guī)模也就越大。 投資者可隨時(shí)在各銷售場(chǎng)所申購(gòu)、贖回基金，十分便利，良好的激勵(lì)約束機(jī)制促使基金管理人更加注重誠(chéng)信、穩(wěn)定、績(jī)優(yōu)的投資策略以及優(yōu)良的客戶服務(wù)。根據(jù) 《 開放式基金試點(diǎn)辦法 》 的規(guī)定，開放式基金的申購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò) 5%，贖回費(fèi)率不得超過(guò) 3%，這 ‘ 一進(jìn)一出 ’ 就高達(dá) 8%。投資人在被迫延遲贖回時(shí)，可能要承擔(dān)基金單位下跌的風(fēng)險(xiǎn)。 25 ?開放式基金與投資連結(jié)保險(xiǎn)的異同 投資連結(jié)保險(xiǎn)與開放式基金的類似之處： 1）投資連保險(xiǎn)與開放式基金
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