【正文】 1檔≥5000030高級(jí)客戶經(jīng)理三檔5級(jí)1檔≥3600025高級(jí)客戶經(jīng)理四檔6級(jí)1檔≥2600020客戶經(jīng)理一檔7級(jí)1檔≥2100015客戶經(jīng)理二檔8級(jí)1檔≥1600015客戶經(jīng)理三檔9級(jí)1檔≥1100015助理客戶經(jīng)理一檔10級(jí)1檔≥800010助理客戶經(jīng)理二檔11級(jí)4檔≥600010助理客戶經(jīng)理三檔11級(jí)2檔≥400010見習(xí)客戶經(jīng)理12級(jí)1檔≥25005注：總行營業(yè)部、上海分行、廣州分行、深圳分行各檔次客戶經(jīng)理綜合業(yè)務(wù)量應(yīng)分別在以上對(duì)應(yīng)檔次標(biāo)準(zhǔn)上上浮10%，溫州分行各檔次客戶經(jīng)理綜合業(yè)務(wù)量應(yīng)分別在以上對(duì)應(yīng)檔次標(biāo)準(zhǔn)上下浮10%。同時(shí)按此比例折算存款日均。附件5營銷設(shè)計(jì)經(jīng)理業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)1．客戶經(jīng)理三檔。附件6客戶經(jīng)理非業(yè)績指標(biāo)“差錯(cuò)積分”考核標(biāo)準(zhǔn) 一、職業(yè)道德考核標(biāo)準(zhǔn) 1．違規(guī)操作，每次扣10—30分；給我行帶來風(fēng)險(xiǎn)或不良影響的，加重處罰；情節(jié)惡劣的，取消客戶經(jīng)理資格。 二、基礎(chǔ)管理工作考核標(biāo)準(zhǔn) 1．未按要求拜訪客戶或拜訪后未及時(shí)報(bào)告的，每次扣1—3分。帶來風(fēng)險(xiǎn)的加重處罰。 8．現(xiàn)場檢查流于形式，未按規(guī)定項(xiàng)目、內(nèi)容進(jìn)行檢查，每次扣2—5分。 15．未按規(guī)定對(duì)借新還舊貸款視同新發(fā)放貸款進(jìn)行調(diào)查、管理，按以上對(duì)應(yīng)條款進(jìn)行考核扣分和處罰。帶來風(fēng)險(xiǎn)的加重處罰。 五、其他 客戶經(jīng)理的行為達(dá)到《**銀行廉政手冊(cè)》、《**銀行處分手冊(cè)》規(guī)定的處罰條件的，除進(jìn)行以上專業(yè)考核外，還應(yīng)按上述兩個(gè)手冊(cè)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。帶來風(fēng)險(xiǎn)的加重處罰。 13．在接管他人管理的業(yè)務(wù)時(shí)，未按“不讓資產(chǎn)變壞”原則認(rèn)真履行管理責(zé)任，每次扣5—10分；由此而影響資產(chǎn)質(zhì)量，使資產(chǎn)質(zhì)量變壞，加重處罰。 6．未按規(guī)定要求在貸款發(fā)放后對(duì)貸款使用情況進(jìn)行跟蹤檢查的，每次扣2—5分。與客戶串通提供虛假資料騙取貸款的，每次扣100分，直接取消客戶經(jīng)理資格。 7．將客戶據(jù)為己有，拒絕按要求提供客戶信息的，扣1020分；拒絕或不配合其他人員共同為客戶提供服務(wù)的，扣2050分。4．高級(jí)客戶經(jīng)理四檔。當(dāng)年新增500萬元以上的優(yōu)質(zhì)信貸客戶每戶100從年初累計(jì)計(jì)算。同時(shí)按此比例折算存款日均。當(dāng)年新增500萬元以上的優(yōu)質(zhì)信貸客戶每戶100從年初累計(jì)計(jì)算。當(dāng)年輔辦銀行承兌匯票承兌100萬元5從年初累計(jì)計(jì)算。非貿(mào)易項(xiàng)下匯款100萬美元120考核期內(nèi)用期內(nèi)業(yè)務(wù)量，年度評(píng)價(jià)用全年累計(jì)量。對(duì)公定期存款日均100萬元100含通知存款、協(xié)定存款、按定期利率計(jì)算的保證金存款，不含協(xié)議存款。 第五十六條 本辦法由**銀行總行制定并負(fù)責(zé)解釋，修改和廢止亦同。組織成立客戶經(jīng)理小組對(duì)集中營銷范圍的重點(diǎn)客戶進(jìn)行團(tuán)隊(duì)服務(wù)。 （五）工作報(bào)告制度。分行、支行市場營銷部門建立客戶經(jīng)理例會(huì)制度，及時(shí)總結(jié)工作、交流經(jīng)驗(yàn)、通報(bào)情況、傳遞信息、短期培訓(xùn)、部署工作。 