第六講對外貿易信貸(存儲版)
【正文】 額，在此金額內保理商承擔信用風險。 – 如爭議通過法院裁決，根據(jù)裁決結果， 3年內，進口保理商仍須承擔支付義務。 28 簡化手續(xù) 保付代理業(yè)務對客戶的益處 ?進口商 ? 在批注信用額度后，購買手續(xù)簡化，進貨便捷。 案例分析 31 ? 2023年初，我國出口企業(yè) A和 B針對電路城公司的應收賬款向中國銀行申請辦理出口保理業(yè)務，中國銀行分別向美國的進口保理商 C和 D提出敘做出口保理業(yè)務申請，并獲得保理額度各 4000萬美元，到期日為 2023年 6月 30日。 35 案例導入 — 出口信貸 ? 按照國際慣例 ， 經(jīng)營出口信貸的銀行只提供 85%資金融通 。 38 ? 對外貿易 短期 信貸一般在 一年以內 ，只能滿足商品周轉較迅速、成交金額不大的資金需要。 ? 為了加強本國機械設備的競爭能力，主要發(fā)達國家銀行以低利率向外國進口商或本國出口商提供中長期貸款，其利率差額由本國政府補貼 。 （四）出口信貸的主要融資形式 43 1. 賣方信貸 – 是指在大型機械及成套設備等資本品的出口貿易中，為解決出口商以延期付款方式賣出設備時所遇到資金周轉困難，由出口商所在國銀行向出口商提供的低利率優(yōu)惠貸款。 ? 出口商發(fā)貨后，將全套貨運單據(jù)通過銀行寄送進口商，以換取經(jīng)進口商承兌的附有銀行擔保的承兌匯票或本票。 ? A公司與中國銀行法蘭克福分行聯(lián)系，希望提供解決方案。 ? 通過福費廷業(yè)務， A公司不但用遠期付款的條件贏得了客戶，而且在無需占用其授信額度的情況下，獲得無追索權融資，解決了資金緊張的難題。 ? 貼現(xiàn)費用一般僅按當時市場利率收取貼現(xiàn)息。銀行向出口商發(fā)放打包放款的依據(jù)即出口商收到的國外訂貨憑證。 :12:3800:12Jan2331Jan23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。 , January 31, 2023 ? 很多事情努力了未必有結果，但是不努力卻什么改變也沒有。 2023年 1月 31日星期二 12時 12分 38秒 00:12:3831 January 2023 ? 1空山新雨后，天氣晚來秋。 2023年 1月 31日星期二 上午 12時 12分 38秒 00:12: ? 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。勝人者有力，自勝者強。 。 2023年 1月 31日星期二 12時 12分 38秒 00:12:3831 January 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時，你只能或者最好沿著以腳為起點的射線向前。 , January 31, 2023 ? 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 ? 保付代理業(yè)務內容比較綜合，常附有資信調查、會計處理、代制單據(jù)等內容；福費廷業(yè)務比較單一突出。 ? 貼現(xiàn)票據(jù)一般不須要銀行擔保，而辦理福費廷業(yè)務的票據(jù)，必須有一流銀行做擔保。 ? （ 5）中國銀行法蘭克福分行占用 C銀行授信額度，為 A公司進行無追索權貼現(xiàn)融資，并結匯入賬。雖然 B公司同意采用信用證方式結算，但開證銀行 C銀行規(guī)模較小， A公司對該銀行了解甚少。 ? 出口商與進口商簽訂貿易合同，言明使用福費廷。 ? 有些國家對一定類型的中長期貸款，直接由出口信貸機構發(fā)放，利用國家資金支持對外貿易中長期信貸，可彌補私人銀行資金不足，改善本國出口信貸條件，加強本國出口商爭奪國外銷售市場的力量。 ? 大型機械設備制造業(yè)在西方國家的經(jīng)濟中占有重要的地位，其產(chǎn)品價格高，交易金額大。 ? 出口信貸不僅是信貸融資，而且包括保險或擔保業(yè)務內容。 ? 伊朗提出延期付款 ， 即在機車及車廂運抵德黑蘭后 ，每半年付款一次 ， 付款期限長達 7年 ， 這就使得中方出口企業(yè)面臨墊付巨額資金的問題 （ 2億多元人民幣 ） 。 ? 2023年 11月，美國第二大電子產(chǎn)品零售商總部位于弗吉尼亞的電路城公司 (Circuit City Stores Inc.)宣布申請破產(chǎn)保護，裁員 6800人 ,并對其美國 150多家分店進行破產(chǎn)大甩賣。 27 節(jié)約成本 保付代理業(yè)務對客戶的益處 ?進口商 ? 省卻單證交易費用。 – 如進口保理商拖延支付，他應承擔拖延利息。 – 調查結果必須在 14天內進行答復，如果不能按時完成，要向出口保理商說明原因，并要求出口保理商進一步補充有關信息材料。 如在美國的保理商 ， 一般叫商業(yè)財務公司 ， 其中有 50%是由商業(yè)銀行出資建立的 。 – 銀行自身業(yè)務發(fā)展需要 ：業(yè)務創(chuàng)新 ， 擴大中間業(yè)務收入來源 ， 為中小企業(yè)融資提供便利 。 – 1992年中國銀行正式開展國際保理業(yè)務 ， 并于1993年加入世界最大的保理組織 — 國際保理商聯(lián)合會 （ FCI） ， 1994年交通銀行開始辦理國際保理業(yè)務 ， 并于同年加入 FCI。因為在紡織品出運后，出口商多將有關單據(jù)售予保理商，及時收回現(xiàn)金，繼續(xù)擴大紡織品的再生產(chǎn)。一般以透支方式進行。英國的經(jīng)紀人組織特別發(fā)達，在簽訂木材、毛皮這類商品的對外貿易合同時，總有經(jīng)紀人參與。 ? 銀行信用： – 如果進口商和出口商一方信貸資金的獲得是由銀行或金融機構提供的，就構成對外貿易的銀行信用。 ? 經(jīng)紀人不僅從貿易上獲得利潤，而且也從信貸資金的提供上獲取收益。 ? 銀行對進口商提供的信貸 ? 承兌信用 ? 放款 8 （二）、保付代理業(yè)務 ? 保付代理業(yè)務的概念 ? 保付代理業(yè)務發(fā)展歷史 ? 保付代理業(yè)務流程 ? 保付代理業(yè)務對客戶的益處 9 保付代理業(yè)務的概念 ? 在英國、美國、法國、意大利、日本等國的對外貿易短期融資業(yè)務中，盛行一種“保付代理業(yè)務”。 ? 二戰(zhàn)后，保理商在國際范圍內建立了聯(lián)合組織，加強同業(yè)間的聯(lián)系及其在國際結算領域中的地位和作用。 – 大量銀行開始辦理國際保理業(yè)務 ， 到目前為止 ，至少有 20家銀行開辦國際保理業(yè)務 。 ? 中國銀行業(yè)協(xié)會保理專業(yè)委員會 – 2023年 3月 10日 ， 中國銀行業(yè)協(xié)會在中國保理商協(xié)會的基礎上組建了保理專業(yè)委員會 （ FAC,Factors Association of China） 共有 17家中外資銀行參加 。如有隱瞞，將來發(fā)生問題，保理商不承擔信用風險擔保責任，并可以追
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