外資金融機(jī)構(gòu)管理法律制度(存儲版)
【正文】 983 母國監(jiān)管為主，東道國監(jiān)管為輔 第二節(jié) 外資金融機(jī)構(gòu)管理 《 外資金融機(jī)構(gòu)管理條例 》， 1994年 《 外資金融機(jī)構(gòu)管理條例實施細(xì)則 》 1996年 《 外國金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法 》 1996年 一、適用范圍 （一）外資銀行：總行在中國境內(nèi)的外國資本的銀行； （二）外國銀行分行：外國銀行在中國境內(nèi)的分行； （三）合資銀行：外國的金融機(jī)構(gòu)同中國的金融機(jī)構(gòu) 在中國境內(nèi)合資經(jīng)營的銀行； （四）外資財務(wù)公司：總公司在中國境內(nèi)的外國資本 的財務(wù)公司； （五）合資財務(wù)公司：外國的金融機(jī)構(gòu)同中國的金融 機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)合資經(jīng)營的財務(wù)公司。 三、業(yè)務(wù)監(jiān)管 資本充足率 外資銀行、合資銀行、外資財務(wù) 公司、合資財務(wù)公司的總資產(chǎn)不得超 過其實收資本加儲備金之和的２０倍。 風(fēng)險控制： 1）外國銀行分行的營運(yùn)資金的 30% 應(yīng)當(dāng)以中國人民銀行指定的生息資產(chǎn) 形式存在，包括在中國人民銀行指定 的銀行的存款等。 被撤銷 外資金融機(jī)構(gòu)無力清償?shù)狡趥鶆?wù) 的，中國人民銀行可以責(zé)令其停業(yè)， 限期清理。 （ 3）代表處應(yīng)當(dāng)于每年２月底前向中國人民銀行當(dāng) 地分行報送上一年度的工作報告，由中國人民銀行分 行轉(zhuǎn)報總行；工作報告應(yīng)當(dāng)按中國人民銀行規(guī)定的格 式用中文填寫。 監(jiān)督管理： （ 1）代表處及其工作人員，不得與任何法人或自然 人簽訂可能給代表處或所代表的機(jī)構(gòu)帶來收入的協(xié)議 或契約，也不得從事其他經(jīng)營性活動。 2）中國人民銀行及其有關(guān)分支機(jī) 構(gòu)有權(quán)檢查、稽核外資金融機(jī)構(gòu)的 經(jīng)營管理和財務(wù)狀況。 內(nèi)控制度 外資金融機(jī)構(gòu)在正式開業(yè)前須 按照中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定建立 完善的內(nèi)部控制制度，包括存款、 貸款、匯兌、外匯交易、財務(wù)及投 資管理等方面的內(nèi)部控制制度和內(nèi) 部審計制度，報中國人民銀行當(dāng)?shù)? 分支機(jī)構(gòu)審核。 （三）審批程序 初審－ 90天－發(fā)放正式申請表－ 60天－提交申請表 批準(zhǔn)－ 30天內(nèi)－領(lǐng)取《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》 領(lǐng)到批準(zhǔn)文件－ 30天內(nèi)－注資、驗資、工商登記 開業(yè)－ 30天內(nèi)－辦理稅務(wù)登記 （四）業(yè)務(wù)范圍 外資銀行、外國銀行分行、合資銀行： （一）外匯存款； （二）外匯放款； （三）外匯票據(jù)貼現(xiàn)；
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