理財(cái)規(guī)劃師二級專業(yè)能力真題及答案(存儲版)
【正文】 的利息總額為（采用等額本金還款方式）（ ）元。劉先生留有遺囑，房屋給何女士，存款留給劉霞。A 費(fèi)用型保險(xiǎn)和保障型保險(xiǎn) B 傳統(tǒng)醫(yī)療保險(xiǎn)和新型醫(yī)療保險(xiǎn) C 費(fèi)用型保險(xiǎn)和補(bǔ)貼型保險(xiǎn) D 傳統(tǒng)型醫(yī)療保險(xiǎn)和補(bǔ)貼型保險(xiǎn)8張先生擔(dān)心基本醫(yī)療保險(xiǎn)支付限額以上的醫(yī)療費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)建議張先生投保（ ）。夫妻倆均享受國家基本養(yǎng)老保險(xiǎn)，退休夫妻倆每年能拿到大約4萬元退休金。則夫婦倆在退休時(shí)需要準(zhǔn)備（ ）萬元退休養(yǎng)老基金。A 40 B 50 C 60 D 759吳先生名下的公司40%的股權(quán)應(yīng)該屬于（ ）。根據(jù)案例五回答96100題：9該房屋屬于（ ）。如果要在退休時(shí)剛好補(bǔ)足退休基金缺口，則王先生夫婦每年需要往基金里投入（ ）元。A 未成年子女保險(xiǎn) B 信用保護(hù)信托 C 未成年子女信托 D 人壽保全信托案例四：王先生夫婦今年都剛過40歲，年收入20萬元左右，打算60歲退休，估計(jì)夫婦倆退休后第一年的生活費(fèi)用為10萬元，考慮通貨膨脹的因素，夫妻倆每年的生活費(fèi)用估計(jì)會以每年3%的速度增長。請理財(cái)規(guī)劃師為其調(diào)整家庭的風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃。2006年劉飛不幸因公犧牲，得到政府撫恤金20萬元，王清未再嫁而盡心力照顧劉先生與何女士。A 具有城鎮(zhèn)常住戶口或有效居留身份 B 有穩(wěn)定的收入，信用良好C 有所購住房全部價(jià)款30%以上的自籌資金 D 有銀行認(rèn)可的資產(chǎn)作為抵押或質(zhì)押7假設(shè)李先生的個(gè)人住房公積金貸款金額為10萬元，期限15年，%，而個(gè)人商業(yè)性貸款金額為25萬元，期限也是15年，%。由于個(gè)人住房公積金貸款仍不足以支付剩余的房款，李先生準(zhǔn)備申請個(gè)人住房商業(yè)性貸款。對張先自己很珍愛的一幅古畫沒做安排，后因女兒常來探望，張先生在日記中流露出將古畫留給女兒的想法，現(xiàn)張先生過世，下面關(guān)于該遺囑說法正確的是（ ）。A 因胡先生已列，所以吳先生的借款無法得到償還 B 吳先生可以找到朱女士要求償還C 吳先可以找李女士要求償還 D 吳先生可以要求以胡先的存款50萬元先行償還6成年子女對父母的贍養(yǎng)是無條件的，有負(fù)擔(dān)能力的子女都應(yīng)當(dāng)履行贍養(yǎng)義務(wù)。A 0 B 3000 C 2000 D 10005某企業(yè)決定在農(nóng)村設(shè)廠，則該企業(yè)可以享受的稅收優(yōu)惠不包括哪一項(xiàng)（ ）。則張先生2007年應(yīng)繳納個(gè)人所得稅為（ ）元。A B C D 4某債券面值100元，票面利率5%，每年付息，期限2年。A 投資組合的絕對風(fēng)險(xiǎn)相對于市場組合絕對風(fēng)險(xiǎn)的比例 B 投資組合的絕對風(fēng)險(xiǎn)相對于市場組合相對風(fēng)險(xiǎn)的比例C 投資組合的相對風(fēng)險(xiǎn)相對于市場組合絕對風(fēng)險(xiǎn)的比例 D 投資組合的相對風(fēng)險(xiǎn)相對于市場組合相對風(fēng)險(xiǎn)的比例資本市場線（CML）表示（ ）。