第四十七條 資深客戶經(jīng)理資格由總行統(tǒng)一管理，由總行客戶經(jīng)理管理小組認(rèn)定。 第四十四條 資深客戶經(jīng)理享受所取得客戶經(jīng)理級(jí)檔年限一致的比原級(jí)檔待遇低一檔次的工資、客戶經(jīng)理補(bǔ)貼待遇。 第四十條 客戶經(jīng)理每年享有兩周的脫產(chǎn)培訓(xùn)時(shí)間。 第三十五條 年度考核中，日均存款達(dá)不到1500萬元、綜合業(yè)務(wù)量達(dá)不到2500萬元的，調(diào)離營銷崗位。年度累計(jì)差錯(cuò)積分達(dá)到100分的，則為年度考核不合格，取消其客戶經(jīng)理資格。 營銷設(shè)計(jì)經(jīng)理重點(diǎn)評(píng)價(jià)其對(duì)重點(diǎn)客戶服務(wù)方案的指導(dǎo)與完善、共同拜訪客戶綜合營銷、營銷（產(chǎn)品）宣傳策劃與組織以及所取得的實(shí)際成效。 （三）基礎(chǔ)管理工作評(píng)價(jià)。 （二）對(duì)于學(xué)歷、工作年限不符合客戶經(jīng)理資格條件，但經(jīng)綜合評(píng)價(jià)考核，其基本素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力確實(shí)達(dá)到資格條件的人員，根據(jù)管理權(quán)限，報(bào)經(jīng)客戶經(jīng)理管理小組審定后可以給予相應(yīng)的客戶經(jīng)理資格。高級(jí)客戶經(jīng)理資格經(jīng)本級(jí)行客戶經(jīng)理管理小組審查后向總行推薦。 （二）大專學(xué)歷銀行工作滿5年；大本及以上學(xué)歷，銀行工作滿3年。需具備以下資格條件： （一）具有良好的敬業(yè)精神和職業(yè)道德，遵紀(jì)守法，合規(guī)經(jīng)營，無不良行為和業(yè)務(wù)記錄。 信貸業(yè)務(wù)經(jīng)理承擔(dān)客戶開發(fā)、產(chǎn)品營銷、信貸業(yè)務(wù)操作及管理、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制、客戶服務(wù)、關(guān)系維護(hù)、創(chuàng)造效益等職責(zé)。第四章 客戶經(jīng)理崗位職責(zé)及資格條件 第十八條 客戶經(jīng)理是我行對(duì)外的業(yè)務(wù)代表，負(fù)責(zé)開拓市場，了解客戶需求，推介我行產(chǎn)品，爭攬各種業(yè)務(wù)，同時(shí)聯(lián)系、協(xié)調(diào)、組織行內(nèi)有關(guān)部門及機(jī)構(gòu)為客戶提供全方位金融服務(wù)，在主動(dòng)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的前提下，建立、保持與客戶的長期密切聯(lián)系，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展，并努力降低成本，增加收益，提高經(jīng)濟(jì)效益。 （九）負(fù)責(zé)轄內(nèi)營銷人員的專業(yè)管理，進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，提出調(diào)整意見。 （二）負(fù)責(zé)組織客戶經(jīng)理資格申報(bào)工作，進(jìn)行初審，提交同級(jí)客戶經(jīng)理管理小組審定。 第十五條 分行客戶經(jīng)理管理小組職責(zé)： （一）負(fù)責(zé)擬訂、完善本行客戶經(jīng)理管理實(shí)施細(xì)則。 專業(yè)經(jīng)理不設(shè)級(jí)檔，不參加客戶經(jīng)理序列評(píng)價(jià)考核。根據(jù)評(píng)價(jià)考核結(jié)果確定級(jí)檔及應(yīng)享受的客戶經(jīng)理待遇，能上能下。資深客戶經(jīng)理設(shè)4個(gè)級(jí)別。某銀行客戶經(jīng)理管理辦法（試行）第一章 總 則 第一條 為建立面向市場、面向客戶的金融服務(wù)體系和穩(wěn)定高效的營銷隊(duì)伍，發(fā)展和鞏固我行基本客戶群體，擴(kuò)大市場份額，提高我行綜合競爭能力、整體效益和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，特制定本辦法。其中，高級(jí)客戶經(jīng)理設(shè)4個(gè)檔次，客戶經(jīng)理設(shè)3個(gè)檔次，助理客戶經(jīng)理設(shè)3個(gè)檔次，見習(xí)客戶經(jīng)理設(shè)1個(gè)檔次。 