【正文】 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 發(fā)報行:[XXXXXXXXX] 帳戶行[XXXXXXXXX] 業(yè)務(wù)參考號:[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]幣 種:[XXX] 起息日:[YYMMDD]—[YYMMDD] 金額:[] 報文類型:[XXX] 相關(guān)業(yè)務(wù)參考號: [XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX] 流水號: [XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX] 欄位說明 欄位名稱 缺省值 輸入/輸出 類型 長度 欄位說明發(fā)報行 輸出 字符 發(fā)報行 代碼帳戶行 輸出 數(shù)字 帳戶行代碼業(yè)務(wù)參考號 輸出 字符 業(yè)務(wù)參考號43 / 112幣 種起息日金 額報文類型流水號輸出輸出輸出輸出輸出字符數(shù)字?jǐn)?shù)字?jǐn)?shù)字?jǐn)?shù)字幣種日歷金額報文類型業(yè)務(wù)流水號報文內(nèi)容 輸出 字符 100 報文原文 59 欄、72 欄 整體處理該屏幕可以 WINDOWS 界面表現(xiàn)，能較為直觀、友好。是否授權(quán)借記為“是” ，且止付完成否為“否”時提示發(fā)授權(quán)借記電文。業(yè)務(wù)編號 MT100、1020209299 中的20 欄相關(guān)業(yè)務(wù)編號 MT20299 中的 21 欄幣種 幣種的 3 位代碼金額 15n起息日 yymmdd帳戶行 帳戶行代碼的 11位11a 去除第九位對方銀行 收報的發(fā)報行或發(fā)報的收報行11a 對方行代碼收/付 我方收款或付款 收/付 往來帳 C=付， D=收關(guān)聯(lián)否 是否有關(guān)聯(lián)的業(yè)務(wù)或報文Y/N MT100 與 MT202是否為同一筆業(yè)務(wù)47 / 112差異否 關(guān)聯(lián)的MT100、1020920299 有否差異Y/N 起息日是否不同記帳否 未勾銷前是否解付 Y/N 勾銷前是否解付記帳日期 yymmdd記賬時間 99:99:99勾銷標(biāo)志 勾銷的情況 Y/N項目 說明 取值 有關(guān)規(guī)則或其他描述勾銷日期 勾銷日期 yymmdd 記與 MT9950勾銷的日期收/發(fā)止付電否 該筆業(yè)務(wù)有無止付請求Y/N 是否發(fā)出或收到止付電止付電日期 止付電的日期 yymmdd止付否 止付完成 Y/N 對帳單是否沖回是否需要授權(quán)借記Y/N注銷否 是否被業(yè)務(wù)部門注銷沖正Y/N注銷日期 決定報文注銷的日期yymmdd經(jīng)辦行 經(jīng)辦行機(jī)構(gòu)號 經(jīng)辦行機(jī)構(gòu)號重復(fù)否 報文是否重復(fù) Y/N 如果報文重復(fù)，置Y備注 備忘錄 200x查詢主編號 業(yè)務(wù)查詢時采用，唯一清算業(yè)務(wù)可用”SHCX” 開頭，其他部門自編，作為收到 MTn9x 分報依據(jù)相關(guān)勾銷帳戶 指令先行記帳所記的勾銷帳戶名稱可以是清算資金往來匯出匯款數(shù)據(jù)來源：1） 報文關(guān)聯(lián)后登記的匯入款2） 交易發(fā)起的自動登記（外匯買賣、項目付款、定存/拆借、T/T 匯出、聯(lián)行、票匯）3） 人工申報頭寸（結(jié)算類：營業(yè)部、結(jié)算科） 對帳單登記簿 欄位說明項目 說明 取值 有關(guān)規(guī)則或其他描述報文日期 報文收發(fā)日期 yymmdd 收到或發(fā)出該報文的日期報文類型 報文類型 3n 報文類型。5． 我行收取總行帳戶及各境外分帳戶的對帳單（具體信息在帳戶行信息中進(jìn)行維護(hù)） ，目前,其帳單格式、發(fā)報行、幣種及帳單來源如下。此完整性判斷目的在于如果對帳單發(fā)生漏缺，確定發(fā)生問題的日期，以便核查。 自動勾銷在判斷匹配時需要滿足以下匹配條件：(1).如我方帳中是一筆 MT100 記錄，則要求：我方登記簿 對帳單登記簿業(yè)務(wù)編號 ＝ 業(yè)務(wù)編號幣種 ＝ 幣種金額 ＝ 金額起息日 ＝ 起息日收/付 ＝ 收/付以上 5 項條件需要同時滿足，即“與”的關(guān)系。