【正文】 作或者宏觀經(jīng)濟(jì)政策大的方向，從明年的經(jīng)濟(jì)工作來(lái)講，要按照十八大的要求，落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議的各個(gè)部署，主要是要圍繞一個(gè)中心，把握一個(gè)總基調(diào)，堅(jiān)持六個(gè)必須，一個(gè)中心就是緊緊圍繞主題主線，以提高經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的質(zhì)量和效益為中心，加快完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制，加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式，切實(shí)把推動(dòng)發(fā)展的立足點(diǎn)轉(zhuǎn)到提高質(zhì)量和效益上，把推動(dòng)發(fā)展的著力點(diǎn)轉(zhuǎn)到形成新的活力、新的動(dòng)力、新的優(yōu)勢(shì)上來(lái)，實(shí)現(xiàn)有之、有效益、可持續(xù)的增長(zhǎng)。 在投資方面，要促進(jìn)投資的穩(wěn)定增長(zhǎng)和結(jié)構(gòu)優(yōu)化，促進(jìn)投資和穩(wěn)定增長(zhǎng)的結(jié)構(gòu)優(yōu)化，一方面要發(fā)揮政府投資的導(dǎo)向作用，明年在中央預(yù)算內(nèi)投資主要是投向保障性安居工程和城鎮(zhèn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，還有“三農(nóng)”、社會(huì)事業(yè)、社會(huì)管理、節(jié)能減排、生態(tài)環(huán)保、自主創(chuàng)新、結(jié)構(gòu)調(diào)整，以及促進(jìn)欠發(fā)達(dá)地區(qū)的調(diào)整?？偟脑瓌t是尊重規(guī)律、分頁(yè)施策、多管齊下、標(biāo)本兼治，從現(xiàn)在開(kāi)始就要研究制定有針對(duì)性的調(diào)解和化解方案，通過(guò)擴(kuò)大內(nèi)需、境外轉(zhuǎn)移、兼并重組、淘汰落后，把化解過(guò)剩產(chǎn)能與生產(chǎn)力不足結(jié)合起來(lái)，爭(zhēng)取明年在化解過(guò)剩產(chǎn)能方面取得新的成效。 在對(duì)外開(kāi)放方面要落實(shí)好促進(jìn)外貿(mào)穩(wěn)定增長(zhǎng)的政策措施，不斷提高對(duì)外開(kāi)放的水平。 講得不對(duì)的地方請(qǐng)大家批評(píng)指正，謝謝大家。李院長(zhǎng)是中國(guó)社科院學(xué)部委員、研究員博士，原貨幣政策委員會(huì)委員，享受?chē)?guó)務(wù)院政府特殊津貼。幾十年的改革經(jīng)驗(yàn)告訴我們，對(duì)于這種改革必須找出一種線索，過(guò)去的線索不是特別清楚，這次危機(jī)以來(lái)非常清楚了。 我們歸納了一下，未來(lái)五年到十年影響中國(guó)最大的實(shí)體經(jīng)濟(jì)因素大致是五個(gè)方面，一個(gè)方面是中國(guó)經(jīng)濟(jì)減速了，我們認(rèn)為企穩(wěn)回升不容易。第二個(gè)要點(diǎn)我們說(shuō)他們實(shí)體因素的兼顧方式，在過(guò)去的30幾年里，%高速成長(zhǎng)的這樣經(jīng)歷中，我們是經(jīng)歷和兼顧性的加速階段。金融進(jìn)步我們很期待他，但是很緩慢，而環(huán)保要求是負(fù)的因素。這樣一種變化在中國(guó)，過(guò)去每年有800萬(wàn)到1000萬(wàn)，每年都是這樣。這些年來(lái)，企業(yè)手持的外幣資產(chǎn)逐漸增多，大家在生活中可以感受到人民幣要貶值了，這樣我們的外匯等等都需要有相應(yīng)的調(diào)整，所以我們?cè)谖磥?lái)這方面會(huì)有較大的動(dòng)力。所以，我們下一步金融改革的最重要的任務(wù)之一就是要培養(yǎng)、提升中國(guó)金融體系的跨期配置儲(chǔ)蓄的功能，一說(shuō)到這個(gè)就有幾件事情了。所以對(duì)于債務(wù)要有這樣的認(rèn)識(shí)，而且政府不可能倒臺(tái)，沒(méi)有極特殊的情況是不可能倒臺(tái)的。