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金融經(jīng)濟基礎(chǔ)知識匯總(存儲版)

2025-07-23 03:53上一頁面

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【正文】 輪換主審計合伙人。A、法律 D、法律、金融法規(guī)3農(nóng)村商業(yè)銀行是指( B) % % 3統(tǒng)一法人農(nóng)信社單個自然人投資最高不超過股本總額的 (A % D、股份有限公司A、勞務(wù) B、實物 C、土地使用權(quán) D、非專利技術(shù)4公司法規(guī)定如果股東大會表決方式違反了公司章程,可以(B)A、已獲半數(shù)以上股東認(rèn)可,該表決不可撤銷B、請求法院予以撤銷C、修改公司章程4有限責(zé)任公司解散后成立清算組,由( A )組成:A、股東 B、股東大會指定人員C、人民法院制定人員 D、股東與主要債權(quán)人4監(jiān)事會可以聘請會計師事務(wù)所協(xié)助工作,費用(B )承擔(dān)。4商業(yè)銀 (C )應(yīng)至少向銀行監(jiān)管部門提交一次相關(guān)風(fēng)險評估報告。( C )A、40% 45% B、45% 50% C、50% 55% D、55% 60%5《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引》明確,商業(yè)銀行在對貸款申請做出最終審批前,貸款經(jīng)辦人員須至少直接與借款人面談( A ),從而基本了解借款人的基本情況及其貸款用途。 A、調(diào)查人員; B、審查和審批人員;C、貸后管理人員; D、放款操作人員。以下不屬于高級管理層負(fù)責(zé)的是( D )A、負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制政策,對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估B、負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會決策 C、負(fù)責(zé)建立識別、計量、監(jiān)測并控制風(fēng)險的程序和措施D、負(fù)責(zé)審批組織機構(gòu) E、負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機構(gòu),保證內(nèi)部控制的各項職責(zé)得到有效履行。以下不屬于監(jiān)事會負(fù)責(zé)的是( C )A、監(jiān)事會負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會、高級管理層完善內(nèi)部控制體系。7商業(yè)銀行對集團客戶授信應(yīng)遵循的原則不包括哪一項:(D)A、統(tǒng)一原則 B、適度原則 C、預(yù)警原則 D、超前原則7安全性指標(biāo)不包括( A )A、資產(chǎn)利潤率 B、不良貸款比例 C、.對最大一戶貸款比例 D、對最大十戶貸款比例7風(fēng)險權(quán)數(shù)為100%的資產(chǎn)不包括( C )A、短期農(nóng)業(yè)經(jīng)濟組織貸款; B、短期農(nóng)村工商業(yè)貸款;C、短期農(nóng)戶貸款; D、各類呆滯貸款。7《農(nóng)村合作金融機構(gòu)風(fēng)險評價和預(yù)警指標(biāo)體系(試行)》明確,流動性指標(biāo)不包括以下哪項指標(biāo)( A ) A、不良貸款比例 B、備付金比例C、資產(chǎn)流動性比例 D、拆入資金比例7《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》所稱的商業(yè)銀行內(nèi)部人不包括(B)A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行的獨立股東C、總行和分行的高級管理人員D、有權(quán)決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的其他人員80、商業(yè)銀行內(nèi)部控制原則不包括:( A )A、合規(guī) B、審慎 C、有效 D、獨立的8商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立履行( B )職能的專門部門,負(fù)責(zé)具體制定并實施識別、計量、監(jiān)測和控制風(fēng)險的制度、程序和方法,以確保風(fēng)險管理和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。A、財務(wù)管理 B、風(fēng)險管理 C、授信文檔管理 D、內(nèi)部控制90、銀行機構(gòu)風(fēng)險狀況信息不包括( D )。 C、監(jiān)事會A、安全性 B、流動性A、董事會 B、者股東會 C、股東大會 D、上級主管部門10經(jīng)濟合作與發(fā)展組織的《公司治理結(jié)構(gòu)原則》明確指出了有效的公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)符合的基本原則。10中小金融機構(gòu)的“三會一層”是:(ABCD)A、股東(社員)大會 B、董(理)事會C、監(jiān)事會議 D、高級管理層10目前,中小金融機構(gòu)在公司治理方面存在的主要問題有:(ABC)A、股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理扭曲經(jīng)營行為。A、法律法規(guī) B、監(jiān)管規(guī)定 C、會計準(zhǔn)則 D、內(nèi)部制度