上下均顯示對帳單。通過查看報文功能可以查看某條記錄的相關(guān)報文。 “上下。人工勾銷的意義是勾銷不能嚴(yán)格滿足匹配條件，但確是同一筆業(yè)務(wù)的雙方記錄。對不能匹配的記錄，留作人工勾銷處理。匹配條件：反映一筆業(yè)務(wù)的雙方業(yè)務(wù)記錄稱作匹配。2）判斷完整的條件A）單份對帳單的完整性判斷 對一份對帳單應(yīng)滿足： 起始余額 + 對帳單所有記錄的凈發(fā)生額 = 結(jié)束余額單份對帳單完整性判斷是為了檢查帳戶行是否有帳戶余額計算錯誤。3． 因一份報文的長度容量有限，一份對帳單的內(nèi)容可由數(shù)份報文組成。對收到的PCC 報文，引用報頭的報文類型。“提示關(guān)注業(yè)務(wù)鍵”用于系統(tǒng)對于未勾銷的業(yè)務(wù)根據(jù)狀態(tài)進(jìn)行提示。(詳見頭寸申報)3．清算系統(tǒng)登記我方登記簿 第 7 章綜合業(yè)務(wù)查詢/統(tǒng)計 整批業(yè)務(wù)查詢 屏幕01 畫面綜合業(yè)務(wù)查詢及處理屏 借 記 勾 查 退 報文類型 發(fā)報行 帳戶行 業(yè)務(wù)編號 幣種 起息日 金額 貸 帳 銷 詢 款 XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B B B XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B B BXXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B B BXXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B B BXXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B B BXXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B B BXXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B B BXXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B B BXXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B B B 查詢條件 發(fā)報行:[XXXXXXXXX] 帳戶行[XXXXXXXXX] 業(yè)務(wù)參考號:[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]幣 種:[XXX] 起息日:[YYMMDD]—[YYMMDD] 金額:[]借貸標(biāo)志:[D/C] 勾銷標(biāo)志:[Y/N] 記帳標(biāo)志:[Y/N] 查詢標(biāo)志:[X]退款標(biāo)志:[Y/N] 報文類型:[XXX] 功能鍵說明: 執(zhí)行查詢(按照查詢條件查找符合條件的業(yè)務(wù),顯示在屏幕上部) 查看業(yè)務(wù)細(xì)節(jié),聯(lián)動業(yè)務(wù)細(xì)節(jié) 2 屏,顯示與所選業(yè)務(wù)有關(guān)的全部報文條目提示關(guān)注業(yè)務(wù)(系統(tǒng)按一定條件提示用戶哪些業(yè)務(wù)需要給與關(guān)注,可能需要對外查詢) 查詢條件為組合條件查詢，可缺省若干條件。 重建關(guān)聯(lián)的兩筆業(yè)務(wù)中必須滿足以下條件：1）幣種必須一致；2）帳戶行必須一致；3）收付關(guān)系必須一致；4）其中一筆必須是未勾銷、未解付（記帳） 。對外查詢—聯(lián)動 “查詢查復(fù)業(yè)務(wù)” ，歸入查詢隊列。 （因柜面系統(tǒng)收付款人、摘要欄位有限，無法滿足需求，憑證打印放在外匯清算系統(tǒng)中，不送入柜面系統(tǒng)。雙擊下半屏的某一行，對該筆款項處理，點擊[顯示報文]可以逐一察看相關(guān)的報文（在報文屏有[翻譯]、[打印]功能） ，點擊[業(yè)務(wù)處理]可以選取處理類別（如：本行客戶、轉(zhuǎn)同城中行、轉(zhuǎn)同城人行、轉(zhuǎn)聯(lián)行、待 HO 調(diào)整、查詢等，可以通過系統(tǒng)維護(hù)定義類型及相應(yīng)的會計核算處理） ，選擇后進(jìn)入不同的處理界面，經(jīng)[確認(rèn)]后返回本屏，處理完一批后[提交系統(tǒng)]則處理完畢，款項自動進(jìn)入“待復(fù)核”隊列。