第六條 客戶經(jīng)理級(jí)檔實(shí)行浮動(dòng)管理。 營銷設(shè)計(jì)經(jīng)理設(shè)高級(jí)客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理2個(gè)等級(jí)共4個(gè)檔次，其對(duì)應(yīng)行員等級(jí)薪檔從9級(jí)1檔到6級(jí)1檔。 （五）負(fù)責(zé)總行營銷部門內(nèi)客戶經(jīng)理的管理。具體職責(zé)包括： （一）負(fù)責(zé)組織修訂客戶經(jīng)理管理方面的相關(guān)辦法、制度。 （八）負(fù)責(zé)制訂年度客戶經(jīng)理培訓(xùn)計(jì)劃并組織實(shí)施。 （五）完善與推進(jìn)客戶經(jīng)理制相配套的獎(jiǎng)勵(lì)分配制度。 第二十條 信貸業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé)及資格條件。 營銷設(shè)計(jì)經(jīng)理承擔(dān)客戶開發(fā)、產(chǎn)品營銷、業(yè)務(wù)與服務(wù)創(chuàng)新、整體營銷推動(dòng)、理財(cái)方案設(shè)計(jì)、創(chuàng)造效益等職責(zé)。 信貸業(yè)務(wù)經(jīng)理高級(jí)客戶經(jīng)理，除應(yīng)具備上述各崗位的資格條件外，還需同時(shí)具備以下資格條件： （一）熟悉我行業(yè)務(wù)品種，精通我行主要業(yè)務(wù)的流程，熟練掌握主要經(jīng)營產(chǎn)品的營銷，具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力、較高的創(chuàng)新能力、較豐富的公關(guān)和業(yè)務(wù)開發(fā)經(jīng)驗(yàn)。 （三）分行客戶經(jīng)理管理部門組織對(duì)申報(bào)人進(jìn)行綜合素質(zhì)、工作業(yè)績審查、核實(shí)，對(duì)為客戶提供金融服務(wù)的能力進(jìn)行認(rèn)定，向本行客戶經(jīng)理管理小組推薦。調(diào)入后第二年度需進(jìn)行資格的正式確認(rèn)。包括合規(guī)操作、誠信待客、公平競爭、廉潔自律、保守秘密、協(xié)作配合6個(gè)方面。 信貸業(yè)務(wù)經(jīng)理按綜合評(píng)價(jià)體系進(jìn)行全面評(píng)價(jià)。季度差錯(cuò)積分達(dá)到30分，降低一級(jí)客戶經(jīng)理檔次享受待遇，并按實(shí)際分值扣減相應(yīng)比例的季度獎(jiǎng)金。 （三）信貸業(yè)務(wù)經(jīng)理的信貸業(yè)務(wù)上崗資格被取消的?？蛻艚?jīng)理參加所在單位的綜合獎(jiǎng)金分配，由所在單位根據(jù)分行公司業(yè)務(wù)部的考核結(jié)果發(fā)放。 （四）至少連續(xù)5年高級(jí)客戶經(jīng)理四檔或以上級(jí)別考核合格，或6年中有5年高級(jí)客戶經(jīng)理四檔或以上級(jí)別考核合格，授予資深客戶經(jīng)理四檔資格。 第四十六條 資深客戶經(jīng)理享受待遇期間，一旦出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為的，即刻取消其資深客戶經(jīng)理資格和相應(yīng)的待遇。 （二）客戶經(jīng)理例會(huì)制度。客戶經(jīng)理應(yīng)收集客戶需求、潛在客戶、同業(yè)競爭、地方政府重點(diǎn)舉措等方面的市場信息，并及時(shí)將各種有價(jià)值信息上報(bào)市場營銷部門。 第五十條 公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)轄內(nèi)客戶經(jīng)理小組的專業(yè)管理。 第十章 附 則 第五十五條 各行根據(jù)本辦法制定具體實(shí)施細(xì)則，報(bào)總行批準(zhǔn)后執(zhí)行。從年初累計(jì)。貿(mào)易項(xiàng)下匯款100萬美元150考核期內(nèi)用期內(nèi)業(yè)務(wù)量，年度評(píng)價(jià)用全年累計(jì)量。7當(dāng)年主辦銀行承兌匯票承兌100萬元10從年初累計(jì)計(jì)算。當(dāng)年新開戶且日均存款500萬元以上的客戶每戶200從年初累計(jì)計(jì)算。2儲(chǔ)蓄活期存款日均100萬元3