融資融券風(fēng)險(xiǎn)控制ppt課件(存儲(chǔ)版)
【正文】 戶提交金融資產(chǎn)證明的金額 或 25% 客戶提交的全部資產(chǎn)證明的金額 ） ? 其中：單一客戶最高額度上限 =公司凈資本 % 額度系數(shù)根據(jù)客戶信用評(píng)分確定 事前審核 授信 客戶征信 合格客戶池評(píng)分 評(píng)分項(xiàng)目 權(quán)重 開戶交易時(shí)間 10% 資產(chǎn)規(guī)模 20% 客戶活躍度 20% 賬戶盈利水平 20% 股票交易習(xí)性 20% 客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好 10% 客戶征信 個(gè)人客戶信用評(píng)級(jí)評(píng)分 客戶綜合信用評(píng)分 =合格客戶池評(píng)分 *50%+客戶信用評(píng)級(jí)評(píng)分 *50% 評(píng)分項(xiàng)目 權(quán)重 基本情況 25% 收入情況 30% 財(cái)產(chǎn)情況 30% 誠信記錄 15% 事中監(jiān)控 — 日常監(jiān)控 監(jiān)控對(duì)象 ? 重點(diǎn)賬戶：融資融券余額或信用賬戶交易金額在營業(yè)部占比較大的客戶； ? 風(fēng)險(xiǎn)類賬戶：客戶維持擔(dān)保比例過低，即將到期合約預(yù)警的客戶 ? 特殊客戶：涉及持倉證券長期停牌或融資融券部提示需要關(guān)注的客戶 事中監(jiān)控 — 業(yè)務(wù)監(jiān)控 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控崗工作要求 ? 每日進(jìn)行監(jiān)控，并填寫監(jiān)控日志 ? 及時(shí)報(bào)告監(jiān)控到的風(fēng)險(xiǎn)賬戶情況 ? 如遇問題，可及時(shí)與融資融券部實(shí)時(shí)監(jiān)控崗進(jìn)行溝通 事后溝通 — 風(fēng)
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1