不要聽(tīng)人家在那里忽悠說(shuō)中國(guó)城鎮(zhèn)化比工業(yè)化落后，所以中國(guó)工業(yè)化不行，要加速城鎮(zhèn)化，那是瞎話。我們新一屆黨中央對(duì)這點(diǎn)看得比較清楚，不能認(rèn)為美國(guó)人做到我們就一定得做到，中國(guó)經(jīng)濟(jì)中提出的要求，順應(yīng)這個(gè)要求就是好的。算不清楚，銀行貸款就不行，于是就需要其他的資金。所以權(quán)益的事情要有一定的要求。 對(duì)于中國(guó)來(lái)說(shuō)，有這樣一個(gè)判斷，由于國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)會(huì)長(zhǎng)期不好。以前我們的開(kāi)放就是歐洲、美國(guó)，現(xiàn)在不是了，去年我們外交三件事就是南海、釣魚(yú)島、越南，這些方面都加強(qiáng)了，我們的海軍要迅速成長(zhǎng)起來(lái)，這樣我們才能經(jīng)營(yíng)周邊，美國(guó)一看我們?cè)趤喼薮髧?guó)方面有步伐，馬上就行動(dòng)了。 新興工業(yè)化和第三次工業(yè)革命。四是服務(wù)化，用工業(yè)精神塑造現(xiàn)代服務(wù)業(yè)。通過(guò)金融的方式容忍了不同意見(jiàn)。謝謝各位，祝各位新年愉快。 我們政策可能有各種各樣的做法，怎么做選擇的話，要從自己做實(shí)體經(jīng)驗(yàn)的角度出發(fā)，因?yàn)樽罱K實(shí)體經(jīng)濟(jì)是決定一切的。要走這條路，金融能夠干什么？靠我們銀行給貸款？經(jīng)驗(yàn)證明是不可能的，經(jīng)驗(yàn)、理論都證明以簡(jiǎn)單的產(chǎn)品來(lái)支撐工業(yè)化中產(chǎn)業(yè)革命是不可能的，要支持革命的是資本市場(chǎng)。二是精致化，你們想一想你們的產(chǎn)品精致不精致？肯定不精致，我們經(jīng)常說(shuō)這個(gè)貨是日本貨、美國(guó)貨好，但是沒(méi)有人說(shuō)中國(guó)貨好，所以我們的產(chǎn)品不精致，而且要把文明因素設(shè)計(jì)進(jìn)去。美國(guó)的經(jīng)濟(jì)規(guī)模超過(guò)英國(guó)是在上上個(gè)世紀(jì)末，19世紀(jì)。要加快轉(zhuǎn)變對(duì)外經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式，創(chuàng)新開(kāi)放模式，加快走出去步伐?，F(xiàn)在還不知道怎么解決“兩難”。如果資金流是自己的，就忍著吧。一個(gè)污水廠怎么算？甚至一個(gè)城市要投資，那塊濕地怎么算投入和產(chǎn)出？一個(gè)精明的政府，比如改造海河，海河兩岸的地漲了，能夠賣(mài)出多少地，多長(zhǎng)時(shí)間改造海河的資金能夠回收，這個(gè)能夠算清楚。于是自然會(huì)引導(dǎo)我們經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的發(fā)展。中國(guó)是工業(yè)化、城鎮(zhèn)化、現(xiàn)代化相互配合的。另一方面，他們的債務(wù)誰(shuí)拿了？老百姓拿了，老百姓為什么買(mǎi)他們的債務(wù)呢？活命。今后的影響是什么呢？如果是這個(gè)樣子的，越來(lái)越少的人在養(yǎng)活越來(lái)越多的人，這時(shí)候就要求金融發(fā)揮第一個(gè)功能，而這個(gè)功能至今為止發(fā)揮的不好，就是所謂跨期配置能不能在大家掙錢(qián)多的時(shí)候，把錢(qián)用一個(gè)方式積累起來(lái)，供今后五年、十年、二十年去用，這就是金融的跨期配置功能，而這個(gè)功能現(xiàn)在是非常弱的。與此相關(guān)的不良資產(chǎn)等等，所以有緊迫性和全面性，都是因?yàn)榻?jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、速度下降了，儲(chǔ)蓄率下降了，這是一個(gè)相當(dāng)大的問(wèn)題。我們就接著來(lái)談這樣的結(jié)構(gòu)性增長(zhǎng)的減速對(duì)金融上的影響是什么？