保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)課程ppt(存儲版)
【正文】 分為小型保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)人和大型保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人。二、保險(xiǎn)代理人與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的區(qū)別l 代表的利益不同l 法律責(zé)任不同l 職能不同l 手續(xù)費(fèi)支付方式不同三、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的分類l 根據(jù)委托方的不同，分為狹義的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人（原保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人）和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人。l 在保險(xiǎn)合同期滿前夕，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人還應(yīng)及時(shí)與保險(xiǎn)合同雙方聯(lián)系續(xù)?；虮巫兏马?xiàng)。(4)確定是否已指定 公估人 ，并告知客戶 公估人的職能和作用 。l 完成投保手續(xù)后，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人可向 承保人（保險(xiǎn)人） 收取一定比例的傭金，因?yàn)殡m然經(jīng)紀(jì)人主觀上是為投保人服務(wù)，但客觀上為承包人提供了業(yè)務(wù)來源。l 考察某一保險(xiǎn)公司的準(zhǔn)備金是否充足的可行方法是詳細(xì)了解每種業(yè)務(wù)的保費(fèi)收入，以及年末每種業(yè)務(wù)的未決賠款數(shù)額。主要因素有三個(gè)：第一， 收取的保費(fèi)與提取的責(zé)任準(zhǔn)備金不匹配 ；第二，未能有效控制賠付；第三，投資損失以及其他資產(chǎn)在特殊情況下的損失。(6)理賠服務(wù)。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對保險(xiǎn)人的選擇與評估l 保險(xiǎn)方案確定后，找到信譽(yù)好、經(jīng)營穩(wěn)定、賠付及時(shí)合理的保險(xiǎn)公司，以實(shí)現(xiàn)既定方案的保險(xiǎn)保障，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對保險(xiǎn)人的選擇與評估至關(guān)重要，也是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人專業(yè)技能、服務(wù)質(zhì)量和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的重要體現(xiàn)。l 保險(xiǎn)方案的制定應(yīng)考慮以下因素： (1)充分考慮客戶的需要。(5)大多數(shù)企業(yè)往往需要專業(yè)化的風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)。(2)對保險(xiǎn)條款并不熟悉。 7． 投保實(shí)務(wù)操作 。 注：再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) l 再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是保險(xiǎn)公司之間的中介人，他們的任務(wù)是為原保險(xiǎn)人安排分保，為再保險(xiǎn)人介紹分入業(yè)務(wù)。 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)包括為客戶提供保險(xiǎn)計(jì)劃書、保險(xiǎn)標(biāo)的詢價(jià)報(bào)價(jià)、落實(shí)承保公司、提供后續(xù)保全服務(wù)以及對客戶相關(guān)的保險(xiǎn)需求進(jìn)行專業(yè)講解、培訓(xùn)等。(3)在保險(xiǎn)標(biāo)的或被保險(xiǎn)人遭遇事故和損失的情況下，為被保險(xiǎn)人或受益人代辦檢驗(yàn)、損失。（ 6）保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。l 人身保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人服務(wù)對象包括企事業(yè)單位和個(gè)人，但 主要是企事業(yè)單位這樣的團(tuán)體客戶 。再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人傭金通常是保險(xiǎn)費(fèi)的 2． 5％～ 5％；在技術(shù)性較高的超額再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)人的傭金通常為 10％～ 15％。 2． 確定客戶基礎(chǔ)，簽訂委托協(xié)議書 。 10． 客戶關(guān)系管理及提供風(fēng)險(xiǎn) 管理。(5)他們往往處于單一場所。l 風(fēng)險(xiǎn)可以自留、回避或者轉(zhuǎn)移，購買保險(xiǎn)是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的一種重要方式，但不是惟一方式。 (3)向客戶如實(shí)介紹保險(xiǎn)方案有關(guān)內(nèi)容。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對保險(xiǎn)人的評估(1)服務(wù)質(zhì)量。 (9)互惠交易。 對經(jīng)營財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)保險(xiǎn)公司的評估l 第一，對財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司資產(chǎn)的考察 。利用經(jīng)驗(yàn)法則進(jìn)行的評估 經(jīng)驗(yàn)要素公司的注冊地 信用等級 經(jīng)營歷史 增長速度對再保險(xiǎn)的依賴程度核保原則對經(jīng)營人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)保險(xiǎn)公司的評估 。9．協(xié)助索賠l 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在接到出險(xiǎn)通知后的第一步工作應(yīng)是查找記錄并判斷損失是否屬于保單的承保范圍。保險(xiǎn)公估人是指依照法律規(guī)定設(shè)立 ,受保險(xiǎn)公司、投保人或被保險(xiǎn)人委托辦理保險(xiǎn)標(biāo)的的查勘、鑒定、估損以及賠款的理算 ,并向委托人收取酬金的公司。l 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是投保人或
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