圓夢(mèng)進(jìn)行曲之理財(cái)規(guī)劃(存儲(chǔ)版)
【正文】 14 15 16 17 20年數(shù)據(jù)，截至 2022年 9月 30日 風(fēng)險(xiǎn) (% 標(biāo)準(zhǔn)差 ) 報(bào)酬率 (%) 100% 股票 80% 股票 /20%債券 60% 股票 /40%債券 40% 股票 /60%債券 20% 股票 /80% 債券 100% 債券 註：以 Samp。 ? 預(yù)期之報(bào)酬較難掌握，但風(fēng)險(xiǎn)可運(yùn)用各種方式，設(shè)法降低。 為何要做理財(cái)規(guī)劃？ ? 平衡一生中的收支差距 ? 過(guò)更好的生活 ? 回饋社會(huì) 理財(cái)規(guī)劃流程 ? 將未來(lái)夢(mèng)想轉(zhuǎn)成數(shù)據(jù)化之理財(cái)目標(biāo) ? 以理財(cái)目標(biāo)金額、資產(chǎn)儲(chǔ)蓄條件、達(dá)成目標(biāo)所需時(shí)間及應(yīng)有之投資報(bào)酬率之關(guān)係，來(lái)決定理財(cái)規(guī)劃策略。P 500 指數(shù)及長(zhǎng)期政府債 /信評(píng)債券代表股票及債券市場(chǎng)。反之相同。 目前可投資額 X 複利終值係數(shù) ＋ 未來(lái)年儲(chǔ)蓄能力 X 年金終值係數(shù) ＝ 理財(cái)目標(biāo)額 生涯規(guī)劃與理財(cái)計(jì)畫(huà) ? 生涯規(guī)劃 ? 事業(yè)、家庭、居住、退休 理財(cái)目標(biāo) ?理財(cái)計(jì)畫(huà) ?投資、貸款、保險(xiǎn)、節(jié)稅 理財(cái)目標(biāo)設(shè)定原則 ? SMART ? Specific – 明確的 ? Measurable – 可衡量的 ? Atta
環(huán)評(píng)公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1