第一部我們金融需要怎么改革來(lái)應(yīng)對(duì)他，對(duì)金融的影響首先是表現(xiàn)在國(guó)民收入的下降，因?yàn)榇蠹蚁胍幌胛覀冎v這個(gè)例子，舉個(gè)例子大家可以理解這個(gè)事情，上升對(duì)于兼顧性變化有關(guān)，一個(gè)農(nóng)民從農(nóng)村里到城市里來(lái)，在農(nóng)村的時(shí)候他們基本上不出去。第二個(gè)兼顧是生產(chǎn)要素兼顧，我們觀察過(guò)去幾十年，勞動(dòng)投入不斷增加，資本投入不斷增加，這個(gè)時(shí)候即便技術(shù)不進(jìn)步，市場(chǎng)也是增加的。最后是一個(gè)新型工業(yè)化和工業(yè)革命，現(xiàn)在說(shuō)實(shí)話全世界都把希望寄托于新興工業(yè)化和第三次工業(yè)革命，因?yàn)檫@次危機(jī)如此之生動(dòng)，全世界都在等待第三次工業(yè)革命展示他的面貌。今天選擇這樣一個(gè)切入點(diǎn)討論未來(lái)五年到十年哪些實(shí)體經(jīng)濟(jì)因素會(huì)發(fā)生變化，這樣變化會(huì)對(duì)金融改革提出適當(dāng)?shù)囊?，我們?yīng)當(dāng)如何應(yīng)這個(gè)要求進(jìn)行改革。十八大以后領(lǐng)導(dǎo)所透露出的很多信息是很新的。 下面我們以熱烈的掌聲歡迎李揚(yáng)副院長(zhǎng)給我們做精彩的演講。第二，當(dāng)前國(guó)際環(huán)境還是比較復(fù)雜的、比較嚴(yán)峻的，穩(wěn)定國(guó)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，推進(jìn)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和結(jié)構(gòu)的調(diào)整，保障和改善民生，還是要擴(kuò)大國(guó)內(nèi)的需求。二是要重點(diǎn)推進(jìn)醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革，醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革明年有三個(gè)方面的重點(diǎn)任務(wù)，一是健全全民的醫(yī)保體系，二是推進(jìn)公立醫(yī)院的改革，三是要加快基層醫(yī)療衛(wèi)生體制改革。另外一項(xiàng)重要任務(wù)，調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，化解產(chǎn)能過(guò)剩的矛盾。從具體的經(jīng)濟(jì)工作來(lái)講，或者從宏觀調(diào)控的工作來(lái)講，至少要把握好幾個(gè)更加注重，一是要更加注重做大需求，鞏固企穩(wěn)的基礎(chǔ)，從消費(fèi)上看，要著力擴(kuò)大消費(fèi)，特別是居民消費(fèi)的需求，培育一批拉動(dòng)力強(qiáng)的消費(fèi)增長(zhǎng)點(diǎn)，包括促進(jìn)綠色產(chǎn)品和服務(wù)的消費(fèi)，全面實(shí)施節(jié)能產(chǎn)品惠民工程，鼓勵(lì)信息、旅游、養(yǎng)老、文化等服務(wù)建設(shè)。 從國(guó)內(nèi)來(lái)看，短期內(nèi)有一些新的情況，一是經(jīng)濟(jì)企穩(wěn)回升的態(tài)勢(shì)需要進(jìn)一步鞏固，二是企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)還面臨著困難，三是農(nóng)業(yè)，今年糧食取得了大豐收，但是在高起點(diǎn)、高基數(shù)的基礎(chǔ)上再實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)就面臨著很大的難度，四是部分行業(yè)的產(chǎn)能過(guò)剩。國(guó)際貨幣基金組織預(yù)測(cè)今年希臘的公共債務(wù)占GDP的比重會(huì)超過(guò)170%，比去年提高5個(gè)百分點(diǎn)，西班牙和意大利也受到債務(wù)問(wèn)題的影響。 新興經(jīng)濟(jì)體的狀態(tài)也不是太好，雖然保持了正增長(zhǎng)，但是增長(zhǎng)的幅度有所下滑。