。D、強化監(jiān)事會的監(jiān)督功能。A、B、管風(fēng)險 C、管內(nèi)控管法人 B、理事會A、內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險識別與評估的評價B、內(nèi)部控制措施的評價C、信息交流與反饋的評價D、內(nèi)部控制主要目標(biāo)實現(xiàn)程度的評價8商業(yè)銀行撥付各分支機構(gòu)營運資金的總和,不得超過總行資本金總額的( B )。C、商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格落實房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)貸款的擔(dān)保,確保擔(dān)保真實、合法、有效。C、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對同一客戶的貸款、貿(mào)易融資、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、透支、保理、擔(dān)保、貸款承諾、開立信用證等各類表內(nèi)外授信實行一攬子管理,確定總體授信額度。E、負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制政策,對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估。 A.0 % % % 6《巴塞爾新資本協(xié)議》要求,實施內(nèi)部評級法初級法的商業(yè)銀行(C )。 A、損失類貸款遷徙率 B、呆滯類貸款遷徙率C、關(guān)注類貸款遷徙率 D、可疑類貸款遷徙率6下列哪項指標(biāo)屬綜合發(fā)展能力指標(biāo):(B) A、資本充足率 B、存款增長率C、不良貸款比例 D、資產(chǎn)利潤率6商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對存款賬戶實施有效管理,與除(D)以外的其他存款的所有人定期進行對賬,并確保對賬的適時有效。 A、25% B、30% C、35% D、40%5《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引》明確,商業(yè)銀行應(yīng)著重考核借款人還款能力。D、審貸委員會審議表決應(yīng)當(dāng)遵循集體審議、明確發(fā)表意見、多數(shù)同意通過的原則,全部意見應(yīng)當(dāng)記錄存檔。公司章程對下列哪些人不具有約束力。C % % 3農(nóng)村合作銀行職工之外的自然人股東持股總額不得低于股本總額的 (B) %國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求可以調(diào)整注冊資本最低限額,但不得少于前款規(guī)定的限額。B、聘用外部審計師對財務(wù)報告所披露的內(nèi)部控制流程進行檢查。A、二年 B、三年 C、四年 D、五年1股份有限公司采取發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立的,公司全體發(fā)起人的首次出資額不得低于注冊資本(A)的,其余部分由發(fā)起人自公司成立之日起兩年內(nèi)繳足;其中,投資公司可以在五年內(nèi)繳足。 D、董(理)事會風(fēng)險管理與公司治理面臨的一個共同問題是建立有效的( A )。A、自有資金A、10000 D、實物資產(chǎn)根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會合作金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》,農(nóng)村合作金融機構(gòu)應(yīng)按股金來源和歸屬設(shè)置自然人股和法人股兩種股權(quán)。A、貨幣資金 C、1000 D、200根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會合作金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》,農(nóng)村信用社單個自然人社員持股比例不得超過該社股本金總額的(B)。A、100()21內(nèi)生變量是指經(jīng)濟體系中由純粹經(jīng)濟因素所決定的變量,這些變量通常不為政策左右,例如市場經(jīng)濟中的價格、利率、匯率、稅率等等。()20直接標(biāo)價法是用一定單位的本國貨幣來計算應(yīng)收若干單位的外國貨幣。()19直接融資與間接融資的區(qū)別在于是否涉及銀行存貸款業(yè)務(wù)。(√)190、投資銀行的主要資金來源是發(fā)行股票和債券。A、可觀的經(jīng)濟收人 B、必要的知識水平 C、對金融業(yè)務(wù)的熟悉程度D、一定的外觀和身高 E、財富存量三、判斷題18紙幣之所以可以作為流通手段,是因為它本身具有價值。A、貨幣政策工具 B、操作目標(biāo) C、中介目標(biāo) D、最終目標(biāo) E、基礎(chǔ)貨幣17資產(chǎn)負(fù)債管理理論的基本要求是,通過資產(chǎn)、負(fù)債結(jié)構(gòu)的共同調(diào)整,協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債項目在( BCDE )方面的搭配,以實現(xiàn)安全性、流動性、效益性的最佳組合。A、貸款承諾 B、金融期貨 C、互換 D、金融期權(quán) E、備用信用征16國家風(fēng)險包括( AB )。A、法定存款準(zhǔn)備金率政策 B、消費者信用控制政策 C、優(yōu)惠利率政策D、再貼現(xiàn)政策 E、公開市場業(yè)務(wù)15根據(jù)我國目前對貨幣層次的劃分,屬于M2而不屬于M1的有( BD )。