A 可轉(zhuǎn)讓存單 B 住房按揭支持證券 C 資產(chǎn)支持證券 D 房地產(chǎn)抵押按揭3小胡計(jì)劃投資某只債券，經(jīng)過比較他選擇了兩只久期相同的債券，小胡會選擇（ ）。A 最高 B 最低 C 高于躉繳保費(fèi)的現(xiàn)金價(jià)值 D 高于限期繳費(fèi)保單的現(xiàn)金價(jià)值2客戶在選擇保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)主要考慮價(jià)格和非價(jià)格因素。下列關(guān)于終身壽險(xiǎn)的描述錯誤的是（ ）。A 賠付，但需追繳少繳的保費(fèi) B 賠付，因?yàn)橘徺I保險(xiǎn)未滿兩年C 不賠，保險(xiǎn)公司解除該合同，并退還保費(fèi) D 不賠，保險(xiǎn)公司解除該合同，不退還保費(fèi)1接上題，若小鄭的女兒是在投保兩年后去世，則保險(xiǎn)公司（ ）。張先生目前打算用20000元作為兒子的教育啟動資金，這筆資金的年投資收益率為10%。A 7 B 10 C 9 D 11王先生的生意最近資金緊張，所以準(zhǔn)備通過典當(dāng)自己的動產(chǎn)和不動產(chǎn)來融通資金。每小題只有一個(gè)最恰當(dāng)?shù)拇鸢?，請?jiān)诖痤}卡上將所選答案的相應(yīng)字母涂黑）小王購買了1000元的貨幣市場基金，下列選項(xiàng)不屬于影響貨幣市場基金收益率的主要因素的是（ ）。A 房貸余額 B 醫(yī)療欠費(fèi) C 車貸余額 D 創(chuàng)業(yè)貸款余額個(gè)人汽車消費(fèi)貸款的年限是35年，汽車消費(fèi)貸款的首付款不得低于所購車輛價(jià)格的（ ）。A B C D 1如果張先生采定期定投的方式積累兒子的教育金，每年末需投入（ ）元。A 不賠，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)合同無效 B 不賠，因?yàn)檐囕v因超載而發(fā)生事故C 賠付，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)合同有效 D 賠付，因?yàn)橘徺I保險(xiǎn)已滿兩年1我國《保險(xiǎn)法》規(guī)定，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的索賠時(shí)效為（ ）。A 保費(fèi)支付靈活 B 保單面額可適時(shí)調(diào)整 C 使用當(dāng)期利率 D 保單的儲蓄功能和保障功能不分離2我國婚姻法規(guī)定的可撤銷婚姻與無效婚姻有很多相似之處，但是二者也有明顯的區(qū)別。A 成長型基金 B 收入型基金 C 平衡型基金 D 傘形基金小朱購買了某公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換公司債，若其他因素不變，該公司股票價(jià)格上升，可轉(zhuǎn)換公司債的價(jià)值將（ ）。假設(shè)經(jīng)濟(jì)形勢好的情況下，長期債券和股票收益率分別為6%和15%；經(jīng)濟(jì)形勢差的情況下，長期債券和股票收益率分別為4%和10%，而且經(jīng)濟(jì)形勢出現(xiàn)好和差的概率是一樣的。A % B % C % D %4，并預(yù)期以后各年度的股利水平都一 樣。A 比例稅率 B 定額稅率 C 平均稅率 D 累進(jìn)稅率4稅收籌劃的主體不可能是（ ）。A 扣除應(yīng)納稅所得額一半 B 扣除應(yīng)納稅所得額的30% C 扣除應(yīng)納稅所得額的40% D 全額扣除5趙先生是我國工程院資深院士，按規(guī)定他每年得到1萬元院士津貼。A 教育儲蓄的最低超存金額為50元 B 教育儲蓄零存整取按整存整取的利率計(jì)息C 教育儲蓄零存整取按整存整取的利率計(jì)息 D
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