外資金融機構管理法律制度(存儲版)
【正文】 983 母國監(jiān)管為主，東道國監(jiān)管為輔 第二節(jié) 外資金融機構管理 《 外資金融機構管理條例 》， 1994年 《 外資金融機構管理條例實施細則 》 1996年 《 外國金融機構駐華代表機構管理辦法 》 1996年 一、適用范圍 （一）外資銀行：總行在中國境內的外國資本的銀行； （二）外國銀行分行：外國銀行在中國境內的分行； （三）合資銀行：外國的金融機構同中國的金融機構 在中國境內合資經營的銀行； （四）外資財務公司：總公司在中國境內的外國資本 的財務公司； （五）合資財務公司：外國的金融機構同中國的金融 機構在中國境內合資經營的財務公司。 三、業(yè)務監(jiān)管 資本充足率 外資銀行、合資銀行、外資財務 公司、合資財務公司的總資產不得超 過其實收資本加儲備金之和的２０倍。 風險控制： 1）外國銀行分行的營運資金的 30% 應當以中國人民銀行指定的生息資產 形式存在，包括在中國人民銀行指定 的銀行的存款等。 被撤銷 外資金融機構無力清償?shù)狡趥鶆? 的，中國人民銀行可以責令其停業(yè)， 限期清理。 （ 3）代表處應當于每年２月底前向中國人民銀行當 地分行報送上一年度的工作報告，由中國人民銀行分 行轉報總行；工作報告應當按中國人民銀行規(guī)定的格 式用中文填寫。 監(jiān)督管理： （ 1）代表處及其工作人員，不得與任何法人或自然 人簽訂可能給代表處或所代表的機構帶來收入的協(xié)議 或契約，也不得從事其他經營性活動。 2）中國人民銀行及其有關分支機 構有權檢查、稽核外資金融機構的 經營管理和財務狀況。 內控制度 外資金融機構在正式開業(yè)前須 按照中國人民銀行的有關規(guī)定建立 完善的內部控制制度，包括存款、 貸款、匯兌、外匯交易、財務及投 資管理等方面的內部控制制度和內 部審計制度，報中國人民銀行當?shù)? 分支機構審核。 （三）審批程序 初審－ 90天－發(fā)放正式申請表－ 60天－提交申請表 批準－ 30天內－領取《經營外匯業(yè)務許可證》 領到批準文件－ 30天內－注資、驗資、工商登記 開業(yè)－ 30天內－辦理稅務登記 （四）業(yè)務范圍 外資銀行、外國銀行分行、合資銀行： （一）外匯存款； （二）外匯放款； （三）外匯票據貼現(xiàn)；
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