一些原來(lái)采取的減稅措施和財(cái)政支出的政策，有可能受到影響，如果受到了影響，那么就會(huì)對(duì)美國(guó)經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇帶來(lái)一定程度的制約。 我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨的外部環(huán)境依然復(fù)雜嚴(yán)峻，擴(kuò)大國(guó)內(nèi)需求始終是穩(wěn)增長(zhǎng)的重要方面。 收入方面。聽(tīng)不清啊，另外明顯的效果是節(jié)能減排取得新的效果，無(wú)論是生產(chǎn)總值主要污染物排放總量都下降，%，生產(chǎn)要素跨區(qū)域流動(dòng)都取得了積極的進(jìn)展，這是結(jié)構(gòu)調(diào)整。這是九月份以來(lái)出現(xiàn)的一些積極的變化。制造業(yè)采購(gòu)經(jīng)理人指數(shù)從10月份開(kāi)始回升到50%以上。另外一個(gè)就是說(shuō)，從九月份開(kāi)始我國(guó)經(jīng)濟(jì)企穩(wěn)回升的態(tài)勢(shì)越來(lái)越明顯，這種積極的變化，可以用三句話來(lái)概括：第一句話是主要指標(biāo)增速回升，第二句話是部分先行指標(biāo)逐漸向好，第三句話是一線能源、原材料價(jià)格止跌企穩(wěn)。咱們時(shí)間是到10點(diǎn)40重新回到會(huì)場(chǎng)。在這方面，實(shí)際上規(guī)模以上的工業(yè)反映的變化趨勢(shì)和規(guī)模以下工業(yè)的總體趨勢(shì)應(yīng)該說(shuō)大的方向和趨勢(shì)是一致的，但是在有一些領(lǐng)域里面，特別是像困難企業(yè)碰到的問(wèn)題中，中小企業(yè)特別是中小企業(yè)之外的小微企業(yè)他們的困難更突出一些。 張鴻：朱總工程師對(duì)今年經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，還有重點(diǎn)的行業(yè)情況，還有明年的展望給我們做了全面深入詳實(shí)地分析，為我們把握明年的形勢(shì)提供了深刻參考，我們?cè)俅我詿崃业卣坡暩兄x。 在促進(jìn)轉(zhuǎn)型方面，國(guó)家加大了對(duì)技術(shù)改造的支持，安排了220多億元中央預(yù)算投資支持企業(yè)技術(shù)改造，帶動(dòng)了大量的社會(huì)投資。我想特別把國(guó)務(wù)院今年5月份以來(lái)采取的一些措施給大家點(diǎn)一點(diǎn)，實(shí)際上我們知道這些措施的采取是和我們進(jìn)一步面對(duì)經(jīng)濟(jì)波動(dòng)或者在新的經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中國(guó)家的政策取向是哪些？我們可以采取措施來(lái)預(yù)估一下我們的一些政策走向。 企業(yè)成本費(fèi)用也有進(jìn)一步降低，從企業(yè)利潤(rùn)的情況來(lái)看，底下這根紅線是2011年以來(lái)企業(yè)利潤(rùn)的增幅的情況，從今年的一月份開(kāi)始這個(gè)利潤(rùn)增長(zhǎng)是處于一個(gè)負(fù)增長(zhǎng)區(qū)間，然后到了1到10月份第一次實(shí)現(xiàn)了由負(fù)轉(zhuǎn)正，%，上面是工業(yè)企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入的增長(zhǎng)情況，從主營(yíng)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)情況來(lái)看，現(xiàn)在還是在一個(gè)10%左右的水平線上。但是絕對(duì)的數(shù)量實(shí)際上還低于美國(guó)，當(dāng)時(shí)我們低于美國(guó)最高時(shí)期的汽車(chē)增長(zhǎng)數(shù)量，但是我們站到1800萬(wàn)輛這樣一個(gè)位置上的時(shí)候，我們國(guó)家的汽車(chē)產(chǎn)量已經(jīng)居于世界第一。這個(gè)方面出廠價(jià)格指數(shù)、出廠價(jià)格較低的這一塊實(shí)際上是靠我們壓縮成本來(lái)實(shí)現(xiàn)、來(lái)保證他們一定的關(guān)系。