小額貸款有限責(zé)任公司信貸業(yè)務(wù)責(zé)任追究制度(存儲版)
【正文】 經(jīng)濟(jì)處罰：扣發(fā)風(fēng)險責(zé)任獎勵金、績效工資、獎金等；行政處罰：取消項目主辦人資格、降職、降級、待崗、限期辭職、解聘等；法律處罰：情節(jié)嚴(yán)重觸犯刑律的移送司法機(jī)關(guān)處理。第二章 風(fēng)險責(zé)任人第三條 風(fēng)險責(zé)任人包括下列人員（一）對貸款項目承擔(dān)貸前調(diào)查、貸后管理的業(yè)務(wù)人員及所在部門負(fù)責(zé)人；（二）對貸款項目承擔(dān)審查責(zé)任的風(fēng)控專管員及所在部門負(fù)責(zé)人；（三）對貸款項目決策承擔(dān)審批責(zé)任的有權(quán)審批人，公司分管領(lǐng)導(dǎo)。包括但不限于：借款人主體資格、財務(wù)報表、對外簽定的合同等虛假，資產(chǎn)不存在或權(quán)屬憑證系偽造，股東結(jié)構(gòu)不真實或發(fā)生重大變化等未能發(fā)現(xiàn)或發(fā)現(xiàn)后沒有提示也未采取補(bǔ)救措施； （二）調(diào)查中對借款人的總體情況了解缺乏完整性，有重大遺漏，直接或間接導(dǎo)致公司損失的，包括但不限于：借款人有重大涉訴活動；主要資產(chǎn)已被司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)查封；有數(shù)額巨大的對外或有負(fù)債，如對外抵押貸款，足以影響公司貸款
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