個(gè)人理財(cái)問(wèn)卷調(diào)查表(存儲(chǔ)版)
【正文】 天；＋１００元／天，最多９０天３、３０余類(lèi)重大疾病補(bǔ)貼１０００００元；同時(shí)豁免６２８４元/年的保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)合同繼續(xù)有效４、身故保障為１２～，５５歲后收益（養(yǎng)老主險(xiǎn)保費(fèi)為８５３０元／年）５５～６５歲共１１年每年領(lǐng)?。保玻埃埃霸ㄆ骄骂I(lǐng)１０００元）６６～８７歲共２２年每年領(lǐng)?。保玻埃埃霸ūＷC領(lǐng)?。罚埃埃霸旨t保守領(lǐng)?。担埃埃霸福浮保埃皻q共１１年每年領(lǐng)取１２０００元注：以上舉例參考含保單中檔說(shuō)明紅利，可以參與香港上市的中國(guó)平安保險(xiǎn)的保單分紅，每年遞增以抵御通貨膨脹和享受經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。 支付力風(fēng)險(xiǎn)：兩人應(yīng)該將定期、活期存款相配合，以滿(mǎn)足收息和日常支付的雙重需要，并利用銀行的私人理財(cái)服務(wù)，在辦理存款的同時(shí)，取得一攬子金融服務(wù)：如存單抵押貸款、信用卡透支、個(gè)人循環(huán)信用等，早日建立個(gè)人與銀行的信用關(guān)系。尚有房貸未還清，則保障額度還應(yīng)增加與貸款余額相應(yīng)的金額?！?投資策略： ◆ 風(fēng)險(xiǎn)提示：目前的比例建議的比例差異存款%%%傳統(tǒng)壽險(xiǎn)%%%投資型壽險(xiǎn)/開(kāi)放基金%%%債券%%%股票%%%Ⅲ、投資策略 股票： 股票是典型的風(fēng)險(xiǎn)投資工具。不久我就以朋友的立場(chǎng)為他們度身定做了這份理財(cái)規(guī)劃書(shū)。想為自己和妻子購(gòu)買(mǎi)一份保險(xiǎn)。根據(jù)兩人目前情況，度身定做以下理財(cái)規(guī)劃?！ ∵m當(dāng)?shù)谋ｋU(xiǎn)對(duì)個(gè)人理財(cái)計(jì)劃十分重要，因?yàn)樨?cái)務(wù)安全規(guī)劃是你財(cái)務(wù)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的基礎(chǔ)，它不僅保護(hù)你已經(jīng)擁有的一切，還可以保護(hù)你的依存者在你發(fā)生意外時(shí)免受財(cái)務(wù)損失。由于兩人為雙薪家庭，收入相當(dāng)，建議夫妻互保，保障的種類(lèi)有意外傷害類(lèi)和醫(yī)療保障類(lèi)保險(xiǎn)。投資適當(dāng)比例的債券，可使您的投資組合達(dá)到良好的分散化效果，從而降低整體的投資風(fēng)險(xiǎn)水平；另外附息債券通過(guò)定期支付利息，可以為投資者提供可預(yù)見(jiàn)的穩(wěn)定收入，這對(duì)于退休規(guī)劃顯得尤其重要?！ ?投資策略：另外，由于預(yù)計(jì)利率有上升的趨勢(shì)，您未來(lái)支付的分期付款金額可能比目前利率水平較低時(shí)支付的金額有所上升，這也是您需要考慮的因素。5 / 5。 意外災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)：
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