從四季度的情況來(lái)看，這樣一個(gè)回升的態(tài)勢(shì)基本上還是可以的，我們整個(gè)來(lái)看它還是呈一個(gè)逐步見(jiàn)穩(wěn)的態(tài)勢(shì)，而不是一路在波動(dòng)中下行，再看一看我們環(huán)比的數(shù)據(jù)，也就是后面一個(gè)月比前面一個(gè)月，從產(chǎn)出的角度來(lái)看，環(huán)比的數(shù)據(jù)實(shí)際上是從今年8月份以后環(huán)比是逐步上升的，從另外一個(gè)角度見(jiàn)證佐證了穩(wěn)中見(jiàn)升、筑底見(jiàn)穩(wěn)的態(tài)勢(shì)。 在12月15號(hào)、16號(hào)召開(kāi)的經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議上強(qiáng)調(diào)，要重視跟蹤分析和把握發(fā)展形勢(shì)的新變化，更加注重經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的質(zhì)量和效益，正確理解和落實(shí)好宏觀經(jīng)濟(jì)政策，在統(tǒng)籌兼顧中突出發(fā)展重點(diǎn)，大家知道黨的每一項(xiàng)重大的政策出臺(tái)都跟全面的把握國(guó)際國(guó)內(nèi)形勢(shì)是分不開(kāi)的。大家知道在黨的十六大報(bào)告中我們當(dāng)時(shí)也提出了四化的目標(biāo)，就是工業(yè)化、城鎮(zhèn)化、市場(chǎng)化、國(guó)際化，在黨的十七大的報(bào)告中又增加了信息化，在十八大報(bào)告中對(duì)新四化有一個(gè)新的描述就是工業(yè)化、信息化、城鎮(zhèn)化和農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化。所以金融業(yè)要支持中小企業(yè)的發(fā)展，要不斷地創(chuàng)新，要走出新路，我們現(xiàn)在走的包括中央銀行明確要求在商業(yè)銀行對(duì)中小企業(yè)貸款的規(guī)模要高于總體的貸款規(guī)模的增長(zhǎng)，這個(gè)幅度上要有差別，同時(shí)財(cái)政要對(duì)銀行支持中小企業(yè)發(fā)展的貸款貼息，在這個(gè)方面我們?cè)谧?，但是還要做更多。我們有一個(gè)承諾是我們的投資環(huán)境不斷改善的問(wèn)題，所以在對(duì)日的經(jīng)濟(jì)關(guān)系上，我們要在堅(jiān)持國(guó)家利益，堅(jiān)持我們的原則問(wèn)題的認(rèn)識(shí)在這個(gè)原則之下，前提之下我們有一個(gè)討論。在這種情況下，日本的傳統(tǒng)的外向型經(jīng)濟(jì)就遇到了很大的挑戰(zhàn)。第一，重化工業(yè)有可能比較大規(guī)模的向美國(guó)回籠，因?yàn)轫?yè)巖氣的價(jià)格大幅度下降，他的基礎(chǔ)條件具備了。所以財(cái)政懸崖問(wèn)題成為影響美國(guó)經(jīng)濟(jì)的一個(gè)重大的問(wèn)題，美國(guó)作為世界第一大經(jīng)濟(jì)體，美國(guó)經(jīng)濟(jì)的走勢(shì)直接影響著世界經(jīng)濟(jì)。在這種情況下，意大利的政治上的不確定性也對(duì)經(jīng)濟(jì)的走勢(shì)產(chǎn)生了很大的影響。你要向金融穩(wěn)定基金提出救援申請(qǐng)，同時(shí)接受他的條件。另外為了實(shí)現(xiàn)這個(gè)債務(wù)的可持續(xù)性，就是對(duì)希臘的債券進(jìn)行回購(gòu)，而回購(gòu)的債券的價(jià)格要不高于11月23號(hào)這個(gè)市場(chǎng)價(jià)格，所以從現(xiàn)在看，歐元區(qū)財(cái)長(zhǎng)的決議正在落實(shí)過(guò)程中，雖然非常艱難，但是歐元區(qū)確實(shí)認(rèn)識(shí)到，要必須加緊推進(jìn)，這里面關(guān)鍵一點(diǎn)就是德國(guó)的默克爾總理認(rèn)識(shí)到他承受不起歐元區(qū)的劇烈動(dòng)蕩，特別是某一國(guó)家退出歐元區(qū)的后果。