自動/人工解付根據(jù)分行匯入款解付對象分別為：下屬支行、在我行直接開戶的金融機(jī)構(gòu)、同城人行、同城中行、異地聯(lián)行。指令處理完畢。下屏：當(dāng)選中上屏一筆指令時，顯示所有我方登記簿中與之有關(guān)聯(lián)可能的指令。 完全關(guān)聯(lián)滿足如下條件的指令可確定為完全關(guān)聯(lián)：（1）如果正在處理的指令是 MT100、MT1MT103MT100、MT1MT103關(guān)系 報文登記簿業(yè)務(wù)編號 = 相關(guān)業(yè)務(wù)編號報文類型=20910幣種 = 幣種金額 = 金額起息日 = 起息日（2）如果正在處理的指令是 MT205MT205 關(guān)系 報文登記簿業(yè)務(wù)編號 = 相關(guān)業(yè)務(wù)編號報文類型=299幣種 = 幣種金額 = 金額起息日 = 起息日（3）如果正在處理的是 MT202 指令：MT202 關(guān)系 報文登記簿相關(guān)業(yè)務(wù)編號 = 業(yè)務(wù)編號報文類型=MT100、MT110 、MT103，如果是一筆我方業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)，則不判斷報文類型幣種 = 幣種金額 = 金額起息日 = 起息日（4）如果正在處理的是 MT910 指令：MT202 關(guān)系 報文登記簿相關(guān)業(yè)務(wù)編號 = 業(yè)務(wù)編號報文類型=MT100、MT110 、MT103，如果是27 / 112一筆我方業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)，則不判斷報文類型幣種 = 幣種金額 = 金額起息日 = 起息日（5）如果正在處理的是 MT299 指令：MT299 關(guān)系 報文登記簿相關(guān)業(yè)務(wù)編號 = 業(yè)務(wù)編號報文類型=MT205 ，如果是一筆我方業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)，則不判斷報文類型幣種 = 幣種金額 = 金額起息日 = 起息日 對于完全關(guān)聯(lián)的指令，在我方登記簿中建立它們的關(guān)聯(lián)關(guān)系，指令處理完畢。因此，需要對報文內(nèi)容進(jìn)行適當(dāng)?shù)匦薷?、?fù)核、重新授權(quán)（部分報文）和發(fā)送。對余下的報文，根據(jù)報文內(nèi)容，人工清分至各業(yè)務(wù)信箱。對錯誤報文做授權(quán)刪除。 報文登記簿項 目 說 明 取 值 有關(guān)規(guī)則或其他描述收發(fā)標(biāo)志 報文接收或發(fā)送的狀態(tài) 2n 收 或 發(fā)收發(fā)時間 報文收、發(fā)時間 yymmddhhmm 收到或發(fā)出該報文的日期、時點報文類型 報文類型 3n 報文類型。15 / 112 經(jīng)辦 屏幕及欄位說明畫 面: 功能：錄入、修改、刪除、復(fù)核 報文類型 MT：[999] 發(fā)報日期 [YYYYMMDD] 發(fā)報行 SWIFT 代碼 [XXXXXXXXXXXXX]發(fā)報行名稱 [AAAAAAAAAAAAAA]業(yè)務(wù)編號 [XXXXXXXXXXXXXXXX]相關(guān)業(yè)務(wù)編號 [XXXXXXXXXXXXXXXX]起息日 [YYYYMMDD]幣種 [AAA]金額 []帳戶行 [XXXXXXXXXXXX]資料來源 [9] 1電傳 2郵寄 3支票 4匯票 5電報 6其他借貸記 [C/D]業(yè)務(wù)性質(zhì) [9] 1客戶匯款扣費，2 我行費用，3待查費用， 4其他受益人名稱 [XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]受益人帳號 [XXXXXXXXXXXXXXXXXXX]交易附言 [XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XX