xx省農(nóng)村信用社(存儲版)
【正文】 ）的安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會制定的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》等規(guī)定及XX監(jiān)管局有關(guān)要求，結(jié)合我省農(nóng)村信用社實(shí)際情況，特制定本指導(dǎo)意見?！昂弦?guī)風(fēng)險管理機(jī)制”是指縣級聯(lián)社有效識別、評估、監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險，主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?，持續(xù)修訂相關(guān)制度及崗位手冊，以有效管理合規(guī)風(fēng)險，確?？h級聯(lián)社合規(guī)穩(wěn)健運(yùn)行的循環(huán)過程。每一位員工都必須對其業(yè)務(wù)活動或管理活動是否合規(guī)負(fù)責(zé)。九、高級管理層的合規(guī)職責(zé)縣級聯(lián)社應(yīng)有一名高級管理人員全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)縣級聯(lián)社的合規(guī)風(fēng)險管理工作，并在合規(guī)部門的協(xié)助下，履行以下職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)制定和適時修訂縣級聯(lián)社的合規(guī)政策，將其作為指導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)的綱領(lǐng)性文件，報(bào)經(jīng)理事會（董事會）批準(zhǔn)后貫徹實(shí)施；（二）率先垂范、切實(shí)貫徹縣級聯(lián)社的合規(guī)政策，當(dāng)經(jīng)營與合規(guī)發(fā)生沖突時，應(yīng)確保合規(guī)政策得以遵守；當(dāng)發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題時，應(yīng)及時采取措施予以補(bǔ)救，并對違規(guī)人員進(jìn)行懲戒；（三）提名合規(guī)部門負(fù)責(zé)人報(bào)理事會（董事會）審議，并確保合規(guī)部門負(fù)責(zé)人到任后履行合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)的獨(dú)立性；（四）組建合規(guī)部門，給予合規(guī)部門足夠的人力、技術(shù)等資源支持以確保其有效運(yùn)作，并保證合規(guī)部門負(fù)責(zé)人能獨(dú)立與理事會（董事會）或合規(guī)風(fēng)險管理委員會進(jìn)行溝通；（五）定期或不定期向理事會（董事會，或合規(guī)風(fēng)險管理委員會）提交合規(guī)風(fēng)險管理現(xiàn)狀報(bào)告，該報(bào)告應(yīng)有助于理事會（董事會，或合規(guī)風(fēng)險管理委員會）判斷縣級聯(lián)社管理合規(guī)風(fēng)險的有效性；（六）每年至少一次識別和評估縣級聯(lián)社所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險以及管理這些風(fēng)險的計(jì)劃；（七）及時向理事會（董事會，或合規(guī)風(fēng)險管理委員會）、監(jiān)事會報(bào)告任何重大違規(guī)事件。十三、合規(guī)部門和業(yè)務(wù)部門的關(guān)系（一）業(yè)務(wù)部門對本部門業(yè)務(wù)活動的合規(guī)負(fù)有直接責(zé)任；（二）業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動尋求合規(guī)部門的支持和幫助，主動進(jìn)行日常和（或）定期的合規(guī)性自查，并向合規(guī)部門提供合規(guī)風(fēng)險信息或風(fēng)險點(diǎn)，支持并配合合規(guī)部門的風(fēng)險監(jiān)測和評估；（三）合規(guī)部門應(yīng)為業(yè)務(wù)部門提供合規(guī)咨詢、幫助和審核，通過提供建設(shè)性意見，辦理合規(guī)事務(wù)，為業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持；合規(guī)部門有權(quán)組織和實(shí)施合規(guī)檢查，調(diào)閱任何必要的文件和交易記錄，促進(jìn)業(yè)務(wù)部門防范和控制合規(guī)風(fēng)險。合規(guī)部門人員的薪酬及獎懲管理應(yīng)與其工作目標(biāo)保持一致。二十、本指導(dǎo)意見自
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