這種不確定性突出表現(xiàn)在以下五個(gè)方面：第一，歐債危機(jī)的走勢(shì)，歐洲特別是歐元區(qū)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的不確定性；第二，美國(guó)管控債務(wù)懸崖的管控結(jié)果的不確定性；第三，世界主要發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體宏觀經(jīng)濟(jì)政策的不確定性；世界主要大宗原材料特別是石油價(jià)格的不確定性；第五，國(guó)際資本向新興經(jīng)濟(jì)體流動(dòng)的不確定性。所以，2012年按照兩個(gè)權(quán)威機(jī)構(gòu)的預(yù)測(cè)，%，按照IMF的整個(gè)經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)的模型來(lái)判斷，如果全球經(jīng)濟(jì)的實(shí)際增長(zhǎng)率低于2%，那么就意味著全球的經(jīng)濟(jì)陷入了衰退，因此我們可以說(shuō)2012年對(duì)全球經(jīng)濟(jì)而言，是在衰退的邊緣。今天上午由我來(lái)主持議程，我是國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心信息中心副主任張鴻，非常感謝大家在年終最忙的時(shí)候、最緊張的時(shí)候，也是最冷的時(shí)候參加我們的會(huì)議，我們感到非常溫暖，希望這個(gè)溫暖、這個(gè)暖意能夠帶到即將到來(lái)的2013年。但是，%，那么過(guò)去全球貿(mào)易增長(zhǎng)的年平均率6%，%的全球貿(mào)易的增長(zhǎng)量已經(jīng)大大低于多年來(lái)全球貿(mào)易的年均增長(zhǎng)率，但實(shí)際上，這個(gè)執(zhí)行結(jié)果還要比預(yù)測(cè)還要低。就是要實(shí)施對(duì)希臘的救援計(jì)劃，撥付暫時(shí)停止的三衛(wèi)（音）對(duì)希臘撥付的440億歐元的救援資金，這個(gè)是一個(gè)非常重要的決定。 另一方面是基于默克爾本人對(duì)德國(guó)大選可能走勢(shì)的判斷，因?yàn)樗F(xiàn)在可能認(rèn)為情況比較樂(lè)觀，所以他還承擔(dān)這筆政府風(fēng)險(xiǎn)，所以不管如何，歐元區(qū)在解決希臘問(wèn)題上走出了重大的一步。在目前看來(lái)，這個(gè)關(guān)很難過(guò)，但也確實(shí)增加的歐元區(qū)的不確定性。這個(gè)是出乎很多人之前的預(yù)料的，因?yàn)榫褪窃谧罱?，歐央行下調(diào)了對(duì)歐元區(qū)經(jīng)濟(jì)2013年的預(yù)測(cè)，明年歐元區(qū)經(jīng)濟(jì)會(huì)繼續(xù)萎縮，%，也就是超過(guò)2012年的幅度，所以這種情況下，歐洲經(jīng)濟(jì)的走勢(shì)特別是歐元區(qū)的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)對(duì)全球經(jīng)濟(jì)形成了挑戰(zhàn)。%，這個(gè)對(duì)大銀行而言可能事先都預(yù)做了政策的準(zhǔn)備，但挑戰(zhàn)是對(duì)中小銀行，而中小銀行又承擔(dān)著對(duì)中小微企業(yè)貸款的最主要的熱點(diǎn)，中小微企業(yè)大家知道又是帶動(dòng)就業(yè)的關(guān)鍵。 張鴻：剛才朱部長(zhǎng)就2013年全球經(jīng)濟(jì)的不確定性，特別是美國(guó)經(jīng)濟(jì)懸崖還有財(cái)政經(jīng)營(yíng)政策，大宗商品的價(jià)格國(guó)際資本流動(dòng)做了深入的分析，我們?cè)俅胃兄x朱部長(zhǎng)的精彩演講。就中日經(jīng)濟(jì)關(guān)系而言，我們認(rèn)為這是兩國(guó)中日經(jīng)濟(jì)關(guān)系是十分重要的。愛(ài)上你，是我的錯(cuò)。 我們邀請(qǐng)的第二位演講嘉賓是工業(yè)和信息化部黨組成員總工程師朱宏任先生，朱宏任總工程師曾任國(guó)家發(fā)改委經(jīng)濟(jì)運(yùn)行局副局長(zhǎng)，運(yùn)行檢測(cè)協(xié)調(diào)局