4落實(shí)銀行帳戶實(shí)名制的思考及措施范文合集(存儲版)
【正文】 幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《儲蓄管理?xiàng)l例》、《人民幣單位存款管理辦法》、外匯管理相關(guān)規(guī)定等，輔之以《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》和《反洗錢法》的部分規(guī)定。我國應(yīng)盡快建立一套科學(xué)有效的、各家商業(yè)銀行都必須共同遵守的客戶身 份識別考評方法，對識別客戶身份進(jìn)行嚴(yán)格的法律規(guī)定，實(shí)現(xiàn)政府部門間系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，創(chuàng)建信息共享平臺，真正實(shí)現(xiàn) “ 了解 你的客戶 ” ，完善賬戶管理的操作手段，切實(shí)防止存款人利用多頭開戶、逃廢債務(wù)和進(jìn)行洗錢犯罪的重要措施。最后，提高數(shù)據(jù)庫的完備性和安全性。其次，提高特殊信息的管理效率和安全等級。通過法律手段和技術(shù)手段的雙重運(yùn)用，才能有效增強(qiáng)實(shí)名驗(yàn)證的可行性，達(dá)到實(shí)名驗(yàn)證的目的。目前，全國每天聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)量 120 多萬筆，聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)整體上運(yùn)行平穩(wěn)，核查響應(yīng)速度較快，各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理正常，聯(lián)網(wǎng)核查工作 正平穩(wěn)、有序地推進(jìn)。同樣，銀行在辦理業(yè)務(wù)期間，要規(guī)范聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理，進(jìn)一步落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制，促進(jìn)社會征信體系建設(shè)和反洗錢工作，嚴(yán)格核查個(gè)人居民身份證所記載的姓名、公民身份號碼及照片的真實(shí)性。 二是有利于銀行機(jī)構(gòu)完善基礎(chǔ)管理制度，健全內(nèi)控機(jī)制，降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，履行社會責(zé)任，持續(xù)健
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