【正文】 享有知情權和參與權，確保股東大會的工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。 監(jiān)事會 監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專業(yè)的風險管理體系，培育 追求濾掉風險的效益 的風險管理文化，實施 優(yōu)質行業(yè)、優(yōu)質企業(yè) 、 主流市場、主流客戶 的風險管理戰(zhàn)略，主動管理各層面、各業(yè)務的信用風險、流動性風險、市場風險和操作風險等各類風險。 信息披露管理 本行 A+H 同步上市后，為規(guī)范信息披露行為，保護本行、股東、債權人及其他利益相關者的合法權益，根據內地和香港兩地相關法律、法規(guī)及監(jiān)管機關的要求，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程。 投資者關系管理 本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開通了投資者電話專線，在公司網站設置了 投資者關系 欄目，認真接受各種咨詢，并開始著手建立相關規(guī)章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關系管理制度》。 在實際運作中，上述文件及其他相關指導性文件，共同為規(guī)范運作提供了制度保證。 （ 4）制定并完善了《行長工作細則》，完善高級管理層的工作細則和規(guī)程，明確組織機構之間的職責邊界，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制。但本行會真實、準確、完整、及時、同時、全面、公平地履行信息披露義務，不斷提高透明度，保證所有的股東平等享有知情權。 激勵約束機制 本行制定了保證總分支機構的獨立運作和有效制衡的一系列制度，通過完善 等級行管理制度、總行部門考核制度、全面推行客戶經理制，在總行各部門和分支機構不同層面均建立起績效考核機制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，進一步優(yōu)化內部控制環(huán)境，改進內部控制措施：加大內控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進了我行各項業(yè)務的健康、平穩(wěn)、安全運行，整改報告《銀行內控自查報告》。 目前，本行已初步建立了董事會組織架構和決策程序，董事會下設戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于年 3 月份開始進入正式運作階段。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會議決 議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權原則等內容。 “ 雄關漫道真如鐵，而今邁步從頭越。 （三）構建長效機制，持續(xù)推進行風建設 一是完善學習教育機制。通過推行引進來、走出去、分層次、分專業(yè)等培訓形式，完善推廣網絡培訓方式，充分利用周六、周日時間開展培訓，實施培訓積分制和培訓計劃完成率考核等，加強干部員工的知識技能培訓，不斷增強干部員工隊伍的優(yōu)質服務能力。 加快推進業(yè)務功能完善。今年以來，全行上下開拓進取，努力拼搏，千方百計抓營銷，克難攻堅求發(fā)展，信貸業(yè)務呈現快速發(fā)展的態(tài)勢，經營利潤同步提高，但存款始終上不去，不良清收進展不大，后面要加大存款營銷和不良清收力度，力爭全面完成目標任務。全行后臺服務一線、 管理服務營銷、全行服務客戶的理念和工作力度還需繼續(xù)加強。還有小孩進入營業(yè)廳玩耍等問題。我行信貸業(yè)務發(fā)展很快，但存款業(yè)務連年未完成任務，貸款占全縣四分之一，存款只占百分之一。為切實加強行風建設，我行對承諾事項分別采取試行和檢查督促執(zhí)行、定期通報等措施，確保公開服務承諾得到履行，增強了全行上下為客戶、為社會企業(yè)提供優(yōu)質服務的責任感。二是在營業(yè)網點設立意見箱、意見簿，開展 “ 客戶滿意度調查 ” ，現場征集意見。 黨支部多次就行評工作進行討論研究，為確保行評活動的貫徹落實，提出了具體要求： 一是要求把行評工作擺到重要議事日程，認真落實對外服務承諾，提升服務質量，加強檢查督促，主動接受監(jiān)督，確保行評工作健康有序進行； 二是要求統籌兼顧開展行評工作，樹立全局觀念和責任意識，既不能脫離經營工作孤立抓行評工作，又不能因為任務重、工作多而不認真開展行評工作，要結合全行開展的優(yōu)質服務年活動，做 到統籌兼顧，以行評工作為契機，通過行評工作查找、發(fā)現業(yè)務發(fā)展和內控管理中存在的問題，制訂和落實具體的整改措施，提高服務效率和服務水平，提升市場競爭力，切實轉變工作作風，促進業(yè)務發(fā)展； 三是強調要嚴格遵守紀律，對違反規(guī)定的，要依照有關規(guī)定給予責任人嚴肅處理，并追究責任。 （三）主要客戶群體 目前，我行開戶企業(yè) 40 家，貸款企業(yè) 35 家。 日均存款 15377 萬元，同比增加 3027 萬元。 三、一邊抓整改，一邊抓鞏固 行風評議我行的主要問題集中在辦理業(yè)務速度慢，客戶等待時間長上，我行對此進行了迅速整改，八月份我行新裝修營業(yè)廳已投放使用，從而結束了長達三個月臨時營業(yè)場所，新增設了 2 個柜員窗口，新營業(yè)廳環(huán)境優(yōu)美，設施齊全，與臨時營業(yè)場所相比有了全面改觀。 三、自查總結。 組織員工對照收費標準自查，恪守規(guī)章制度，嚴禁亂收費。 銀行個人問題貸款整改報告篇 2 按照縣物價局的工作部署，為深入踐行黨的群眾路線和 “ 七整七治 ” 活動要求，我行認真按照工作要求梳理排查在業(yè)務經營中存在的不合規(guī)收費等問題，現將自查情況匯報如下： 一、成立自查組織確保工作任務落實。并組織全體員工進行培訓，以保障為 客戶提供高效、優(yōu)質的服務。 銀行個人問題貸款整改報告篇 1 為配合分行個人金融部開展 20__年盡職監(jiān)督檢查，本著規(guī)范業(yè)務經營，強化風險管理，扎實推進合規(guī)管理和風險防范，增強全員合規(guī)經營意識，減少案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行，我行進行了嚴格規(guī)范的自查活動。 “ 隨薪貸 ” 業(yè)務從受理、審查到發(fā)放全過程嚴格按照《 x 銀 x 辦發(fā)（ __號）》等相關規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金 發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為。 第五，個人理財及貴金屬方面 在自查過程中我行發(fā)現以前銷售個人理財產品中有個別客戶存在尚未填寫《個人投