外資金融機(jī)構(gòu)管理法律制度(文件)
【正文】 制制度，包括存款、 貸款、匯兌、外匯交易、財(cái)務(wù)及投 資管理等方面的內(nèi)部控制制度和內(nèi) 部審計(jì)制度，報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)? 分支機(jī)構(gòu)審核。 其他監(jiān)管要求： 1）外資金融機(jī)構(gòu)從中國(guó)境內(nèi)吸收 的存款不得超過其總資產(chǎn)的 40%。 2）中國(guó)人民銀行及其有關(guān)分支機(jī) 構(gòu)有權(quán)檢查、稽核外資金融機(jī)構(gòu)的 經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)狀況。 破產(chǎn) 當(dāng)外資銀行經(jīng)營(yíng)持續(xù)虧損或資 不抵債、不能清償?shù)狡趥鶆?wù)時(shí)，同 樣可以申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)。 監(jiān)督管理： （ 1）代表處及其工作人員，不得與任何法人或自然 人簽訂可能給代表處或所代表的機(jī)構(gòu)帶來收入的協(xié)議 或契約，也不得從事其他經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)。 （ 2）責(zé)任承擔(dān) 代表處撤銷后，凡設(shè)有總代表處 的，由其總代表處負(fù)責(zé)未了事宜；沒 有設(shè)立總代表處的，一切未了事宜由 其外國(guó)金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任。 （ 3）代表處應(yīng)當(dāng)于每年２月底前向中國(guó)人民銀行當(dāng) 地分行報(bào)送上一年度的工作報(bào)告，由中國(guó)人民銀行分 行轉(zhuǎn)報(bào)總行；工作報(bào)告應(yīng)當(dāng)按中國(guó)人民銀行規(guī)定的格 式用中文填寫。 代表處 ，是指外國(guó)金融機(jī)構(gòu)在中國(guó) 境內(nèi)獲準(zhǔn)設(shè)立并從事咨詢、聯(lián)絡(luò)、 市場(chǎng)調(diào)查等非經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)的派出機(jī) 構(gòu)。 被撤銷 外資金融機(jī)構(gòu)無力清償?shù)狡趥鶆?wù) 的，中國(guó)人民銀行可以責(zé)令其停業(yè)， 限期清理。 3）外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘用中國(guó)注 冊(cè)會(huì)計(jì)師，并經(jīng)所在地區(qū)的中國(guó)人 民銀行分行認(rèn)可。 風(fēng)險(xiǎn)控制： 1）外國(guó)銀行分行的營(yíng)運(yùn)資金的 30% 應(yīng)當(dāng)以中國(guó)人民銀行指定的生息資產(chǎn) 形式存在，包括在中國(guó)人民銀行指定 的銀行的存款等。 資產(chǎn)集中監(jiān)管 外資銀行、合資銀行、外資財(cái)務(wù) 公司、合資財(cái)務(wù)公司對(duì)１個(gè)企業(yè)及其 關(guān)聯(lián)企業(yè)的放款，不得超過其實(shí)收資 本加儲(chǔ)備金之和的百分之三十，但是 經(jīng)中國(guó)人民銀行特許的除外。 三、業(yè)務(wù)監(jiān)管 資本充足率 外資銀行、合資銀行、外資財(cái)務(wù) 公司、合資財(cái)務(wù)公司的總資產(chǎn)不得超 過其實(shí)收資本加儲(chǔ)備金之和的２０倍。 （二）申請(qǐng)條件（續(xù)） 設(shè)立外國(guó)銀行分行，申請(qǐng)者應(yīng)當(dāng) 具備下列條件： （一）申請(qǐng)者在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代 表機(jī)構(gòu)２年以上； （二）申請(qǐng)者提出設(shè)立申請(qǐng)前１年年 末總資產(chǎn)不少于２００億美元； （三）申請(qǐng)者所在國(guó)家或者地區(qū)有完 善的金融監(jiān)督管理制度。 （以
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