A、擴張性貨幣政策 B、緊縮性貨幣政策 C、物價水平上升D、通貨緊縮 E、股票市場收益增加拆借市場15按《巴塞爾新資本協(xié)議》的劃分,商業(yè)銀行的風(fēng)險主要有( ACD )。A、提高法定準(zhǔn)備金率 B、降低再貼現(xiàn)率C、公開市場上買進證券 D、道義勸告14再貼現(xiàn)作為貨幣政策工具運用的前提條件是( ABD )。A、交易風(fēng)險 B、經(jīng)濟風(fēng)險 C、會計風(fēng)險 D、折算風(fēng)險13在匯率風(fēng)險管理中,選擇有利的合同貨幣的正確方法有( BCD )。A、收購貸款 B、農(nóng)副產(chǎn)品加工貸款 C、專項儲備貸款 D、銷售結(jié)算貸款12現(xiàn)金資產(chǎn)是可以隨時用于支付的銀行資產(chǎn),它包括( ABCD )。A、用15%的超額資金在市場按市場價購進股票并按發(fā)行價配售給投資者B、按發(fā)行價額外配發(fā)募集總量15%的股票并將其按原來認(rèn)購比例配售給機構(gòu)投資者C、用15%的超額資金在市場按市場價購進股票并持有至股價上漲至發(fā)行價D、按發(fā)行價額外配發(fā)募集總量15%的股票并按競價方式銷售給公眾投資者11以下各項不屬于現(xiàn)代投資銀行業(yè)務(wù)能力的是( D )。A、資本全管理 B、利潤管理 C、財產(chǎn)管理 D、成本管理11不能向居民發(fā)放貸款的金融機構(gòu)是( B )。A、結(jié)構(gòu)不完整性 B、目標(biāo)欠明確性 C、政策影響性 D、行政干預(yù)性10某公司出口商品100萬美元,6個月后付款,則該公司面臨的匯率風(fēng)險是( A )。A、對相應(yīng)的銀行發(fā)行金融債券 B、吸收社會公眾存款C、向相應(yīng)的銀行貸款 D、財政撥款9根據(jù)中國銀監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定,商業(yè)銀行的流動性資產(chǎn)總額與流動性負(fù)債總額之比,不得低于( C )。A、需求拉動型通貨膨脹 B、成本推動型通貨膨脹C、輸入型通貨膨脹 D、結(jié)構(gòu)型通貨膨脹8中央銀行為實現(xiàn)其貨幣政策目標(biāo)而采取調(diào)控外匯資金的方法和措施是( B )。A、減少基礎(chǔ)貨幣,從而增加貨幣供給量B、使貨幣乘數(shù)變小,從而降低貨幣供給量C、屬于財政政策一種,其對經(jīng)濟的影響是間接的D、目標(biāo)是為了抑制通貨緊縮7如果3個月后有一筆資金流入,為防止匯率波動對它的影響,通過外匯市場賣出等量資金的期貨,這種資本流動屬于( B )。A、活期存款準(zhǔn)備金率 B、定期存款準(zhǔn)備金率C、超額準(zhǔn)備金率 D、提現(xiàn)率70、在完全市場經(jīng)濟條件下,貨幣均衡最主要的實現(xiàn)機制是( D )。A、貨幣需求量過多 B、貨幣供應(yīng)量過多 C、貨幣供應(yīng)量不足 D、貨幣需求量不足6當(dāng)通貨膨脹率上升快于名義利率上升并超過名義利率時,實際利率( B )。A、貨幣市場先行 B、債券市場先行C、貨幣市場先于資本市場發(fā)展 D、資本市場先行且優(yōu)先發(fā)展股票市場5若實際利率為7%,同期通貨膨脹率為9%,則名義利率應(yīng)為( A )。A、一般貸款人 B、最后貸款人 C、客戶貸款人 D、最初貸款人4非現(xiàn)場監(jiān)督是監(jiān)管當(dāng)局針對單個銀行在( D )的基礎(chǔ)上收集資料,分析銀行機構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)健性和安全性的一種方式。A、從中央政府至中央銀行B、從中央銀行至金融機構(gòu)和金融市場C、從金融機構(gòu)和金融市場至企業(yè)和個人D、從企業(yè)、個人的投資和消費至產(chǎn)量、物價、就業(yè)、國際收支的變動3在我國貨幣政策間接傳導(dǎo)過程中,運用貨幣政策工具影響操作目標(biāo)這個環(huán)節(jié)是( A )。A、提高法定準(zhǔn)備金率 B、提高商業(yè)銀行存貸款率C、降低再貼現(xiàn)率 D、公開市場上賣出證券一般來說,不可能作為一國貨幣政策最終目標(biāo)的是( D )。A、 B、 C、 D、32在簽訂對外經(jīng)濟貿(mào)易合同時控制匯率風(fēng)險的首要步驟是( A )。A、正相關(guān) B、負(fù)相關(guān) C、正比 D、同比 1有價證券交易價格主要依據(jù)貨幣的時間價值,即( C )確定。A、工程結(jié)算款 B、交通運輸款 C、商品交易款 D、個人往來款代理行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的部分業(yè)務(wù)由指定的( D )代為辦理的一種業(yè)務(wù)形式。 第一部分 金融經(jīng)濟基礎(chǔ)知識(220題)一、單選題中外學(xué)者一致認(rèn)為,劃分貨幣層次的重要依據(jù)是金融資產(chǎn)的( D )。A、專項銷售貸款 B、專項儲備貸款 C、收購貸款 D、銷售結(jié)算貸款使用托收承付結(jié)算方式辦理結(jié)算的款項必須是( C )。A、紐約 B、倫敦 C、東京 D、香港1證券交易價格與市場利率呈( B )關(guān)系。對城鄉(xiāng)農(nóng)村合作金融機構(gòu)人民幣貸款利率仍實行上限管理,但其貸款利率浮動上限擴大為基準(zhǔn)利率的( C )倍。A、國家統(tǒng)計局 B、國家外匯管理局 C、國家發(fā)改委 D、商務(wù)部2擴張型貨幣政策的主要措施
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