小額貸款有限責任公司自查報告及整改計劃(存儲版)
【正文】 放款情況出現(xiàn)。帳簿設置規(guī)范齊全，規(guī)范，有總帳、二級明細帳三級明細帳，帳證、帳帳、帳表、帳實均相符。重大問題董事集體審批。由于手續(xù)復雜，客戶嫌麻煩和費用過高，因此，放款額度受到了限制。諸如此類問題不少?；仡櫤涂偨Y公司成立以來的工作，主要有以下幾個方面：一、業(yè)務發(fā)展平穩(wěn)，經營效益實現(xiàn)穩(wěn)定。為確保小額貸款公司健康發(fā)展、業(yè)務規(guī)范運作，在公司成立初期，我們就組織制定了《貸款管理辦法》、《財務管理辦法》、《安全保衛(wèi)制度》、《印章使用管理規(guī)定》及《貸款審批委員會工作細則》等規(guī)章制度。在做好存量資金計劃安排的同時，對即將到期的貸款也按月度實施調度，進行計劃安排，保證此部分資金占用上的銜接，盡可能降低資金閑臵。二0一一年主要工作思路一、繼續(xù)抓好培訓工作，全面提高員工技能水平。有效的風險管理是業(yè)務安全運營和效益實現(xiàn)的保障，要進一步建立和完善貸后管理制度，確保貸款“放得出，收得回”，保證效益。小額貸款有限責任公司二〇一〇年十二月。按照對小額貸款公司客戶結構的要求，我們的貸款客戶結構還不夠合理，這需要進一步開拓市場，盡可能地將公司的客戶結構達到一定要求?；仡欉^去，公司的各項工作取得的成績有目共睹：業(yè)務經營方面，市場得到拓展，效益實現(xiàn)穩(wěn)定；內部管理和制度建設逐步走向規(guī)范，在經營風險控制上得以明顯提高；客戶服務越來越細致周到，在做到風險控制和雙贏的基礎上，為客戶提供了快捷、方便、細致周到的服務。四、努力開拓市場，用足用好經營資金。良好的制度管理是一個公司持續(xù)、穩(wěn)定、長久發(fā)展的保障。ⅩⅩ縣ⅩⅩ小額貸款有限責任公司第五篇：小額貸款有限責任公司年終總結小額貸款有限責任公司2010年工作總結我公司是經四川省人民政府金融辦2010年x月x日批準籌建，2010年x月x日正式開業(yè)。這種困難是可想而知。二、工作中存在問題和困難：，一定程度上限制了對客戶評判標準的視野。盡管起步晚，但我們自始至終把執(zhí)行政策和防范風險作為公司的生命線。我公司發(fā)放單筆貸款利率最高為月率21‰，單筆最低月率5‰。在扶持中小企業(yè)方面，更多緊密聯(lián)系，像麗爾家公司、龍窖酒業(yè)公司、盛世恒固公司、中研磨具公司等企業(yè)是我們的客戶。（二）資金帳戶情況公司在設立之初，開戶在縣工行。力爭更好的為三農經濟、中小企業(yè)發(fā)展做出更大的貢獻！XX小額貸款有限責任公司 20141110第四篇：小額貸款有限責任公司匯報材料ⅩⅩ縣ⅩⅩ小額貸款有限責任公司匯報材料尊敬的檢查組各位領導：ⅩⅩ縣ⅩⅩ小額貸款有限責任公司是經湖北省人民政府ⅩⅩ年10月20日以鄂金辦發(fā)[ⅩⅩ]73號文批準成立，ⅩⅩ年11月8日開始試營業(yè)的小額貸款公司。凡上報審貸會的貸款，首先必須對貸款項目 的可行性進行調查，對貸款人的信譽進行評定。具體管理及運作方式概括為以下幾方面：1）、信貸業(yè)務內控制度的建立與落實情況。自查到目前為止，我公司的經營沒有發(fā)現(xiàn)賬外經營的行為。公司設有股東會、董事會，并下設總經理室（審貸委員會）、信貸客戶服務部、財務部、綜合部、風險控制等部門。四、其他重大違法違紀行為我公司嚴格遵守區(qū)、市金融辦的規(guī)定，以注冊資本為公司的經營資本，杜絕從事非法集資。公司計劃效仿銀行信貸分類，推行“正常、關注、次級、可疑、損失”五級分類的管理辦法，對各項貸款進行管理。三、信貸業(yè)務情況通過對營業(yè)以來的每一筆貸款進行自查，未發(fā)生單筆貸款超過500萬元的情況，我公司嚴格遵守“小額、分散”原則，按照金融辦規(guī)定單筆或單個客戶的貸款余額控制在公司注冊資本的5%以內（含5%），沒有違規(guī)放款的現(xiàn)象，無一筆違規(guī)跨區(qū)域貸款。占各項貸款余額的 %。XXX小額貸款有限責任公司 20140925第二篇：小額貸款有限責任公司自查報告XX小額貸款有限責任公司自查報告各上級部門：根據南金辦函【ⅩⅩ】626號關于開展ⅩⅩ年南寧市小額貸款公司現(xiàn)場檢查和預考評的通知，XX小額貸款有限責任公司管理層高度重視，召開了專題會議，研討自檢自查工作方案，布置工作內容。在貸款發(fā)放中盡管我們采取以連帶擔保、三方聯(lián)保等方式為防范貸款風險起到了重要作用。強化業(yè)務合規(guī)性。三、下一步整改工作重點為了促進我公司信貸業(yè)務健康快速發(fā)展，下一步我公司將采取以下措施：強化業(yè)務培訓。二、針對發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況。對存在的問題進行全面整改，消除風險隱患，進一步提高了貸款管理水平。另外，我公司計劃在今后的業(yè)務中，要求貸款戶在我公司開戶行開立賬戶，并與銀行簽訂代扣款協(xié)議，嚴格遵守?？顚Ｓ玫脑瓌t，同時保證借款、還款賬戶信息的一致性，力爭在2015年1月份前將此次整改計劃貫穿到每一筆貸款業(yè)務，從而達到規(guī)范財務管理的要求。只有不斷加強信貸人員的責任意識，才能不斷提高我公司的精細化管理水平。加強貸款的審查、擔保要求。今后的工作中，我公司將繼續(xù)按照上級部門監(jiān)管要求，進一步強化風險管理，加強對公司內控制度及治理情況、業(yè)務合規(guī)性、財務數據真實性的管理！以使業(yè)務可健康持續(xù)的發(fā)展。公司目前貸款余額為 萬元，其中涉農貸款共計 筆，合計 萬元。實現(xiàn)凈利潤為萬
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